Marktstrategien für Liquiditäts- und Asset-Liability-Management-Lösungen, Top-Player, Wachstumschancen, Analyse und Prognose bis 2028

Der Markt für Lösungen zum Liquiditäts- und Aktiv-Passiv-Management soll von 1.787,59 Millionen US-Dollar im Jahr 2022 auf 3.009,24 Millionen US-Dollar im Jahr 2028 wachsen; von 2022 bis 2028 wird mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 9,1 % gerechnet.

Unter Liquiditätsmanagement versteht man die Sicherstellung der Verfügbarkeit ausreichender Barmittel und liquider Mittel zur Begleichung der Ausgaben des Instituts und zur Erfüllung der Kredit- oder Spareinlagenabhebungsanforderungen eines Kunden. Unter Asset Liability Management versteht man den Prozess der Planung, Organisation und Kontrolle von Vermögens- und Verbindlichkeitsvolumina, Laufzeiten, Zinssätzen und Renditen, um das Zinsrisiko zu minimieren und ein akzeptables Rentabilitätsniveau aufrechtzuerhalten. Lösungen und Services für Liquiditäts- und Asset Liability Management unterstützen Unternehmen bei der effektiven Verwaltung von Liquidität und Asset Liability.

Die zunehmend strengeren Vorschriften und die zunehmende Aufmerksamkeit für das Zinsrisiko zwingen die Bankinstitute, nach umfassenden Lösungen für das Liquiditäts- und Aktiv-Passiv-Management zu suchen. Das Zinsrisiko im Bankbuch (IRRBB) und der EBA-Stresstest im Rahmen der Finanzierungsplanung sind einige Faktoren, die von den Banken verlangen, die möglichen Nachwirkungen einer Zinserhöhung, der Wertveränderung zinssensitiver Vermögenswerte und der daraus resultierenden Verringerung des regulatorischen Kapitals zu bewerten. Darüber hinaus ist der BFSI-Sektor einer zunehmenden Regulierung im Zusammenhang mit dem Risikomanagement ausgesetzt. Darüber hinaus haben anhaltende Zinsschwankungen in den USA, Großbritannien, der Schweiz, Japan und anderen großen Bankennationen die Margen des BFSI-Sektors verringert. Solche Faktoren haben das Wachstum des globalen Marktes für Lösungen zum Liquiditäts- und Aktiv-Passiv-Management gefördert . Diese Lösungen und Dienstleistungen können es Finanzinstituten ermöglichen, Entscheidungen auf der Grundlage von Szenarioanalysen zu treffen, eine bessere Perspektive sowohl aus risiko- als auch aus finanzbasierter Sicht zu bieten und Unternehmen bei der Einhaltung der regulatorischen Anforderungen stark zu unterstützen. Die meisten modernen Liquiditäts- und Aktiv-Passiv-Lösungen verfügen über integrierte Funds Transfer Pricing (FTP), sodass Benutzer die Rentabilität einer Aktivität von einer anderen unterscheiden können.

Basierend auf dem Marktbericht zu Lösungen für Liquiditäts- und Asset-Liability-Management ist der Markt für Lösungen für Liquiditäts- und Asset-Liability-Management in Komponenten und Branchen unterteilt. Basierend auf den Komponenten ist der Markt für Lösungen für Liquiditäts- und Asset-Liability-Management in Lösungen und Dienstleistungen unterteilt. Basierend auf den Branchen ist der Markt für Lösungen für Liquiditäts- und Asset-Liability-Management in Banken, Makler, Spezialfinanzierungen, Vermögensberater und andere unterteilt.

Markt für Lösungen zum Liquiditäts- und Asset-Liability-Management: Strategische Einblicke

Auswirkungen der COVID-19-Pandemie auf die Marktgröße von Lösungen für Liquiditäts- und Aktiv-Passiv-Management

Angesichts der sozialen Einschränkungen, die in verschiedenen Ländern als Reaktion auf den Ausbruch der COVID-19-Pandemie verhängt wurden, wandten sich wichtige Akteure des BFSI-Sektors – wie Banken, Makler und Vermögensberater – digitalen Plattformen zu, um ihre täglichen Bedürfnisse zu erfüllen. Digitale Geldbörsen, oft als eWallets bezeichnet, wurden unter diesen Bedingungen immer beliebter. Infolge dieses Übergangs stieg die Wahrscheinlichkeit von Kreditverlusten und notleidenden Vermögenswerten (NPAs), während die Banken unerwartete Ergebnisse ihres Asset-Liability-Management-Modells (ALM) verzeichneten. Die Financial Action Task Force (FATF) hat die Banken vor rechtswidrigen Geldtransaktionen gewarnt. Infolgedessen ist die Nachfrage nach Lösungen für Liquidität und Asset-Liability-Management stark gestiegen, was das Marktwachstum für Lösungen für Liquidität und Asset-Liability-Management erheblich beeinflusst hat. Darüber hinaus wächst aufgrund der weit verbreiteten Nutzung digitaler Plattformen das Datenvolumen in den Netzwerken, was Banken und Finanzinstitute stark unter Druck setzt, ihre Bilanzen rechtzeitig zu führen. Die meisten regionalen und internationalen Banken haben aufgrund höherer Kreditrefinanzierungen deutlich niedrigere Kreditrenditen und Margen als erwartet verzeichnet. Die COVID-19-Pandemie hat die Entwicklung digitaler Technologien und digitaler Liquidität beschleunigt. Daher nutzen Banken und Finanzinstitute jetzt Datenanalysetechniken, um ihre Vermögensverwaltungsprozesse zu verbessern .

Markteinblicke – Marktanalyse für Lösungen zum Liquiditäts- und Asset-Liability-Management

Wachstum der BNPL-Branche

Die progressive Buy-Now-Pay-Later-Branche (BNPL) unterstützt auch das Wachstum des Marktes für Liquiditäts- und Asset-Liability-Management-Lösungen. Ein effektives Kreditrisiko- und Haftungsmanagement ist der Schlüssel zum Erfolg für BNPL-Akteure. Laut einem Bericht von Apptopia erreichten die Downloads von BNPL-Apps im November 2021 6,8 Millionen, ein Anstieg von 54 % gegenüber November 2020, und die Zahl der monatlich aktiven Benutzer (MAU) stieg im Jahresvergleich um 63 %. Obwohl die USA das Rennen anführen, ist auch die Zahl der aktiven Benutzer in Europa deutlich gestiegen. Laut einem Bericht von PayU wurden im Jahr 2020 7,4 % aller E-Commerce -Transaktionen in Europa über BNPL-Dienste abgewickelt, und die Zahl der Transaktionen wird in den nächsten fünf Jahren voraussichtlich um 45 % steigen. Angesichts der weltweit wachsenden BNPL-Branche und der zunehmenden Konzentration der Branchenakteure auf das Haftungsrisiko wird daher für den Prognosezeitraum ein gutes Wachstum des Marktes für Liquiditäts- und Asset-Liability-Management-Lösungen erwartet.

Markteinblicke für komponentenbasierte Lösungen zum Liquiditäts- und Aktiv-Passiv-Management

Basierend auf den Komponenten ist der Markt für Lösungen zur Liquiditäts- und Aktiv-Passiv-Verwaltung in Lösungen und Dienstleistungen unterteilt. Das Lösungssegment wird voraussichtlich das am schnellsten wachsende Segment sein, was vor allem durch das Aufkommen KI-gestützter Lösungen gefördert wird. Das Dienstleistungssegment wird im Prognosezeitraum voraussichtlich moderat wachsen.

Markteinblicke in endbenutzerbasierte Lösungen zum Liquiditäts- und Asset-Liability-Management

Branchenbezogen ist der globale Markt für Liquiditäts- und Asset-Liability-Lösungen in Banken, Broker, Spezialfinanzierungen, Vermögensberater und andere unterteilt. Das Bankensegment dürfte im Prognosezeitraum das größte Segment sein, da Liquiditäts- und Asset-Liability-Lösungen weltweit weit verbreitet sind.

Die Akteure auf dem Markt für Lösungen zum Liquiditäts- und Aktiv-Passiv-Management konzentrieren sich hauptsächlich auf die Entwicklung fortschrittlicher und effizienter Produkte. Nachfolgend finden Sie einige Beispiele.

• Im Juni 2022 gab Infosys Finacle, Teil von EdgeVerve Systems – einer hundertprozentigen Tochtergesellschaft von Infosys und Suryoday Small Finance Bank (SSFB) – die erfolgreiche Implementierung der Finacle Core Banking Platform und der Finacle Treasury Platform bekannt. Finacle wird die Retail-, Corporate- und Zahlungs-Engines von SSFB in einem On-Premise-Modell unterstützen, das vom Infrastruktur-Stack von IBM unterstützt wird.
• Im Februar 2022 übernahm der Datenanalyse- und KI-Technologieriese SAS die in Honolulu ansässige Kamakura Corp., die damit ihre Reichweite in der Finanzdienstleistungsbranche ausbauen und das SAS-Portfolio an Software für das Finanzrisikomanagement erweitern wird. Es ist eines der führenden Unternehmen im Bereich Datenanalyse und Datenmanagement.

Regionale Einblicke in den Markt für Lösungen zum Liquiditäts- und Asset-Liability-Management

Die regionalen Trends und Faktoren, die den Markt für Lösungen zur Liquiditäts- und Aktiv-Passiv-Verwaltung während des Prognosezeitraums beeinflussen, wurden von den Analysten von Insight Partners ausführlich erläutert. In diesem Abschnitt werden auch die Marktsegmente und die Geografie von Lösungen zur Liquiditäts- und Aktiv-Passiv-Verwaltung in Nordamerika, Europa, im asiatisch-pazifischen Raum, im Nahen Osten und Afrika sowie in Süd- und Mittelamerika erörtert.

Umfang des Marktberichts zu Lösungen zum Liquiditäts- und Aktiv-Passiv-Management

Marktteilnehmerdichte: Der Einfluss auf die Geschäftsdynamik

Der Markt für Lösungen zum Liquiditäts- und Aktiv-Passiv-Management wächst rasant. Dies wird durch die steigende Nachfrage der Endnutzer aufgrund von Faktoren wie sich entwickelnden Verbraucherpräferenzen, technologischen Fortschritten und einem größeren Bewusstsein für die Vorteile des Produkts vorangetrieben. Mit der steigenden Nachfrage erweitern Unternehmen ihr Angebot, entwickeln Innovationen, um die Bedürfnisse der Verbraucher zu erfüllen, und nutzen neue Trends, was das Marktwachstum weiter ankurbelt.

Die Marktteilnehmerdichte bezieht sich auf die Verteilung der Firmen oder Unternehmen, die in einem bestimmten Markt oder einer bestimmten Branche tätig sind. Sie gibt an, wie viele Wettbewerber (Marktteilnehmer) in einem bestimmten Marktraum im Verhältnis zu seiner Größe oder seinem gesamten Marktwert präsent sind.

Die wichtigsten Unternehmen auf dem Markt für Lösungen zum Liquiditäts- und Aktiv-Passiv-Management sind:

1. Experian Information Softwares, Inc.
2. Fidelity National Information Services, Inc.
3. Finastra International Limited
4. IBM Corporation
5. Infosys, Ltd.

Haftungsausschluss : Die oben aufgeführten Unternehmen sind nicht in einer bestimmten Reihenfolge aufgeführt.

Firmenprofile: Markt für Lösungen zum Liquiditäts- und Aktiv-Passiv-Management

• Experian Information Software, Inc.
• Fidelity National Information Services, Inc.
• Finastra International Limited
• IBM Corporation
• Infosys, Ltd.
• Intellect Design Arena Limited
• Moody's Corporation
• Oracle Corporation
• SAP SE
•  Wolters Kluwer NV

Forschungsmanager

Ankita Mittal

Manager,
Marktforschung und Beratung

Ankita ist eine dynamische Marktforschungs- und Beratungsexpertin mit über 8 Jahren Erfahrung in den Bereichen Technologie, Medien, IKT sowie Elektronik und Halbleiter. Sie hat über 100 Beratungs- und Forschungsaufträge für globale Kunden wie Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG und Expeditors International erfolgreich geleitet und durchgeführt. Zu ihren Kernkompetenzen gehören Marktbewertung, Datenanalyse, Prognose, Strategieformulierung, Wettbewerbsbeobachtung und das Verfassen von Berichten. Ankita ist versiert in der Abwicklung kompletter Projektzyklen – von der Angebotserstellung vor dem Verkauf und Kundengesprächen bis hin zur Bereitstellung umsetzbarer Erkenntnisse nach dem Verkauf. Sie ist versiert in der Leitung funktionsübergreifender Teams, der Strukturierung komplexer Forschungsmodule und der Ausrichtung von Lösungen an kundenspezifischen Geschäftszielen. Ihre ausgezeichneten Kommunikationsfähigkeiten, Führungsqualitäten und Präsentationsfähigkeiten haben es ihr ermöglicht, in einem schnelllebigen und sich entwickelnden Marktumfeld stets wertorientierte Ergebnisse zu liefern.

Erfahrungsberichte

Der SCADA-Systemmarktbericht von Insight Partners ist umfassend und bietet wertvolle Einblicke in aktuelle Trends und Zukunftsprognosen. Das Team war durchweg hochprofessionell, reaktionsschnell und hilfsbereit. Wir sind sehr zufrieden und können die Dienstleistungen wärmstens empfehlen.

RAN KEDEM Partner, Reali Technologies LTDs

Ich habe einen Bericht über einen sehr spezifischen Softwaremarkt angefordert, und das Team hat ihn innerhalb weniger Tage erstellt. Die Informationen waren sehr relevant und gut präsentiert. Anschließend habe ich einige Änderungen und Ergänzungen zum Bericht angefordert. Das Team reagierte erneut sehr schnell, und ich erhielt den Abschlussbericht in weniger als einer Woche.

JEAN-HERVE JENN Vorsitzende, Future Analytica

Wir haben mit The Insight Partners für eine wichtige Marktstudie und Prognose zusammengearbeitet. Sie gaben uns klare Einblicke in Chancen und Risiken, die uns bei der Gestaltung unserer Pläne halfen. Ihre Recherchen waren benutzerfreundlich und basierten auf soliden Daten. Sie halfen uns, kluge und sichere Entscheidungen zu treffen. Wir können sie wärmstens empfehlen.

PIYUSH NAGPAL Sr. Vizepräsident, Fernlicht Global

Die Insight Partners lieferten aufschlussreiche, gut strukturierte Marktforschung mit fundierter Fachkompetenz. Ihr Team war durchweg professionell und reaktionsschnell. Die benutzerfreundliche Website ermöglichte den Zugriff auf Branchenberichte. Wir empfehlen sie wärmstens für zuverlässige und hochwertige Forschungsdienstleistungen.

YUKIHIKO ADACHI Geschäftsführer, Deep Blue, LLC.

Dies ist das erste Mal, dass ich einen Marktbericht von The Insight Partners erworben habe. Obwohl ich zunächst unsicher war, besuchte ich die Website und fühlte mich dann sicherer, das Risiko einzugehen und einen Marktbericht zu kaufen. Ich bin mit der Qualität des Berichts und dem Kundenservice rundum zufrieden. Ich hatte einige Fragen und Anmerkungen zum ersten Bericht, aber nach einigen E-Mail-Gesprächen mit dem Analysten bin ich überzeugt, dass ich einen Bericht habe, den ich als Input für unseren strategischen Planungsprozess verwenden kann. Vielen Dank, dass Sie sich die Zeit genommen und dies zu einer positiven Erfahrung gemacht haben. Ich werde Ihren Service auf jeden Fall weiterempfehlen und Sie werden meine erste Anlaufstelle sein, wenn wir weitere Marktdaten benötigen.

JOHN SUZUKI Präsident und Chief Executive Officer, Vorstandsmitglied, BK Technologies

Ich möchte mich für Ihre Unterstützung und die Professionalität bedanken, die Sie bei der Bearbeitung meiner Informationsanfrage zum IVD-Markt für Infektionskrankheiten in Nigeria gezeigt haben. Ich schätze Ihre Geduld, Ihre Beratung und die Tatsache, dass Sie bereit waren, einen Rabatt anzubieten, der uns schließlich den Abschluss eines Geschäfts ermöglichte. Ich freue mich darauf, The Insight Partners in Zukunft wieder zu beauftragen, dank des Eindrucks, den Sie bei dieser ersten Begegnung bei mir hinterlassen haben.

DR. CHIJIOKE ONYIA GESCHÄFTSFÜHRERIN, PineCrest Healthcare Ltd.

Previous Next