マイクロファイナンス市場の成長、規模、シェア、傾向、主要プレーヤーの分析、2031年までの予測

マイクロファイナンス市場規模は、2023年の2,743億米ドルから2031年には5,287億米ドルに成長すると予想されており、2023年から2031年にかけて8.6%のCAGRで拡大すると予想されています。従来の融資からマイクロファイナンスへの移行により、市場が拡大すると予想されています。

マイクロファイナンス市場分析

マイクロファイナンス業界は、サービスとリーチを強化するために技術の進歩を取り入れています。これには、モバイル バンキング、デジタル決済、革新的な金融技術の使用が含まれます。これらのマイクロファイナンス市場のトレンドにより、マイクロファイナンス機関とその顧客の両方にとって、アクセス性、効率性、利便性が向上します。市場内では、社会的影響と持続可能性に重点が置かれています。

マイクロファイナンス市場の概要

• マイクロファイナンスとは、通常、従来の銀行システムから除外されている低所得の個人またはグループに対する金融サービスのことです。マイクロファイナンスは、小額の運転資金ローン、マイクロローン、またはマイクロクレジットを提供することで、疎外された人々、特に女性や疎外された人々の金融ニーズに焦点を当てることを目的としています。ただし、マイクロファイナンス機関 (MFI) は、送金、保険、貯蓄口座などの他の金融サービスも提供する場合があります。
• マイクロファイナンスの主な目的は、経済的に疎外されている人々の金融サービスへのアクセスを改善し、自立と経済的自立を促進することです。マイクロファイナンスは、個人やコミュニティに事業の開始や拡大、リスク管理、経済的回復力の構築の手段を提供することで、個人やコミュニティに力を与える上で重要な役割を果たします。
• マイクロファイナンスは、人口の相当数が正式な融資や貯蓄を利用できない発展途上国では特に重要です。マイクロファイナンス機関は、ニーズに合わせた金融サービスや非金融サービスを提供することで、貧困の緩和、経済発展、国連の持続可能な開発目標の達成に貢献しています。
• 近年、市場は着実に成長しており、この成長は金融包摂の重要性とマイクロファイナンスが個人や企業に与えるプラスの影響に対する認識の高まりを反映しています。

戦略的洞察

マイクロファイナンス市場の推進力

従来の融資からマイクロファイナンスへの移行がマイクロファイナンス市場を牽引

• 市場では、いくつかの要因により、従来の融資からマイクロファイナンスへの大きな移行が見られました。この移行は、特に以前は正式な金融サービスへのアクセスから除外されていた低所得の個人やグループにとって、金融環境に前向きな変化をもたらしました。マイクロファイナンスへの移行の主な要因の 1 つは、金融包摂を促進するという目的です。
• 従来の融資機関は、厳しい資格基準を設け、担保を要求することが多く、低所得者層が融資を受けることが困難です。一方、マイクロファイナンス機関は、金融サービスが十分に行き届いていない人々に金融サービスを提供することに重点を置き、小口融資、マイクロクレジット、その他の金融商品へのアクセスを可能にしています。
• マイクロファイナンスは、貧困を軽減し、持続可能な開発に貢献する可能性を秘めていると認識されています。個人に事業を開始または拡大する手段を提供することで、マイクロファイナンスは収入創出の機会を創出し、失業を減らし、生活水準を向上させます。この社会的影響は、政府、国際機関、インパクト投資家からの注目と支援を集め、マイクロファイナンス市場の成長をさらに促進しています。

マイクロファイナンス

市場レポートのセグメンテーション分析

• プロバイダーに基づいて、市場は銀行、マイクロファイナンス機関（MFI）、非銀行金融機関（NBFI）、その他に分類されます。銀行セグメントは、2023年にマイクロファイナンス市場で大きなシェアを占めると予想されています。
• 銀行は、ローン、普通預金口座、その他の銀行商品など、幅広い金融サービスを提供する伝統的な金融機関です。マイクロファイナンスの分野では、銀行は低所得者や小規模企業に金融サービスを提供する上で重要な役割を果たします。銀行は、サービスが行き届いていない層のニーズに合わせたマイクロクレジット、マイクロ保険、その他の金融商品を提供する場合があります。
• 銀行は多くの場合、より広範な顧客基盤と広範なインフラストラクチャを備えているため、市場において重要なセグメントとなっています。マイクロファイナンス機関は、従来の銀行サービスへのアクセスが不十分な低所得者層に金融サービスを提供する専門組織です。
• MFI は金融包摂に焦点を当て、マイクロローン、マイクロクレジット、貯蓄口座、保険、その他の金融商品を提供することで、金融サービスを受けられない人々に力を与えることを目指しています。MFI は女性、農村地域、小規模起業家など、社会的に疎外された人々をターゲットにしていることが多く、これによりマイクロファイナンス市場の成長がさらに促進されると期待されています。

マイクロファイナンス市場シェアの地域別分析

マイクロファイナンス市場レポートの範囲は、主に北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東およびアフリカ、南米の 5 つの地域に分かれています。アジア太平洋 (APAC) は急速な成長を遂げており、マイクロファイナンス市場で大きなシェアを占めると予想されています。この地域の著しい経済発展、人口増加、多様な経済圏における金融包摂への注目の高まりが、この成長に貢献しています。APAC の新興市場は、銀行口座を持たない人口が多く、起業家文化が高まっていることが特徴で、マイクロファイナンス機関や非銀行金融機関 (NBFI) にとって、サービスを拡大し、これまで十分なサービスを受けられなかったコミュニティにリーチする大きな機会となっています。

マイクロファイナンス

市場レポートの範囲

「マイクロファイナンス市場分析」調査は、プロバイダー、エンドユーザー、および地理に基づいて実施されました。プロバイダーの面では、市場は銀行、マイクロファイナンス機関（MFI）、非銀行金融機関（NBFI）などに分割されています。エンドユーザーに基づいて、市場は中小企業、マイクロ企業、および個人起業家または自営業に分割されています。地理に基づいて、市場は北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東およびアフリカ、および南米に分割されています。

マイクロファイナンス

市場ニュースと最近の動向

企業は市場において合併や買収などの無機的戦略と有機的戦略を採用します。マイクロファイナンス市場の予測は、主要な企業の出版物、協会データ、データベースなど、さまざまな二次および一次調査結果に基づいて推定されています。最近の主要な市場動向をいくつか以下に示します。

• 2024年2月、エリクソンとテレノールマイクロファイナンス銀行（TMB）はパートナーシップをさらに強化し、パキスタンにおける金融包摂とエンパワーメントの促進に向けた取り組みを共有しました。両社は最近、easypaisaが提供する金融サービスを強化し、フィンテック分野におけるサービス範囲を拡大することを目的として、パートナーシップの複数年延長に署名しました。このパートナーシップは、両社の専門知識とリソースを活用して、パキスタンの個人と企業向けの金融サービスの成長とアクセスを促進することを目的としています。

[出典: Telefonaktiebolaget LM Ericsson、企業ウェブサイト]

マイクロファイナンス

市場レポートの対象範囲と成果物

「マイクロファイナンス市場の規模と予測（2021〜2031年）」に関する市場レポートでは、以下の分野をカバーする市場の詳細な分析を提供しています。

• 調査対象範囲に含まれるすべての主要市場セグメントについて、世界、地域、国レベルでの市場規模と予測。
• 推進要因、制約、主要な機会などの市場の動向。
• 今後の主な動向。
• 詳細なPESTおよびSWOT分析
• 主要な市場動向、主要プレーヤー、規制、最近の市場動向を網羅した世界および地域の市場分析。
• 市場集中、ヒートマップ分析、主要プレーヤー、最近の動向を網羅した業界の状況と競争分析。
• 詳細な企業プロフィール。

マイクロファイナンスレポートの範囲

リサーチマネージャー

アンキタ・ミッタル

マネージャー,
市場調査とコンサルティング

アンキタは、テクノロジー、メディア、ICT、エレクトロニクス・半導体の各分野で8年以上の経験を持つ、ダイナミックな市場調査およびコンサルティングのプロフェッショナルです。Microsoft、Oracle、NEC、SAP、KPMG、Expeditors Internationalといったグローバルクライアントに対し、100件以上のコンサルティングおよび調査案件を主導・遂行してきました。彼女のコアコンピテンシーは、市場評価、データ分析、予測、戦略策定、競合情報、レポート作成です。

アンキタは、販売前の提案書作成やクライアントとの協議から、販売後の実用的なインサイトの提供まで、プロジェクトサイクル全体を巧みに管理することに長けています。彼女は、部門横断的なチームの管理、複雑な調査モジュールの構築、そしてクライアント固有のビジネス目標に合わせたソリューションの調整に長けています。優れたコミュニケーション能力、リーダーシップ、そしてプレゼンテーション能力により、急速に変化する市場環境において、常に価値主導の成果を生み出しています。

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チジオケ博士 オニア マネージングディレクター, パインクレストヘルスケア株式会社

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