Croissance, taille, part, tendances, analyse des principaux acteurs et prévisions du marché de la microfinance jusqu’en 2031

La taille du marché de la microfinance devrait passer de 274,3 milliards de dollars américains en 2023 à 528,7 milliards de dollars américains en 2031 ; elle devrait croître à un TCAC de 8,6 % entre 2023 et 2031. Le passage des prêts traditionnels au microfinancement devrait stimuler le marché.

Analyse du marché de la microfinance

Le secteur de la microfinance s’appuie sur les avancées technologiques pour améliorer ses services et sa portée. Cela comprend l’utilisation des services bancaires mobiles, des paiements numériques et des technologies financières innovantes. Ces tendances du marché de la microfinance permettent une plus grande accessibilité, une plus grande efficacité et une plus grande commodité pour les institutions de microfinance et leurs clients. L’accent est mis de plus en plus sur l’impact social et la durabilité au sein du marché.

Aperçu du marché de la microfinance

• La microfinance désigne les services financiers fournis aux individus ou aux groupes à faibles revenus, généralement exclus des systèmes bancaires traditionnels. Elle vise à répondre aux besoins financiers des populations marginalisées, en particulier des femmes et des populations marginalisées, en proposant de petits prêts de fonds de roulement, des microcrédits ou des microprêts. Toutefois, les institutions de microfinance (IMF) peuvent également fournir d'autres services financiers tels que des transferts d'argent, des assurances et des comptes d'épargne.microcredit. However, microfinance institutions (MFIs) may also provide other financial services such as money transfers, insurance, and savings accounts.
• L’objectif premier de la microfinance est d’améliorer l’accès aux services financiers pour les personnes exclues du système financier, en favorisant l’autosuffisance et l’indépendance économique. Elle joue un rôle crucial dans l’autonomisation des individus et des communautés en leur fournissant les moyens de démarrer ou de développer leurs entreprises, de gérer les risques et de renforcer leur résilience financière.
• La microfinance est particulièrement importante dans les pays en développement, où une grande partie de la population n'a pas accès au crédit ou à l'épargne formelle. En proposant des services financiers et non financiers sur mesure, les institutions de microfinance contribuent à la réduction de la pauvreté, au développement économique et à la réalisation des objectifs de développement durable des Nations Unies.
• Le marché a connu une croissance constante ces dernières années, cette croissance reflète la reconnaissance croissante de l’importance de l’inclusion financière et de l’impact positif que la microfinance peut avoir sur les individus et les entreprises.

Perspectives stratégiques

Moteur du marché de la microfinance

Passer des prêts traditionnels à la microfinance pour stimuler le marché de la microfinance

• Le marché a connu une évolution significative des prêts traditionnels vers la microfinance, motivée par plusieurs facteurs. Cette évolution a entraîné des changements positifs dans le paysage financier, en particulier pour les individus et les groupes à faibles revenus qui étaient auparavant exclus de l'accès aux services financiers formels. L'un des principaux facteurs de cette évolution vers la microfinance est l'objectif de promotion de l'inclusion financière.
• Les établissements de crédit traditionnels ont souvent des critères d’éligibilité stricts et exigent des garanties, ce qui rend difficile l’accès au crédit pour les personnes à faibles revenus. Les institutions de microfinance, quant à elles, se concentrent sur la fourniture de services financiers aux personnes défavorisées, leur permettant d’accéder à des petits prêts, à des microcrédits et à d’autres produits financiers.underserved, enabling them to access small loans, microcredit, and other financial products.
• La microfinance est reconnue pour son potentiel à réduire la pauvreté et à contribuer au développement durable. En fournissant aux individus les moyens de démarrer ou de développer leurs entreprises, la microfinance contribue à créer des opportunités génératrices de revenus, à réduire le chômage et à améliorer le niveau de vie. Cet impact social a attiré l’attention et le soutien des gouvernements, des organisations internationales et des investisseurs d’impact, stimulant encore davantage la croissance du marché de la microfinance.

Microfinance

Analyse de segmentation du rapport de marché

• En fonction des fournisseurs, le marché est segmenté en banques, institutions de microfinance (IMF), institutions financières non bancaires (IFNB) et autres. Le segment des banques devrait détenir une part de marché substantielle de la microfinance en 2023.
• Les banques sont des institutions financières traditionnelles qui proposent une large gamme de services financiers, notamment des prêts, des comptes d’épargne et d’autres produits bancaires. Dans le contexte de la microfinance, les banques jouent un rôle important dans la fourniture de services financiers aux personnes à faible revenu et aux microentreprises. Elles peuvent proposer des microcrédits, des microassurances et d’autres produits financiers adaptés aux besoins de la population mal desservie.
• Les banques ont souvent une clientèle plus large et une infrastructure étendue, ce qui en fait un segment important du marché. Les institutions de microfinance sont des organisations spécialisées qui fournissent des services financiers aux personnes à faible revenu qui n'ont pas un accès suffisant aux services bancaires traditionnels.
• Les IMF se concentrent sur l’inclusion financière et visent à autonomiser les personnes défavorisées en proposant des microcrédits, des comptes d’épargne, des assurances et d’autres produits financiers. Elles ciblent souvent les populations marginalisées, notamment les femmes, les communautés rurales et les petits entrepreneurs, ce qui devrait encore stimuler la croissance du marché de la microfinance.

Analyse des parts de marché de la microfinance par zone géographique

Le rapport sur le marché de la microfinance est principalement divisé en cinq régions : l'Amérique du Nord, l'Europe, l'Asie-Pacifique, le Moyen-Orient et l'Afrique et l'Amérique du Sud. L'Asie-Pacifique (APAC) connaît une croissance rapide et devrait détenir une part de marché importante de la microfinance. Le développement économique important de la région, la croissance démographique et l'accent croissant mis sur l'inclusion financière dans diverses économies ont contribué à cette croissance. Les marchés émergents de l'APAC, caractérisés par une importante population non bancarisée et une culture entrepreneuriale croissante, ont offert aux institutions de microfinance et aux institutions financières non bancaires (IFNB) d'importantes opportunités d'étendre leurs services et d'atteindre des communautés auparavant mal desservies.

Microfinance

Portée du rapport de marché

« L'analyse du marché de la microfinance »L'étude a été réalisée en fonction du fournisseur, de l'utilisateur final et de la géographie. En termes de fournisseur, le marché est segmenté en banques, instituts de microfinance (IMF), institutions financières non bancaires (IFNB) et autres. En fonction de l'utilisateur final, le marché est segmenté en petites entreprises, microentreprises et entrepreneurs individuels ou travailleurs indépendants. En fonction de la géographie, le marché est segmenté en Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Afrique et Amérique du Sud.

Microfinance

Actualités du marché et développements récents

Les entreprises adoptent des stratégies inorganiques et organiques telles que les fusions et acquisitions sur le marché.Les prévisions du marché de la microfinance sont estimées sur la base de diverses conclusions de recherche secondaires et primaires, telles que des publications d'entreprises clés, des données d'associations et des bases de données. Quelques évolutions clés récentes du marché sont énumérées ci-dessous :

• En février 2024, Ericsson et Telenor Microfinance Bank (TMB) ont renforcé leur partenariat et leur engagement commun en faveur de la promotion de l’inclusion et de l’autonomisation financières au Pakistan. Les deux sociétés ont récemment signé une prolongation pluriannuelle de leur partenariat, dans le but d’améliorer les services financiers fournis par easypaisa et d’élargir la gamme d’offres au sein du secteur de la fintech . Ce partenariat vise à tirer parti de l’expertise et des ressources des deux sociétés pour stimuler la croissance et l’accessibilité des services financiers pour les particuliers et les entreprises au Pakistan.

[Source : Telefonaktiebolaget LM Ericsson, site Web de l'entreprise]

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Rapport de marché et livrables

Le rapport de marché sur « Taille et prévisions du marché de la microfinance (2021-2031) » fournit une analyse détaillée du marché couvrant les domaines ci-dessous :

• Taille et prévisions du marché aux niveaux mondial, régional et national pour tous les segments de marché clés couverts par le périmètre.
• Dynamique du marché telle que les moteurs, les contraintes et les opportunités clés.
• Principales tendances futures.
• Analyse PEST et SWOT détaillée
• Analyse du marché mondial et régional couvrant les principales tendances du marché, les principaux acteurs, les réglementations et les développements récents du marché.
• Analyse du paysage industriel et de la concurrence couvrant la concentration du marché, l'analyse de la carte thermique, les principaux acteurs et les développements récents.
• Profils d'entreprise détaillés.

Portée du rapport sur la microfinance

Responsable de recherche

Ankita Mittal

Directeur,
Étude de marché et conseil

Ankita est une professionnelle dynamique des études de marché et du conseil, forte de plus de 8 ans d'expérience dans les secteurs des technologies, des médias, des TIC, de l'électronique et des semi-conducteurs. Elle a dirigé et réalisé avec succès plus de 100 missions de conseil et d'études pour des clients internationaux tels que Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG et Expeditors International. Ses compétences clés incluent l'analyse de marché, l'analyse de données, la prévision, la formulation de stratégies, la veille concurrentielle et la rédaction de rapports.

Ankita maîtrise parfaitement la gestion de cycles de projet complets, de la conception de propositions avant-vente et des discussions avec les clients jusqu'à la fourniture d'informations exploitables après-vente. Elle maîtrise la gestion d'équipes transverses, la structuration de modules d'études complexes et l'alignement des solutions sur les objectifs commerciaux spécifiques de chaque client. Ses excellentes compétences en communication, leadership et présentation lui ont permis de fournir systématiquement des résultats à forte valeur ajoutée dans des environnements de marché dynamiques et en constante évolution.

Témoignages

Le rapport sur le marché des systèmes SCADA d'Insight Partners est complet et fournit des informations précieuses sur les tendances actuelles et les prévisions. L'équipe a fait preuve d'un grand professionnalisme, d'une grande réactivité et d'un grand soutien tout au long du projet. Nous sommes très satisfaits et recommandons vivement leurs services.

RAN KEDEM Partenaire, Reali Technologies LTD

J'ai demandé un rapport sur un marché logiciel très spécifique et l'équipe l'a produit en quelques jours. Les informations étaient très pertinentes et bien présentées. J'ai ensuite demandé des modifications et des ajouts au rapport. L'équipe a de nouveau été très réactive et j'ai reçu le rapport final en moins d'une semaine.

JEAN-HERVÉ JENN Président, Future Analytica

Nous avons collaboré avec The Insight Partners pour une importante étude de marché et des prévisions. Ils nous ont fourni une vision claire des opportunités et des risques, ce qui nous a aidés à élaborer nos plans. Leurs recherches étaient faciles à utiliser et basées sur des données solides. Elles nous ont permis de prendre des décisions éclairées et en toute confiance. Nous les recommandons vivement.

PIYUSH NAGPAL Vice-président principal, Feux de route mondiaux

Insight Partners a réalisé une étude de marché pertinente et bien structurée, avec une solide expertise du domaine. Son équipe a fait preuve de professionnalisme et de réactivité tout au long du projet. Son site web convivial a facilité l'accès aux rapports sectoriels. Nous recommandons vivement ses services d'études fiables et de haute qualité.

YUKIHIKO ADACHI PDG, Bleu profond, LLC.

C'est la première fois que j'achète une étude de marché auprès de The Insight Partners. J'étais un peu hésitant au début, mais j'ai consulté leur site web et me suis senti plus à l'aise pour prendre le risque d'acheter une étude de marché. Je suis entièrement satisfait de la qualité du rapport et du service client. J'avais plusieurs questions et commentaires concernant le rapport initial, mais après quelques échanges par e-mail avec leur analyste, je pense avoir obtenu un rapport qui pourra alimenter notre processus de planification stratégique. Merci beaucoup pour votre temps et pour avoir rendu cette expérience positive. Je recommanderai sans hésiter vos services et vous serez mon premier contact lorsque nous aurons besoin de données de marché supplémentaires.

JOHN SUZUKI Président-directeur général, administrateur du conseil d'administration, BK Technologies

Je tiens à vous remercier pour votre soutien et le professionnalisme dont vous avez fait preuve lors du traitement de ma demande d'informations concernant le marché des dispositifs de diagnostic in vitro (DIV) pour les maladies infectieuses au Nigéria. J'apprécie votre patience, vos conseils et votre volonté d'offrir une réduction, ce qui nous a finalement permis de conclure un accord. Je me réjouis de collaborer à nouveau avec The Insight Partners, grâce à l'impression que vous m'avez laissée suite à cette première rencontre.

DR CHIJIOKE DIRECTEUR GÉNÉRAL D'ONYIA, PineCrest Healthcare Ltd.

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