流動性および資産負債管理ソリューション市場戦略、トッププレーヤー、成長機会、分析、2028年までの予測

流動性および資産負債管理ソリューションの市場規模は、2022年の17億8,759万米ドルから2028年には30億924万米ドルに拡大すると予測されており、2022年から2028年にかけて9.1%のCAGRで成長すると推定されています。

流動性管理とは、金融機関の経費の支払いや顧客のローンや貯蓄の引き出し要求を満たすために十分な現金と流動資産が利用可能であることを保証する行為を指します。資産負債管理とは、金利リスクを最小限に抑え、許容可能な収益性レベルを維持するために、資産と負債の量、満期、利率、利回りを計画、編成、管理するプロセスです。流動性および資産負債管理のソリューションとサービスは、企業が流動性と資産負債を効果的に管理するのに役立ちます。

規制の厳格化と金利リスクへの関心の高まりにより、銀行機関は包括的な流動性および資産負債管理ソリューションを模索せざるを得なくなっています。銀行勘定の金利リスク (IRRBB) と資金調達計画における EBA ストレス テストは、銀行が金利上昇の可能性のある影響、金利に敏感な資産の価値の変化、および結果として生じる規制資本の減少を評価することを要求する要因の一部です。さらに、BFSI 部門では、リスク管理に関連する規制が増えています。さらに、米国、英国、スイス、日本、およびその他の大規模な銀行国の金利の持続的な変動により、BFSI 部門のマージンが減少しています。このような要因により、流動性および資産負債管理ソリューションのグローバル市場の成長が促進されています。これらのソリューションとサービスにより、金融機関はシナリオ分析に基づいて意思決定を行うことができ、リスクと財務の両方の観点からより優れた見通しを提供し、企業が規制要件に準拠するのを強力に支援できます。現代の流動性および資産負債ソリューションのほとんどには、資金移転価格設定 (FTP) が統合されており、ユーザーは 1 つの活動の収益性を別の活動と区別できます。

流動性および資産負債管理ソリューション市場レポートによると、流動性および資産負債管理ソリューション市場は、コンポーネントと業界に分類されています。コンポーネントに基づいて、流動性および資産負債管理ソリューション市場は、ソリューションとサービスに分類されています。業界に基づいて、流動性および資産負債管理ソリューション市場は、銀行、ブローカー、専門金融、資産アドバイザー、その他に分類されています。

流動性および資産負債管理ソリューション市場:戦略的洞察

COVID-19パンデミックによる流動性および資産負債管理ソリューション市場規模への影響

COVID-19パンデミックの発生に対応して各国が社会的制限を課したため、銀行、ブローカー、ウェルスアドバイザーなどのBFSIセクターの主要な利害関係者は、日常のニーズを満たすためにデジタルプラットフォームに目を向けました。このような状況の中で、eウォレットと呼ばれることが多いデジタルウォレットの人気が高まりました。この移行の結果、信用損失と不良資産（NPA）の可能性が高まり、銀行は予期しない資産負債管理（ALM）モデルの結果を経験しました。金融活動作業部会（FATF）は、違法な資金取引について銀行に警告しています。その結果、流動性および資産負債管理ソリューションの需要が急増し、流動性および資産負債管理ソリューション市場の成長に大きな影響を与えました。さらに、デジタルプラットフォームの広範な使用により、ネットワーク上のデータ量が増加し、銀行や金融機関がバランスシートをタイムリーに維持するために大きな負担がかかっています。ほとんどの地域銀行と国際銀行は、ローンの借り換えの増加により、予想よりも大幅に低いローン利回りとマージンを経験しています。 COVID-19パンデミックにより、デジタル技術とデジタル流動性の発展が加速しました。そのため、銀行や金融機関は現在、データ分析技術を使用して資産管理プロセスを改善しています。

市場洞察 – 流動性および資産負債管理ソリューション市場分析

BNPL業界の成長

進歩的な後払い（BNPL）業界も、流動性および資産負債管理ソリューション市場の成長を支えています。効果的な信用リスクと負債管理は、BNPLプレーヤーにとって成功の鍵です。Apptopiaのレポートによると、BNPLアプリのダウンロード数は2021年11月に680万に達し、2020年11月から54％増加し、月間アクティブユーザー（MAU）は前年比63％増加しました。米国がリードしていますが、ヨーロッパのアクティブユーザー数も大幅に増加しています。PayUのレポートによると、2020年のヨーロッパの電子商取引取引全体の7.4％がBNPLサービスを使用して行われ、取引数は今後5年間で45％増加すると予想されています。したがって、BNPL業界が世界的に急増し、業界プレーヤーによる負債リスクへの注目が高まっていることから、流動性および資産負債管理ソリューション市場は予測期間中に好調なペースで成長すると予想されます。

コンポーネントベースの流動性および資産負債管理ソリューションの市場分析

流動性および資産負債管理ソリューション市場は、コンポーネントに基づいてソリューションとサービスに分類されます。ソリューションセグメントは、主に AI 対応ソリューションの登場により、最も急速に成長するセグメントになると予想されます。サービスセグメントは、予測期間中に緩やかなペースで成長すると予想されます。

エンドユーザーベースの流動性および資産負債管理ソリューションの市場分析

業界別に見ると、世界の流動性および資産負債ソリューション市場は、銀行、ブローカー、専門金融、資産アドバイザー、その他に分類されます。世界中で流動性および資産負債ソリューションが広く採用されているため、銀行セグメントは予測期間中に最大のセグメントになると予想されます。

流動性および資産負債管理ソリューション市場のプレーヤーは、主に高度で効率的な製品の開発に重点を置いています。以下にいくつかの例を示します。

• 2022 年 6 月、Infosys と Suryoday Small Finance Bank (SSFB) の完全子会社である EdgeVerve Systems の一部である Infosys Finacle は、Finacle Core Banking Platform と Finacle Treasury Platform の実装に成功したことを発表しました。Finacle は、IBM のインフラストラクチャ スタックによってサポートされるオンプレミス モデルで、SSFB の小売、法人、および支払いエンジンをサポートします。
• 2022年2月、データ分析とAI技術の大手SASはホノルルに拠点を置く鎌倉株式会社を買収しました。これにより金融サービス業界における同社の影響力が拡大し、金融リスク管理ソフトウェアのSASポートフォリオが拡大します。同社はデータ分析とデータ管理の分野における大手企業の1つです。

流動性および資産負債管理ソリューション市場の地域別分析

予測期間を通じて流動性および資産負債管理ソリューション市場に影響を与える地域的な傾向と要因は、Insight Partners のアナリストによって徹底的に説明されています。このセクションでは、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東およびアフリカ、南米および中米にわたる流動性および資産負債管理ソリューション市場のセグメントと地理についても説明します。

流動性および資産負債管理ソリューション市場レポートの範囲

市場プレーヤーの密度：ビジネスダイナミクスへの影響を理解する

流動性および資産負債管理ソリューション市場は、消費者の嗜好の変化、技術の進歩、製品の利点に対する認識の高まりなどの要因により、エンドユーザーの需要が高まり、急速に成長しています。需要が高まるにつれて、企業は提供内容を拡大し、消費者のニーズを満たすために革新し、新たなトレンドを活用し、市場の成長をさらに促進しています。

市場プレーヤー密度とは、特定の市場または業界内で活動している企業または会社の分布を指します。これは、特定の市場スペースに、その市場規模または総市場価値に対してどれだけの競合相手 (市場プレーヤー) が存在するかを示します。

流動性および資産負債管理ソリューション市場で事業を展開している主要企業は次のとおりです。

1. エクスペリアン インフォメーション ソフトウェアズ社
2. フィデリティ・ナショナル・インフォメーション・サービス社
3. フィナストラインターナショナルリミテッド
4. IBMコーポレーション
5. インフォシス株式会社

免責事項：上記の企業は、特定の順序でランク付けされていません。

企業プロファイル: 流動性および資産負債管理ソリューション市場

• エクスペリアン インフォメーション ソフトウェア株式会社
• フィデリティ・ナショナル・インフォメーション・サービス社
• フィナストラインターナショナルリミテッド
• IBMコーポレーション
• インフォシス株式会社
• インテリクトデザインアリーナリミテッド
• ムーディーズ・コーポレーション
• オラクル株式会社
• SAP SE
•  ウォルターズ・クルーワーNV

リサーチマネージャー

アンキタ・ミッタル

マネージャー,
市場調査とコンサルティング

アンキタは、テクノロジー、メディア、ICT、エレクトロニクス・半導体の各分野で8年以上の経験を持つ、ダイナミックな市場調査およびコンサルティングのプロフェッショナルです。Microsoft、Oracle、NEC、SAP、KPMG、Expeditors Internationalといったグローバルクライアントに対し、100件以上のコンサルティングおよび調査案件を主導・遂行してきました。彼女のコアコンピテンシーは、市場評価、データ分析、予測、戦略策定、競合情報、レポート作成です。

アンキタは、販売前の提案書作成やクライアントとの協議から、販売後の実用的なインサイトの提供まで、プロジェクトサイクル全体を巧みに管理することに長けています。彼女は、部門横断的なチームの管理、複雑な調査モジュールの構築、そしてクライアント固有のビジネス目標に合わせたソリューションの調整に長けています。優れたコミュニケーション能力、リーダーシップ、そしてプレゼンテーション能力により、急速に変化する市場環境において、常に価値主導の成果を生み出しています。

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ジャン＝エルヴェ・ジェン 会長, フューチャー・アナリティカ

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ピユーシュ・ナグパル 上級副社長, ハイビームグローバル

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チジオケ博士 オニア マネージングディレクター, パインクレストヘルスケア株式会社

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