Markt für Hypothekenfinanzierungen – Erkenntnisse aus globaler und regionaler Analyse – Prognose bis 2030

  • Report Code : TIPRE00039068
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Data Released
  • No. of Pages : 150
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Größe und Trends des Marktes für Hypothekenfinanzierungen

Es wird erwartet, dass die Marktgröße für Hypothekenfinanzierungen von 4,51 Billionen US-Dollar im Jahr 2023 auf 21,46 Billionen US-Dollar im Jahr 2031 wachsen wird ; Es wird erwartet, dass sie von 2023 bis 2031 mit einer jährlichen Wachstumsrate von 21,5 % wachsen wird. Eine Hypothek ist eine Vereinbarung zwischen Ihnen und einem Kreditgeber, die dem Kreditgeber das Recht einräumt, Ihre Immobilie wieder in Besitz zu nehmen, wenn Sie die geliehenen Mittel zuzüglich Zinsen nicht zurückzahlen. Hypothekendarlehen können für den Erwerb einer Immobilie oder für die Aufnahme eines Darlehens gegen den Wert eines bestehenden Eigenheims genutzt werden. Der Markt für Hypothekenfinanzierungen ist die Branche, die Kredite für den Kauf von Immobilien bereitstellt. Hypotheken sind für den Immobilienmarkt von entscheidender Bedeutung, da die Mehrheit der Hauskäufer eine Finanzierung benötigt. Kreditnehmer interagieren mit Kreditgebern, um eine Finanzierung für ihre Hauskäufe zu erhalten.

Marktanalyse für Hypothekenfinanzierungen für Eigenheime

Die Marktprognose für Hypothekenfinanzierungen für Eigenheime wird auf der Grundlage von geschätzt verschiedene sekundäre und primäre Forschungsergebnisse, wie z. B. wichtige Unternehmenspublikationen, Verbandsdaten und Datenbanken. Der Hypothekenmarkt ist für die Wohnungswirtschaft von entscheidender Bedeutung, da er Einzelpersonen mit den notwendigen Mitteln versorgt, die ihnen dabei helfen, Eigenheimbesitzer zu werden. Die primären und sekundären Hypothekenmärkte weisen ein dynamisches System auf, in dem Kreditnehmer, Kreditgeber und Investoren zusammenarbeiten, um Immobilienübertragungen zu ermöglichen. Das Wachstum des Marktes für Hypothekenfinanzierungen wird direkt von den wirtschaftlichen Bedingungen eines Landes beeinflusst. Beispielsweise wird ein Land mit schwacher Wirtschaftslage wahrscheinlich höhere Zinssätze haben als ein Land mit einer stabilen Wirtschaft. Die Reservebank erhöht den Zinssatz, um die Inflation zu bekämpfen und einen Preisverfall zu verhindern.

Hypothekenfinanzierung Branchenüberblick

  • Die Hypothekenbranche passt sich ständig den Veränderungen in größeren Finanzmärkten an. COVID-19 war die jüngste Herausforderung für den Markt. Während der Epidemie sanken die Hypothekenzinsen erheblich, da die Federal Reserve in vielen Ländern eine Reihe von Maßnahmen ergriff, um den Verbrauchern die Kreditaufnahme zu erleichtern. Aufgrund dieser niedrigen Zinssätze war die Nachfrage nach Wohnraum während der Pandemie und in den Jahren nach der Pandemie relativ hoch.
  • Aber die Immobilienpreise stiegen in den folgenden Jahren stark an und führten zu einem Rückgang der Hypothekennachfrage. Dies bedeutet die Volatilität des Marktes aufgrund der sich ändernden wirtschaftlichen Bedingungen des Landes oder der Region. Laut einem Bericht von LendingTree aus dem Jahr 2024 schulden die Amerikaner beispielsweise 12,14 Billionen US-Dollar für ihre Hypotheken, was 70,2 % der gesamten Verbraucherschulden in den Vereinigten Staaten ausmacht. Auch wenn die Zinssätze 7,00 % übersteigen, bleibt die Hypothekennachfrage stark, und Amerikaner im ganzen Land müssen sich auf dem schwierigen Immobilienmarkt von heute zurechtfinden. Daher ist es von entscheidender Bedeutung, zu verstehen, wie Amerikaner mit ihren Hypotheken umgehen, um die Gesundheit der amerikanischen Finanzen zu erfassen.

 

Markt für Hypothekenfinanzierungen Treiber

Regierungsinitiativen zur Förderung des Hypothekenfinanzierungsmarktes

 

  • Regierungspolitik spielt in einem Land eine wichtige Rolle. s Wohnverhältnisse. Eine günstige staatliche Politik für bezahlbaren Wohnraum treibt das Wachstum des Marktes für Hypothekenfinanzierungen voran. Diese Maßnahmen für bezahlbaren Wohnraum ermutigen Bürger der Mittel- und Arbeiterklasse, Hypotheken für Wohnimmobilien aufzunehmen.

      Beispielsweise:

  • Im Mai 2022 kündigte Präsident Biden einen Aktionsplan zur Wohnungsversorgung an, um die Wohnkosten im Laufe der Zeit zu senken, indem das Angebot an angemessenem Wohnraum in jeder Stadt erhöht wird. Sein Plan umfasst gesetzgeberische und administrative Initiativen, die dazu beitragen sollen, die Wohnungslücke in Amerika in fünf Jahren zu schließen, beginnend mit dem Bau und Erhalt von Hunderttausenden bezahlbaren Wohneinheiten in den nächsten drei Jahren.

[Quelle: The White House, Government Website]

  • Im März 2024 kündigte das US-Finanzministerium neue Anstrengungen an, um das Angebot an Wohnraum in den kommenden Jahren zu erhöhen. Diese Ankündigungen bauen auf dem Aktionsplan zur Wohnungsversorgung der Biden-Harris-Regierung auf, um den Bestand an bezahlbarem Wohnraum im Land zu erhöhen und die Wohnkosten zu senken, unter anderem durch neue Maßnahmen, die letzte Woche angekündigt wurden.

[Quelle: US-Ministerium of Treasury, Website der Regierung]

  • Im Februar 2024 stellte die Finanzministerin Nirmala Sitharaman während ihrer Rede zum Zwischenhaushalt 2024 einen neuen Plan vor. Der Haushaltsansprache zufolge wird die Regierung ein Programm starten, um verdienten Teilen der Mittelschicht, die in Mietwohnungen, Slums, Chawls und nicht genehmigten Kolonien leben, dabei zu helfen, ihre eigenen Häuser zu kaufen oder zu bauen

[Quelle: Ministerium für Finanzen (Indien), Regierungswebsite]

 

              Solche Initiativen sollen das Wachstum des Marktes für Hypothekenfinanzierungen vorantreiben.

 

Hypothekenfinanzierungen Marktbericht-Segmentierungsanalyse< /p>

  • Basierend auf der Quelle ist der Marktbericht für Hypothekenfinanzierungen in Wohnungsbaufinanzierungsgesellschaften (HFCs) und Banken unterteilt.
  • Das Segment der Wohnungsbaufinanzierungsgesellschaften (HFCs) wird voraussichtlich ein bedeutendes Eigenheim halten Marktanteil bei Hypothekenfinanzierungen im Jahr 2023. Das Unternehmen „Housing Finance“ ist eine andere Art von Nichtbanken-Finanzunternehmen, das sich hauptsächlich mit der Finanzierung des Erwerbs oder Baus von Häusern befasst, einschließlich der Entwicklung von Grundstücken für den Bau neuer Wohnungen.< /ul>

     

    Hypothekenfinanzierung Marktanalyse nach Geografie

    Der Umfang des Home Mortgage Finance-Marktberichts ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Asien. Afrika und Südamerika. Nordamerika verzeichnet ein schnelles Wachstum und wird voraussichtlich einen bedeutenden Marktanteil bei der Hypothekenfinanzierung halten. Die großen Länder in Nordamerika, wie die USA und Kanada, verfügen über eine stabile Wirtschaft und einen sehr ausgereiften Markt.

    Hypothekenfinanzierung Umfang des Marktberichts

    Die „Marktanalyse für Hypothekenfinanzierungen“ wurde auf der Grundlage von Typ, Technologie, Anwendung und Geografie durchgeführt. Hinsichtlich der Herkunft ist der Markt in Housing Finance Companies (HFCs) und Banken unterteilt. Basierend auf der Technologie ist der Markt für Hypothekenfinanzierungen in Nahfeldkommunikation (NFC), Quick-Response-Codes (QR) und biometrische Verifizierung unterteilt. Basierend auf dem Zinssatz wird der Markt in Festzinssätze und variable Zinssätze unterteilt. Basierend auf der Geographie ist der Markt in Nordamerika, Europa, den asiatisch-pazifischen Raum, den Nahen Osten und den Nahen Osten unterteilt. Afrika und Südamerika.

     

    Berichtsattribut

    Details

    Marktgröße im Jahr 2023

    4,51 Billionen USD

    Marktgröße im Jahr 2031

    21,46 Billionen USD

    < /td>

    Globale CAGR (2023–2031)

    21,5 %

    Tatsächliche Daten

    2021 – 2023

    Prognosezeitraum

    2024 – 2031< /p>

    Abdeckung melden

    Marktgröße und Prognosen (US-Dollar), Markttreiber & Trendanalyse, PEST-Analyse, Schlüsselchancen, regionale & Länderanalyse, Wettbewerbslandschaft, Unternehmensprofile

    Segmentabdeckung

    Quelle (Housing Finance Companies (HFCs) und Banken), Zinssatz (fester Zinssatz und variabler Zinssatz) und Laufzeit (bis zu 5 Jahre, 6 - 10 Jahre, 11 - 24 Jahre und 25 - 30 Jahre)

    Regionale Abdeckung

    Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Südamerika, Naher Osten und Afrika

    < /td>

    Länderabdeckung

    < span>USA; Kanada; Mexiko; VEREINIGTES KÖNIGREICH; Deutschland; Frankreich, Russland, Italien; China; Indien; Japan; Südkorea; Australien; Brasilien; Argentinien; Saudi-Arabien; Vereinigte Arabische Emirate; Südafrika

    Marktführer und wichtige Unternehmensprofile

    < /td>

    PNB Housing Finance Limited; Edelweiss Housing Finance Limited; HDFC-Wohnungsbaufinanzierung; PenFed; Ally Financial; Caliber-Wohnungsbaudarlehen; Nbkc Bank; Flagstar; Santander; Barclays

     

    Hypothekenfinanzierung Marktnachrichten und aktuelle Entwicklungen

    Unternehmen verfolgen anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen im Markt für Hypothekenfinanzierungen. Nachfolgend sind einige wichtige Marktentwicklungen der letzten Zeit aufgeführt:

     

    • Im November 2023 kündigte Barclays an, seine Hypothekenzinsen zum zweiten Mal innerhalb von vier Tagen zu senken unter 5 % für Hypotheken mit einer Anzahlung von 10 %. Der Bankenriese gab heute eine Reihe von Preisnachlässen für seine Produkte preis, da ein weltweiter Anleihenkaufrausch die Renditen von Staatsanleihen gesenkt hat, die zur Preissenkung von Hypotheken verwendet werden.

    [Quelle: Barclays, Website des Unternehmens]

    • Im Februar 2024 gab Santander bekannt, dass die maximale Beleihungsquote für Neubauhäuser und -wohnungen auf 95 % angehoben würde, was von diesen Kreditnehmern eine Anzahlung von 5 % für den Kauf eines Hauses verlangt. Kunden, die ein neues Eigenheim mit einer LTV-Hypothek von 95 % kaufen, können aus dem bestehenden 95 %-Angebot der Bank mit fünfjährigen Festzinspaketen wählen.

    [Quelle: Santander, Unternehmenswebsite]

    Hypothekenfinanzierung für Eigenheime Marktberichtsabdeckung & Ergebnisse

    Der Marktbericht „Marktgröße und Prognose für Hypothekenfinanzierungen (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes in den folgenden Bereichen:

    • Marktgröße & Prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle wichtigen Marktsegmente, die im Geltungsbereich abgedeckt sind.
    • Marktdynamik wie Treiber, Einschränkungen und wichtige Chancen.
    • Wichtige Zukunftstrends.
    • Detaillierte PEST & SWOT-Analyse
    • Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, Hauptakteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt.
    • Branchenlandschafts- und Wettbewerbsanalyse, die Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, Hauptakteure und aktuelle Entwicklungen abdeckt.
    • Detaillierte Firmenprofile.
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

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to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

This text is related
to country scope.

Frequently Asked Questions


What are the future trends of the Global home mortgage finance market?

Personalization and customization to enhance user experience are impacting home mortgage finance, which is anticipated to bring new home mortgage finance market trends in the coming years.

Which are the key players holding the major market share of the global home mortgage finance market?

The key players holding majority shares in the global home mortgage finance market are PNB Housing Finance Limited; Edelweiss Housing Finance Limited; Santander; and Barclays

What are the driving factors impacting the global home mortgage finance market?

Government initiative and rapid urbanization are the major factors that propel the global home mortgage finance market.

What will be the market size for the global home mortgage finance market by 2031?

The global home mortgage finance market is expected to reach US$ 21.4 trillion by 2031.

What is the estimated market size for the global home mortgage finance market in 2023?

The global home mortgage finance market was estimated to be US$ 4.51 trillion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 21.5% during the forecast period 2023 - 2031.

  • PNB Housing Finance Limited
  • Edelweiss Housing Finance Limited
  • HDFC Housing Finance
  • PenFed
  • Ally Financial
  • Caliber Home Loans
  • Nbkc Bank
  • Flagstar
  • Santander
  • Barclays

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

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