Previsioni di mercato per le soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività (2026-2034)

Si prevede che il mercato delle soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività (ALM) crescerà da 2,30 miliardi di dollari nel 2025 a 4,88 miliardi di dollari entro il 2034, con un CAGR dell'8,7% durante il periodo di previsione.

Analisi di mercato delle soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività

Il crescente rischio di credito negli istituti finanziari e la crescente pressione normativa sul rischio di tasso di interesse stanno trainando il mercato delle soluzioni di liquidità e ALM. Banche e altri istituti finanziari utilizzano questo tipo di soluzione per eseguire analisi di scenario, gestire il proprio bilancio in modo più efficace e rispettare i crescenti requisiti di capitale e finanziamento. Le soluzioni ALM avanzate includono un modulo FTP che consente all'istituto di calcolare la redditività a vari livelli aziendali.

La maggiore volatilità dei tassi di interesse a livello globale, ad esempio negli Stati Uniti, nel Regno Unito e in Giappone, ha aumentato la pressione sui margini di interesse netti, rendendo fondamentale un ALM efficace.

Panoramica del mercato delle soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività

La gestione della liquidità consiste nel garantire liquidità e attività liquide sufficienti per far fronte agli impegni. Al contrario, la gestione delle attività e delle passività implica l'allineamento di scadenze, tassi e volumi di attività e passività per ridurre al minimo il rischio e ottimizzare la redditività.

Le soluzioni di liquidità e ALM aiutano gli istituti finanziari a modellare e controllare queste dinamiche in modo efficiente, consentendo processi decisionali basati sul rischio, previsioni, conformità normativa e ottimizzazione delle prestazioni.

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Soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività: approfondimenti strategici

Soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività: fattori trainanti e opportunità di mercato

Fattori trainanti del mercato:

• Aumento del rischio di credito negli istituti finanziari: l'aumento dei default, i portafogli di prestiti sotto stress e gli incerti contesti macroeconomici spingono gli istituti ad adottare soluzioni per la gestione della liquidità e del rischio di tasso di interesse.
• Pressioni normative: la maggior parte delle normative, tra cui l'IRRBB o il rischio di tasso di interesse nel portafoglio bancario, gli stress test di pianificazione dei finanziamenti e i quadri di rischio di capitale, obbligano le banche a eseguire elaborati modelli ALM.
• Ambiente volatile dei tassi di interesse: la volatilità dei tassi globali comprime i margini e aumenta quindi la necessità di un ALM efficace per salvaguardare la redditività.
• Digitalizzazione e analisi: le istituzioni basano sempre più il loro processo decisionale sull'analisi dei dati, sulla simulazione di scenari e sulle previsioni in ambito ALM.

Opportunità:

• Intelligenza artificiale/apprendimento automatico per la modellazione del rischio: gli strumenti ALM avanzati basati sull'intelligenza artificiale possono migliorare le previsioni, i test di stress sulla liquidità e la gestione degli scenari.
• Piattaforme ALM basate su cloud: l'implementazione del cloud può aiutare le istituzioni a scalare i sistemi ALM in modo più flessibile, riducendo al contempo i costi infrastrutturali.
• Integrazione con i sistemi di tesoreria: gli strumenti ALM possono essere integrati con i sistemi di tesoreria, di gestione del rischio e di determinazione dei prezzi di trasferimento dei fondi per creare un quadro decisionale unificato.
• Espansione nei mercati emergenti: con la crescita delle banche nelle economie emergenti (ad esempio, Asia-Pacifico), aumenta anche la loro necessità di soluzioni avanzate di liquidità e ALM.

Analisi della segmentazione del rapporto di mercato sulle soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività

Per componente:

• Soluzioni
• Servizi

Per tipo di settore/istituzione:

• banche
• Agenti di cambio
• Finanza specialistica
• Consulenti patrimoniali
• Altri

Per geografia:

• America del Nord
• Europa
• Asia-Pacifico
• America meridionale e centrale
• Medio Oriente e Africa

Soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività - Approfondimenti regionali sul mercato

Le tendenze e i fattori regionali che influenzano il mercato delle soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività durante il periodo di previsione sono stati ampiamente spiegati dagli analisti di The Insight Partners. Questa sezione illustra anche i segmenti e la geografia del mercato delle soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività in Nord America, Europa, Asia-Pacifico, Medio Oriente e Africa, America meridionale e centrale.

Ambito del rapporto di mercato sulle soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività

Soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività: densità degli operatori di mercato: comprendere il suo impatto sulle dinamiche aziendali

Il mercato delle soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività è in rapida crescita, trainato dalla crescente domanda degli utenti finali, dovuta a fattori quali l'evoluzione delle preferenze dei consumatori, i progressi tecnologici e una maggiore consapevolezza dei vantaggi del prodotto. Con l'aumento della domanda, le aziende stanno ampliando la propria offerta, innovando per soddisfare le esigenze dei consumatori e sfruttando le tendenze emergenti, alimentando ulteriormente la crescita del mercato.

Analisi della quota di mercato delle soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività per area geografica

• Nord America: forte adozione guidata da infrastrutture bancarie avanzate, sofisticatezza normativa e domanda di piattaforme integrate di gestione del rischio.
• Europa: le esigenze normative e le istituzioni finanziarie sofisticate spingono verso l'adozione dell'ALM; gli stress test e gli obblighi di gestione del rischio sui tassi di interesse sono fondamentali.
• Asia-Pacifico: si prevede una regione in rapida crescita. La crescente dimensione del settore bancario, la trasformazione digitale e la consapevolezza del rischio stanno spingendo la domanda di ALM.
• America meridionale e centrale: mercato emergente per ALM, trainato dalle esigenze di gestione del rischio nei settori bancari in crescita.
• Medio Oriente e Africa: la crescente adozione dei servizi finanziari e la maturazione normativa offrono opportunità per i fornitori di soluzioni ALM.

Soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività: densità degli operatori di mercato: comprendere il suo impatto sulle dinamiche aziendali

La concorrenza nel mercato delle soluzioni di liquidità e ALM si sta intensificando. Tra i principali attori figurano grandi aziende globali di software finanziario e specialisti regionali. Per differenziarsi, i fornitori sono:

• Offriamo piattaforme integrate di ALM + rischio di liquidità con FTP, analisi degli scenari e stress test.
• Integrazione di analisi, intelligenza artificiale e modelli predittivi per fornire informazioni sui rischi lungimiranti.
• Fornitura di servizi ALM basati su cloud per ridurre i costi di adozione e migliorare la scalabilità.
• Collaborazione con banche e istituti finanziari per personalizzare i sistemi ALM in base alle esigenze normative e di mercato locali.

Principali aziende operanti nel mercato delle soluzioni di liquidità e ALM:

1. Experian Information Software, Inc.
2. Fidelity National Information Services, Inc.
3. Finastra International Limited
4. IBM Corporation
5. Infosys, Ltd.
6. Intellect Design Arena Limited
7. Moody's Corporation
8. Oracle Corporation
9. SAP SE

Altre aziende analizzate durante la ricerca

• FIS Global
• SAS Institute, Inc.
• Fiserv, Inc.
• Accenture PLC
• KPMG LLP
• Deloitte
• PwC
• EY
• Protiviti, Inc.
• Alvarez e Marsal

Soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività: notizie di mercato e sviluppi recenti

• Iniziative di trasformazione digitale: gli istituti finanziari utilizzano sempre più analisi in tempo reale, ALM cloud e strumenti basati sull'intelligenza artificiale per migliorare le previsioni di liquidità e la gestione del rischio.
• Requisiti di stress test normativi: con una regolamentazione più severa in materia di capitale e liquidità a livello mondiale, le banche stanno investendo di più in sistemi ALM che supportano stress test normativi, rischio di tasso di interesse nel portafoglio bancario (IRRBB) e prezzi di trasferimento dei fondi.
• Partnership e implementazioni: ad esempio, nel giugno 2022, Infosys Finacle (EdgeVerve) ha implementato le sue piattaforme di tesoreria e ALM con una banca, mostrando l'implementazione di sistemi integrati di rischio-liquidità.

Copertura e risultati del rapporto di mercato sulle soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività

Il rapporto "Dimensioni e previsioni del mercato delle soluzioni di gestione di liquidità e attività e passività (2021-2034)" di The Insight Partners include:

• Dimensioni e previsioni del mercato a livello globale, regionale e nazionale per tutti i segmenti chiave
• Dinamiche di mercato dettagliate: fattori trainanti, vincoli e opportunità
• Analisi PEST e SWOT
• Approfondimenti strategici: tendenze, impatti normativi e analisi competitiva
• Panorama del settore: concentrazione del mercato, mappa termica dei principali attori, recenti mosse strategiche
• Profili aziendali dettagliati dei principali ed emergenti fornitori di soluzioni ALM

Responsabile della ricerca

Ankita Mittal

Manager,
Ricerca di mercato e consulenza

Ankita è una dinamica professionista della ricerca di mercato e della consulenza con oltre 8 anni di esperienza nei settori della tecnologia, dei media, dell'ICT, dell'elettronica e dei semiconduttori. Ha guidato e portato a termine con successo oltre 100 incarichi di consulenza e ricerca per clienti globali come Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG ed Expeditors International. Le sue competenze principali includono la valutazione del mercato, l'analisi dei dati, le previsioni, la formulazione di strategie, l'intelligence competitiva e la redazione di report.

Ankita è esperta nella gestione di cicli di progetto completi, dalla progettazione di proposte pre-vendita e discussioni con i clienti fino alla fornitura di insight fruibili post-vendita. È esperta nella gestione di team interfunzionali, nella strutturazione di moduli di ricerca complessi e nell'allineamento delle soluzioni agli obiettivi aziendali specifici del cliente. Le sue eccellenti capacità di comunicazione, leadership e presentazione le hanno permesso di fornire costantemente risultati orientati al valore in contesti di mercato in rapida evoluzione.

Testimonianze

Il report di mercato sui sistemi SCADA di Insight Partners è completo, con preziosi spunti sulle tendenze attuali e sulle previsioni future. Il team si è dimostrato altamente professionale, reattivo e disponibile in ogni fase del progetto. Siamo molto soddisfatti e consigliamo vivamente i loro servizi.

RAN KEDEM Partner, Reali Technologies LTDs

Ho richiesto un report su un mercato software molto specifico e il team lo ha prodotto in pochi giorni. Le informazioni erano molto pertinenti e ben presentate. Ho quindi richiesto alcune modifiche e aggiunte al report. Il team è stato ancora una volta molto reattivo e ho ricevuto il report finale in meno di una settimana.

JEAN-HERVE JENN Presidente, Future Analytica

Abbiamo collaborato con The Insight Partners per un importante studio di mercato e una previsione. Ci hanno fornito informazioni chiare su opportunità e rischi, che ci hanno aiutato a definire i nostri piani. La loro ricerca è stata facile da usare e basata su dati solidi. Ci ha aiutato a prendere decisioni intelligenti e consapevoli. Li consigliamo vivamente.

PIYUSH NAGPAL Vicepresidente senior, Abbaglianti globali

Insight Partners ha fornito ricerche di mercato approfondite e ben strutturate, con una solida competenza nel settore. Il loro team si è dimostrato professionale e reattivo in ogni fase. Il sito web intuitivo ha reso l'accesso ai report di settore semplice e immediato. Li consigliamo vivamente per servizi di ricerca affidabili e di alta qualità.

YUKIHIKO ADACHI Amministratore delegato, Deep Blue, LLC.

Questa è la prima volta che acquisto un report di mercato da The Insight Partners. Sebbene inizialmente fossi indeciso, ho visitato il loro sito web e mi sono sentito più a mio agio nell'acquistare un report di mercato. Sono completamente soddisfatto della qualità del report e del servizio clienti. Avevo diverse domande e commenti sul report iniziale, ma dopo un paio di conversazioni via email con il loro analista credo di avere un report che posso utilizzare come input per il nostro processo di pianificazione strategica. Grazie mille per aver dedicato del tempo extra e aver reso questa esperienza positiva. Consiglierò sicuramente il vostro servizio ad altri e sarete la mia prima persona a cui rivolgermi quando avremo bisogno di ulteriori dati di mercato.

GIOVANNI SUZUKI Presidente e Amministratore Delegato, Consigliere di Amministrazione, Tecnologie BK

Desidero esprimere la mia gratitudine per il supporto e la professionalità dimostrati nel rispondere alla mia richiesta di informazioni sul mercato dei dispositivi medici in vitro per malattie infettive in Nigeria. Apprezzo la vostra pazienza, la vostra guida e la vostra disponibilità a offrirmi uno sconto, che alla fine ci ha permesso di concludere l'affare. Non vedo l'ora di collaborare con The Insight Partners in futuro, grazie anche all'impressione che mi avete lasciato dopo questo primo incontro.

Dott. Chijioke AMMINISTRATORE DELEGATO DI ONYIA, PineCrest Healthcare Ltd.

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