Mercado de financiación hipotecaria para viviendas: mapeo competitivo y perspectivas estratégicas para 2030

  • Report Code : TIPRE00039068
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • Status : Data Released
  • No. of Pages : 150
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Tamaño y tendencias del mercado de financiación hipotecaria para viviendas

Se espera que el tamaño del mercado de financiación hipotecaria para viviendas crezca de 4,51 billones de dólares en 2023 a 21,46 billones de dólares en 2031. ; Se prevé que crezca a una tasa compuesta anual del 21,5% de 2023 a 2031. Una hipoteca es un acuerdo entre usted y un prestamista que le otorga al prestamista el derecho de recuperar su propiedad si no paga los fondos prestados más los intereses. Los préstamos hipotecarios se pueden utilizar para comprar una propiedad o pedir prestado sobre el valor de una vivienda existente. El mercado de financiación hipotecaria es la industria que ofrece préstamos para la compra de propiedades. Las hipotecas son fundamentales para el mercado inmobiliario porque la mayoría de los compradores de viviendas necesitan financiación. Los prestatarios interactúan con los prestamistas para adquirir financiamiento para la compra de su vivienda.

Análisis del mercado de financiamiento hipotecario para viviendas

El pronóstico del mercado de financiamiento hipotecario para viviendas se estima sobre la base de diversos resultados de investigaciones primarias y secundarias, como publicaciones clave de la empresa, datos de asociaciones y bases de datos. El mercado hipotecario es fundamental para la industria inmobiliaria porque proporciona a las personas los fondos necesarios para ayudarles a convertirse en propietarios de vivienda. Los mercados hipotecarios primario y secundario demuestran un sistema dinámico en el que prestatarios, prestamistas e inversores trabajan juntos para permitir transferencias de propiedad. El crecimiento del mercado de financiación hipotecaria se ve directamente afectado por las condiciones económicas de un país. Por ejemplo, un país con condiciones económicas débiles probablemente tendrá tasas de interés en comparación con un país con una economía estable. El banco de reserva aumenta la tasa de interés para combatir la inflación y evitar que los precios se disparen.

Financiación de hipotecas para viviendas Descripción general de la industria

  • La industria hipotecaria se adapta constantemente a los cambios en los mercados financieros más grandes. COVID-19 ha sido el desafío más reciente del mercado. Durante la epidemia, las tasas hipotecarias cayeron significativamente cuando la Reserva Federal en muchos países implementó una serie de medidas para simplificar el endeudamiento para los consumidores. Debido a estas bajas tasas, la demanda de vivienda fue relativamente alta durante la pandemia y los años posteriores a la pandemia.
  • Pero los precios de la vivienda se dispararon en los años siguientes y provocaron que la demanda hipotecaria cayera. Esto significa la volatilidad en el mercado debido a las condiciones económicas cambiantes del país o región. Por ejemplo, según un informe de 2024 de LendingTree, los estadounidenses deben 12,14 billones de dólares por sus hipotecas, lo que representa el 70,2% de la deuda total de los consumidores en Estados Unidos. Incluso con tasas de interés superiores al 7,00%, la demanda hipotecaria sigue siendo fuerte y los estadounidenses de todo el país están navegando por el difícil mercado inmobiliario actual. Como resultado, comprender cómo los estadounidenses manejan sus hipotecas es fundamental para comprender la salud de las finanzas estadounidenses.

 

Mercado de financiación de hipotecas para viviendas Impulsor

Iniciativas gubernamentales para impulsar el mercado de financiación hipotecaria

 

  • Las políticas gubernamentales desempeñan un papel importante en el desarrollo de un país. s condiciones de vivienda. Las políticas gubernamentales favorables a la vivienda asequible impulsan el crecimiento del mercado de financiación hipotecaria. Estas políticas de vivienda asequible alientan a los ciudadanos de clase media y trabajadora a solicitar hipotecas para vivienda.

      Por ejemplo,

  • En mayo de 2022, el presidente Biden anunció un Plan de Acción para la Oferta de Vivienda para reducir los costos de la vivienda con el tiempo aumentando la oferta de viviendas dignas en todas las ciudades. Su plan incluye iniciativas legislativas y administrativas para ayudar a cerrar la brecha de oferta de vivienda en Estados Unidos en cinco años, comenzando con la construcción y preservación de cientos de miles de unidades de vivienda asequibles durante los próximos tres años.

[Fuente: The White Cámara, sitio web del gobierno]

  • En marzo de 2024, el Departamento del Tesoro de EE. UU. anunció nuevos esfuerzos para aumentar la oferta de vivienda en los próximos años. Estos anuncios se basan en el Plan de Acción de Oferta de Vivienda de la Administración Biden-Harris para aumentar el stock nacional de viviendas asequibles y reducir los costos de vivienda, incluso a través de nuevas acciones anunciadas la semana pasada.

[Fuente: Departamento de EE. UU. del Tesoro, sitio web del gobierno]

  • En febrero de 2024, Nirmala Sitharaman, Ministra de Finanzas, lanzó un nuevo plan durante su discurso sobre el presupuesto provisional para 2024. Según el discurso sobre el presupuesto, el Gobierno lanzará un plan para ayudar a los sectores más necesitados de la clase media que viven en viviendas alquiladas, barrios marginales, chawls y colonias no autorizadas a comprar o construir sus propias casas

[Fuente: Ministerio de Finanzas (India), sitio web del gobierno]

 

              Estas iniciativas tienen como objetivo impulsar el crecimiento del mercado de financiación hipotecaria para viviendas.

Financiación hipotecaria para viviendas Análisis de segmentación del informe de mercado< /p>

  • Según la fuente, el informe del mercado de financiación hipotecaria para viviendas está segmentado en empresas de financiación de viviendas (HFC) y bancos.
  • Se espera que el segmento de empresas de financiación de viviendas (HFC) tenga una importante participación Cuota de mercado de financiación hipotecaria en 2023. La empresa de financiación de viviendas es otro tipo de empresa financiera no bancaria que se dedica principalmente a la financiación de la adquisición o construcción de viviendas, incluido el desarrollo de terrenos para la construcción de nuevas residencias. /ul>

    Financiación de hipotecas para viviendas Análisis de mercado por geografía

    El alcance del informe de mercado de financiación hipotecaria para viviendas se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y Asia. África y Sudamérica. América del Norte está experimentando un rápido crecimiento y se prevé que tenga una importante participación en el mercado de financiación hipotecaria para viviendas. Los principales países de América del Norte, como EE. UU. y Canadá, tienen una economía estable y un mercado muy maduro.

    Financiación hipotecaria para viviendas Alcance del informe de mercado

    El "Análisis del mercado de financiación hipotecaria para viviendas" se llevó a cabo según el tipo, la tecnología, la aplicación y la geografía. En términos de fuente, el mercado está segmentado en Empresas de Financiación de Vivienda (HFC) y Bancos. Basado en la tecnología, el mercado de financiación hipotecaria para viviendas se segmenta en comunicación de campo cercano (NFC), códigos de respuesta rápida (QR) y verificación biométrica. Según la tasa de interés, el mercado se segmenta en tasa fija y tasa flotante. Según la geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia. África y América del Sur.

     

    Atributo del informe

    Detalles

    Tamaño del mercado en 2023

    4,51 billones de dólares

    Tamaño del mercado en 2031

    USD 21,46 billones

    < /td>

    CAGR global (2023-2031)

    21,5%

    Datos reales

    2021—2023

    Periodo de previsión

    2024—2031< /p>

    Cobertura del informe

    Tamaño del mercado y pronósticos (USD), impulsores del mercado y pronósticos. Análisis de tendencias, análisis PEST, oportunidades clave, regionales y regionales. análisis de países, panorama competitivo, perfiles de empresas

    Cobertura segmentaria

    Fuente (compañías de financiación de vivienda (HFC) y bancos), tasa de interés (tasa fija y tasa flotante) y tenencia (hasta 5 años, 6 - 10 años, 11 - 24 años y 25 - 30 años)

    Cobertura regional

    América del Norte, Europa, Asia Pacífico, América del Sur, Oriente Medio y África

    < /td>

    Cobertura de países

    < lapso>EE.UU.; Canadá; México; REINO UNIDO; Alemania; Francia, Rusia, Italia; Porcelana; India; Japón; Corea del Sur; Australia; Brasil; Argentina; Arabia Saudita; Emiratos Árabes Unidos; Sudáfrica

    Líderes del mercado y perfiles empresariales clave

    < /td>

    PNB Housing Finance Limited; Edelweiss Vivienda Financiamiento Limitado; Financiamiento de Vivienda HDFC; PenFed; Aliado Financiero; Préstamos hipotecarios de calibre; Banco Nbkc; Estrella de bandera; Santander; Barclays

    Financiación de hipotecas para viviendas Noticias del mercado y desarrollos recientes

    Las empresas adoptan estrategias orgánicas e inorgánicas, como fusiones y adquisiciones en el mercado de financiación hipotecaria para viviendas. A continuación se enumeran algunos acontecimientos clave recientes del mercado:

     

    • En noviembre de 2023, Barclays anunció que recortaría sus tasas hipotecarias por segunda vez en cuatro días, llevándolas por debajo del 5% para hipotecas con un depósito del 10%. El gigante bancario reveló hoy una serie de descuentos en sus productos, ya que un frenesí mundial de compra de bonos ha generado rendimientos de los bonos, que se utilizan para bajar el precio de las hipotecas.

    [Fuente: Barclays, sitio web de la empresa]

    • En febrero de 2024, Santander declaró que la relación préstamo-valor máxima para casas y pisos de nueva construcción se elevaría al 95%, lo que obligaría a estos prestatarios a realizar un depósito del 5% para comprar una vivienda. Los clientes que compren una vivienda nueva con una hipoteca LTV del 95 % pueden elegir entre la gama existente del banco de paquetes de tasa fija a cinco años del 95 %.

    [Fuente: Santander, sitio web de la empresa]

    Financiamiento de hipotecas para viviendas Cobertura y cobertura del informe de mercado. Entregables

    El informe de mercado "Tamaño y pronóstico del mercado de financiación hipotecaria para viviendas (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:

    • Tamaño del mercado y capacidad pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
    • Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
    • Tendencias futuras clave.
    • PEST y análisis detallados. Análisis FODA
    • Análisis de mercado global y regional que cubre tendencias clave del mercado, actores clave, regulaciones y desarrollos recientes del mercado.
    • Análisis del panorama industrial y de la competencia que cubre la concentración del mercado, análisis de mapas de calor, actores clave y desarrollos recientes.
    • Perfiles detallados de la empresa.
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

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to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

This text is related
to country scope.

Frequently Asked Questions


What are the future trends of the Global home mortgage finance market?

Personalization and customization to enhance user experience are impacting home mortgage finance, which is anticipated to bring new home mortgage finance market trends in the coming years.

Which are the key players holding the major market share of the global home mortgage finance market?

The key players holding majority shares in the global home mortgage finance market are PNB Housing Finance Limited; Edelweiss Housing Finance Limited; Santander; and Barclays

What are the driving factors impacting the global home mortgage finance market?

Government initiative and rapid urbanization are the major factors that propel the global home mortgage finance market.

What will be the market size for the global home mortgage finance market by 2031?

The global home mortgage finance market is expected to reach US$ 21.4 trillion by 2031.

What is the estimated market size for the global home mortgage finance market in 2023?

The global home mortgage finance market was estimated to be US$ 4.51 trillion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 21.5% during the forecast period 2023 - 2031.

  • PNB Housing Finance Limited
  • Edelweiss Housing Finance Limited
  • HDFC Housing Finance
  • PenFed
  • Ally Financial
  • Caliber Home Loans
  • Nbkc Bank
  • Flagstar
  • Santander
  • Barclays

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

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