Préstamos basados en activos Crecimiento del mercado, tamaño, participación, tendencias, análisis de actores clave y pronóstico hasta 2031

Se espera que el tamaño del mercado de préstamos basados ​​en activos crezca de US$ 740,24 mil millones en 2023 a US$ 1,901,66 mil millones en 2031; se anticipa que se expandirá a una CAGR del 12,5% entre 2023 y 2031. Se espera que los criterios de calificación más fáciles para los préstamos basados ​​en activos ofrezcan grandes oportunidades de crecimiento.

Análisis del mercado de préstamos basados ​​en activos

Los préstamos basados ​​en activos son una clase de activos de gran tamaño que abarca muchos segmentos diferentes de la economía. La desintermediación continua de la financiación bancaria tradicional y la innovación tecnológica han estimulado un rápido crecimiento en los últimos años, y se espera que la tendencia continúe. La financiación empresarial tradicional, que evalúa el flujo de caja de una empresa, es eficaz para muchas empresas. Sin embargo, algunas empresas pueden ser elegibles para préstamos adicionales basados ​​en sus activos propios. Este enfoque alternativo, conocido como préstamos basados ​​en activos, es más adecuado para ellas. Las soluciones de mercado de préstamos basados ​​en activos permiten utilizar una amplia gama de activos, incluidas las cuentas por cobrar, las marcas, los bienes raíces y la propiedad intelectual, como garantía, lo que proporciona acceso a capital vital. Para las empresas con activos sustanciales, los préstamos basados ​​en activos ofrecen importantes opciones de financiación con una estructura flexible que permite la toma de decisiones en el futuro. Además, los acuerdos especiales como los tramos FILO (primero en entrar, último en salir) pueden aumentar la capacidad de endeudamiento.

Préstamos basados ​​en activos

Panorama de la industria

• Los prestamistas prefieren garantías de alta liquidez, como títulos valores, que se pueden convertir en efectivo fácilmente, para cuando el prestatario no cumple con los pagos. Los préstamos garantizados con activos físicos se consideran más riesgosos y, por lo tanto, el préstamo máximo suele ser inferior al valor contable de los activos.
• Existen amplias variaciones en las tasas de interés, dependiendo del historial crediticio del solicitante, el tiempo que lleva haciendo negocios y el flujo de efectivo. Los flujos de efectivo basados ​​en garantías que generan los préstamos con garantía de activos también son importantes en tiempos de alta inflación e incertidumbre macroeconómica. La garantía subyacente tiene un valor tangible y los flujos de efectivo asociados a esa garantía suelen ser de naturaleza contractual.
• Además, el valor de reemplazo de las garantías físicas tiende a aumentar junto con los precios en la economía en general.

Mercado de préstamos sobre activos: perspectivas estratégicas

Factores impulsores y oportunidades del mercado de préstamos basados ​​en activos

Los préstamos privados basados ​​en activos impulsarán el crecimiento del mercado de préstamos basados ​​en activos

• La notable velocidad con que aumentaron los préstamos privados basados ​​en activos como resultado de la crisis financiera mundial puede considerarse una señal del cambio estructural en curso.
• La desintermediación de los canales financieros tradicionales ha sido decisiva para el crecimiento de los préstamos privados basados ​​en activos en los últimos años. Después de la crisis financiera, varios bancos centrales de diferentes países desarrollados compraron títulos respaldados por hipotecas para inyectar liquidez al mercado y restablecer la confianza, al tiempo que aumentaban los requisitos de reservas y restringían la toma de riesgos. Esto llevó a imponer mayores cargas de capital a los préstamos no convencionales.
• Los bancos respondieron reduciendo sus carteras de préstamos y otorgando crédito a clientes de larga data en condiciones habituales, lo que llevó a la falta de disponibilidad de financiación para varios consumidores solventes y, a su vez, aumentó la demanda de préstamos privados basados ​​en activos.
• Con la actual crisis económica, se prevé que la tendencia mencionada anteriormente ofrezca buenas oportunidades para el crecimiento del mercado de préstamos basados ​​en activos.

Préstamos basados ​​en activos

Análisis de segmentación de informes de mercado

• Dependiendo del tipo de interés, el mercado se bifurca en un tipo de interés fijo y un tipo de interés flotante.
• El segmento de préstamos a tasa fija alcanzó la mayor participación de mercado en préstamos basados ​​en activos en 2023. Esto se puede atribuir al beneficio principal de los préstamos a tasa fija de proteger al prestatario contra aumentos inesperados y posiblemente grandes en los pagos mensuales durante picos repentinos en las tasas de interés. Además, los préstamos con tasas fijas se pueden comprender fácilmente y muestran una menor variación entre prestamistas.

Préstamos basados ​​en activos

Análisis de la cuota de mercado por geografía

El alcance del informe del mercado de préstamos basados ​​en activos se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur. Asia Pacífico (APAC) está experimentando un rápido crecimiento, pero se prevé que América del Norte tenga la mayor participación en el mercado de préstamos basados ​​en activos. El importante desarrollo económico de APAC y el creciente interés en el comercio han presentado oportunidades sustanciales para la expansión de los préstamos basados ​​en activos. En los EE. UU., los prestamistas no bancarios han ampliado los préstamos basados ​​en activos contra más del 20% de los activos disponibles como garantía. Estas tendencias promueven el crecimiento del mercado en América del Norte.

Préstamos basados ​​en activos

Perspectivas regionales del mercado de préstamos basados ​​en activos

Los analistas de Insight Partners explicaron en detalle las tendencias y los factores regionales que influyen en el mercado de préstamos basados ​​en activos durante el período de pronóstico. Esta sección también analiza los segmentos y la geografía del mercado de préstamos basados ​​en activos en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y África, y América del Sur y Central.

Alcance del informe sobre el mercado de préstamos basados ​​en activos

Densidad de actores del mercado de préstamos basados ​​en activos: comprensión de su impacto en la dinámica empresarial

El mercado de préstamos con garantía hipotecaria está creciendo rápidamente, impulsado por la creciente demanda de los usuarios finales debido a factores como la evolución de las preferencias de los consumidores, los avances tecnológicos y una mayor conciencia de los beneficios del producto. A medida que aumenta la demanda, las empresas amplían sus ofertas, innovan para satisfacer las necesidades de los consumidores y aprovechan las tendencias emergentes, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado.

La densidad de actores del mercado se refiere a la distribución de las empresas o firmas que operan dentro de un mercado o industria en particular. Indica cuántos competidores (actores del mercado) están presentes en un espacio de mercado determinado en relación con su tamaño o valor total de mercado.

Las principales empresas que operan en el mercado de préstamos basados ​​en activos son:

1. Banco Barclays
2. Banco Berkshire
3. Soluciones de financiación de capital
4. Financiera Crystal
5. Hilton Baird

Descargo de responsabilidad : Las empresas enumeradas anteriormente no están clasificadas en ningún orden particular.

"Análisis del mercado de préstamos basados ​​en activos"Se llevó a cabo en función del tipo, la tasa de interés, el tamaño de la organización y la geografía. En términos de tipo, el mercado está segmentado en financiación de equipos, financiación de inventarios, financiación de cuentas por cobrar y otros. Según la tasa de interés, el mercado se bifurca en una tasa fija y una tasa flotante. En términos de tamaño de la organización, el mercado se bifurca en pymes y grandes empresas. Según la geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur.

Préstamos basados ​​en activos

Noticias del mercado y desarrollos recientes

Las empresas adoptan estrategias inorgánicas y orgánicas, como fusiones y adquisiciones, en el mercado de préstamos con garantía de activos. A continuación, se enumeran algunos de los principales acontecimientos recientes del mercado:

• En marzo de 2024, Praetura Commercial Finance, junto con su empresa hermana Zodeq, obtuvo una línea de titulización de préstamos basados ​​en activos por £200 millones proporcionada por Barclays para impulsar el apoyo a las pymes en todo el Reino Unido. La línea de Barclays mejora la capacidad de Praetura para satisfacer la creciente demanda de préstamos alternativos, y la empresa espera apoyar a más de 1000 pymes adicionales cada año.

[Fuente: Praetura Commercial Finance, sitio web de la empresa]

• En octubre de 2023, Solifi, un socio global de software fintech para financiación garantizada, anunció las últimas mejoras de productos para los préstamos basados ​​en activos de Solifi. El lanzamiento incluye varias características nuevas destinadas a mejorar la eficiencia a través de la automatización, los informes y la experiencia del cliente. La plataforma SaaS Open Finance de la empresa permite el lanzamiento rápido de nuevas funciones que mejoran la comunicación entre prestamistas y prestatarios. Estas nuevas funciones reducen la necesidad de informes manuales al tiempo que aportan innovación a los prestamistas y clientes de préstamos basados ​​en activos y financiación de cuentas por cobrar de la empresa sin interrumpir su negocio.

[Fuente: Solifi, sitio web de la empresa] 

Préstamos basados ​​en activos

Cobertura y resultados del informe de mercado

El informe de mercado sobre “Tamaño y pronóstico del mercado de préstamos basados ​​en activos (2021-2031)” proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:

• Tamaño del mercado y pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
• Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
• Principales tendencias futuras.
• Análisis PEST y FODA detallado
• Análisis del mercado global y regional que cubre las tendencias clave del mercado, los actores clave, las regulaciones y los desarrollos recientes del mercado.
• Análisis del panorama de la industria y la competencia que cubre la concentración del mercado, el análisis de mapas de calor, los actores clave y los desarrollos recientes.
• Perfiles detallados de empresas.

Gerente de Investigación

Ankita Mittal

Gerente,
Investigación y asesoramiento de mercados

Ankita es una profesional dinámica en investigación de mercados y consultoría con más de 8 años de experiencia en los sectores de tecnología, medios de comunicación, TIC, electrónica y semiconductores. Ha liderado y ejecutado con éxito más de 100 proyectos de consultoría e investigación para clientes globales como Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG y Expeditors International. Sus principales competencias incluyen la evaluación de mercado, el análisis de datos, la previsión, la formulación de estrategias, la inteligencia competitiva y la redacción de informes.

Ankita es experta en la gestión de ciclos completos de proyecto, desde el diseño de propuestas de preventa y las conversaciones con los clientes hasta la entrega de información práctica posventa. Es experta en la gestión de equipos multifuncionales, la estructuración de módulos de investigación complejos y la alineación de soluciones con los objetivos de negocio específicos del cliente. Sus excelentes habilidades de comunicación, liderazgo y presentación le han permitido obtener constantemente resultados orientados al valor en entornos de mercado dinámicos y en constante evolución.

Testimonios

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RAN KEDEM Socio, Reali Technologies LTDs

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JEAN-HERVE JENN Presidente, Future Analytica

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PIYUSH NAGPAL Vicepresidente Sénior, , High Beam Global

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JOHN SUZUKI Presidente y Director Ejecutivo, Director de la Junta Directiva, BK Technologies

Agradezco su apoyo y la profesionalidad que demostraron al atender mi solicitud de información sobre el mercado de diagnóstico in vitro (IVD) para enfermedades infecciosas en Nigeria. Agradezco su paciencia, su orientación y su disposición a ofrecerme un descuento, lo que finalmente nos permitió cerrar un trato. Espero poder colaborar con The Insight Partners en el futuro, gracias a la impresión que me causó este primer encuentro.

DRA. CHIJIOKE ONYIA, DIRECTORA GENERAL, PineCrest Healthcare Ltd.

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