Home Dimensione del mercato finanziario ipotecario e rapporto sull'analisi delle quote | Previsioni 2030

  • Report Code : TIPRE00039068
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
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  • No. of Pages : 150
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Dimensioni e tendenze del mercato dei finanziamenti ipotecari per la casa

Si prevede che le dimensioni del mercato dei finanziamenti ipotecari per la casa cresceranno da 4,51 trilioni di dollari nel 2023 a 21,46 trilioni di dollari entro il 2031 ; si prevede che si espanderà a un CAGR del 21,5% dal 2023 al 2031. Un mutuo è un accordo tra te e un creditore che garantisce al creditore il diritto di rientrare in possesso della tua proprietà se non riesci a rimborsare i fondi presi in prestito più gli interessi. I mutui ipotecari possono essere utilizzati per acquistare un immobile o per prendere in prestito il valore di una casa esistente. Il mercato dei mutui ipotecari per la casa è il settore che fornisce prestiti per l’acquisto di immobili. I mutui sono fondamentali per il mercato immobiliare perché la maggior parte degli acquirenti di case necessita di finanziamenti. I mutuatari interagiscono con gli istituti di credito per ottenere finanziamenti per i loro acquisti domestici.

Analisi di mercato dei finanziamenti ipotecari per la casa

Le previsioni del mercato dei finanziamenti ipotecari per la casa sono stimate sulla base di vari risultati di ricerca primaria e secondaria, come pubblicazioni aziendali chiave, dati di associazioni e database. Il mercato dei mutui è fondamentale per il settore immobiliare perché fornisce agli individui i fondi necessari per aiutarli a diventare proprietari di casa. I mercati dei mutui primari e secondari dimostrano un sistema dinamico in cui mutuatari, finanziatori e investitori lavorano insieme per consentire i trasferimenti di proprietà. La crescita del mercato dei mutui ipotecari per la casa è direttamente influenzata dalle condizioni economiche di un paese. Ad esempio, un paese con condizioni economiche deboli avrà probabilmente tassi di interesse rispetto a un paese con un’economia stabile. La banca di riserva aumenta il tasso di interesse per combattere l'inflazione e impedire che i prezzi scadano.

Approfondimenti strategici

Finanziamento ipotecario per la casa

Panoramica del settore

  • Il settore dei mutui si adatta costantemente ai cambiamenti nei mercati finanziari più ampi. Il COVID-19 è stata la sfida più recente del mercato. Durante l’epidemia, i tassi ipotecari sono diminuiti in modo significativo poiché la Federal Reserve in molti paesi ha implementato una serie di misure per rendere più semplice il prestito per i consumatori. A causa di questi tassi bassi, la domanda di alloggi è stata relativamente elevata durante e dopo la pandemia.
  • Ma negli anni successivi i prezzi delle case sono aumentati vertiginosamente e hanno causato un calo della domanda di mutui. Ciò indica la volatilità del mercato a causa delle mutevoli condizioni economiche del paese o della regione. Ad esempio, secondo un rapporto del 2024 di LendingTree, gli americani hanno debiti per 12.140 miliardi di dollari sui loro mutui, che rappresentano il 70,2% del debito totale dei consumatori negli Stati Uniti. Anche con tassi di interesse superiori al 7,00%, la domanda di mutui rimane forte e gli americani in tutto il paese stanno affrontando il difficile mercato immobiliare di oggi. Di conseguenza, capire come gli americani gestiscono i loro mutui è fondamentale per comprendere la salute delle finanze americane.

Mercato finanziario dei mutui ipotecari domestici Fattori trainanti

Iniziative governative per guidare il mercato finanziario dei mutui immobiliari

  • Le politiche governative svolgono un ruolo importante nella crescita di un paese. s condizioni abitative. Le politiche governative favorevoli per gli alloggi a prezzi accessibili guidano la crescita del mercato dei mutui immobiliari. Queste politiche per alloggi a prezzi accessibili incoraggiano i cittadini della classe media e operaia a contrarre mutui immobiliari.

      Ad esempio,

  • Nel maggio 2022, il presidente Biden ha annunciato un piano d'azione per l'offerta di alloggi per ridurre i costi degli alloggi nel tempo aumentando l'offerta di alloggi dignitosi in ogni città. Il suo piano prevede iniziative legislative e amministrative per contribuire a colmare il divario dell'offerta immobiliare in America in cinque anni, a cominciare dalla costruzione e conservazione di centinaia di migliaia di unità abitative a prezzi accessibili nei prossimi tre anni.

[Fonte: The White House, sito web del governo]

  • Nel marzo 2024, il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha annunciato nuovi sforzi per aumentare l'offerta di alloggi negli anni a venire. Questi annunci si basano sul piano d'azione per l'offerta abitativa dell'amministrazione Biden-Harris per aumentare il patrimonio nazionale di alloggi a prezzi accessibili e ridurre i costi abitativi, anche attraverso nuove azioni annunciate la scorsa settimana.

[Fonte: Dipartimento degli Stati Uniti del Tesoro, sito web del governo]

  • Nel febbraio 2024, Nirmala Sitharaman, ministro delle Finanze, ha lanciato un nuovo piano durante il suo discorso sul bilancio provvisorio per il 2024. Secondo il discorso di bilancio, il governo lancerà un programma per aiutare le fasce meritevoli della classe media che vivono in abitazioni affittate, baraccopoli, chawl e colonie non autorizzate ad acquistare o costruire le proprie case

[Fonte: Ministero della Salute Finanza (India), sito web del governo]

             Tali iniziative mirano a guidare la crescita del mercato dei finanziamenti ipotecari per la casa.

Finanziamenti ipotecari per la casa

Analisi della segmentazione dei rapporti di mercato

< /p>
  • Sulla base della fonte, il rapporto sul mercato dei finanziamenti ipotecari per la casa è segmentato in Società di finanziamento immobiliare (HFC) e Banche.
  • Si prevede che il segmento delle società di finanziamento immobiliare (HFC) conterrà una quota significativa quota di mercato dei finanziamenti ipotecari nel 2023. La società Housing Finance è un altro tipo di società finanziaria non bancaria che si occupa principalmente del finanziamento dell'acquisizione o della costruzione di case, compreso lo sviluppo di lotti di terreno per la costruzione di nuove residenze. /ul>

    Finanziamento ipotecario per la casa

    Analisi di mercato per area geografica

    L’ambito del rapporto sul mercato dei finanziamenti ipotecari domestici è suddiviso principalmente in cinque regioni: Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Stati Uniti. Africa e Sud America. Il Nord America sta vivendo una rapida crescita e si prevede che deterrà una quota significativa del mercato dei finanziamenti ipotecari domestici. I principali paesi del Nord America, come Stati Uniti e Canada, hanno un'economia stabile e un mercato molto maturo.

    Finanziamento ipotecario domestico

    Ambito del rapporto di mercato

    CAGR globale (2023-2031)

    21,5%

    Dati effettivi

    2021–2023

    Periodo di previsione

    2024 – 2031< /p>

    Copertura del rapporto

    Dimensioni e previsioni del mercato ($ USA), fattori trainanti del mercato e amp; analisi delle tendenze, analisi PEST, opportunità chiave, dati regionali e di mercato analisi paese, panorama competitivo, profili aziendali

    Copertura segmentale

    Copertura del paese

    < arco>Stati Uniti; Canada; Messico; UK; Germania; Francia, Russia, Italia; Cina; India; Giappone; Corea del Sud; Australia; Brasile; Argentina; Arabia Saudita; Emirati Arabi Uniti; Sudafrica

    Leader di mercato e profili aziendali chiave

    < /td>

    PNB Housing Finance Limited; Edelweiss Housing Finance Limited; Finanziamento immobiliare HDFC; PenFed; Alleato Finanziario; Prestiti per la casa di calibro; Banca Nbkc; Stella di bandiera; Santander; Barclays

    Finanziamento ipotecario per la casa

    Notizie di mercato e sviluppi recenti

    Le aziende adottano strategie inorganiche e organiche come fusioni e acquisizioni nel mercato dei finanziamenti ipotecari domestici. Di seguito sono elencati alcuni recenti sviluppi chiave del mercato:

    • Nel novembre 2023, Barclays ha annunciato di tagliare i tassi ipotecari per la seconda volta in quattro giorni, portandoli inferiore al 5% per i mutui con acconto del 10%. Il colosso bancario ha annunciato oggi una serie di sconti sui suoi prodotti, poiché la frenesia globale dell'acquisto di obbligazioni ha portato i rendimenti dei gilt, che vengono utilizzati per abbassare il prezzo dei mutui.

    [Fonte: Barclays, sito web aziendale]

    • Nel febbraio 2024, Santander ha dichiarato che il rapporto massimo prestito/valore per case e appartamenti di nuova costruzione sarebbe stato portato al 95%, richiedendo a questi mutuatari di versare un deposito del 5% per acquistare una casa. I clienti che acquistano una nuova casa con un mutuo LTV al 95% possono scegliere tra la gamma esistente della banca di pacchetti a tasso fisso quinquennali al 95%.

    [Fonte: Santander, sito web aziendale]

    Finanziamento ipotecario domestico

    Copertura e analisi dei rapporti di mercato Risultati finali

    Il rapporto di mercato "Dimensioni e previsioni del mercato dei mutui ipotecari per la casa (2021-2031)" fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:

    • Dimensioni del mercato e previsioni a livello globale, regionale e nazionale per tutti i segmenti di mercato chiave coperti dall'ambito.
    • Dinamiche di mercato come fattori trainanti, restrizioni e opportunità chiave.
    • Principali tendenze future.
    • PEST & Analisi SWOT
    • Analisi del mercato globale e regionale che copre le principali tendenze del mercato, gli attori chiave, le normative e i recenti sviluppi del mercato.
    • Analisi del panorama industriale e della concorrenza che copre la concentrazione del mercato, l'analisi della mappa termica, gli attori chiave e gli sviluppi recenti.
    • Profili aziendali dettagliati.
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
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to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

This text is related
to country scope.

Frequently Asked Questions


What is the estimated market size for the global home mortgage finance market in 2023?

The global home mortgage finance market was estimated to be US$ 4.51 trillion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 21.5% during the forecast period 2023 - 2031.

What are the driving factors impacting the global home mortgage finance market?

Government initiative and rapid urbanization are the major factors that propel the global home mortgage finance market.

What are the future trends of the Global home mortgage finance market?

Personalization and customization to enhance user experience are impacting home mortgage finance, which is anticipated to bring new home mortgage finance market trends in the coming years.

What will be the market size for the global home mortgage finance market by 2031?

The global home mortgage finance market is expected to reach US$ 21.4 trillion by 2031.

Which are the key players holding the major market share of the global home mortgage finance market?

The key players holding majority shares in the global home mortgage finance market are PNB Housing Finance Limited; Edelweiss Housing Finance Limited; Santander; and Barclays

  • PNB Housing Finance Limited
  • Edelweiss Housing Finance Limited
  • HDFC Housing Finance
  • PenFed
  • Ally Financial
  • Caliber Home Loans
  • Nbkc Bank
  • Flagstar
  • Santander
  • Barclays

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

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