Mercado de préstamos basados en activos: mapeo competitivo y perspectivas estratégicas para 2031

Tamaño y tendencias del mercado de préstamos basados en activos

Se espera que el tamaño del mercado de préstamos basados en activos crezca desde 740,24 dólares estadounidenses mil millones en 2023 a 1.901,66 mil millones de dólares en 2031; se prevé que se expandirá a una tasa compuesta anual del 12,5 % entre 2023 y 2031. Se espera que unos criterios de calificación más sencillos para los préstamos basados en activos ofrezcan altas oportunidades de crecimiento.

Activo Análisis del mercado de préstamos basados en activos

Los préstamos basados en activos son una gran clase de activos que abarca muchos segmentos diferentes de la economía. La actual desintermediación del financiamiento bancario tradicional y la innovación tecnológica han estimulado un rápido crecimiento en los últimos años y se espera que la tendencia continúe. La financiación empresarial tradicional, que evalúa el flujo de caja de una empresa, es eficaz para muchas empresas. Sin embargo, algunas empresas pueden ser elegibles para préstamos adicionales en función de los activos que poseen. Este enfoque alternativo, conocido como préstamo basado en activos, es más adecuado para ellos. Las soluciones del mercado de préstamos basados en activos permiten que una amplia gama de activos, incluidas cuentas por cobrar, marcas, bienes raíces y propiedad intelectual, se utilicen como garantía, brindando acceso a capital vital. Para las empresas con activos sustanciales, los préstamos basados en activos ofrecen importantes opciones de financiación con una estructura flexible que permite la toma de decisiones futuras. Además, los acuerdos especiales como los tramos FILO (primero en entrar, último en salir) pueden aumentar la capacidad de endeudamiento.

Préstamos basados en activos< span> Descripción general de la industria

• Los prestamistas prefieren garantías altamente líquidas, como valores, que pueden convertirse en efectivo fácilmente, para momentos en que el prestatario incumplimientos en los pagos. Los préstamos contra activos físicos se consideran más riesgosos y, por lo tanto, el préstamo máximo suele ser menor que el valor en libros de los activos.
• Existen grandes variaciones en las tasas de interés, según el historial crediticio del solicitante, el tiempo que lleva haciendo negocios y el flujo de caja. Los flujos de efectivo basados en garantías que generan los préstamos basados en activos también son importantes en tiempos de alta inflación e incertidumbre macroeconómica. La garantía subyacente tiene un valor tangible y los flujos de efectivo asociados a esa garantía suelen ser de naturaleza contractual.
• Además, el valor de reemplazo de la garantía física tiende a aumentar junto con los precios en la economía en general.

Impulsores y oportunidades del mercado de préstamos basados en activos

Préstamos privados basados en activos para impulsar el crecimiento del mercado de préstamos basados en activos

• < span>La notable velocidad a la que aumentaron los préstamos privados basados en activos como resultado de la crisis financiera mundial puede considerarse como una señal del cambio estructural en curso.
• La desintermediación de los canales financieros tradicionales ha ha sido fundamental para el crecimiento de los préstamos privados basados en activos en los últimos años. Después de la crisis financiera, varios bancos centrales de diferentes países desarrollados compraron valores respaldados por hipotecas para inyectar liquidez en el mercado y restaurar la confianza, al tiempo que aumentaron los requisitos de reservas y tomaron medidas drásticas contra la asunción de riesgos. Esto llevó a imponer cargas de capital más altas a los préstamos no convencionales.
• Los bancos respondieron reduciendo sus carteras de préstamos y otorgando crédito a clientes establecidos desde hace mucho tiempo en condiciones rutinarias. Condujo a la falta de disponibilidad de financiación para varios consumidores solventes y, a su vez, a un aumento de la demanda de préstamos privados basados en activos.
• Con la actual agitación económica, se prevé la tendencia mencionada anteriormente. para ofrecer buenas oportunidades para el crecimiento del mercado de préstamos basados en activos.

Préstamos basados en activos Segmentación del informe de mercado Análisis

• Basado en la tasa de interés, el mercado se bifurca en tasa fija y tasa flotante.
• El segmento de tasa fija logró la mayor participación de mercado de préstamos basados en activos en 2023. Esto puede atribuirse al principal beneficio de los préstamos a tasa fija de proteger al prestatario contra aumentos inesperados y posiblemente grandes en las tasas mensuales. pagos durante picos repentinos en las tasas de interés. Además, los préstamos con tasas fijas se pueden comprender fácilmente y presentan una menor variación entre los prestamistas.

Préstamos basados en activos < strong>Análisis de participación de mercado por geografía

El alcance del informe del mercado de préstamos basados en activos se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia África y Sudamérica. Asia Pacífico (APAC) está experimentando un rápido crecimiento, pero se prevé que América del Norte tenga la mayor participación de mercado de préstamos basados en activos. El importante desarrollo económico de APAC y el creciente interés en el comercio han presentado oportunidades sustanciales para que se expandan los préstamos basados en activos. En Estados Unidos, los prestamistas no bancarios han otorgado préstamos basados en activos contra más del 20% de los activos disponibles como garantía. Estas tendencias promueven el crecimiento del mercado en América del Norte.

Préstamos basados en activos Alcance del informe de mercado

El "Análisis del mercado de préstamos basados en activos" se llevó a cabo según el tipo, la tasa de interés, el tamaño de la organización y la geografía. En términos de tipo, el mercado se segmenta en financiación de equipos, financiación de inventarios, financiación de cuentas por cobrar y otros. Según el tipo de interés, el mercado se divide en tipo fijo y tipo flotante. En términos de tamaño de la organización, el mercado se divide en PYMES y grandes empresas. Según la geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia. África y Sudamérica.

Préstamos basados en activos Noticias del mercado y desarrollos recientes

Las empresas adoptan estrategias orgánicas e inorgánicas, como fusiones y adquisiciones, en el mercado de préstamos basados en activos. A continuación se enumeran algunos desarrollos clave recientes del mercado:

• En marzo de 2024, Praetura Commercial Finance - junto con su empresa hermana Zodeq, aseguró una línea de titulización de préstamos basada en activos de £200 millones proporcionada por Barclays para impulsar el apoyo a las PYME en todo el Reino Unido. La instalación de Barclays mejora la capacidad de Praetura para satisfacer la creciente demanda de préstamos alternativos, y la empresa espera respaldar a más de 1000 PYME adicionales cada año.

[Fuente: Praetura Commercial Finance, Sitio web de la empresa]

• En octubre de 2023, Solifi, un socio de software global para finanzas seguras, anunció las últimas mejoras de producto para Solifi Asset- préstamos basados en El lanzamiento incluye varias funciones nuevas destinadas a mejorar la eficiencia a través de la automatización, la generación de informes y la experiencia del cliente. La SaaS Open Finance Platform de la empresa permite el lanzamiento rápido de nuevas funciones que mejoran comunicación entre prestamistas y prestatarios. Estas nuevas funciones reducen la necesidad de informes manuales y, al mismo tiempo, aportan innovación a los prestamistas y clientes de financiación de cuentas por cobrar y préstamos basados en activos de la empresa sin interrumpir sus negocios.

[Fuente: Solifi, sitio web de la empresa]

Préstamos basados en activos Cobertura y cobertura del informe de mercado Entregables

El informe de mercado sobre "Tamaño y pronóstico del mercado de préstamos basados en activos (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre a continuación. áreas-

• Tamaño del mercado y tamaño del mercado. pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
• Dinámica del mercado, como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
• Tendencias futuras clave.
• PEST y análisis detallados. Análisis FODA
• Análisis de mercado global y regional que cubre tendencias clave del mercado, actores clave, regulaciones y desarrollos recientes del mercado.
• Análisis del panorama industrial y de la competencia que cubre la concentración del mercado , análisis de mapas de calor, actores clave y desarrollos recientes.
• Perfiles detallados de la empresa.