Marché des solutions de gestion des liquidités et du passif – Analyse des tendances et de la croissance | Année de prévision 2031

  • Report Code : TIPRE00017757
  • Category : Technology, Media and Telecommunications
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La taille du marché des solutions de gestion des liquidités et des actifs et passifs devrait passer de 1 787,59 millions de dollars américains en 2022 à 3 009,24 millions de dollars d'ici 2028 ; on estime qu'il croîtra à un TCAC de 9,1 % de 2022 à 2028.



La gestion des liquidités peut être considérée comme l'acte d'une institution d'assurer la disponibilité de liquidités et d'actifs liquides suffisants pour payer les dépenses de l'institution et satisfaire toute demande de prêt ou de retrait d'épargne d'un client. La gestion de l'actif et du passif est le processus de planification, d'organisation et de contrôle des volumes, des échéances, des taux et des rendements de l'actif et du passif afin de minimiser le risque de taux d'intérêt et de maintenir un niveau de rentabilité acceptable. Les solutions et services de gestion des liquidités et des actifs et passifs aident les entreprises à gérer efficacement les liquidités et les actifs et passifs.



La rigueur croissante des réglementations et l'attention croissante portée au risque de taux d'intérêt ont contraint les établissements bancaires à rechercher des solutions complètes de gestion des liquidités et de l'actif et du passif. Le risque de taux d'intérêt dans le portefeuille bancaire (IRRBB) et le test de résistance EBA dans le cadre de la planification du financement sont des facteurs qui obligent les banques à évaluer les effets secondaires possibles d'une augmentation des taux d'intérêt, la variation de la valeur des actifs sensibles aux taux d'intérêt et la diminution qui en résulte. en capital réglementaire. En outre, le secteur BFSI a été témoin d'une augmentation des réglementations liées à la gestion des risques. En outre, les fluctuations persistantes des taux d'intérêt aux États-Unis, au Royaume-Uni, en Suisse, au Japon et dans d'autres grands pays bancaires ont réduit les marges du secteur BFSI. Ces facteurs ont favorisé le La croissance du marché des solutions de gestion de la liquidité et de l'actif et du passif. Ces solutions et services peuvent permettre aux institutions financières de prendre des décisions basées sur l'analyse de scénarios, fournir une meilleure perspective à la fois des risques et des finances, et aider fortement les entreprises à se conformer aux exigences réglementaires. La plupart des solutions modernes de liquidité et d'actif-passif intègrent la tarification des transferts de fonds (FTP), permettant aux utilisateurs de faire la distinction entre la rentabilité d'une activité et celle d'une autre.



Sur la base du rapport sur le marché des solutions de gestion des liquidités et des actifs passifs, le marché des solutions de gestion des liquidités et des actifs passifs est segmenté en composants et en secteurs. Sur la base des composants, le marché des solutions de gestion de la liquidité et de l'actif et du passif est segmenté en solutions et services. Basé sur l'industrie, le marché des solutions de gestion des liquidités et du passif est segmenté en banques, courtiers, finance spécialisée, conseillers en patrimoine et autres.



Perspectives stratégiques



Impact de la pandémie de COVID-19 sur la taille du marché des solutions de gestion des liquidités et des actifs passifs



Avec les restrictions sociales imposées par divers pays en réponse à l'apparition de la pandémie de COVID-19, les principaux acteurs du secteur BFSI—tels que les banques, les courtiers, et les conseillers patrimoniaux se sont tournés vers les plateformes digitales pour répondre à leurs besoins quotidiens. Les portefeuilles numériques, souvent appelés portefeuilles électroniques, sont devenus plus populaires dans ces conditions. À la suite de cette transition, la probabilité de pertes sur créances et d'actifs non performants (NPA) a augmenté, tandis que les banques ont connu des résultats inattendus du modèle de gestion actif-passif (ALM). Le Groupe d'action financière (GAFI) a mis en garde les banques contre les transactions monétaires illégales. En conséquence, la demande de solutions de gestion de la liquidité et de l'actif et du passif a augmenté, influençant considérablement la croissance du marché des solutions de gestion de la liquidité et de l'actif et du passif. De plus, en raison de l'utilisation généralisée des plateformes numériques, le volume de données sur les réseaux augmente, ce qui met à rude épreuve les banques et les institutions financières pour maintenir leurs bilans en temps opportun. La plupart des banques régionales et internationales ont enregistré des rendements et des marges sur les prêts nettement inférieurs aux prévisions en raison d'un refinancement plus élevé des prêts. La pandémie de COVID-19 a accéléré les développements des technologies numériques et de la liquidité numérique. Ainsi, les banques et les institutions financières utilisent désormais des techniques d'analyse de données pour améliorer leur processus de gestion des actifs.



Lucratif Régions pour le marché des solutions de gestion des liquidités et des actifs/passifs



< img src="https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/liquidity-asset-liability-management-solutions-market-img1.png" alt="Régions lucratives pour le marché des solutions de gestion des liquidités et des actifs passifs" width="650" height="416" >Aperçu du marché - Analyse du marché des solutions de gestion des liquidités et du passif



Croissance du secteur BNPL



L'industrie progressiste de l'achat immédiat et du paiement ultérieur (BNPL) soutient également la croissance du marché des solutions de gestion de la liquidité et de l'actif et du passif. Une gestion efficace du risque de crédit et du passif est la clé du succès pour les acteurs de BNPL. Selon un rapport d'Apptopia, les téléchargements d'applications BNPL ont atteint 6,8 millions en novembre 2021, en hausse de 54 % par rapport à novembre 2020, et les utilisateurs actifs mensuels (MAU) ont augmenté de 63 % d'une année sur l'autre. Bien que les États-Unis mènent la course, le nombre d'utilisateurs actifs en Europe a également augmenté de manière significative. D'après un rapport de PayU, 7,4 % du total du e-commerce les transactions en Europe ont eu lieu en utilisant les services BNPL en 2020, et le nombre de transactions devrait augmenter de 45 % au cours des cinq prochaines années. Par conséquent, avec la prolifération mondiale de l'industrie BNPL, associée à l'attention croissante portée au risque de responsabilité par les acteurs de l'industrie, la croissance du marché des solutions de gestion de la liquidité et de l'actif et du passif est prévue à un bon rythme au cours de la période de prévision.



< h3>Aperçus du marché des solutions de gestion de la liquidité et de l'actif et du passif basées sur les composants< /h3>

Sur la base des composants, le marché des solutions de gestion des liquidités et du passif est segmenté en solutions et services. Le segment des solutions devrait être le segment à la croissance la plus rapide, principalement favorisé par l'avènement des solutions basées sur l'IA. Le segment des services devrait croître à un rythme modéré au cours de la période de prévision.



Aperçus du marché des solutions de gestion des liquidités et des actifs et des passifs basés sur l'utilisateur final



En termes d'industrie, le marché mondial des solutions de liquidité et d'actif-passif est segmenté en banques, courtiers, finance spécialisée, conseillers en gestion de patrimoine et autres. Le segment des banques devrait être le segment le plus important au cours de la période de prévision, en raison de l'adoption généralisée de solutions de liquidité et d'actif-passif à travers le monde.



Les acteurs du marché des solutions de gestion des liquidités et du passif se concentrent principalement sur le développement de produits avancés et efficaces. Quelques exemples sont donnés ci-dessous.



Profils d'entreprise : marché des solutions de gestion des liquidités et des actifs passifs



  • Experian Information Software, Inc.
  • Fidelity National Information Services, Inc.
  • Finastra International Limited
  • IBM Corporation
  • < span>Infosys, Ltd.
  • Intellect Design Arena Limited
  • Moody's Corporation
  • Oracle Corporation
  • SAP SE
  •  Wolters Kluwer NV
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

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to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

This text is related
to country scope.

Frequently Asked Questions


What is the estimated global market size for liquidity and asset liability management solutions market?

The global liquidity and asset liability management solutions market was estimated to be USD 1,661.64 million in 2021 and is expected to grow at a CAGR of 9.1%, during the forecast period 2022 - 2028.

What are the driving factors impacting the global liquidity and asset liability management solutions market?

Liquidity and asset liability management solutions market is being driven by the increasing credit risk across financial institutions. The banking and financial industry experienced severe disruptions in 2020 and 2021 after the onset of the COVID-19 pandemic. This provides growth opportunities for liquidity and asset liability management solution providers.

What are the future trends for liquidity and asset liability management solutions market?

Growing integration of AI and analytics into liquidity and asset liability management solutions is expected to play a crucial role in the future of the liquidity and asset liability management solutions market. AI is being integrated extensively across numerous areas, from cloud computing applications to digital assistants, to automate the process.

Which are the key players holding the major market share of liquidity and asset liability management solutions market?

The key players, holding majority shares, in liquidity and asset liability management solutions market includes Fidelity National Information Services, Inc., Moody's Corporation, Oracle Corporation, Wolters Kluwer N.V., and Finastra International Limited.

Which is the fastest growing regional market?

Asia Pacific is the fastest growing regional market, followed by North America.

Which countries are registering a high growth rate during the forecast period?

China, India, Japan, and the US are expected to register high growth rates during the forecast period.

Which is the leading component segment in the liquidity and asset liability management solutions market?

The solutions led the liquidity and asset liability management solutions market with a significant share in 2021.

What will be the global market size for liquidity and asset liability management solutions market by 2028?

The liquidity and asset liability management solutions market is expected to reach US$ 3,009.24 million by 2028.

What is the incremental growth of the liquidity and asset liability management solutions market during the forecast period?

The incremental growth, expected to be recorded for the liquidity and asset liability management solutions market during the forecast period, is US$ 1,221.66 million.

The List of Companies - Liquidity and Asset Liability Management Solutions Market

  1. Experian Information Softwares, Inc.
  2. Fidelity National Information Services, Inc.
  3. Finastra International Limited
  4. IBM Corporation
  5. Infosys, Ltd.
  6. Intellect Design Arena Limited
  7. Moody's Corporation
  8. Oracle Corporation
  9. SAP SE
  10. Wolters Kluwer N.V.

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

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