Marktanteil, Wachstum und Prognose für den Asset-Based-Lending-Markt bis 2034

Der Markt für Asset-Based Lending wird voraussichtlich bis 2034 ein Volumen von 2.116,36 Milliarden US-Dollar erreichen, gegenüber 856,07 Milliarden US-Dollar im Jahr 2025. Es wird erwartet, dass der Markt im Prognosezeitraum 2026–2034 eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 10,58 % verzeichnen wird.

Analyse des Marktes für vermögensbasierte Kreditvergabe

Assetbasierte Kreditvergabe ist eine breit angelegte Anlageklasse, die viele verschiedene Wirtschaftszweige durchdringt. Die fortschreitende Disintermediation traditioneller Bankfinanzierungen und technologische Innovationen haben in den letzten Jahren ein rasantes Wachstum begünstigt, und dieser Trend dürfte sich fortsetzen. Die traditionelle Unternehmensfinanzierung, die den Cashflow eines Unternehmens bewertet, ist für viele Unternehmen effektiv. Einige Unternehmen können jedoch auf Basis ihrer Vermögenswerte zusätzliche Kredite aufnehmen. Dieser alternative Ansatz, die sogenannte assetbasierte Kreditvergabe, ist für sie besser geeignet. Lösungen im Bereich der assetbasierten Kreditvergabe ermöglichen die Nutzung einer Vielzahl von Vermögenswerten, darunter Forderungen, Markenrechte, Immobilien und geistiges Eigentum, als Sicherheiten und bieten so Zugang zu dringend benötigtem Kapital. Für Unternehmen mit substanziellen Vermögenswerten bietet die assetbasierte Kreditvergabe umfangreiche Finanzierungsmöglichkeiten mit einer flexiblen Struktur, die zukünftige Entscheidungen ermöglicht. Darüber hinaus können spezielle Vereinbarungen wie FILO-Tranchen (First In, Last Out) die Kreditkapazität erhöhen.

Überblick über die Asset-Based-Lending-Branche

1. Kreditgeber bevorzugen hochliquide Sicherheiten wie Wertpapiere, die leicht in Bargeld umgewandelt werden können, für den Fall, dass der Kreditnehmer seinen Zahlungen nicht nachkommt. Kredite gegen Sachwerte gelten als riskanter, weshalb der maximale Kreditbetrag oft unter dem Buchwert der Vermögenswerte liegt.
2. Die Zinssätze variieren stark, abhängig von der Bonität des Antragstellers, der Dauer seiner Geschäftstätigkeit und seinem Cashflow. Die durch die besicherte Kreditvergabe generierten Cashflows sind in Zeiten hoher Inflation und makroökonomischer Unsicherheit ebenfalls von Bedeutung. Die zugrunde liegenden Sicherheiten haben einen materiellen Wert, und die damit verbundenen Cashflows sind häufig vertraglicher Natur.
3. Darüber hinaus steigt der Wiederbeschaffungswert physischer Sicherheiten tendenziell mit den Preisen in der Gesamtwirtschaft.

Markt für vermögensbasierte Kreditvergabe: Strategische Einblicke

Markttreiber und Chancen im Bereich der assetbasierten Kreditvergabe

Private Asset-Based Lending wird das Wachstum des Asset-Based-Lending-Marktes vorantreiben

1. Die bemerkenswerte Geschwindigkeit, mit der die private, vermögensbasierte Kreditvergabe infolge der globalen Finanzkrise sprunghaft anstieg, kann als Zeichen des andauernden Strukturwandels betrachtet werden.
2. Die Disintermediation traditioneller Finanzkanäle war in den letzten Jahren entscheidend für das Wachstum privater, vermögensbasierter Kreditvergabe. Nach der Finanzkrise kauften mehrere Zentralbanken verschiedener Industrieländer hypothekenbesicherte Wertpapiere, um dem Markt Liquidität zuzuführen und das Vertrauen wiederherzustellen. Gleichzeitig erhöhten sie die Mindestreserveanforderungen und verschärften die Risikoregulierung. Dies führte zu höheren Kapitalanforderungen für alternative Kreditvergabe.
3. Die Banken reagierten darauf, indem sie ihr Kreditportfolio reduzierten und langjährigen Kunden Kredite zu üblichen Konditionen gewährten. Dies führte dazu, dass viele kreditwürdige Verbraucher keine Finanzierung mehr erhielten und die Nachfrage nach privaten, vermögensbasierten Krediten dadurch anstieg.
4. Angesichts der anhaltenden wirtschaftlichen Turbulenzen dürfte der oben genannte Trend gute Wachstumschancen für den Markt für vermögensbasierte Kreditvergabe bieten.

Marktbericht für Asset-Based Lending: Segmentierungsanalyse

1. Auf Basis des Zinssatzes wird der Markt in einen Markt mit festem Zinssatz und einen Markt mit variablem Zinssatz unterteilt.
2. Das Segment der Festzinsdarlehen erreichte 2023 den höchsten Marktanteil im Bereich der vermögensbasierten Kreditvergabe. Dies ist auf den Hauptvorteil von Festzinsdarlehen zurückzuführen, den Kreditnehmer vor unerwarteten und möglicherweise erheblichen Erhöhungen der monatlichen Raten bei plötzlichen Zinsspitzen zu schützen. Darüber hinaus sind Festzinsdarlehen leichter verständlich und weisen geringere Unterschiede zwischen den Kreditgebern auf.

Analyse der Marktanteile im Bereich der vermögensbasierten Kreditvergabe nach Regionen

Der Bericht zum Markt für vermögensbasierte Kreditvergabe gliedert sich in fünf Regionen: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten & Afrika und Südamerika. Asien-Pazifik (APAC) verzeichnet ein rasantes Wachstum, Nordamerika wird jedoch voraussichtlich den größten Marktanteil halten. Die bedeutende wirtschaftliche Entwicklung in APAC und das wachsende Interesse am Handel bieten erhebliche Expansionsmöglichkeiten für vermögensbasierte Kreditvergabe. In den USA vergeben Nichtbanken vermögensbasierte Kredite gegen mehr als 20 % der verfügbaren Vermögenswerte als Sicherheiten. Diese Entwicklungen fördern das Marktwachstum in Nordamerika.

Marktdichte im Bereich der vermögensbasierten Kreditvergabe: Auswirkungen auf die Geschäftsdynamik verstehen

Der Markt für Asset-Based Lending wächst rasant, angetrieben durch die steigende Nachfrage der Endkunden. Gründe hierfür sind unter anderem sich wandelnde Verbraucherpräferenzen, technologische Fortschritte und ein wachsendes Bewusstsein für die Vorteile des Produkts. Mit steigender Nachfrage erweitern Unternehmen ihr Angebot, entwickeln innovative Lösungen, um den Kundenbedürfnissen gerecht zu werden, und nutzen neue Trends, was das Marktwachstum zusätzlich beflügelt.

Die Marktanalyse für assetbasierte Kredite wurde nach Art, Zinssatz, Unternehmensgröße und Region durchgeführt. Bezüglich der Art wird der Markt in Anlagenfinanzierung, Lagerfinanzierung, Forderungsfinanzierung und Sonstiges unterteilt. Bezüglich des Zinssatzes wird zwischen Festzins- und variablen Zinssätzen unterschieden. Hinsichtlich der Unternehmensgröße wird zwischen KMU und Großunternehmen unterschieden. Geografisch wird der Markt in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten & Afrika und Südamerika unterteilt.

Neuigkeiten und aktuelle Entwicklungen im Markt für assetbasierte Kreditvergabe

Im Markt für aktivbasierte Kreditvergabe verfolgen Unternehmen anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen. Einige wichtige aktuelle Marktentwicklungen sind nachfolgend aufgeführt:

1. Im März 2024 sicherte sich Praetura Commercial Finance – zusammen mit ihrer Schwestergesellschaft Zodeq – eine von Barclays bereitgestellte, auf Vermögenswerten basierende Verbriefungsfazilität in Höhe von 200 Millionen Pfund, um die Unterstützung für KMU in ganz Großbritannien zu stärken. Die Fazilität von Barclays verbessert Praeturas Fähigkeit, die steigende Nachfrage nach alternativen Finanzierungsformen zu bedienen. Das Unternehmen rechnet damit, jährlich über 1.000 zusätzliche KMU zu unterstützen.

[Quelle: Praetura Commercial Finance, Unternehmenswebsite]

1. Im Oktober 2023 kündigte Solifi, ein globaler Fintech-Softwarepartner für besicherte Finanzierungen, die neuesten Produktverbesserungen für Solifi Asset-Based Lending an. Das Update umfasst mehrere neue Funktionen zur Effizienzsteigerung durch Automatisierung, Reporting und optimierte Kundenerfahrung. Die SaaS Open Finance Platform des Unternehmens ermöglicht die schnelle Bereitstellung neuer Funktionen, die die Kommunikation zwischen Kreditgebern und Kreditnehmern verbessern. Diese neuen Funktionen reduzieren den Bedarf an manuellem Reporting und bringen Innovationen für Kreditgeber und Kunden im Bereich Asset-Based Lending und Forderungsfinanzierung – ohne deren Geschäftsbetrieb zu beeinträchtigen. [Quelle: Solifi, Unternehmenswebsite]

Marktbericht zum Thema Asset-Based Lending: Abdeckung und Ergebnisse

Der Marktbericht „Marktgröße und Prognose für Asset-Based Lending (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes und deckt folgende Bereiche ab:

1. Marktgröße und Prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle wichtigen Marktsegmente, die unter den Geltungsbereich fallen.
2. Marktdynamiken wie Treiber, Hemmnisse und wichtige Chancen.
3. Wichtige Zukunftstrends.
4. Detaillierte PEST- und SWOT-Analyse
5. Globale und regionale Marktanalyse mit Fokus auf wichtige Markttrends, Hauptakteure, Regulierungen und aktuelle Marktentwicklungen.
6. Branchenlandschafts- und Wettbewerbsanalyse mit Fokus auf Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, Hauptakteure und aktuelle Entwicklungen.
7. Detaillierte Unternehmensprofile.

Forschungsmanager

Ankita Mittal

Manager,
Marktforschung und Beratung

Ankita ist eine dynamische Marktforschungs- und Beratungsexpertin mit über 8 Jahren Erfahrung in den Bereichen Technologie, Medien, IKT sowie Elektronik und Halbleiter. Sie hat über 100 Beratungs- und Forschungsaufträge für globale Kunden wie Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG und Expeditors International erfolgreich geleitet und durchgeführt. Zu ihren Kernkompetenzen gehören Marktbewertung, Datenanalyse, Prognose, Strategieformulierung, Wettbewerbsbeobachtung und das Verfassen von Berichten. Ankita ist versiert in der Abwicklung kompletter Projektzyklen – von der Angebotserstellung vor dem Verkauf und Kundengesprächen bis hin zur Bereitstellung umsetzbarer Erkenntnisse nach dem Verkauf. Sie ist versiert in der Leitung funktionsübergreifender Teams, der Strukturierung komplexer Forschungsmodule und der Ausrichtung von Lösungen an kundenspezifischen Geschäftszielen. Ihre ausgezeichneten Kommunikationsfähigkeiten, Führungsqualitäten und Präsentationsfähigkeiten haben es ihr ermöglicht, in einem schnelllebigen und sich entwickelnden Marktumfeld stets wertorientierte Ergebnisse zu liefern.

Erfahrungsberichte

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RAN KEDEM Partner, Reali Technologies LTDs

Ich habe einen Bericht über einen sehr spezifischen Softwaremarkt angefordert, und das Team hat ihn innerhalb weniger Tage erstellt. Die Informationen waren sehr relevant und gut präsentiert. Anschließend habe ich einige Änderungen und Ergänzungen zum Bericht angefordert. Das Team reagierte erneut sehr schnell, und ich erhielt den Abschlussbericht in weniger als einer Woche.

JEAN-HERVE JENN Vorsitzende, Future Analytica

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PIYUSH NAGPAL Sr. Vizepräsident, Fernlicht Global

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YUKIHIKO ADACHI Geschäftsführer, Deep Blue, LLC.

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JOHN SUZUKI Präsident und Chief Executive Officer, Vorstandsmitglied, BK Technologies

Ich möchte mich für Ihre Unterstützung und die Professionalität bedanken, die Sie bei der Bearbeitung meiner Informationsanfrage zum IVD-Markt für Infektionskrankheiten in Nigeria gezeigt haben. Ich schätze Ihre Geduld, Ihre Beratung und die Tatsache, dass Sie bereit waren, einen Rabatt anzubieten, der uns schließlich den Abschluss eines Geschäfts ermöglichte. Ich freue mich darauf, The Insight Partners in Zukunft wieder zu beauftragen, dank des Eindrucks, den Sie bei dieser ersten Begegnung bei mir hinterlassen haben.

DR. CHIJIOKE ONYIA GESCHÄFTSFÜHRERIN, PineCrest Healthcare Ltd.

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