Asset-Based Lending-Markt – Einblicke durch globale und regionale Analyse – Prognose bis 2031

Marktgröße und Trends für vermögensbasierte Kredite

Die Größe des Marktes für vermögensbasierte Kredite wird voraussichtlich von 740,24 US-Dollar wachsen Milliarden im Jahr 2023 auf 1.901,66 Milliarden US-Dollar bis 2031; Es wird erwartet, dass es von 2023 bis 2031 mit einer jährlichen Wachstumsrate von 12,5 % wächst. Einfachere Qualifikationskriterien für vermögensbasierte Kredite dürften hohe Wachstumschancen bieten.

Asset Marktanalyse für vermögensbasierte Kredite

Vermögensbasierte Kredite sind eine große Anlageklasse, die sich über viele verschiedene Segmente der Wirtschaft erstreckt. Die anhaltende Desintermediation zwischen traditioneller Bankfinanzierung und technologischer Innovation hat in den letzten Jahren zu einem rasanten Wachstum geführt, und es wird erwartet, dass dieser Trend anhält. Die traditionelle Unternehmensfinanzierung, bei der der Cashflow eines Unternehmens bewertet wird, ist für viele Unternehmen effektiv. Allerdings können einige Unternehmen aufgrund ihrer eigenen Vermögenswerte Anspruch auf zusätzliche Kredite haben. Für sie ist dieser alternative Ansatz, das sogenannte Asset-Based-Lending, besser geeignet. Marktlösungen für vermögensbasierte Kredite ermöglichen die Verwendung einer breiten Palette von Vermögenswerten, darunter Forderungen, Markennamen, Immobilien und geistiges Eigentum, als Sicherheit und ermöglichen so den Zugang zu lebenswichtigem Kapital. Für Unternehmen mit beträchtlichem Vermögen bietet die vermögensbasierte Kreditvergabe bedeutende Finanzierungsmöglichkeiten mit einer flexiblen Struktur, die eine zukünftige Entscheidungsfindung ermöglicht. Darüber hinaus können Sondervereinbarungen wie FILO-Tranchen (First In, Last Out) die Kreditkapazität erhöhen.

Asset-Based Lending< span> Branchenüberblick

• Kreditgeber bevorzugen hochliquide Sicherheiten, wie z. B. Wertpapiere, die leicht in Bargeld umgewandelt werden können, für Zeiten, in denen der Kreditnehmer Zahlungsausfälle. Kredite gegen physische Vermögenswerte gelten als riskanter und daher liegt der maximale Kreditbetrag oft unter dem Buchwert der Vermögenswerte.
• Es gibt große Unterschiede bei den Zinssätzen, abhängig von der Bonität des Antragstellers, der Dauer seiner Geschäftstätigkeit und seinem Cashflow. Die auf Sicherheiten basierenden Cashflows, die durch vermögensbasierte Kredite generiert werden, sind in Zeiten hoher Inflation und makroökonomischer Unsicherheit ebenfalls wichtig. Die zugrunde liegende Sicherheit hat einen greifbaren Wert und die mit dieser Sicherheit verbundenen Cashflows sind häufig vertraglicher Natur.
• Darüber hinaus steigt der Wiederbeschaffungswert physischer Sicherheiten tendenziell zusammen mit den Preisen in der Gesamtwirtschaft.

Markttreiber und Chancen für vermögensbasierte Kredite

Private vermögensbasierte Kredite sollen das Wachstum des Marktes für vermögensbasierte Kredite vorantreiben

• < span>Die bemerkenswerte Geschwindigkeit, mit der die private vermögensbasierte Kreditvergabe infolge der globalen Finanzkrise stark anstieg, kann als Zeichen des anhaltenden Strukturwandels angesehen werden.
• Die Disintermediation traditioneller Finanzkanäle hat stattgefunden war in den letzten Jahren entscheidend für das Wachstum der privaten vermögensbasierten Kreditvergabe. Nach der Finanzkrise kauften mehrere Zentralbanken verschiedener Industrieländer hypothekenbesicherte Wertpapiere, um dem Markt Liquidität zuzuführen und das Vertrauen wiederherzustellen, während sie gleichzeitig die Mindestreserveanforderungen erhöhten und die Risikobereitschaft einschränkten. Dies führte dazu, dass höhere Eigenkapitalanforderungen für Kredite außerhalb des Mainstream-Bereichs erhoben wurden.
• Die Banken reagierten mit einer Reduzierung ihrer Kreditbestände und der Gewährung von Krediten an alteingesessene Kunden zu Routinekonditionen. Dies führte dazu, dass mehreren kreditwürdigen Verbrauchern keine Finanzierung zur Verfügung stand, was wiederum zu einer erhöhten Nachfrage nach privaten Vermögenskrediten führte.
• Angesichts der anhaltenden wirtschaftlichen Turbulenzen ist der oben genannte Trend zu erwarten um gute Chancen für das Wachstum des Marktes für vermögensbasierte Kredite zu bieten.

Asset-basierte Kredite Marktberichtssegmentierung Analyse

• Basierend auf dem Zinssatz wird der Markt in einen festen und einen variablen Zinssatz unterteilt.
• Das Festzinssegment erreichte im Jahr 2023 den höchsten Marktanteil bei vermögensbasierten Krediten. Dies ist auf den Hauptvorteil von Festzinskrediten zurückzuführen, der darin besteht, den Kreditnehmer vor unerwarteten und möglicherweise starken monatlichen Anstiegen zu schützen Zahlungen bei plötzlichen Zinsspitzen. Darüber hinaus sind Kredite mit festen Zinssätzen leicht zu verstehen und weisen geringere Unterschiede zwischen den Kreditgebern auf.

Asset-Based Lending < strong>Marktanteilsanalyse nach Geografie

Der Umfang des Asset-Based-Lending-Marktberichts ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten & Afrika und Südamerika. Der asiatisch-pazifische Raum (APAC) verzeichnet ein schnelles Wachstum, aber Nordamerika wird voraussichtlich den größten Marktanteil bei vermögensbasierten Krediten halten. Die bedeutende wirtschaftliche Entwicklung in APAC und das wachsende Interesse am Handel haben erhebliche Möglichkeiten für die Ausweitung der vermögensbasierten Kreditvergabe eröffnet. In den USA haben Nichtbanken-Kreditgeber vermögensbasierte Kredite gegen mehr als 20 % der als Sicherheit verfügbaren Vermögenswerte ausgeweitet. Solche Trends fördern das Marktwachstum in Nordamerika.

Asset-Based Lending Umfang des Marktberichts

Die „Asset-Based-Lending-Marktanalyse“ wurde basierend auf Typ, Zinssatz, Organisationsgröße und Geografie durchgeführt. Hinsichtlich der Art ist der Markt in Gerätefinanzierung, Lagerfinanzierung, Forderungsfinanzierung und andere unterteilt. Basierend auf dem Zinssatz wird der Markt in einen festen und einen variablen Zinssatz unterteilt. Hinsichtlich der Organisationsgröße ist der Markt in KMU und Großunternehmen unterteilt. Basierend auf der Geographie ist der Markt in Nordamerika, Europa, den asiatisch-pazifischen Raum, den Nahen Osten und den Nahen Osten unterteilt. Afrika und Südamerika.

Asset-basierte Kreditvergabe Marktnachrichten und aktuelle Entwicklungen

Unternehmen verfolgen anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen im Markt für vermögensbasierte Kredite. Nachfolgend sind einige wichtige Marktentwicklungen der letzten Zeit aufgeführt:

• Im März 2024, Praetura Commercial Finance – Gemeinsam mit dem Schwesterunternehmen Zodeq sicherte sich das Unternehmen eine von Barclays bereitgestellte vermögensbasierte Kreditverbriefungsfazilität in Höhe von 200 Mio. £, um die Unterstützung für KMU im gesamten Vereinigten Königreich zu stärken. Die Barclays-Fazilität verbessert Praeturas Fähigkeit, der steigenden Nachfrage nach alternativen Krediten gerecht zu werden, wobei das Unternehmen erwartet, jedes Jahr über 1.000 zusätzliche KMU zu unterstützen.

[Quelle: Praetura Commercial Finance, Unternehmenswebsite]

• Im Oktober 2023 kündigte Solifi, ein globaler Softwarepartner für gesicherte Finanzierungen, die neuesten Produktverbesserungen für Solifi Asset- an. basierte Kreditvergabe. Die Veröffentlichung umfasst mehrere neue Funktionen, die darauf abzielen, die Effizienz durch Automatisierung, Berichterstellung und Kundenerfahrung zu verbessern. Die SaaS Open Finance Platform des Unternehmens ermöglicht die schnelle Veröffentlichung neuer, verbessernder Funktionen Kommunikation zwischen Kreditgebern und Kreditnehmern. Diese neuen Funktionen reduzieren den Bedarf an manueller Berichterstattung und bringen gleichzeitig Innovationen in die vermögensbasierte Kredit- und Forderungsfinanzierung von Kreditgebern und Kunden des Unternehmens, ohne deren Geschäftsbetrieb zu unterbrechen.

[Quelle: Solifi, Unternehmenswebsite] 

Asset-Based Lending Marktberichtsabdeckung & Ergebnisse

Der Marktbericht „Marktgröße und -prognose für vermögensbasierte Kredite (2021–2031)“ bietet unten eine detaillierte Analyse der Marktabdeckung Bereiche-

• Marktgröße & Prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle wichtigen Marktsegmente, die im Geltungsbereich abgedeckt sind.
• Marktdynamik wie Treiber, Einschränkungen und wichtige Chancen.
• Wichtige Zukunftstrends.
• Detaillierte PEST & SWOT-Analyse
• Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, Hauptakteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt.
• Branchenlandschaft und Wettbewerbsanalyse zur Marktkonzentration , Heatmap-Analyse, Hauptakteure und aktuelle Entwicklungen.
• Detaillierte Unternehmensprofile.