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Si prevede che il mercato dei finanziamenti ipotecari per la casa crescerà da 4,51 trilioni di $ USA nel 2023 a 21,46 trilioni di $ USA entro il 2031; si prevede che si espanderà a un CAGR del 21,5% dal 2023 al 2031. Un mutuo è un accordo tra te e un creditore che concede al creditore il diritto di riprendere possesso della tua proprietà se non riesci a rimborsare i fondi presi in prestito più gli interessi. I prestiti ipotecari possono essere utilizzati per acquistare una proprietà o per prendere in prestito contro il valore di una casa esistente. Il mercato dei finanziamenti ipotecari per la casa è il settore che fornisce prestiti per l'acquisto di proprietà. I ​​mutui sono fondamentali per il mercato immobiliare perché la maggior parte degli acquirenti di case richiede finanziamenti. I mutuatari interagiscono con i creditori per ottenere finanziamenti per i loro acquisti di case.

Analisi del mercato dei finanziamenti per mutui casa 

Le previsioni del mercato dei finanziamenti per mutui immobiliari sono stimate sulla base di vari risultati di ricerche secondarie e primarie, come pubblicazioni aziendali chiave, dati di associazioni e database. Il mercato dei mutui è fondamentale per il settore immobiliare perché fornisce alle persone i fondi necessari per aiutarle a diventare proprietari di case. I mercati dei mutui primari e secondari dimostrano un sistema dinamico in cui mutuatari, creditori e investitori lavorano insieme per consentire i trasferimenti di proprietà. La crescita del mercato dei finanziamenti per mutui immobiliari è direttamente influenzata dalle condizioni economiche di un paese. Ad esempio, un paese con condizioni economiche deboli avrà probabilmente tassi di interesse rispetto a un paese con un'economia stabile. La banca di riserva aumenta il tasso di interesse per combattere l'inflazione e impedire che i prezzi salgano alle stelle.

Mercato dei finanziamenti per mutui casa: approfondimenti strategici

Finanziamento mutui casa

Panoramica del settore

• Il settore dei mutui si adatta costantemente ai cambiamenti nei mercati finanziari più ampi. Il COVID-19 è stata la sfida più recente del mercato. Durante l'epidemia, i tassi dei mutui sono scesi in modo significativo poiché la Federal Reserve in molti paesi ha implementato una serie di misure per semplificare i prestiti per i consumatori. Grazie a questi bassi tassi, la domanda di alloggi è stata relativamente alta durante la pandemia e gli anni successivi alla pandemia.
• Ma i prezzi delle case sono saliti alle stelle negli anni successivi e hanno causato un calo della domanda di mutui. Ciò indica la volatilità del mercato dovuta alle mutevoli condizioni economiche del paese o della regione. Ad esempio, secondo un rapporto del 2024 di LendingTree, gli americani devono 12,14 trilioni di dollari sui loro mutui, che rappresentano il 70,2% del debito totale dei consumatori negli Stati Uniti. Anche con tassi di interesse superiori al 7,00%, la domanda di mutui rimane forte e gli americani in tutto il paese stanno navigando nel difficile mercato immobiliare odierno. Di conseguenza, capire come gli americani gestiscono i loro mutui è fondamentale per comprendere la salute delle finanze americane.

Driver del mercato dei finanziamenti per mutui casa

Iniziative governative per guidare il mercato dei finanziamenti per mutui immobiliari

• Le politiche governative svolgono un ruolo importante nelle condizioni abitative di un paese. Le politiche governative favorevoli per l'edilizia abitativa a prezzi accessibili guidano la crescita del mercato dei finanziamenti per mutui immobiliari. Queste politiche per l'edilizia abitativa a prezzi accessibili incoraggiano i cittadini della classe media e operaia a sottoscrivere mutui immobiliari.

      Ad esempio,

• Nel maggio 2022, il presidente Biden ha annunciato un Housing Supply Action Plan per ridurre i costi degli alloggi nel tempo aumentando l'offerta di alloggi dignitosi in ogni città. Il suo piano include iniziative legislative e amministrative per aiutare a colmare il divario di offerta di alloggi in America in cinque anni, a partire dalla costruzione e dalla conservazione di centinaia di migliaia di unità abitative a prezzi accessibili nei prossimi tre anni.

[Fonte: Casa Bianca, sito web del governo]

• A marzo 2024, il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha annunciato nuovi sforzi per aumentare l'offerta di alloggi negli anni a venire. Questi annunci si basano sul piano d'azione per l'offerta di alloggi dell'amministrazione Biden-Harris per aumentare lo stock di alloggi a prezzi accessibili della nazione e ridurre i costi degli alloggi, anche attraverso nuove azioni annunciate la scorsa settimana.

[Fonte: Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, sito web del governo]

• Nel febbraio 2024, Nirmala Sitharaman, ministro delle Finanze, ha lanciato un nuovo piano durante il suo discorso sul bilancio provvisorio 2024. Secondo il discorso sul bilancio, il governo lancerà un programma per aiutare le fasce meritevoli della classe media che vivono in abitazioni in affitto, baraccopoli, chawl e colonie abusive ad acquistare o costruire le proprie case

[Fonte: Ministero delle Finanze (India), Sito web del Governo]

              Tali iniziative sono destinate a stimolare la crescita del mercato dei finanziamenti per mutui immobiliari.

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Analisi della segmentazione del rapporto di mercato

• In base alla fonte, il rapporto sul mercato dei finanziamenti per mutui immobiliari è suddiviso in società di finanziamento immobiliare (HFC) e banche.
• Si prevede che il segmento delle società di finanziamento immobiliare (HFC) deterrà una quota di mercato significativa nel finanziamento dei mutui immobiliari nel 2023. La società di finanziamento immobiliare è un altro tipo di società finanziaria non bancaria che si occupa principalmente del finanziamento dell'acquisizione o della costruzione di case, incluso lo sviluppo di lotti di terreno per la costruzione di nuove residenze.

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Analisi di mercato per area geografica

L'ambito del rapporto di mercato Home Mortgage Finance è principalmente suddiviso in cinque regioni: Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America. Il Nord America sta vivendo una rapida crescita e si prevede che detenga una quota di mercato significativa di Home Mortgage Finance. I principali paesi del Nord America, come gli Stati Uniti e il Canada, hanno un'economia stabile e un mercato molto maturo.

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Approfondimenti regionali sul mercato dei finanziamenti per mutui casa

Le tendenze regionali e i fattori che influenzano il mercato dei finanziamenti ipotecari per l'abitazione durante il periodo di previsione sono stati ampiamente spiegati dagli analisti di Insight Partners. Questa sezione discute anche i segmenti e la geografia del mercato dei finanziamenti ipotecari per l'abitazione in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa, e America centrale e meridionale.

Ambito del rapporto sul mercato dei finanziamenti per mutui ipotecari

Densità degli operatori del mercato dei finanziamenti ipotecari: comprendere il suo impatto sulle dinamiche aziendali

Il mercato del finanziamento dei mutui ipotecari è in rapida crescita, spinto dalla crescente domanda degli utenti finali dovuta a fattori quali l'evoluzione delle preferenze dei consumatori, i progressi tecnologici e una maggiore consapevolezza dei vantaggi del prodotto. Con l'aumento della domanda, le aziende stanno ampliando le loro offerte, innovando per soddisfare le esigenze dei consumatori e capitalizzando sulle tendenze emergenti, il che alimenta ulteriormente la crescita del mercato.

La densità degli operatori di mercato si riferisce alla distribuzione di aziende o società che operano in un particolare mercato o settore. Indica quanti concorrenti (operatori di mercato) sono presenti in un dato spazio di mercato in relazione alle sue dimensioni o al valore di mercato totale.

Le principali aziende che operano nel mercato dei finanziamenti per mutui immobiliari sono:

1. PNB Finanza immobiliare limitata
2. Finanza immobiliare Edelweiss Limited
3. Finanziamento immobiliare HDFC
4. PennaFederata
5. Alleato finanziario

Disclaimer : le aziende elencate sopra non sono classificate secondo un ordine particolare.

"Analisi del mercato dei finanziamenti per mutui immobiliari"è stato condotto in base a tipo, tecnologia, applicazione e geografia. In termini di fonte, il mercato è segmentato in Housing Finance Companies (HFC) e banche. In base alla tecnologia, il mercato Home Mortgage Finance è segmentato in near-field communication (NFC), codici di risposta rapida (QR) e verifica biometrica. In base al tasso di interesse, il mercato è segmentato in tasso fisso e tasso variabile. In base alla geografia, il mercato è segmentato in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America.

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Notizie di mercato e sviluppi recenti

Le aziende adottano strategie inorganiche e organiche come fusioni e acquisizioni nel mercato Home Mortgage Finance. Di seguito sono elencati alcuni recenti sviluppi chiave del mercato:

• A novembre 2023, Barclays ha annunciato di tagliare i tassi dei mutui per la seconda volta in quattro giorni, portandoli sotto il 5% per i mutui con un deposito del 10%. Il colosso bancario ha rivelato una serie di sconti sui suoi prodotti oggi, poiché una frenesia di acquisto di obbligazioni globali ha abbassato i rendimenti dei titoli di Stato, che vengono utilizzati per abbassare il prezzo dei mutui.

[Fonte: Barclays, sito web aziendale]

• A febbraio 2024, Santander ha dichiarato che il rapporto prestito/valore massimo per le case e gli appartamenti di nuova costruzione sarebbe stato aumentato al 95%, richiedendo a questi mutuatari di versare un deposito del 5% per acquistare una casa. I clienti che acquistano una nuova casa con un mutuo LTV al 95% possono scegliere tra l'attuale gamma del 95% di pacchetti a tasso fisso quinquennale della banca.

[Fonte: Santander, sito web aziendale]

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Copertura e risultati del rapporto di mercato

Il rapporto di mercato "Dimensioni e previsioni del mercato dei finanziamenti ipotecari per la casa (2021-2031)" fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:

• Dimensioni e previsioni del mercato a livello globale, regionale e nazionale per tutti i principali segmenti di mercato interessati dall'indagine.
• Dinamiche di mercato quali fattori trainanti, limitazioni e opportunità chiave.
• Principali tendenze future.
• Analisi PEST e SWOT dettagliate
• Analisi del mercato globale e regionale che copre le principali tendenze del mercato, gli attori chiave, le normative e i recenti sviluppi del mercato.
• Analisi del panorama industriale e della concorrenza che comprende la concentrazione del mercato, l'analisi della mappa di calore, gli attori chiave e gli sviluppi recenti.
• Profili aziendali dettagliati.

Responsabile della ricerca

Ankita Mittal

Manager,
Ricerca di mercato e consulenza

Ankita è una dinamica professionista della ricerca di mercato e della consulenza con oltre 8 anni di esperienza nei settori della tecnologia, dei media, dell'ICT, dell'elettronica e dei semiconduttori. Ha guidato e portato a termine con successo oltre 100 incarichi di consulenza e ricerca per clienti globali come Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG ed Expeditors International. Le sue competenze principali includono la valutazione del mercato, l'analisi dei dati, le previsioni, la formulazione di strategie, l'intelligence competitiva e la redazione di report.

Ankita è esperta nella gestione di cicli di progetto completi, dalla progettazione di proposte pre-vendita e discussioni con i clienti fino alla fornitura di insight fruibili post-vendita. È esperta nella gestione di team interfunzionali, nella strutturazione di moduli di ricerca complessi e nell'allineamento delle soluzioni agli obiettivi aziendali specifici del cliente. Le sue eccellenti capacità di comunicazione, leadership e presentazione le hanno permesso di fornire costantemente risultati orientati al valore in contesti di mercato in rapida evoluzione.

Testimonianze

Il report di mercato sui sistemi SCADA di Insight Partners è completo, con preziosi spunti sulle tendenze attuali e sulle previsioni future. Il team si è dimostrato altamente professionale, reattivo e disponibile in ogni fase del progetto. Siamo molto soddisfatti e consigliamo vivamente i loro servizi.

RAN KEDEM Partner, Reali Technologies LTDs

Ho richiesto un report su un mercato software molto specifico e il team lo ha prodotto in pochi giorni. Le informazioni erano molto pertinenti e ben presentate. Ho quindi richiesto alcune modifiche e aggiunte al report. Il team è stato ancora una volta molto reattivo e ho ricevuto il report finale in meno di una settimana.

JEAN-HERVE JENN Presidente, Future Analytica

Abbiamo collaborato con The Insight Partners per un importante studio di mercato e una previsione. Ci hanno fornito informazioni chiare su opportunità e rischi, che ci hanno aiutato a definire i nostri piani. La loro ricerca è stata facile da usare e basata su dati solidi. Ci ha aiutato a prendere decisioni intelligenti e consapevoli. Li consigliamo vivamente.

PIYUSH NAGPAL Vicepresidente senior, Abbaglianti globali

Insight Partners ha fornito ricerche di mercato approfondite e ben strutturate, con una solida competenza nel settore. Il loro team si è dimostrato professionale e reattivo in ogni fase. Il sito web intuitivo ha reso l'accesso ai report di settore semplice e immediato. Li consigliamo vivamente per servizi di ricerca affidabili e di alta qualità.

YUKIHIKO ADACHI Amministratore delegato, Deep Blue, LLC.

Questa è la prima volta che acquisto un report di mercato da The Insight Partners. Sebbene inizialmente fossi indeciso, ho visitato il loro sito web e mi sono sentito più a mio agio nell'acquistare un report di mercato. Sono completamente soddisfatto della qualità del report e del servizio clienti. Avevo diverse domande e commenti sul report iniziale, ma dopo un paio di conversazioni via email con il loro analista credo di avere un report che posso utilizzare come input per il nostro processo di pianificazione strategica. Grazie mille per aver dedicato del tempo extra e aver reso questa esperienza positiva. Consiglierò sicuramente il vostro servizio ad altri e sarete la mia prima persona a cui rivolgermi quando avremo bisogno di ulteriori dati di mercato.

GIOVANNI SUZUKI Presidente e Amministratore Delegato, Consigliere di Amministrazione, Tecnologie BK

Desidero esprimere la mia gratitudine per il supporto e la professionalità dimostrati nel rispondere alla mia richiesta di informazioni sul mercato dei dispositivi medici in vitro per malattie infettive in Nigeria. Apprezzo la vostra pazienza, la vostra guida e la vostra disponibilità a offrirmi uno sconto, che alla fine ci ha permesso di concludere l'affare. Non vedo l'ora di collaborare con The Insight Partners in futuro, grazie anche all'impressione che mi avete lasciato dopo questo primo incontro.

Dott. Chijioke AMMINISTRATORE DELEGATO DI ONYIA, PineCrest Healthcare Ltd.

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