Stratégies du marché du financement hypothécaire résidentiel, principaux acteurs, opportunités de croissance, analyse et prévisions d’ici 2031

Le marché du financement hypothécaire résidentiel devrait passer de 4,51 billions de dollars américains en 2023 à 21,46 billions de dollars américains d'ici 2031 ; il devrait croître à un TCAC de 21,5 % de 2023 à 2031. Un prêt hypothécaire est un accord entre vous et un prêteur qui accorde au prêteur le droit de reprendre possession de votre propriété si vous ne parvenez pas à rembourser les fonds empruntés plus les intérêts. Les prêts hypothécaires peuvent être utilisés pour acheter une propriété ou pour emprunter sur la valeur d'une maison existante. Le marché du financement hypothécaire résidentiel est l'industrie qui accorde des prêts pour l'achat de propriétés. Les prêts hypothécaires sont essentiels au marché du logement car la majorité des acheteurs de maisons ont besoin de financement. Les emprunteurs interagissent avec les prêteurs pour obtenir un financement pour leurs achats de maison.

Analyse du marché du financement hypothécaire résidentiel 

Les prévisions du marché du financement hypothécaire résidentiel sont estimées sur la base de diverses conclusions de recherche secondaires et primaires, telles que des publications d'entreprises clés, des données d'associations et des bases de données. Le marché hypothécaire est essentiel au secteur du logement car il fournit aux particuliers les fonds nécessaires pour les aider à devenir propriétaires. Les marchés hypothécaires primaires et secondaires démontrent un système dynamique dans lequel les emprunteurs, les prêteurs et les investisseurs travaillent ensemble pour permettre les transferts de propriété. La croissance du marché du financement hypothécaire résidentiel est directement impactée par les conditions économiques d'un pays. Par exemple, un pays dont les conditions économiques sont faibles aura probablement des taux d'intérêt par rapport à un pays dont l'économie est stable. La banque centrale augmente le taux d'intérêt pour lutter contre l'inflation et empêcher les prix de s'envoler.

Marché du financement hypothécaire résidentiel : perspectives stratégiques

Financement hypothécaire résidentiel

Aperçu de l'industrie

• Le secteur hypothécaire s'adapte en permanence aux changements des marchés financiers. La pandémie de COVID-19 a été le défi le plus récent du marché. Pendant l'épidémie, les taux hypothécaires ont considérablement baissé, la Réserve fédérale de nombreux pays ayant mis en œuvre une série de mesures visant à simplifier les emprunts pour les consommateurs. En raison de ces taux bas, la demande de logements a été relativement élevée pendant la pandémie et les années qui ont suivi.
• Mais les prix de l’immobilier ont grimpé en flèche au cours des années suivantes, entraînant une baisse de la demande de prêts hypothécaires. Cela témoigne de la volatilité du marché en raison de l’évolution des conditions économiques du pays ou de la région. Par exemple, selon un rapport de 2024 de LendingTree, les Américains doivent 12 140 milliards de dollars US sur leurs prêts hypothécaires, ce qui représente 70,2 % de la dette totale des consommateurs aux États-Unis. Même avec des taux d’intérêt supérieurs à 7 %, la demande de prêts hypothécaires reste forte et les Américains de tout le pays naviguent dans le marché immobilier difficile d’aujourd’hui. Par conséquent, il est essentiel de comprendre comment les Américains gèrent leurs prêts hypothécaires pour appréhender la santé des finances américaines.

Moteur du marché du financement hypothécaire résidentiel

Initiatives gouvernementales pour stimuler le marché du financement hypothécaire résidentiel

• Les politiques gouvernementales jouent un rôle important dans les conditions de logement d'un pays. Les politiques gouvernementales favorables au logement abordable stimulent la croissance du marché du financement hypothécaire. Ces politiques en faveur du logement abordable encouragent les citoyens de la classe moyenne et de la classe ouvrière à contracter des prêts hypothécaires.

      Par exemple,

• En mai 2022, le président Biden a annoncé un plan d'action pour l'offre de logements visant à réduire les coûts du logement au fil du temps en augmentant l'offre de logements décents dans chaque ville. Son plan comprend des initiatives législatives et administratives pour aider à combler le déficit d'offre de logements aux États-Unis en cinq ans, en commençant par la construction et la préservation de centaines de milliers de logements abordables au cours des trois prochaines années.

[Source : La Maison Blanche, site Web du gouvernement]

• En mars 2024, le département du Trésor américain a annoncé de nouveaux efforts pour accroître l'offre de logements dans les années à venir. Ces annonces s'appuient sur le plan d'action pour l'offre de logements de l'administration Biden-Harris visant à accroître le parc national de logements abordables et à réduire les coûts du logement, notamment grâce à de nouvelles mesures annoncées la semaine dernière.

[Source : Département du Trésor américain, site Web du gouvernement]

• En février 2024, Nirmala Sitharaman, la ministre des Finances, a lancé un nouveau plan lors de son discours sur le budget intérimaire 2024. Selon le discours sur le budget, le gouvernement lancera un programme pour aider les sections méritantes de la classe moyenne vivant dans des logements loués, des bidonvilles, des chawls et des colonies non autorisées à acheter ou à construire leurs propres maisons.

[Source : Ministère des Finances (Inde), site Web du gouvernement]

              De telles initiatives visent à stimuler la croissance du marché du financement hypothécaire résidentiel.

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Analyse de segmentation du rapport de marché

• Selon la source, le rapport sur le marché du financement des prêts hypothécaires résidentiels est segmenté en sociétés de financement du logement (HFC) et banques.
• Le segment des sociétés de financement du logement (SLF) devrait détenir une part de marché importante du financement hypothécaire résidentiel en 2023. La société de financement du logement est un autre type d'entreprise financière non bancaire qui est principalement impliquée dans le financement de l'acquisition ou de la construction de maisons, y compris le développement de terrains pour la construction de nouvelles résidences.

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Analyse du marché par géographie

Le rapport sur le marché du financement hypothécaire résidentiel est principalement divisé en cinq régions : Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Afrique et Amérique du Sud. L'Amérique du Nord connaît une croissance rapide et devrait détenir une part de marché importante du financement hypothécaire résidentiel. Les principaux pays d'Amérique du Nord, comme les États-Unis et le Canada, ont une économie stable et un marché très mature.

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Marché du financement hypothécaire résidentiel - Perspectives régionales

Les tendances et facteurs régionaux influençant le marché du financement hypothécaire résidentiel tout au long de la période de prévision ont été expliqués en détail par les analystes d'Insight Partners. Cette section aborde également les segments et la géographie du marché du financement hypothécaire résidentiel en Amérique du Nord, en Europe, en Asie-Pacifique, au Moyen-Orient et en Afrique, ainsi qu'en Amérique du Sud et en Amérique centrale.

Portée du rapport sur le marché du financement hypothécaire résidentiel

Densité des acteurs du marché du financement hypothécaire résidentiel : comprendre son impact sur la dynamique des entreprises

Le marché du financement hypothécaire résidentiel connaît une croissance rapide, stimulée par la demande croissante des utilisateurs finaux en raison de facteurs tels que l'évolution des préférences des consommateurs, les avancées technologiques et une plus grande sensibilisation aux avantages du produit. À mesure que la demande augmente, les entreprises élargissent leurs offres, innovent pour répondre aux besoins des consommateurs et capitalisent sur les tendances émergentes, ce qui alimente davantage la croissance du marché.

La densité des acteurs du marché fait référence à la répartition des entreprises ou des sociétés opérant sur un marché ou un secteur particulier. Elle indique le nombre de concurrents (acteurs du marché) présents sur un marché donné par rapport à sa taille ou à sa valeur marchande totale.

Les principales entreprises opérant sur le marché du financement hypothécaire résidentiel sont :

1. PNB Housing Finance Limited
2. Edelweiss Housing Finance Limited
3. Financement du logement HDFC
4. PenFed
5. Allié Financier

Avis de non-responsabilité : les sociétés répertoriées ci-dessus ne sont pas classées dans un ordre particulier.

« L'analyse du marché du financement hypothécaire résidentiel »a été réalisée en fonction du type, de la technologie, de l'application et de la géographie. En termes de source, le marché est segmenté en sociétés de financement du logement (HFC) et en banques. En fonction de la technologie, le marché du financement hypothécaire résidentiel est segmenté en communication en champ proche (NFC), codes à réponse rapide (QR) et vérification biométrique. En fonction du taux d'intérêt, le marché est segmenté en taux fixe et taux variable. En fonction de la géographie, le marché est segmenté en Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Afrique et Amérique du Sud.

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Actualités du marché et développements récents

Les entreprises adoptent des stratégies organiques et inorganiques telles que les fusions et acquisitions sur le marché du financement hypothécaire résidentiel. Quelques développements clés récents du marché sont énumérés ci-dessous :

• En novembre 2023, Barclays a annoncé une deuxième baisse de ses taux hypothécaires en quatre jours, les ramenant sous la barre des 5 % pour les prêts hypothécaires avec un dépôt de 10 %. Le géant bancaire a révélé aujourd'hui une série de remises sur ses produits, alors qu'une frénésie d'achat d'obligations à l'échelle mondiale a fait baisser les rendements des obligations d'État, qui sont utilisées pour fixer le prix des prêts hypothécaires.

[Source : Barclays, site Web de la société]

• En février 2024, Santander a annoncé que le ratio prêt/valeur maximum pour les maisons et appartements neufs serait relevé à 95 %, obligeant ces emprunteurs à verser un acompte de 5 % pour acheter un logement. Les clients qui achètent un nouveau logement avec un prêt hypothécaire à 95 % LTV peuvent choisir parmi la gamme existante de forfaits à taux fixe de 95 % sur cinq ans de la banque.

[Source : Santander, site Web de l'entreprise]

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Rapport de marché et livrables

Le rapport de marché « Taille et prévisions du marché du financement hypothécaire résidentiel (2021-2031) » fournit une analyse détaillée du marché couvrant les domaines ci-dessous :

• Taille et prévisions du marché aux niveaux mondial, régional et national pour tous les segments de marché clés couverts par le périmètre.
• Dynamique du marché telle que les moteurs, les contraintes et les opportunités clés.
• Principales tendances futures.
• Analyse PEST et SWOT détaillée
• Analyse du marché mondial et régional couvrant les principales tendances du marché, les principaux acteurs, les réglementations et les développements récents du marché.
• Analyse du paysage industriel et de la concurrence couvrant la concentration du marché, l'analyse de la carte thermique, les principaux acteurs et les développements récents.
• Profils d'entreprise détaillés.

Responsable de recherche

Ankita Mittal

Directeur,
Étude de marché et conseil

Ankita est une professionnelle dynamique des études de marché et du conseil, forte de plus de 8 ans d'expérience dans les secteurs des technologies, des médias, des TIC, de l'électronique et des semi-conducteurs. Elle a dirigé et réalisé avec succès plus de 100 missions de conseil et d'études pour des clients internationaux tels que Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG et Expeditors International. Ses compétences clés incluent l'analyse de marché, l'analyse de données, la prévision, la formulation de stratégies, la veille concurrentielle et la rédaction de rapports.

Ankita maîtrise parfaitement la gestion de cycles de projet complets, de la conception de propositions avant-vente et des discussions avec les clients jusqu'à la fourniture d'informations exploitables après-vente. Elle maîtrise la gestion d'équipes transverses, la structuration de modules d'études complexes et l'alignement des solutions sur les objectifs commerciaux spécifiques de chaque client. Ses excellentes compétences en communication, leadership et présentation lui ont permis de fournir systématiquement des résultats à forte valeur ajoutée dans des environnements de marché dynamiques et en constante évolution.

Témoignages

Le rapport sur le marché des systèmes SCADA d'Insight Partners est complet et fournit des informations précieuses sur les tendances actuelles et les prévisions. L'équipe a fait preuve d'un grand professionnalisme, d'une grande réactivité et d'un grand soutien tout au long du projet. Nous sommes très satisfaits et recommandons vivement leurs services.

RAN KEDEM Partenaire, Reali Technologies LTD

J'ai demandé un rapport sur un marché logiciel très spécifique et l'équipe l'a produit en quelques jours. Les informations étaient très pertinentes et bien présentées. J'ai ensuite demandé des modifications et des ajouts au rapport. L'équipe a de nouveau été très réactive et j'ai reçu le rapport final en moins d'une semaine.

JEAN-HERVÉ JENN Président, Future Analytica

Nous avons collaboré avec The Insight Partners pour une importante étude de marché et des prévisions. Ils nous ont fourni une vision claire des opportunités et des risques, ce qui nous a aidés à élaborer nos plans. Leurs recherches étaient faciles à utiliser et basées sur des données solides. Elles nous ont permis de prendre des décisions éclairées et en toute confiance. Nous les recommandons vivement.

PIYUSH NAGPAL Vice-président principal, Feux de route mondiaux

Insight Partners a réalisé une étude de marché pertinente et bien structurée, avec une solide expertise du domaine. Son équipe a fait preuve de professionnalisme et de réactivité tout au long du projet. Son site web convivial a facilité l'accès aux rapports sectoriels. Nous recommandons vivement ses services d'études fiables et de haute qualité.

YUKIHIKO ADACHI PDG, Bleu profond, LLC.

C'est la première fois que j'achète une étude de marché auprès de The Insight Partners. J'étais un peu hésitant au début, mais j'ai consulté leur site web et me suis senti plus à l'aise pour prendre le risque d'acheter une étude de marché. Je suis entièrement satisfait de la qualité du rapport et du service client. J'avais plusieurs questions et commentaires concernant le rapport initial, mais après quelques échanges par e-mail avec leur analyste, je pense avoir obtenu un rapport qui pourra alimenter notre processus de planification stratégique. Merci beaucoup pour votre temps et pour avoir rendu cette expérience positive. Je recommanderai sans hésiter vos services et vous serez mon premier contact lorsque nous aurons besoin de données de marché supplémentaires.

JOHN SUZUKI Président-directeur général, administrateur du conseil d'administration, BK Technologies

Je tiens à vous remercier pour votre soutien et le professionnalisme dont vous avez fait preuve lors du traitement de ma demande d'informations concernant le marché des dispositifs de diagnostic in vitro (DIV) pour les maladies infectieuses au Nigéria. J'apprécie votre patience, vos conseils et votre volonté d'offrir une réduction, ce qui nous a finalement permis de conclure un accord. Je me réjouis de collaborer à nouveau avec The Insight Partners, grâce à l'impression que vous m'avez laissée suite à cette première rencontre.

DR CHIJIOKE DIRECTEUR GÉNÉRAL D'ONYIA, PineCrest Healthcare Ltd.

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