Markt für individuelle Krankenversicherungen – Erkenntnisse durch globale und regionale Analyse – Prognose bis 2031

  • Report Code : TIPRE00039248
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • No. of Pages : 150
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Der Markt für private Krankenversicherungen wird voraussichtlich von 2023 bis 2031 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 8,1 % wachsen. Private Krankenversicherungen decken häufig eine breite Palette medizinischer Ausgaben ab, darunter Krankenhausaufenthalte, Kinderbetreuung, Krankenhauszimmermiete und mehr. Private Krankenversicherungen bieten jedem Mitglied eine eigene Versicherungssumme.

Analyse des Marktes für private Krankenversicherungen

Die Prognose des Marktes für private Krankenversicherungen wird auf der Grundlage verschiedener sekundärer und primärer Forschungsergebnisse wie wichtiger Unternehmensveröffentlichungen, Verbandsdaten und Datenbanken geschätzt. Private Krankenversicherungen sind eine Art von Versicherung, die Einzelpersonen auf der Grundlage ihrer individuellen Versicherungssumme medizinischen Schutz bietet. Sie beziehen sich auf die Art von Krankenversicherungsplan, die für jedes Familienmitglied individuell abgeschlossen werden muss. Sie hilft Ihnen, den Versicherungsschutz an Ihre eigenen Gesundheitsanforderungen anzupassen, anstatt an die der gesamten Familie. Die meisten privaten Krankenversicherungen decken die medizinischen Notfallkosten einer Einzelperson ab, die mit Krankenhausaufenthalten, Kindertagesstätten, Krankenwagendiensten, alternativen Therapien, Organspendenkosten usw. verbunden sind. Allerdings können Preis und Deckung einer privaten Krankenversicherung nicht von Familienmitgliedern geteilt werden.

Private Krankenversicherung Branchenübersicht

  • Privatpersonen suchen unabhängig nach einer Absicherung, da immer mehr Menschen als Freiberufler, Teilzeitkräfte oder in Berufen arbeiten, die keine Krankenversicherung bieten. Steigende Gesundheitskosten und Unsicherheiten im Zusammenhang mit arbeitgeberfinanzierten Plänen veranlassen die Menschen, nach günstigeren Alternativen zu suchen. Private Pläne bieten mehr Flexibilität bei den Deckungsoptionen, sodass die Menschen ihre Pläne an ihre spezifischen Bedürfnisse anpassen können, anstatt sich auf Einheitspläne zu verlassen. Eine private Krankenversicherung wird notwendiger, wenn Menschen aus der elterlichen Police ausscheiden, sich scheiden lassen oder vorzeitig in Rente gehen. Regierungsrichtlinien wie der Affordable Care Act (ACA) in den Vereinigten Staaten können Einzelpersonen zum Abschluss einer Krankenversicherung verpflichten und so die Marktnachfrage ankurbeln.
  • Laut einem Bericht des Gesundheitsministeriums und der Sozialen Dienste vom Januar 2024 gab die Biden-Harris-Regierung an, dass sich während der offenen Einschreibungsfrist 2024 21,3 Millionen Verbraucher für einen Plan des Affordable Care Act Health Insurance Marketplace entschieden haben. Mehr als fünf Millionen Menschen oder etwa ein Viertel aller Planauswahlen sind neu auf den Marketplaces, weitere 16 Millionen erneuern ihren Versicherungsschutz. Die Biden-Harris-Regierung gab an, dass sich während der offenen Einschreibungsfrist 2024 21,3 Millionen Verbraucher für einen Plan des Affordable Care Act Health Insurance Marketplace entschieden haben. Mehr als fünf Millionen Menschen oder etwa ein Viertel aller Planauswahlen sind neu auf den Marktplätzen, weitere 16 Millionen erneuern ihre Deckung.

Treiber des individuellen Krankenversicherungsmarktes

Insurtech treibt den individuellen Krankenversicherungsmarkt an

  • Technologische Verbesserungen und regulatorische Änderungen treiben die Krankenversicherungsbranche voran. Versicherer nutzen Spitzentechnologien, um sich für eine Zukunft zu positionieren, in der Effizienz und Nachhaltigkeit im Vordergrund stehen. Das Hauptziel dieser radikalen Verbesserungen besteht darin, die Krankenversicherung zu demokratisieren, die Servicestandards für die Leistungsempfänger zu erhöhen, das Wohlbefinden der Verbraucher zu steigern und letztendlich die Gesamtkosten zu senken. Von der automatisierten Schadensabwicklung bis hin zu individualisierten Produkten verursachen InsurTech-Lösungen einen systemischen Umbruch.
  • KI- und ML-Algorithmen werden verwendet, um die Risikoprofile potenzieller Verbraucher zu analysieren, indem eine Vielzahl von Datenpunkten analysiert werden, darunter Alter, Beruf, Krankengeschichte und Lebensstilpräferenzen. Diese Algorithmen können die Wahrscheinlichkeit bestimmen, dass eine Person einen Anspruch geltend macht oder riskantes Verhalten an den Tag legt.

Private Krankenversicherung Marktsegmentierungsanalyse des Berichts

  • Basierend auf den Leistungsanbietern ist der Marktbericht für private Krankenversicherungen in öffentliche und private Krankenversicherungen segmentiert. Das Segment der öffentlichen Krankenversicherungen wird voraussichtlich im Jahr 2023 einen bedeutenden Marktanteil bei der privaten Krankenversicherung halten.
  • Der dominierende Anbieter auf dem Markt für private Krankenversicherungen variiert je nach Region und Marktdynamik. In vielen Ländern spielen öffentliche Krankenversicherungen, wie staatlich geförderte Programme oder nationale Gesundheitsdienste, eine wichtige Rolle bei der Versorgung der Bürger, insbesondere bei der Grundversorgung oder allgemeinen Gesundheitsversorgung. Private Krankenversicherungen bieten jedoch häufig eine breitere Auswahl an Versicherungsalternativen, darunter umfassendere Pläne mit zusätzlichen Vorteilen und Services.

Individuelle Krankenversicherung Marktanalyse nach Geografie

Der Umfang des Marktberichts zur individuellen Krankenversicherung ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Afrika sowie Südamerika. Nordamerika erlebt ein schnelles Wachstum und wird voraussichtlich einen bedeutenden Marktanteil bei der individuellen Krankenversicherung halten. Die bedeutende Entwicklung der Region im Bereich des Gesundheitswesens hat zu diesem Wachstum beigetragen. In Nordamerika gibt es viele Entwicklungsländer wie die USA und Kanada, die das Wachstum des Marktes für individuelle Krankenversicherungen vorantreiben.

Individuelle Krankenversicherung Umfang des Marktberichts

Die „Marktanalyse zur individuellen Krankenversicherung“ wurde basierend auf den wichtigsten Anlagestrategien und der Geografie durchgeführt. In Bezug auf Dienstleister ist der Markt in öffentliche und private Krankenversicherungsanbieter segmentiert. Geografisch ist der Markt in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, den Nahen Osten und Afrika sowie Südamerika segmentiert.

Private Krankenversicherung Marktnachrichten und aktuelle Entwicklungen

Unternehmen verfolgen auf dem Markt für private Krankenversicherungen anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen. Nachfolgend sind einige wichtige Marktentwicklungen aus der letzten Zeit aufgeführt:

  • Im September 2023 kündigte die Abteilung International Health von Cigna Healthcare, dem weltweiten Anbieter von Krankenversicherungsleistungen der Cigna Group, heute die Einführung eines neuen, maßgeschneiderten Krankenversicherungsplans an, der die Gesundheit und Vitalität global mobiler Personen ab 60 Jahren unterstützen soll. Der „Cigna Healthcare Global Plan for Seniors“ ist auf die steigende Verbrauchernachfrage ausgerichtet und unterstützt die jüngste Forschung von Cigna Healthcare, die vorhersagt, dass der Markt bis 2025 450.000 Menschen erreichen wird.

[Quelle: Cigna Global, Unternehmenswebsite]

Individuelle Krankenversicherung Abdeckung und Ergebnisse des Marktberichts

Der Marktbericht „Marktgröße und -prognose für individuelle Krankenversicherungen (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes und deckt die folgenden Bereiche ab:

  • Marktgröße und -prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle wichtigen Marktsegmente, die in den Geltungsbereich fallen.
  • Marktdynamik wie Treiber, Beschränkungen und wichtige Chancen.
  • Wichtige zukünftige Trends.
  • Detaillierte PEST- und SWOT-Analyse
  • Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, wichtige Akteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt.
  • Branchenlandschafts- und Wettbewerbsanalyse, die Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, wichtige Akteure und aktuelle Entwicklungen abdeckt.
  • Detaillierte Unternehmensprofile.

Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
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to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

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The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

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