유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장 조사 – 규모, 점유율, 개발 및 미래 범위 2031

  • Report Code : TIPRE00017757
  • Category : Technology, Media and Telecommunications
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유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장 규모는 2022년 17억 8759만 달러에서 2028년 30억 924만 달러로 성장할 것으로 예상됩니다. 2022년부터 2028년까지 연평균 9.1% 성장할 것으로 예상됩니다.



유동성 관리는 기관의 비용을 지불하고 요구 사항을 만족시키기 위해 충분한 현금 및 유동 자산의 가용성을 보장하는 기관의 행위라고 할 수 있습니다. 고객의 대출 또는 저축 인출 요구. 자산 부채 관리는 이자율 위험을 최소화하고 허용 가능한 수익성 수준을 유지하기 위해 자산 및 부채의 양, 만기, 이율 및 수익률을 계획, 구성 및 제어하는 프로세스입니다. 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 및 서비스는 기업이 유동성 및 자산 부채를 효과적으로 관리하도록 지원합니다.



규제가 엄격해지고 금리 위험에 대한 관심이 높아지면서 은행 기관은 종합적인 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션을 찾아야 했습니다. IRRBB(Interest Rate Risk in Banking Book) 및 EBA 스트레스 테스트는 은행이 금리 인상의 후유증, 금리 민감 자산의 가치 변화 및 그에 따른 감소를 평가하도록 요구하는 몇 가지 요소입니다. 규제 자본에서. 또한 BFSI 부문은 위험 관리와 관련된 규제가 증가하는 것을 목격하고 있습니다. 또한 미국, 영국, 스위스, 일본 및 기타 대형 은행 국가에서 금리의 지속적인 변동으로 인해 BFSI 부문의 마진이 감소했습니다. 이러한 요인은 글로벌 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장 성장을 촉진했습니다. 이러한 솔루션과 서비스를 통해 금융 기관은 시나리오 분석을 기반으로 결정을 내리고 위험 및 재무 기반 관점에서 더 나은 관점을 제공하며 기업이 규제 요구 사항을 준수하도록 강력하게 지원할 수 있습니다. 대부분의 최신 유동성 및 자산 부채 솔루션에는 자금 이체 가격 책정(FTP)이 통합되어 있어 사용자가 한 활동의 수익성을 다른 활동과 구분할 수 있습니다.



유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장 보고서를 기반으로, 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장은 구성 요소와 산업으로 분류됩니다. 구성 요소를 기반으로 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장은 솔루션과 서비스로 분류됩니다. 산업을 기반으로 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장은 은행, 중개인, 특수 금융, 자산 고문 등으로 분류됩니다.



전략적 통찰력



COVID-19 팬데믹의 영향 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장 규모



COVID-19 대유행에 대응하여 여러 국가에서 부과한 사회적 제한으로 BFSI 부문의 주요 이해 관계자(은행, 브로커, 자산 고문은 일상적인 요구를 충족하기 위해 디지털 플랫폼으로 전환했습니다. 종종 eWallet으로 알려진 디지털 지갑은 이러한 조건 속에서 더 인기를 얻었습니다. 이러한 전환의 결과로 신용 손실 및 NPA(부실 자산) 가능성이 증가한 반면 은행은 예상치 못한 ALM(자산 부채 관리) 모델 결과를 경험했습니다. FATF(Financial Action Task Force)는 은행에 불법 자금 거래에 대해 경고했습니다. 그 결과 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션에 대한 수요가 급증했으며 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장 성장에 큰 영향을 미쳤습니다. 더욱이 디지털 플랫폼의 광범위한 사용으로 인해 네트워크의 데이터 양이 증가하고 있어 은행과 금융 기관은 대차대조표를 적시에 유지해야 하는 부담이 가중되고 있습니다. 대부분의 지역 및 국제 은행은 대출 재융자 증가로 인해 예상보다 훨씬 낮은 대출 수익률과 마진을 경험했습니다. COVID-19 팬데믹은 디지털 기술과 디지털 유동성의 발전을 가속화했습니다. 따라서 은행과 금융 기관은 이제 자산 관리 프로세스를 개선하기 위해 데이터 분석 기술을 사용하고 있습니다.



유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장의 유리한 지역



시장 통찰력 - 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장 분석



BNPL 산업의 성장



진보적인 BNPL(buy-now-pay-later) 산업도 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장의 성장을 지원하고 있습니다. 효과적인 신용 위험 및 책임 관리는 BNPL 플레이어의 성공을 위한 열쇠입니다. Apptopia의 보고서에 따르면 2021년 11월 BNPL 앱 다운로드는 680만 건에 도달하여 2020년 11월보다 54% 증가했으며 월간 활성 사용자(MAU)는 전년 대비 63% 증가했습니다. 미국이 경주를 주도하고 있지만 유럽의 활성 사용자 수도 크게 증가했습니다. PayU 보고서에 따르면 2020년 유럽 전체 전자상거래의 7.4%가 BNPL 서비스를 사용하여 발생했으며 거래 건수는 향후 5년 동안 45% 증가할 것으로 예상됩니다. 따라서 전 세계적으로 확산되는 BNPL 산업과 업계 참여자들의 책임 위험에 대한 관심 증가와 함께 예측 기간 동안 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장 성장이 좋은 속도로 성장할 것으로 예상됩니다.



구성요소- 기반 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장 통찰력



구성 요소를 기반으로 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장은 솔루션과 서비스로 분류됩니다. 솔루션 부문은 가장 빠르게 성장하는 부문이 될 것으로 예상되며 주로 AI 지원 솔루션의 출현으로 촉진됩니다. 서비스 부문은 예측 기간 동안 적당한 속도로 성장할 것으로 예상됩니다.



최종 사용자 기반 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장 통찰력



산업 측면에서 글로벌 유동성은 자산 부채 솔루션 시장은 은행, 중개인, 전문 금융, 자산 고문 등으로 분류됩니다. 은행 부문은 전 세계적으로 유동성 및 자산 부채 솔루션의 광범위한 채택으로 인해 예측 기간 동안 가장 큰 부문이 될 것으로 예상됩니다.



유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장 참가자는 주로 개발에 중점을 둡니다. 진보되고 능률적인 제품. 아래에 몇 가지 예가 나와 있습니다.



  • 2022년 6월, Infosys와 SSFB(Suryoday Small Finance Bank)의 전액 출자 자회사인 EdgeVerve Systems의 일부인 Infosys Finacle은 Finacle 코어 뱅킹 플랫폼 및 Finacle Treasury 플랫폼. Finacle은 IBM의 인프라 스택이 지원하는 온프레미스 모델에서 SSFB의 소매, 기업 및 결제 엔진을 지원할 것입니다.

  • 2022년 2월, 데이터 분석 및 AI 기술 거대 기업인 SAS는 호놀룰루에 기반을 둔 Kamakura Corp.를 인수했습니다. 금융 서비스 산업 내에서 범위를 확장하고 재무 위험 관리 소프트웨어의 SAS 포트폴리오를 확장할 것입니다. 데이터 분석 및 데이터 관리 분야의 선두 기업 중 하나입니다.


회사 프로필: 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장



  • Experian 정보 소프트웨어 , Inc.

  • Fidelity National Information Services, Inc.

  • Finastra International Limited

  • IBM Corporation

  • Infosys, Ltd.
  • Intellect Design Arena Limited

  • Moody's Corporation

  • Oracle Corporation

  • SAP SE

  • Wolters Kluwer NV

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Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
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to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

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Frequently Asked Questions


What is the estimated global market size for liquidity and asset liability management solutions market?

The global liquidity and asset liability management solutions market was estimated to be USD 1,661.64 million in 2021 and is expected to grow at a CAGR of 9.1%, during the forecast period 2022 - 2028.

What are the driving factors impacting the global liquidity and asset liability management solutions market?

Liquidity and asset liability management solutions market is being driven by the increasing credit risk across financial institutions. The banking and financial industry experienced severe disruptions in 2020 and 2021 after the onset of the COVID-19 pandemic. This provides growth opportunities for liquidity and asset liability management solution providers.

What are the future trends for liquidity and asset liability management solutions market?

Growing integration of AI and analytics into liquidity and asset liability management solutions is expected to play a crucial role in the future of the liquidity and asset liability management solutions market. AI is being integrated extensively across numerous areas, from cloud computing applications to digital assistants, to automate the process.

Which are the key players holding the major market share of liquidity and asset liability management solutions market?

The key players, holding majority shares, in liquidity and asset liability management solutions market includes Fidelity National Information Services, Inc., Moody's Corporation, Oracle Corporation, Wolters Kluwer N.V., and Finastra International Limited.

Which is the fastest growing regional market?

Asia Pacific is the fastest growing regional market, followed by North America.

Which countries are registering a high growth rate during the forecast period?

China, India, Japan, and the US are expected to register high growth rates during the forecast period.

Which is the leading component segment in the liquidity and asset liability management solutions market?

The solutions led the liquidity and asset liability management solutions market with a significant share in 2021.

What will be the global market size for liquidity and asset liability management solutions market by 2028?

The liquidity and asset liability management solutions market is expected to reach US$ 3,009.24 million by 2028.

What is the incremental growth of the liquidity and asset liability management solutions market during the forecast period?

The incremental growth, expected to be recorded for the liquidity and asset liability management solutions market during the forecast period, is US$ 1,221.66 million.

The List of Companies - Liquidity and Asset Liability Management Solutions Market

  1. Experian Information Softwares, Inc.
  2. Fidelity National Information Services, Inc.
  3. Finastra International Limited
  4. IBM Corporation
  5. Infosys, Ltd.
  6. Intellect Design Arena Limited
  7. Moody's Corporation
  8. Oracle Corporation
  9. SAP SE
  10. Wolters Kluwer N.V.

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

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