住宅ローン金融市場の戦略、主要プレーヤー、成長機会、分析、2031 年までの予測

住宅ローン金融市場の規模は、2023 年の 4.51 兆米ドルから 2031 年には 21.46 兆米ドルに拡大すると予想されており、2023 年から 2031 年にかけて 21.5% の CAGR で拡大すると予想されています。住宅ローンは、借り手と貸し手との間の取り決めであり、借り手が借入資金と利息を返済できなかった場合に貸し手が借り手の不動産を差し押さえる権利を付与します。住宅ローンは、不動産を購入するために、または既存の住宅の価値を担保に借り入れるために使用できます。住宅ローン金融市場は、不動産の購入に対してローンを提供する業界です。住宅購入者の大多数は資金を必要とするため、住宅ローンは住宅市場にとって非常に重要です。借り手は、住宅購入のための資金を得るために貸し手とやり取りします。

住宅ローン金融市場分析 

住宅ローン金融市場の予測は、主要な企業出版物、協会データ、データベースなど、さまざまな二次および一次調査結果に基づいて推定されます。住宅ローン市場は、個人が住宅所有者になるために必要な資金を提供するため、住宅業界にとって重要です。一次および二次住宅ローン市場は、借り手、貸し手、投資家が協力して資産移転を可能にする動的なシステムを示しています。住宅ローン金融市場の成長は、国の経済状況に直接影響されます。たとえば、経済状況が弱い国では、経済が安定している国と比較して金利が高くなる可能性があります。中央銀行は、インフレに対抗し、価格が急騰しないようにするために金利を引き上げます。

住宅ローン金融市場:戦略的洞察

住宅ローン金融

業界概要

• 住宅ローン業界は、大規模な金融市場の変化に常に適応しています。COVID-19 は、市場にとって最新の課題となっています。パンデミックの間、多くの国の連邦準備制度理事会が消費者の借り入れを容易にするためのさまざまな措置を実施したため、住宅ローン金利は大幅に低下しました。これらの低金利により、パンデミック中およびパンデミック後の数年間、住宅需要は比較的高かったのです。
• しかし、その後数年間で住宅価格が急騰し、住宅ローンの需要は減少しました。これは、国や地域の経済状況の変化による市場の変動性を示しています。たとえば、LendingTreeの2024年のレポートによると、アメリカ人は住宅ローンで12.14兆米ドルの負債を抱えており、これは米国の消費者負債全体の70.2％を占めています。金利が7.00％を超えても、住宅ローンの需要は依然として強く、全国のアメリカ人は今日の厳しい住宅市場を乗り切っています。その結果、アメリカ人が住宅ローンをどのように処理しているかを理解することは、アメリカの財政の健全性を把握するために重要です。

住宅ローン金融市場の牽引役

住宅ローン金融市場を活性化させる政府の取り組み

• 政府の政策は、国の住宅事情において重要な役割を果たします。手頃な価格の住宅に対する政府の好ましい政策は、住宅ローン金融市場の成長を促進します。手頃な価格の住宅に対するこれらの政策は、中流階級および労働者階級の国民が住宅ローンを利用することを奨励します。

      例えば、

• 2022年5月、バイデン大統領は、すべての町で適切な住宅の供給を増やすことで、長期的に住宅コストを削減するための住宅供給行動計画を発表しました。彼の計画には、今後3年間で数十万戸の手頃な価格の住宅ユニットを建設および保存することから始めて、5年以内にアメリカの住宅供給ギャップを埋めるための立法および行政の取り組みが含まれています。

[出典: ホワイトハウス、政府ウェブサイト]

• 2024年3月、米国財務省は今後数年間の住宅供給増加に向けた新たな取り組みを発表しました。これらの発表は、先週発表された新たな措置を含め、国内の手頃な価格の住宅の在庫を増やし、住宅費を下げることを目的としたバイデン・ハリス政権の住宅供給行動計画に基づくものです。

[出典: 米国財務省、政府ウェブサイト]

• 2024年2月、ニルマラ・シタラマン財務大臣は2024年暫定予算演説で新たな計画を発表した。予算演説によると、政府は賃貸住宅、スラム街、チャウル、不法居住地に住む中流階級の恵まれない層が住宅を購入または建設できるよう支援する計画を開始する。

[出典: インド財務省、政府ウェブサイト]

              こうした取り組みは住宅ローン金融市場の成長を促進するものです。

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市場レポートのセグメンテーション分析

• 情報源に基づいて、住宅ローン金融市場レポートは住宅金融会社 (HFC) と銀行に分類されます。
• 住宅金融会社（HFC）部門は、2023年に住宅ローン金融市場で大きなシェアを占めると予想されています。住宅金融会社は、新しい住宅を建設するための土地の開発を含む、住宅の取得または建設の資金調達に主に関与する別のタイプの非銀行金融会社です。

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地域別市場分析

住宅ローン金融市場レポートの範囲は、主に北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東およびアフリカ、南米の 5 つの地域に分かれています。北米は急速な成長を遂げており、住宅ローン金融市場で大きなシェアを占めると予想されています。米国やカナダなどの北米の主要国は、経済が安定しており、市場が非常に成熟しています。

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住宅ローン金融市場の地域別分析

予測期間を通じて住宅ローン金融市場に影響を与える地域的な傾向と要因は、Insight Partners のアナリストによって徹底的に説明されています。このセクションでは、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東およびアフリカ、南米および中米にわたる住宅ローン金融市場のセグメントと地理についても説明します。

住宅ローン金融市場レポートの範囲

住宅ローン金融市場のプレーヤー密度：ビジネスダイナミクスへの影響を理解する

住宅ローン金融市場は、消費者の嗜好の変化、技術の進歩、製品の利点に対する認識の高まりなどの要因により、エンドユーザーの需要が高まり、急速に成長しています。需要が高まるにつれて、企業は提供内容を拡大し、消費者のニーズを満たすために革新し、新たなトレンドを活用し、市場の成長をさらに促進しています。

市場プレーヤー密度とは、特定の市場または業界内で活動している企業または会社の分布を指します。これは、特定の市場スペースに、その市場規模または総市場価値に対してどれだけの競合相手 (市場プレーヤー) が存在するかを示します。

住宅ローン金融市場で事業を展開している主要企業は次のとおりです。

1. PNB住宅金融有限会社
2. エーデルワイス住宅金融有限会社
3. HDFC住宅金融
4. ペンフェッド
5. アリーファイナンシャル

免責事項：上記の企業は、特定の順序でランク付けされていません。

「住宅ローン金融市場分析」調査は、タイプ、テクノロジー、アプリケーション、および地理に基づいて実施されました。ソースの面では、市場は住宅金融会社（HFC）と銀行に分類されています。テクノロジーに基づいて、住宅ローン金融市場は、近距離無線通信（NFC）、クイックレスポンス（QR）コード、および生体認証に分類されています。金利に基づいて、市場は固定金利と変動金利に分類されています。地理に基づいて、市場は北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東およびアフリカ、および南米に分類されています。

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市場ニュースと最近の動向

住宅ローン金融市場では、企業は合併や買収などの無機的および有機的な戦略を採用しています。最近の主要な市場動向をいくつか以下に示します。

• 2023年11月、バークレイズは4日間で2度目の住宅ローン金利引き下げを発表し、頭金10%の住宅ローン金利を5%以下に引き下げた。この巨大銀行は本日、世界的な債券購入熱により住宅ローン価格を引き下げるために使用される英国債利回りが下落したことを受けて、自社商品の大幅な値下げを発表した。

[出典: バークレイズ、企業ウェブサイト]

• サンタンデールは2024年2月、新築住宅およびアパートの最大LTVを95%に引き上げ、住宅購入時に5%の頭金を支払うことを義務付けると発表した。LTV95%の住宅ローンで新築住宅を購入する顧客は、銀行の既存の95%の5年固定金利パッケージから選択できる。

[出典: サンタンデール、企業ウェブサイト]

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市場レポートの対象範囲と成果物

市場レポート「住宅ローン金融市場の規模と予測（2021〜2031年）」では、以下の分野を網羅した市場の詳細な分析を提供しています。

• 対象範囲に含まれるすべての主要市場セグメントについて、世界、地域、国レベルでの市場規模と予測。
• 推進要因、制約、主要な機会などの市場の動向。
• 今後の主な動向。
• 詳細なPESTおよびSWOT分析
• 主要な市場動向、主要プレーヤー、規制、最近の市場動向を網羅した世界および地域の市場分析。
• 市場集中、ヒートマップ分析、主要プレーヤー、最近の動向を網羅した業界の状況と競争分析。
• 詳細な企業プロフィール。

リサーチマネージャー

アンキタ・ミッタル

マネージャー,
市場調査とコンサルティング

アンキタは、テクノロジー、メディア、ICT、エレクトロニクス・半導体の各分野で8年以上の経験を持つ、ダイナミックな市場調査およびコンサルティングのプロフェッショナルです。Microsoft、Oracle、NEC、SAP、KPMG、Expeditors Internationalといったグローバルクライアントに対し、100件以上のコンサルティングおよび調査案件を主導・遂行してきました。彼女のコアコンピテンシーは、市場評価、データ分析、予測、戦略策定、競合情報、レポート作成です。

アンキタは、販売前の提案書作成やクライアントとの協議から、販売後の実用的なインサイトの提供まで、プロジェクトサイクル全体を巧みに管理することに長けています。彼女は、部門横断的なチームの管理、複雑な調査モジュールの構築、そしてクライアント固有のビジネス目標に合わせたソリューションの調整に長けています。優れたコミュニケーション能力、リーダーシップ、そしてプレゼンテーション能力により、急速に変化する市場環境において、常に価値主導の成果を生み出しています。

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チジオケ博士 オニア マネージングディレクター, パインクレストヘルスケア株式会社

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