재무 및 위험 관리 시장 분석 및 예측(크기, 점유율, 성장, 동향 2028)

재무 및 위험 관리 시장은 2021년 47억 3,939만 달러에서 2028년 71억 5,690만 달러로 성장할 것으로 예상되며, 2021년부터 2028년까지 연평균 성장률 6.1%로 성장할 것으로 예상됩니다.

인공지능(AI)은 금융 산업이 신용 결정부터 재무 및 금융 위험 관리의 정량적 분석에 이르기까지 다양한 프로세스를 간소화하고 최적화하는 데 도움을 줍니다. AI 솔루션은 신용 결정 과정에서 밀레니얼 세대를 포함한 기존에 소외되었던 차용자에 대한 더욱 정확한 평가를 지원하여 은행과 신용 대출 기관이 더욱 현명한 비즈니스 결정을 내릴 수 있도록 지원합니다. 또한, AI는 여러 은행, 투자 회사 및 자산 관리 회사의 자금 조달 프로세스를 간소화하고 자동화합니다. 예를 들어, aixigo AG는 디지털 혁신, 프라이빗 뱅킹, 리테일 뱅킹, 로보 어드바이저 및 자산 관리 서비스를 제공하기 위해 AI 기반 자산 관리 솔루션을 사용합니다. aixigo AG의 로보 어드바이저 소프트웨어는 금융 투자 과정에서 판매 시점(POS)에 AI를 활용하여 인적 요소를 대체합니다. 마찬가지로 Synechron Inc.는 금융 서비스 업계를 위한 AI 기반 솔루션인 Neo를 제공합니다. Neo는 Synechron의 디지털, 비즈니스 및 기술 컨설팅을 결합하여 금융 기관이 복잡한 비즈니스 과제를 해결하기 위한 AI 솔루션을 구축하도록 지원합니다. 따라서 은행, 투자 회사, 자산 관리 회사에서 AI 기반 지원의 인기가 높아짐에 따라 예측 기간 동안 재무 및 위험 관리 시장 점유율이 상승할 것으로 예상됩니다.

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재무부 및 위험 관리 시장: 전략적 통찰력

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COVID-19 팬데믹이 글로벌 재무 및 위험 관리 시장에 미치는 영향

COVID-19 팬데믹 이전에는 디지털화의 확산으로 재무 및 위험 관리 솔루션/서비스에 대한 수요가 높았습니다. 예를 들어, Business Wire가 발표한 2019년 4월 기사에 따르면 디지털 전환 지출액은 2019년 1조 1,800억 달러로 2018년 대비 17.9% 증가했습니다.

재무 및 위험 관리 시장 분석에 따르면, 2020년 COVID-19 팬데믹은 기업 운영에 상당한 영향을 미쳤고 사업의 근본적인 측면을 변화시켰습니다. 2020년 COVID-19의 확산으로 여러 국가에서 위기를 피하고 감염 위험을 최소화하기 위해 전 세계적인 봉쇄 조치가 시행되었습니다. 이로 인해 COVID-19 발생 기간 동안 기업의 기능 유지를 위한 디지털 기술 도입이 크게 증가했습니다. 대부분의 기업은 클라우드 인프라로 전환하고 봉쇄 조치를 유지하면서 운영을 지속했습니다. 더욱이 COVID-19 팬데믹으로 인해 기업들은 디지털화, 통합 위험 관리, 그리고 비용 최적화 및 현금 관리에 대한 새로운 집중을 통해 기업 재무의 미래를 고민하게 되었습니다. 따라서 2020년에는 재무 및 위험 관리 솔루션/서비스 도입이 증가했습니다. 따라서 COVID-19 팬데믹이 재무 및 위험 관리 시장에 미친 전반적인 영향은 2020년에 긍정적이었습니다.

2021년과 2022년 재무 및 위험 관리 시장 분석에 따르면, 봉쇄 조치 완화, 여러 기업의 클라우드 기술 도입, 그리고 현금 관리를 위한 인공지능(AI) 및 머신러닝과 같은 기술을 활용한 자동화로 전환하는 조직들은 재무 및 위험 관리 시장 성장에 긍정적인 영향을 미쳤습니다. 예를 들어, 2021년 5월, Refinitiv와 IBSFINtech는 새로운 클라우드 기반 자동 재무 관리 솔루션 출시를 위한 협업을 발표했습니다. InTReaX라는 이름의 이 솔루션은 현금, 유동성 및 환 위험 관리 솔루션이 될 것입니다. 따라서 여러 기업이 클라우드 기반 재무 관리 솔루션을 도입함으로써 시장 참여자들에게 다양한 기회를 창출할 것입니다.

COVID-19 팬데믹 이전인 2019년 재무 및 위험 관리 시장 규모는 43억 3,746만 달러였습니다. 팬데믹 기간인 2020년의 시장 규모는 45억 2,657만 달러였습니다. 또한, 2021년 시장 규모는 47억 3,939만 달러였습니다. 따라서 2020년 COVID-19 팬데믹이 시장에 미친 전반적인 영향은 긍정적이었습니다.

재무 및 위험 관리 시장 분석

재무 분석 서비스에 대한 수요 증가

기업들은 재무 분석 도구를 사용하여 현재 및 미래 트렌드에 대한 통찰력을 얻고 비즈니스 성과를 개선합니다. 재무 분석 서비스는 재무 데이터 품질 분석, 데이터 레이아웃, 고객 분석, 예측 분석, 주성분 분석 및 재무 데이터 수집을 제공합니다. 이러한 분석은 패턴을 파악하기 위해 상세한 재무 데이터 및 기타 관련 데이터를 필요로 합니다. 기업은 이러한 분석을 기반으로 고객 구매 및 직원의 재직 기간을 예측합니다. 따라서 재무 분석 서비스는 기업의 수익성, 현금 흐름 및 비즈니스 가치를 개선하는 데 도움을 줍니다. 기업은 이러한 분석을 통해 얻은 통찰력을 활용하여 매출과 비즈니스 프로세스를 개선할 수 있습니다. 예를 들어, Accenture PLC는 금융 서비스 제공업체를 위한 최신 데이터 및 분석 솔루션을 제공하고 이를 구축하도록 지원합니다. 재무 및 위험 관리 보고서 분석에는 비용 분석 및 기업 성과 분석 서비스를 포함한 다양한 서비스가 포함됩니다. 손익계산서, 대차대조표, 현금흐름표에 중점을 둔 재무 분석은 경제 동향을 평가하고, 재무 정책을 수립하고, 장기 사업 계획을 수립하고, 투자할 프로젝트나 기업을 정확하게 파악하는 데 활용됩니다. 투자은행과 같은 금융 서비스 제공업체는 금융이 거래 중심 사업이기 때문에 다른 기업보다 더 많은 데이터를 생성하고 저장합니다. 은행은 이러한 데이터를 활용하여 위험을 예측하고 전반적인 수익성을 개선합니다. 따라서 은행과 투자 회사에 다양한 이점을 제공하는 재무 분석 서비스에 대한 수요가 크게 증가하고 있으며, 이는 재무 및 위험 관리 시장의 성장을 촉진하고 있습니다. 재무 부서는 고객, 경쟁사, 수익성 및 프로세스에 대한 더 나은 통찰력을 제공하는 재무 분석의 확실한 수혜자입니다. 재무 분석은 또한 최고재무책임자(CFO)의 전략적 의사 결정 및 투자 계획 수립 역량을 강화할 수 있습니다. 따라서 분석 중심 조직을 구축하는 것은 CFO와 최고정보책임자(CIO) 간 협업을 촉진하는 주요 요인이 되었습니다. 따라서 재무 분석 서비스에 대한 수요가 크게 증가하여 재무 및 위험 관리 시장이 성장하고 있습니다.

구성 요소 기반 시장 분석

구성 요소를 기준으로 재무 및 위험 관리 시장은 솔루션과 서비스로 구분됩니다. 솔루션 부문은 2020년에 더 큰 점유율로 시장을 선도했습니다.

구축 기반 시장 분석

구축 방식을 기준으로 재무 및 위험 관리 시장은 클라우드 기반과 온프레미스로 구분됩니다. 클라우드 기반 부문은 2020년에 더 큰 점유율로 시장을 선도했습니다.

기업 규모 기반 시장 분석

기업 규모를 기준으로 재무 및 위험 관리 시장은 중소기업과 대기업으로 구분됩니다. 대기업 부문은 2020년에 더 큰 점유율로 시장을 선도했습니다.

애플리케이션 기반 시장 분석

애플리케이션을 기준으로 재무 및 위험 관리 시장은 계좌 관리, 현금 및 유동성 관리, 규정 준수 및 위험 관리, 재무 자원 관리로 세분화됩니다. 현금 및 유동성 관리 부문은 2020년에 가장 큰 시장 점유율을 차지했습니다.

최종 사용자 기반 시장 분석

최종 사용자를 기준으로 시장은 BFSI, IT 및 통신, 소매 및 전자상거래, 의료, 제조 및 자동차 등으로 세분화됩니다. BFSI 부문은 2020년에 가장 큰 점유율로 재무 및 위험 관리 시장을 선도했습니다.

재무 및 위험 관리 시장에서 활동하는 업체들은 시장에서의 입지를 유지하기 위해 인수, 합병, 시장 이니셔티브와 같은 전략을 채택합니다. 주요 업체들의 몇 가지 개발 사례는 다음과 같습니다.

1. 2021년 7월, FIS는 인공지능(AI) 기반 위험 솔루션 시리즈를 새롭게 출시했습니다. FIS는 C3 AI와 협력하여 자본시장 기관들이 조직 데이터의 힘을 활용하여 규제 준수 및 위험을 더욱 효과적으로 관리할 수 있도록 지원하는 새로운 제품 세트를 발표했습니다.

1. 2020년 11월, 북유럽의 챌린저 은행인 Lunar는 유동성 최적화, 위험 관리 및 확장 분야에서 지원을 확보하기 위해 재무 및 위험 관리 업계에서 FIS의 클라우드 기반 솔루션을 선택했습니다. Lunar는 헤지 회계 및 규제 준수를 간소화하기 위해 FIS의 프라이빗 클라우드 기반 Ambit Quantum을 선택했습니다. Lunar는 FIS SWIFT 서비스 뷰로를 활용하여 SWIFT 및 기타 업계 거래소 및 네트워크를 통해 재무 및 결제 업무를 은행 파트너와 연결합니다.

재무부 및 위험 관리 시장

The Insight Partners의 분석가들은 예측 기간 동안 국채 및 위험 관리 시장에 영향을 미치는 지역별 동향과 요인을 면밀히 분석했습니다. 이 섹션에서는 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 그리고 중남미 지역의 국채 및 위험 관리 시장 부문과 지역별 현황도 살펴봅니다.

재무 및 위험 관리 시장 보고서 범위

재무 및 위험 관리 시장 참여자 밀도: 비즈니스 역학에 미치는 영향 이해

재무 및 위험 관리 시장은 소비자 선호도 변화, 기술 발전, 그리고 제품 이점에 대한 인식 제고 등의 요인으로 인한 최종 사용자 수요 증가에 힘입어 빠르게 성장하고 있습니다. 수요가 증가함에 따라 기업들은 제품 및 서비스를 확장하고, 소비자 니즈를 충족하기 위한 혁신을 추진하며, 새로운 트렌드를 적극 활용하고 있으며, 이는 시장 성장을 더욱 가속화하고 있습니다.

회사 프로필

1. Broadridge Financial Solutions, Inc.
2. FIS
3. Oracle Corporation
4. Pricewaterhousecoopers International Limited (PWC)
5. SAP SE
6. Fiserv, Inc.
7. Calypso Technology, Inc (Adenza)
8. Kyriba Corp
9. Mors Software
10. Wolters Kluwer

연구 관리자

앙키타 미탈

관리자,
시장 조사 및 컨설팅

안키타는 기술, 미디어, 정보통신기술(ICT), 전자 및 반도체 분야에서 8년 이상의 경력을 보유한 역동적인 시장 조사 및 컨설팅 전문가입니다. Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG, Expeditors International 등 글로벌 고객을 대상으로 100건 이상의 컨설팅 및 조사 업무를 성공적으로 이끌고 수행했습니다. 그녀의 핵심 역량은 시장 평가, 데이터 분석, 예측, 전략 수립, 경쟁 정보 분석, 보고서 작성입니다.

안키타는 사전 판매 제안서 설계 및 고객 논의부터 실행 가능한 인사이트의 사후 판매까지 전체 프로젝트 주기를 능숙하게 처리합니다. 또한, 여러 부서의 팀을 관리하고, 복잡한 조사 모듈을 구성하며, 고객별 비즈니스 목표에 맞춰 솔루션을 조정하는 데 능숙합니다. 뛰어난 의사소통, 리더십, 그리고 프레젠테이션 능력을 바탕으로 빠르게 변화하는 시장 환경에서도 가치 중심의 성과를 꾸준히 달성해 왔습니다.

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란 케뎀 파트너, Reali Technologies LTDs

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장-에르브 젠 의장, 퓨처 애널리티카

The Insight Partners와 함께 중요한 시장 조사 및 예측 작업을 진행했습니다. Insight Partners는 기회와 위험에 대한 명확한 통찰력을 제공하여 계획을 세우는 데 큰 도움이 되었습니다. The Insight Partners의 조사는 사용하기 쉬웠고, 탄탄한 데이터를 기반으로 했습니다. 덕분에 현명하고 자신 있는 결정을 내릴 수 있었습니다. The Insight Partners를 강력 추천합니다.

피유시 나그팔 수석 부사장, 하이빔 글로벌

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아다치 유키히코 대표이사, 딥블루 주식회사

The Insight Partners에서 시장 보고서를 구매한 것은 이번이 처음입니다. 처음에는 확신이 없었지만, 웹사이트를 방문하고 나서 위험을 감수하고 시장 보고서를 구매하는 것이 더 편하다는 것을 알게 되었습니다. 보고서의 품질과 고객 서비스에 매우 만족합니다. 처음 보고서를 보고 몇 가지 질문과 의견이 있었지만, 분석가와 이메일로 몇 차례 대화를 나눈 후, 전략 기획 과정에 참고할 수 있는 보고서를 확보했다고 생각합니다. 시간을 내어 긍정적인 경험을 선사해 주셔서 정말 감사합니다. 다른 사람들에게도 귀사의 서비스를 적극 추천할 것이며, 추가적인 시장 데이터가 필요할 때면 가장 먼저 귀사에 연락하겠습니다.

존 스즈키 사장 겸 최고 경영자, 이사회 이사, BK 테크놀로지스

나이지리아 감염성 질환 IVD 시장 관련 정보 요청에 응해 주신 귀사의 지원과 전문성에 감사드립니다. 귀사의 인내심과 지도, 그리고 할인 혜택을 기꺼이 제공해 주셔서 결국 계약을 성사시킬 수 있었습니다. 첫 만남을 통해 귀사가 저에게 심어주신 좋은 인상을 바탕으로 앞으로도 The Insight Partners와 함께할 수 있기를 기대합니다.

치지오케 박사 오니아 전무이사, 파인크레스트 헬스케어 유한회사

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