Marktprognose für Lösungen im Bereich Liquiditäts- und Asset-Liability-Management (2025-2031)

Der Markt für Liquiditäts- und Asset-Liability-Management-Lösungen (ALM) wird voraussichtlich von 2,30 Milliarden US-Dollar im Jahr 2025 auf 4,88 Milliarden US-Dollar im Jahr 2034 wachsen, was einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 8,7 % im Prognosezeitraum entspricht.

Marktanalyse für Liquiditäts- und Asset-Liability-Management-Lösungen

Das steigende Kreditrisiko bei Finanzinstituten und der zunehmende regulatorische Druck in Bezug auf Zinsrisiken treiben den Markt für Liquiditäts- und ALM-Lösungen an. Banken und andere Finanzinstitute nutzen diese Lösungen, um Szenarioanalysen durchzuführen, ihre Bilanz effizienter zu gestalten und die gestiegenen Kapital- und Finanzierungsanforderungen zu erfüllen. Moderne ALM-Lösungen beinhalten ein FTP-Modul, mit dem das Institut die Rentabilität auf verschiedenen Unternehmensebenen berechnen kann.

Die weltweit gestiegene Volatilität der Zinssätze, beispielsweise in den USA, Großbritannien und Japan, hat den Druck auf die Nettozinsmargen erhöht, wodurch ein effektives Asset-Liability-Management (ALM) von größter Bedeutung ist.

Marktübersicht für Liquiditäts- und Asset-Liability-Management-Lösungen

Liquiditätsmanagement bezeichnet die Sicherstellung ausreichender liquider Mittel zur Erfüllung von Verbindlichkeiten. Im Gegensatz dazu zielt das Asset-Liability-Management darauf ab, Laufzeiten, Zinssätze und Volumina von Aktiva und Passiva aufeinander abzustimmen, um Risiken zu minimieren und die Rentabilität zu optimieren.

Liquiditäts- und ALM-Lösungen helfen Finanzinstituten, diese Dynamiken effizient zu modellieren und zu steuern und ermöglichen so risikobasierte Entscheidungsfindung, Prognosen, die Einhaltung regulatorischer Vorgaben und die Optimierung der Performance.

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Markt für Liquiditäts- und Asset-Liability-Management-Lösungen: Strategische Einblicke

Markttreiber und Chancen für Lösungen im Bereich Liquiditäts- und Asset-Liability-Management

Markttreiber:

• Steigendes Kreditrisiko bei Finanzinstituten: Zunehmende Zahlungsausfälle, angeschlagene Kreditportfolios und ein unsicheres makroökonomisches Umfeld zwingen die Institute dazu, Lösungen für das Management von Liquiditäts- und Zinsrisiken einzuführen.
• Regulatorischer Druck: Die meisten Vorschriften, einschließlich des IRRBB (Interest Rate Risk in the Banking Book), der Stresstests für die Finanzierungsplanung und der Kapitalrisikorahmen, zwingen Banken zur Anwendung aufwändiger ALM-Modelle.
• Volatiles Zinsumfeld: Die globale Zinsvolatilität verringert die Gewinnmargen und erhöht dadurch den Bedarf an effektivem Asset-Liability-Management (ALM) zur Sicherung der Rentabilität.
• Digitalisierung & Analytik: Institutionen stützen ihre Entscheidungsfindung zunehmend auf Datenanalysen, die Simulation von Szenarien und Prognosen im Asset-Liability-Management (ALM).

Gelegenheiten:

• KI / Maschinelles Lernen für die Risikomodellierung: Fortschrittliche KI-gestützte ALM-Tools können Prognosen, Liquiditätsstresstests und Szenario-Management verbessern.
• Cloudbasierte ALM-Plattformen: Der Einsatz in der Cloud kann Institutionen dabei helfen, ALM-Systeme flexibler zu skalieren und gleichzeitig die Infrastrukturkosten zu senken.
• Integration mit Treasury-Systemen: ALM-Tools können mit Treasury-, Risiko- und Verrechnungspreissystemen integriert werden, um einen einheitlichen Entscheidungsrahmen zu schaffen.
• Expansion in Schwellenländern: Mit dem Wachstum von Banken in Schwellenländern (z. B. im asiatisch-pazifischen Raum) steigt auch ihr Bedarf an fortschrittlichen Liquiditäts- und ALM-Lösungen.

Marktbericht: Segmentierungsanalyse für Lösungen im Liquiditäts- und Asset-Liability-Management

Nach Komponente:

• Lösungen
• Dienstleistungen

Nach Branche/Institutionstyp:

• Banken
• Makler
• Spezialfinanzierung
• Vermögensberater
• Andere

Nach Geographie:

• Nordamerika
• Europa
• Asien-Pazifik
• Süd- und Mittelamerika
• Naher Osten und Afrika

Markt für Liquiditäts- und Asset-Liability-Management-Lösungen – Regionale Einblicke

Die regionalen Trends und Einflussfaktoren auf den Markt für Liquiditäts- und Asset-Liability-Management-Lösungen im gesamten Prognosezeitraum wurden von den Analysten von The Insight Partners eingehend erläutert. Dieser Abschnitt behandelt außerdem die Marktsegmente und die geografische Verteilung des Marktes für Liquiditäts- und Asset-Liability-Management-Lösungen in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, dem Nahen Osten und Afrika sowie Süd- und Mittelamerika.

Marktbericht über Lösungen für Liquiditäts- und Asset-Liability-Management – ​​Umfang

Marktteilnehmerdichte im Bereich Liquiditäts- und Asset-Liability-Management-Lösungen: Auswirkungen auf die Geschäftsdynamik verstehen

Der Markt für Liquiditäts- und Asset-Liability-Management-Lösungen wächst rasant, angetrieben durch die steigende Nachfrage der Endnutzer. Gründe hierfür sind unter anderem sich wandelnde Verbraucherpräferenzen, technologische Fortschritte und ein wachsendes Bewusstsein für die Vorteile der Produkte. Mit steigender Nachfrage erweitern Unternehmen ihr Angebot, entwickeln innovative Lösungen, um den Kundenbedürfnissen gerecht zu werden, und nutzen neue Trends, was das Marktwachstum zusätzlich beflügelt.

Marktanteilsanalyse für Liquiditäts- und Asset-Liability-Management-Lösungen nach Regionen

• Nordamerika: Starke Akzeptanz, bedingt durch eine fortschrittliche Bankeninfrastruktur, ausgefeilte regulatorische Rahmenbedingungen und die Nachfrage nach integrierten Risikomanagementplattformen.
• Europa: Regulatorische Anforderungen und hochentwickelte Finanzinstitute treiben die Einführung von ALM voran; Stresstests und Mandate zur Steuerung des Zinsrisikos sind dabei von zentraler Bedeutung.
• Asien-Pazifik: Es wird erwartet, dass diese Region schnell wächst. Die zunehmende Größe des Bankensektors, die digitale Transformation und das gestiegene Risikobewusstsein treiben die Nachfrage nach ALM an.
• Süd- und Mittelamerika: Aufstrebender Markt für ALM, getrieben durch den Bedarf an Risikomanagement in wachsenden Bankensektoren.
• Naher Osten und Afrika: Die zunehmende Nutzung von Finanzdienstleistungen und die Weiterentwicklung der Regulierungsbestimmungen bieten Chancen für Anbieter von ALM-Lösungen.

Marktteilnehmerdichte im Bereich Liquiditäts- und Asset-Liability-Management-Lösungen: Auswirkungen auf die Geschäftsdynamik verstehen

Der Wettbewerb im Markt für Liquiditäts- und ALM-Lösungen verschärft sich. Zu den wichtigsten Akteuren zählen große globale Finanzsoftwareunternehmen sowie regionale Spezialisten. Um sich zu differenzieren, setzen die Anbieter auf folgende Strategien:

• Wir bieten integrierte ALM- und Liquiditätsrisikoplattformen mit FTP, Szenarioanalyse und Stresstests an.
• Durch den Einsatz von Analytik, KI und prädiktiver Modellierung werden zukunftsorientierte Risikoeinblicke gewonnen.
• Bereitstellung cloudbasierter ALM-Dienste zur Reduzierung der Einführungskosten und Verbesserung der Skalierbarkeit.
• Partnerschaften mit Banken und Finanzinstituten zur Anpassung von ALM-Systemen an lokale regulatorische und Marktbedürfnisse.

Wichtige Unternehmen, die auf dem Markt für Liquiditäts- und ALM-Lösungen tätig sind:

1. Experian Information Software, Inc.
2. Fidelity National Information Services, Inc.
3. Finastra International Limited
4. IBM Corporation
5. Infosys, Ltd.
6. Intellect Design Arena Limited
7. Moody's Corporation
8. Oracle Corporation
9. SAP SE

Weitere im Rahmen der Studie analysierte Unternehmen

• FIS Global
• SAS Institute, Inc.
• Fiserv, Inc.
• Accenture PLC
• KPMG LLP
• Deloitte
• PwC
• EY
• Protiviti, Inc.
• Alvarez & Marsal

Marktneuigkeiten und aktuelle Entwicklungen im Bereich Liquiditäts- und Asset-Liability-Management-Lösungen

• Initiativen zur digitalen Transformation: Finanzinstitute setzen zunehmend auf Echtzeitanalysen, Cloud-ALM und KI-gestützte Tools, um die Liquiditätsprognose und das Risikomanagement zu verbessern.
• Anforderungen an regulatorische Stresstests: Angesichts der weltweit strengeren Kapital- und Liquiditätsvorschriften investieren Banken verstärkt in ALM-Systeme, die regulatorische Stresstests, das Zinsrisiko im Bankbuch (IRRBB) und die Verrechnungspreisgestaltung von Geldern unterstützen.
• Partnerschaften & Implementierungen: Beispielsweise implementierte Infosys Finacle (EdgeVerve) im Juni 2022 seine Treasury- und ALM-Plattformen bei einer Bank und demonstrierte damit den Einsatz integrierter Risiko-Liquiditätssysteme.

Marktbericht zu Liquiditäts- und Asset-Liability-Management-Lösungen: Abdeckung und Ergebnisse

Der Bericht „Marktgröße und Prognose für Lösungen im Bereich Liquiditäts- und Vermögens-Liability-Management (2021–2034)“ von The Insight Partners umfasst Folgendes:

• Globale, regionale und länderspezifische Marktgröße und Prognosen für alle wichtigen Segmente
• Detaillierte Marktdynamik: Treiber, Hemmnisse und Chancen
• PEST- und SWOT-Analyse
• Strategische Einblicke: Trends, regulatorische Auswirkungen und Wettbewerbsanalyse
• Branchenlandschaft: Marktkonzentration, Heatmap der wichtigsten Akteure, aktuelle strategische Schritte
• Detaillierte Unternehmensprofile führender und aufstrebender ALM-Lösungsanbieter

Forschungsmanager

Ankita Mittal

Manager,
Marktforschung und Beratung

Ankita ist eine dynamische Marktforschungs- und Beratungsexpertin mit über 8 Jahren Erfahrung in den Bereichen Technologie, Medien, IKT sowie Elektronik und Halbleiter. Sie hat über 100 Beratungs- und Forschungsaufträge für globale Kunden wie Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG und Expeditors International erfolgreich geleitet und durchgeführt. Zu ihren Kernkompetenzen gehören Marktbewertung, Datenanalyse, Prognose, Strategieformulierung, Wettbewerbsbeobachtung und das Verfassen von Berichten. Ankita ist versiert in der Abwicklung kompletter Projektzyklen – von der Angebotserstellung vor dem Verkauf und Kundengesprächen bis hin zur Bereitstellung umsetzbarer Erkenntnisse nach dem Verkauf. Sie ist versiert in der Leitung funktionsübergreifender Teams, der Strukturierung komplexer Forschungsmodule und der Ausrichtung von Lösungen an kundenspezifischen Geschäftszielen. Ihre ausgezeichneten Kommunikationsfähigkeiten, Führungsqualitäten und Präsentationsfähigkeiten haben es ihr ermöglicht, in einem schnelllebigen und sich entwickelnden Marktumfeld stets wertorientierte Ergebnisse zu liefern.

Erfahrungsberichte

Der SCADA-Systemmarktbericht von Insight Partners ist umfassend und bietet wertvolle Einblicke in aktuelle Trends und Zukunftsprognosen. Das Team war durchweg hochprofessionell, reaktionsschnell und hilfsbereit. Wir sind sehr zufrieden und können die Dienstleistungen wärmstens empfehlen.

RAN KEDEM Partner, Reali Technologies LTDs

Ich habe einen Bericht über einen sehr spezifischen Softwaremarkt angefordert, und das Team hat ihn innerhalb weniger Tage erstellt. Die Informationen waren sehr relevant und gut präsentiert. Anschließend habe ich einige Änderungen und Ergänzungen zum Bericht angefordert. Das Team reagierte erneut sehr schnell, und ich erhielt den Abschlussbericht in weniger als einer Woche.

JEAN-HERVE JENN Vorsitzende, Future Analytica

Wir haben mit The Insight Partners für eine wichtige Marktstudie und Prognose zusammengearbeitet. Sie gaben uns klare Einblicke in Chancen und Risiken, die uns bei der Gestaltung unserer Pläne halfen. Ihre Recherchen waren benutzerfreundlich und basierten auf soliden Daten. Sie halfen uns, kluge und sichere Entscheidungen zu treffen. Wir können sie wärmstens empfehlen.

PIYUSH NAGPAL Sr. Vizepräsident, Fernlicht Global

Die Insight Partners lieferten aufschlussreiche, gut strukturierte Marktforschung mit fundierter Fachkompetenz. Ihr Team war durchweg professionell und reaktionsschnell. Die benutzerfreundliche Website ermöglichte den Zugriff auf Branchenberichte. Wir empfehlen sie wärmstens für zuverlässige und hochwertige Forschungsdienstleistungen.

YUKIHIKO ADACHI Geschäftsführer, Deep Blue, LLC.

Dies ist das erste Mal, dass ich einen Marktbericht von The Insight Partners erworben habe. Obwohl ich zunächst unsicher war, besuchte ich die Website und fühlte mich dann sicherer, das Risiko einzugehen und einen Marktbericht zu kaufen. Ich bin mit der Qualität des Berichts und dem Kundenservice rundum zufrieden. Ich hatte einige Fragen und Anmerkungen zum ersten Bericht, aber nach einigen E-Mail-Gesprächen mit dem Analysten bin ich überzeugt, dass ich einen Bericht habe, den ich als Input für unseren strategischen Planungsprozess verwenden kann. Vielen Dank, dass Sie sich die Zeit genommen und dies zu einer positiven Erfahrung gemacht haben. Ich werde Ihren Service auf jeden Fall weiterempfehlen und Sie werden meine erste Anlaufstelle sein, wenn wir weitere Marktdaten benötigen.

JOHN SUZUKI Präsident und Chief Executive Officer, Vorstandsmitglied, BK Technologies

Ich möchte mich für Ihre Unterstützung und die Professionalität bedanken, die Sie bei der Bearbeitung meiner Informationsanfrage zum IVD-Markt für Infektionskrankheiten in Nigeria gezeigt haben. Ich schätze Ihre Geduld, Ihre Beratung und die Tatsache, dass Sie bereit waren, einen Rabatt anzubieten, der uns schließlich den Abschluss eines Geschäfts ermöglichte. Ich freue mich darauf, The Insight Partners in Zukunft wieder zu beauftragen, dank des Eindrucks, den Sie bei dieser ersten Begegnung bei mir hinterlassen haben.

DR. CHIJIOKE ONYIA GESCHÄFTSFÜHRERIN, PineCrest Healthcare Ltd.

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