Soluzioni di gestione della liquidità e delle responsabilità patrimoniali Strategie di mercato, principali attori, opportunità di crescita, analisi e previsioni entro il 2028

Si prevede che il mercato delle soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività crescerà da 1.787,59 milioni di dollari nel 2022 a 3.009,24 milioni di dollari entro il 2028; si stima una crescita a un CAGR del 9,1% dal 2022 al 2028.

La gestione della liquidità può essere definita come l'atto di un'istituzione di garantire la disponibilità di denaro e attività liquide sufficienti per pagare le spese dell'istituzione e soddisfare qualsiasi richiesta di prestito o prelievo di risparmi da parte di un cliente. La gestione delle attività e passività è il processo di pianificazione, organizzazione e controllo dei volumi, delle scadenze, dei tassi e dei rendimenti delle attività e delle passività per ridurre al minimo il rischio di tasso di interesse e mantenere un livello di redditività accettabile. Le soluzioni e i servizi di gestione della liquidità e delle attività e passività aiutano le aziende a gestire efficacemente la liquidità e le attività e passività.

La crescente severità delle normative e la crescente attenzione al rischio di tasso di interesse hanno costretto gli istituti bancari a cercare soluzioni complete di gestione della liquidità e delle passività patrimoniali. Il rischio di tasso di interesse nel portafoglio bancario (IRRBB) e lo stress test EBA nella pianificazione dei finanziamenti sono alcuni fattori che richiedono alle banche di valutare i possibili effetti collaterali di un aumento del tasso di interesse, la variazione dei valori delle attività sensibili agli interessi e la conseguente diminuzione del capitale regolamentare. Inoltre, il settore BFSI ha assistito a crescenti normative relative alla gestione del rischio. Inoltre, le persistenti fluttuazioni dei tassi di interesse negli Stati Uniti, nel Regno Unito, in Svizzera, in Giappone e in altre grandi nazioni bancarie hanno ridotto i margini del settore BFSI. Tali fattori hanno promosso la crescita del mercato globale delle soluzioni di gestione della liquidità e delle passività patrimoniali . Queste soluzioni e servizi possono consentire agli istituti finanziari di prendere decisioni basate sull'analisi degli scenari, fornire una prospettiva migliore sia dal punto di vista del rischio che da quello finanziario e aiutare fortemente le aziende a conformarsi ai requisiti normativi. La maggior parte delle moderne soluzioni di liquidità e passività patrimoniali ha integrato il prezzo di trasferimento dei fondi (FTP), consentendo agli utenti di distinguere tra la redditività di un'attività e un'altra.

Sulla base del rapporto di mercato sulle soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività, il mercato delle soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività è segmentato in componente e settore. Sulla base del componente, il mercato delle soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività è segmentato in soluzioni e servizi. Sulla base del settore, il mercato delle soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività è segmentato in banche, broker, finanza specializzata, consulenti patrimoniali e altri.

Soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività: approfondimenti strategici

Impatto della pandemia di COVID-19 sulle dimensioni del mercato delle soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività

Con le restrizioni sociali imposte da vari paesi in risposta all'inizio della pandemia di COVID-19, i principali stakeholder del settore BFSI, come banche, broker e consulenti patrimoniali, si sono rivolti alle piattaforme digitali per soddisfare le loro esigenze quotidiane. I portafogli digitali, spesso noti come eWallet, sono diventati più popolari in queste condizioni. Come risultato di questa transizione, la probabilità di perdite di credito e attività non performanti (NPA) è aumentata, mentre le banche hanno sperimentato risultati inaspettati del modello di gestione delle passività (ALM). La Financial Action Task Force (FATF) ha messo in guardia le banche sulle transazioni monetarie illecite. Di conseguenza, la domanda di soluzioni di gestione della liquidità e delle passività è aumentata, influenzando in modo significativo la crescita del mercato delle soluzioni di gestione della liquidità e delle passività. Inoltre, a causa dell'uso diffuso di piattaforme digitali, il volume di dati sulle reti sta crescendo, mettendo a dura prova banche e istituzioni finanziarie per mantenere tempestivamente i loro bilanci. La maggior parte delle banche regionali e internazionali ha sperimentato rendimenti e margini di prestito significativamente inferiori al previsto a causa di un maggiore rifinanziamento dei prestiti. La pandemia di COVID-19 ha accelerato gli sviluppi nelle tecnologie digitali e nella liquidità digitale. Pertanto, banche e istituzioni finanziarie stanno ora utilizzando tecniche di analisi dei dati per migliorare i loro processi di gestione patrimoniale .

Market Insights – Analisi di mercato delle soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività

Crescita del settore BNPL

Il settore progressivo buy-now-pay-later (BNPL) sta inoltre supportando la crescita del mercato delle soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività. Un'efficace gestione del rischio di credito e delle passività è la chiave del successo per i player BNPL. Sulla base di un report di Apptopia, i download dell'app BNPL hanno raggiunto i 6,8 milioni a novembre 2021, in aumento del 54% rispetto a novembre 2020, e gli utenti attivi mensili (MAU) sono aumentati del 63% anno su anno. Sebbene gli Stati Uniti siano in testa alla gara, anche il numero di utenti attivi in ​​Europa è cresciuto in modo significativo. Sulla base di un report di PayU, il 7,4% delle transazioni e-commerce totali in Europa è avvenuto utilizzando i servizi BNPL nel 2020 e si prevede che il numero di transazioni crescerà del 45% nei prossimi cinque anni. Pertanto, con il settore BNPL in proliferazione a livello globale, unito alla crescente attenzione al rischio di passività da parte dei player del settore, si prevede che la crescita del mercato delle soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività a un buon ritmo durante il periodo di previsione.

Soluzioni di gestione della liquidità e delle passività patrimoniali basate sui componenti Approfondimenti di mercato

In base al componente, il mercato delle soluzioni di gestione della liquidità e delle passività patrimoniali è segmentato in soluzioni e servizi. Si prevede che il segmento delle soluzioni sarà il segmento in più rapida crescita, promosso principalmente dall'avvento delle soluzioni abilitate dall'intelligenza artificiale. Si prevede che il segmento dei servizi crescerà a un ritmo moderato durante il periodo di previsione.

Soluzioni di gestione della liquidità e delle attività/passività basate sull'utente finale - Approfondimenti di mercato

In termini di settore, il mercato globale delle soluzioni di liquidità e passività patrimoniali è segmentato in banche, broker, finanza specializzata, consulenti patrimoniali e altri. Si prevede che il segmento bancario sarà il segmento più grande durante il periodo di previsione, a causa dell'adozione diffusa di soluzioni di liquidità e passività patrimoniali in tutto il mondo.

Gli operatori del mercato delle soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività sono principalmente concentrati sullo sviluppo di prodotti avanzati ed efficienti. Di seguito sono riportati alcuni esempi.

• A giugno 2022, Infosys Finacle, parte di EdgeVerve Systems, una sussidiaria interamente controllata da Infosys e Suryoday Small Finance Bank (SSFB), ha annunciato l'implementazione di successo della Finacle Core Banking Platform e della Finacle Treasury Platform. Finacle supporterà i motori retail, corporate e payment di SSFB in un modello on-premise supportato dallo stack infrastrutturale di IBM.
• Nel febbraio 2022, il gigante dell'analisi dei dati e della tecnologia AI SAS ha acquisito Kamakura Corp. con sede a Honolulu, che amplierà la sua portata nel settore dei servizi finanziari e amplierà il portafoglio SAS di software per la gestione del rischio finanziario. È una delle aziende leader nel campo dell'analisi dei dati e della gestione dei dati.

Soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività - Approfondimenti regionali sul mercato

Le tendenze regionali e i fattori che influenzano il mercato delle soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività durante il periodo di previsione sono stati ampiamente spiegati dagli analisti di Insight Partners. Questa sezione discute anche i segmenti di mercato delle soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività e la geografia in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud e Centro America.

Ambito del rapporto di mercato sulle soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività

Densità degli attori del mercato: comprendere il suo impatto sulle dinamiche aziendali

Il mercato delle soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività sta crescendo rapidamente, spinto dalla crescente domanda degli utenti finali dovuta a fattori quali l'evoluzione delle preferenze dei consumatori, i progressi tecnologici e una maggiore consapevolezza dei vantaggi del prodotto. Con l'aumento della domanda, le aziende stanno ampliando le loro offerte, innovando per soddisfare le esigenze dei consumatori e capitalizzando sulle tendenze emergenti, il che alimenta ulteriormente la crescita del mercato.

La densità degli operatori di mercato si riferisce alla distribuzione di aziende o società che operano in un particolare mercato o settore. Indica quanti concorrenti (operatori di mercato) sono presenti in un dato spazio di mercato in relazione alle sue dimensioni o al valore di mercato totale.

Le principali aziende che operano nel mercato delle soluzioni di gestione della liquidità e delle attività/passività sono:

1. Experian Information Software, Inc.
2. Servizi di informazione nazionale Fidelity, Inc.
3. Finastra International Limited
4. Società IBM
5. Informazioni su Infosys

Disclaimer : le aziende elencate sopra non sono classificate secondo un ordine particolare.

Profili aziendali: soluzioni di gestione della liquidità e delle attività e passività

• Experian Information Software, Inc.
• Servizi di informazione nazionale Fidelity, Inc.
• Finastra International Limited
• Società IBM
• Informazioni su Infosys
• Intellect Design Arena Limited
• Società di Moody
• Società Oracle
• SAP SE
•  Wolters Kluwer Italia S.p.A.

Responsabile della ricerca

Ankita Mittal

Manager,
Ricerca di mercato e consulenza

Ankita è una dinamica professionista della ricerca di mercato e della consulenza con oltre 8 anni di esperienza nei settori della tecnologia, dei media, dell'ICT, dell'elettronica e dei semiconduttori. Ha guidato e portato a termine con successo oltre 100 incarichi di consulenza e ricerca per clienti globali come Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG ed Expeditors International. Le sue competenze principali includono la valutazione del mercato, l'analisi dei dati, le previsioni, la formulazione di strategie, l'intelligence competitiva e la redazione di report.

Ankita è esperta nella gestione di cicli di progetto completi, dalla progettazione di proposte pre-vendita e discussioni con i clienti fino alla fornitura di insight fruibili post-vendita. È esperta nella gestione di team interfunzionali, nella strutturazione di moduli di ricerca complessi e nell'allineamento delle soluzioni agli obiettivi aziendali specifici del cliente. Le sue eccellenti capacità di comunicazione, leadership e presentazione le hanno permesso di fornire costantemente risultati orientati al valore in contesti di mercato in rapida evoluzione.

Testimonianze

Il report di mercato sui sistemi SCADA di Insight Partners è completo, con preziosi spunti sulle tendenze attuali e sulle previsioni future. Il team si è dimostrato altamente professionale, reattivo e disponibile in ogni fase del progetto. Siamo molto soddisfatti e consigliamo vivamente i loro servizi.

RAN KEDEM Partner, Reali Technologies LTDs

Ho richiesto un report su un mercato software molto specifico e il team lo ha prodotto in pochi giorni. Le informazioni erano molto pertinenti e ben presentate. Ho quindi richiesto alcune modifiche e aggiunte al report. Il team è stato ancora una volta molto reattivo e ho ricevuto il report finale in meno di una settimana.

JEAN-HERVE JENN Presidente, Future Analytica

Abbiamo collaborato con The Insight Partners per un importante studio di mercato e una previsione. Ci hanno fornito informazioni chiare su opportunità e rischi, che ci hanno aiutato a definire i nostri piani. La loro ricerca è stata facile da usare e basata su dati solidi. Ci ha aiutato a prendere decisioni intelligenti e consapevoli. Li consigliamo vivamente.

PIYUSH NAGPAL Vicepresidente senior, Abbaglianti globali

Insight Partners ha fornito ricerche di mercato approfondite e ben strutturate, con una solida competenza nel settore. Il loro team si è dimostrato professionale e reattivo in ogni fase. Il sito web intuitivo ha reso l'accesso ai report di settore semplice e immediato. Li consigliamo vivamente per servizi di ricerca affidabili e di alta qualità.

YUKIHIKO ADACHI Amministratore delegato, Deep Blue, LLC.

Questa è la prima volta che acquisto un report di mercato da The Insight Partners. Sebbene inizialmente fossi indeciso, ho visitato il loro sito web e mi sono sentito più a mio agio nell'acquistare un report di mercato. Sono completamente soddisfatto della qualità del report e del servizio clienti. Avevo diverse domande e commenti sul report iniziale, ma dopo un paio di conversazioni via email con il loro analista credo di avere un report che posso utilizzare come input per il nostro processo di pianificazione strategica. Grazie mille per aver dedicato del tempo extra e aver reso questa esperienza positiva. Consiglierò sicuramente il vostro servizio ad altri e sarete la mia prima persona a cui rivolgermi quando avremo bisogno di ulteriori dati di mercato.

GIOVANNI SUZUKI Presidente e Amministratore Delegato, Consigliere di Amministrazione, Tecnologie BK

Desidero esprimere la mia gratitudine per il supporto e la professionalità dimostrati nel rispondere alla mia richiesta di informazioni sul mercato dei dispositivi medici in vitro per malattie infettive in Nigeria. Apprezzo la vostra pazienza, la vostra guida e la vostra disponibilità a offrirmi uno sconto, che alla fine ci ha permesso di concludere l'affare. Non vedo l'ora di collaborare con The Insight Partners in futuro, grazie anche all'impressione che mi avete lasciato dopo questo primo incontro.

Dott. Chijioke AMMINISTRATORE DELEGATO DI ONYIA, PineCrest Healthcare Ltd.

Previous Next