نظرة عامة على سوق التحويلات الرقمية والنمو والاتجاهات والتحليل والتقرير البحثي (2023-2031)

من المتوقع أن ينمو حجم سوق التحويلات المالية الرقمية من 22.2 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 76.9 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 16.8٪ من عام 2023 إلى عام 2031. ومن المتوقع أن يؤدي النمو في المعاملات عبر الحدود وقنوات الدفع عبر الهاتف المحمول، إلى جانب انخفاض وقت التحويل وتكاليف التحويل، إلى تعزيز نمو سوق التحويلات المالية الرقمية.

تحليل سوق التحويلات المالية الرقمية 

كما تشهد سوق التحويلات المالية الرقمية نموًا كبيرًا بسبب العدد المتزايد من المهاجرين في جميع أنحاء العالم وتسارع القنوات الرقمية لتحويلات التحويلات المالية، وخاصة في أعقاب جائحة كوفيد-19. تخضع السوق للوائح ومتطلبات امتثال مختلفة، بما في ذلك لوائح مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل، والتي يمكن أن تشكل حواجز أمام اللاعبين الأصغر حجمًا الذين يدخلون السوق.

سوق التحويلات الرقمية

ملخص

• يشير مصطلح التحويل الرقمي إلى التحويل الإلكتروني للأموال من طرف إلى آخر، وعادة ما يكون ذلك عبر الحدود الدولية. تُستخدم طريقة الدفع هذه عادةً في التحويلات المالية الدولية، مما يتيح للأفراد أو الشركات إرسال الأموال إلى المستلمين في البلدان الأجنبية من خلال التحويل الإلكتروني أو التحويل البنكي.
• غالبًا ما يتم تنفيذ معاملات التحويلات المالية الرقمية على الفور تقريبًا ويتم استخدامها بشكل متكرر لتوفير الدعم المالي للأفراد في بلدانهم الأصلية. وقد أدى الارتفاع العالمي في الأنشطة التجارية عبر الحدود إلى إثارة طلب كبير على مدفوعات التحويلات المالية الرقمية في جميع أنحاء العالم، حيث تمثل السوق قطاعًا كبيرًا ومتناميًا في الاقتصاد العالمي.

سوق التحويلات المالية الرقمية: رؤى استراتيجية

محركات وفرص سوق التحويلات المالية الرقمية

زيادة استخدام الهواتف الذكية والاتصال بالإنترنت لتعزيز نمو سوق التحويلات المالية الرقمية

• لقد أدى الاعتماد المتزايد على الهواتف الذكية والاتصال بالإنترنت إلى دفع سوق التحويلات المالية الرقمية إلى التوسع بشكل كبير. ومع تبني المزيد من الأفراد في جميع أنحاء العالم للهواتف الذكية وحصولهم على إمكانية الوصول إلى الاتصال بالإنترنت، تحسنت إمكانية الوصول إلى خدمات التحويلات المالية الرقمية بشكل كبير. وقد أدى هذا الاتجاه إلى تبسيط التحويلات المالية عبر الحدود، مما ساهم في نمو السوق من خلال جعل معاملات التحويل أكثر ملاءمة وكفاءة.
• وعلاوة على ذلك، أدى الاستخدام الواسع النطاق للهواتف الذكية والاتصال بالإنترنت إلى تسهيل تطوير واستخدام منصات الإنترنت سهلة الاستخدام والمحافظ المحمولة، مما مكن المستخدمين من بدء تحويلات الأموال عبر الحدود دون عناء.
• لقد أدى التوافر المتزايد لحلول الدفع الرقمية، إلى جانب العدد المتزايد من المهاجرين على مستوى العالم، إلى زيادة الطلب على حلول الدفع عبر الحدود السريعة والآمنة والفعالة من حيث التكلفة، مما دفع مسار سوق التحويلات الرقمية إلى الاتجاه الإيجابي.

تقرير تحليل تجزئة سوق التحويلات المالية الرقمية

• بناءً على النوع، يتم تقسيم السوق إلى تحويلات رقمية داخلية وتحويلات رقمية خارجية. ومن المتوقع أن يحظى قطاع التحويلات الرقمية الداخلية بحصة كبيرة في سوق التحويلات الرقمية في عام 2023.
• يشير مصطلح التحويل الرقمي الداخلي إلى التحويل الإلكتروني للأموال من الخارج إلى بلد المتلقي الأصلي. ويشهد هذا القطاع من السوق نموًا كبيرًا، مدفوعًا بالاعتماد المتزايد على تقنية الدفع عبر الهاتف المحمول لتحويل الأموال بين المهاجرين.

تحليل حصة سوق التحويلات المالية الرقمية حسب المنطقة الجغرافية

ينقسم نطاق تقرير سوق التحويلات المالية الرقمية بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة كبيرة في سوق التحويلات المالية الرقمية. يتم دفع سوق أمريكا الشمالية بالهجرة بحثًا عن فرص العمل والتعليم والأغراض التجارية. تشمل المحركات الرئيسية لنمو السوق في أمريكا الشمالية التبني المتزايد لحلول الدفع الرقمية والنمو في المعاملات عبر الحدود وتقليل وقت التحويل وتكاليف التحويل.

رؤى إقليمية حول سوق التحويلات المالية الرقمية

لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق التحويلات المالية الرقمية طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق التحويلات المالية الرقمية والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.

نطاق تقرير سوق التحويلات المالية الرقمية

كثافة اللاعبين في سوق التحويلات المالية الرقمية: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال

يشهد سوق التحويلات المالية الرقمية نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من جانب المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.

تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.

الشركات الرئيسية العاملة في سوق التحويلات الرقمية هي:

1. قائمة الشركات
2. شركة أزيمو المحدودة
3. شركة المحفظة الرقمية
4. شركة انستاريم المحدودة
5. موني جرام

إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.

"تحليل سوق التحويلات المالية الرقمية"تم تنفيذه على أساس النوع والمستخدم النهائي والقناة والجغرافيا. من حيث النوع، يتم تقسيم السوق إلى تحويل رقمي داخلي وتحويل رقمي خارجي. بناءً على المستخدم النهائي، يتم تقسيم السوق إلى تجاري وشخصي. بناءً على القناة، يتم تقسيم السوق إلى بنوك ومشغلي تحويل الأموال وغيرها. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.

أخبار سوق التحويلات المالية الرقمية والتطورات الأخيرة

تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في السوق. يتم تقدير توقعات سوق التحويلات الرقمية بناءً على نتائج بحثية ثانوية وأولية مختلفة، مثل منشورات الشركة الرئيسية وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. فيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق: 

• في فبراير 2024، أعلنت TerraPay، الشركة العالمية الرائدة في مجال المدفوعات عبر الحدود، عن شراكة استراتيجية مع Banco G&T Continental، وهي مؤسسة مالية متميزة في جواتيمالا. يمثل هذا التعاون أول شراكة مباشرة لشركة TerraPay في أمريكا الوسطى. إنه تقدم كبير في قطاع التحويلات عبر الحدود، ويهدف إلى توفير حلول سلسة ومبتكرة للغواتيماليين في الخارج لإرسال الأموال إلى عائلاتهم في الوطن بأمان.

[المصدر: TerraPay Holdings Limited، موقع الشركة على الويب]

تقرير سوق التحويلات المالية الرقمية - التغطية والمخرجات

يقدم تقرير السوق "حجم سوق التحويلات الرقمية والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-

• حجم السوق والتوقعات على المستوى العالمي والإقليمي وعلى مستوى الدولة لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة بالنطاق.
• ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية.
• الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
• تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
• تحليل السوق العالمي والإقليمي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية، واللاعبين الرئيسيين، واللوائح، والتطورات الأخيرة في السوق.
• تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين الرئيسيين، والتطورات الأخيرة.
• ملفات تعريفية مفصلة للشركة.

مدير الأبحاث

أنكيتا ميتال

مدير,
أبحاث السوق والاستشارات

أنكيتا خبيرة ديناميكية في أبحاث السوق والاستشارات، تتمتع بخبرة تزيد عن 8 سنوات في قطاعات التكنولوجيا والإعلام وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات والإلكترونيات وأشباه الموصلات. وقد قادت ونفذت بنجاح أكثر من 100 مهمة استشارية وبحثية لعملاء عالميين مثل مايكروسوفت وأوراكل وشركة NEC وSAP وKPMG وExpeditors International. تشمل كفاءاتها الأساسية تقييم السوق، وتحليل البيانات، والتنبؤ، وصياغة الاستراتيجيات، والاستخبارات التنافسية، وكتابة التقارير.

أنكيتا بارعة في إدارة دورات المشاريع الكاملة، بدءًا من تصميم عروض ما قبل البيع ومناقشات العملاء، وصولًا إلى تقديم رؤى عملية بعد البيع. كما أنها ماهرة في إدارة فرق متعددة الوظائف، وهيكلة وحدات بحثية معقدة، ومواءمة الحلول مع أهداف العمل الخاصة بالعملاء. وقد مكنتها مهاراتها الممتازة في التواصل والقيادة والعرض التقديمي من تحقيق نتائج قيّمة باستمرار في بيئات سوقية سريعة التطور.

شهادات العملاء

تقرير سوق أنظمة SCADA من Insight Partners شامل، ويقدم رؤى قيّمة حول الاتجاهات الحالية والتوقعات المستقبلية. تميّز الفريق باحترافية عالية وسرعة في الاستجابة ودعم مستمر طوال الوقت. نحن راضون جدًا ونوصي بشدة بخدماتهم.

ران كيديم شريك, شركة ريالي تكنولوجيز المحدودة

طلبتُ تقريرًا عن سوق برمجيات محدد، وأعدّه الفريق في غضون أيام قليلة. كانت المعلومات ذات صلة وثيقة وعرضها جيد. ثم طلبتُ بعض التعديلات والإضافات على التقرير. وكان الفريق متجاوبًا للغاية، وحصلتُ على التقرير النهائي في أقل من أسبوع.

جان هيرفيه جين رئيس مجلس الإدارة, فيوتشر أناليتيكا

عملنا مع شركة "إنسايت بارتنرز" لإجراء دراسة سوقية وتوقعات مهمة. زودونا برؤى واضحة حول الفرص والمخاطر، مما ساعدنا في صياغة خططنا. كانت أبحاثهم سهلة الاستخدام ومبنية على بيانات دقيقة، مما ساعدنا على اتخاذ قرارات ذكية وواثقة. نوصي بهم بشدة.

بيوش ناجبال نائب الرئيس الأول, شعاع عالي عالمي

قدّمت شركة Insight Partners أبحاثًا سوقية ثاقبة ومنظمة جيدًا بخبرة واسعة في هذا المجال. تميّز فريقهم بالاحترافية وسرعة الاستجابة طوال الوقت. وسهّل موقعهم الإلكتروني سهل الاستخدام الوصول إلى تقارير القطاع. نوصي بهم بشدة لخدمات بحثية موثوقة وعالية الجودة.

يوكيهيكو أداتشي المدير التنفيذي, ديب بلو، ذ.م.م.

هذه أول مرة أشتري فيها تقرير سوق من The Insight Partners. رغم أنني كنت مترددًا في البداية، إلا أنني زرت موقعهم الإلكتروني وشعرت براحة أكبر للمخاطرة وشراء تقرير السوق. أنا راضٍ تمامًا عن جودة التقرير وخدمة العملاء. كانت لديّ عدة أسئلة وتعليقات حول التقرير الأولي، ولكن بعد بضع محادثات عبر البريد الإلكتروني مع محللهم، أعتقد أن لديّ تقريرًا يمكنني استخدامه كمدخل لعملية التخطيط الاستراتيجي لدينا. شكرًا جزيلاً لكم على تخصيص وقتكم الإضافي وجعل هذه التجربة إيجابية. سأوصي بخدماتكم للآخرين بالتأكيد، وستكونون أول من ألجأ إليه عندما نحتاج إلى المزيد من بيانات السوق.

جون سوزوكي الرئيس والرئيس التنفيذي وعضو مجلس الإدارة, بي كيه تكنولوجيز

أود أن أقدّر دعمكم واحترافيتكم في الاستجابة لطلبي للحصول على معلومات بشأن سوق التشخيص المخبري للأمراض المعدية في نيجيريا. كما أُقدّر صبركم وتوجيهكم، واستعدادكم لتقديم خصم، مما مكّننا في النهاية من إتمام الصفقة. أتطلع إلى التعامل مع "ذا إنسايت بارتنرز" مستقبلًا، كل ذلك بفضل الانطباع الذي تركتموه لديّ نتيجةً لهذا اللقاء الأول.

الدكتور تشيجيوك أونيا المدير الإداري, شركة باينكريست للرعاية الصحية المحدودة

Previous Next