Crecimiento del mercado de microfinanzas, tamaño, participación, tendencias, análisis de actores clave y pronóstico hasta 2031

Se espera que el tamaño del mercado de microfinanzas crezca de 274.300 millones de dólares en 2023 a 528.700 millones de dólares en 2031; se anticipa que se expandirá a una CAGR del 8,6% entre 2023 y 2031. Se espera que el cambio de los préstamos tradicionales a las microfinanzas impulse el mercado.

Análisis del mercado de las microfinanzas

La industria de las microfinanzas está adoptando avances tecnológicos para mejorar sus servicios y su alcance. Esto incluye el uso de la banca móvil, los pagos digitales y tecnologías financieras innovadoras. Estas tendencias del mercado de las microfinanzas permiten una mayor accesibilidad, eficiencia y conveniencia tanto para las instituciones de microfinanzas como para sus clientes. Existe un enfoque ampliado en el impacto social y la sostenibilidad dentro del mercado.

Panorama general del mercado de las microfinanzas

• Las microfinanzas se refieren a los servicios financieros que se ofrecen a personas o grupos de personas con bajos ingresos que suelen estar excluidos de los sistemas bancarios tradicionales. Su objetivo es centrarse en las necesidades financieras de las poblaciones marginadas, especialmente las mujeres y la población marginada, ofreciendo pequeños préstamos de capital de trabajo, microcréditos o microcréditos. Sin embargo, las instituciones de microfinanzas (IMF) también pueden proporcionar otros servicios financieros, como transferencias de dinero, seguros y cuentas de ahorro.
• El objetivo principal de las microfinanzas es mejorar el acceso a los servicios financieros de quienes se encuentran en situación de exclusión económica, promoviendo la autosuficiencia y la independencia económica. Desempeña un papel crucial en el empoderamiento de las personas y las comunidades, proporcionándoles los medios para iniciar o ampliar sus negocios, gestionar los riesgos y desarrollar la resiliencia financiera.
• Las microfinanzas son especialmente importantes en los países en desarrollo, donde una parte considerable de la población carece de acceso al crédito formal o al ahorro. Al ofrecer servicios financieros y no financieros adaptados a las necesidades, las instituciones de microfinanzas contribuyen a la mitigación de la pobreza, al desarrollo económico y al logro de los objetivos de desarrollo sostenible de las Naciones Unidas.
• El mercado ha experimentado un crecimiento constante en los últimos años, este crecimiento refleja el creciente reconocimiento de la importancia de la inclusión financiera y el impacto positivo que las microfinanzas pueden tener en las personas y las empresas.

Perspectivas estratégicas

Impulsor del mercado de las microfinanzas

El cambio de los préstamos tradicionales a las microfinanzas impulsará el mercado de las microfinanzas

• El mercado ha experimentado un cambio significativo desde los préstamos tradicionales hacia las microfinanzas, impulsado por varios factores. Este cambio ha generado cambios positivos en el panorama financiero, en particular para las personas y los grupos con bajos ingresos que anteriormente estaban excluidos del acceso a los servicios financieros formales. Uno de los principales factores del cambio hacia las microfinanzas es el objetivo de promover la inclusión financiera.
• Las instituciones de crédito tradicionales suelen tener criterios de elegibilidad estrictos y exigir garantías, lo que dificulta el acceso al crédito a las personas de bajos ingresos. Las instituciones de microfinanzas, por otro lado, se centran en proporcionar servicios financieros a las personas desfavorecidas económicamente, permitiéndoles acceder a pequeños préstamos, microcréditos y otros productos financieros.
• Las microfinanzas son reconocidas por su potencial para aliviar la pobreza y contribuir al desarrollo sostenible. Al brindar a las personas los medios para iniciar o ampliar sus negocios, las microfinanzas ayudan a crear oportunidades de generación de ingresos, reducir el desempleo y mejorar los niveles de vida. Este impacto social ha atraído la atención y el apoyo de gobiernos, organizaciones internacionales e inversores de impacto, impulsando aún más el crecimiento del mercado de las microfinanzas.

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Análisis de segmentación de informes de mercado

• Según el proveedor, el mercado está segmentado en bancos, instituciones de microfinanzas (IMF), instituciones financieras no bancarias (IFNB) y otros. Se espera que el segmento de los bancos tenga una participación sustancial en el mercado de las microfinanzas en 2023.
• Los bancos son instituciones financieras tradicionales que ofrecen una amplia gama de servicios financieros, incluidos préstamos, cuentas de ahorro y otros productos bancarios. En el contexto de las microfinanzas, los bancos desempeñan un papel importante en la prestación de servicios financieros a personas de bajos ingresos y microempresas. Pueden ofrecer microcréditos, microseguros y otros productos financieros adaptados a las necesidades de la población desatendida.
• Los bancos suelen tener una base de clientes más amplia y una infraestructura extensa, lo que los convierte en un segmento importante del mercado. Las instituciones de microfinanzas son organizaciones especializadas que brindan servicios financieros a personas de bajos ingresos que no tienen acceso adecuado a los servicios bancarios tradicionales.
• Las IMF se centran en la inclusión financiera y su objetivo es empoderar a las personas desfavorecidas económicamente ofreciendo microcréditos, cuentas de ahorro, seguros y otros productos financieros. Suelen estar dirigidas a poblaciones marginadas, incluidas las mujeres, las comunidades rurales y los pequeños empresarios, lo que se prevé que impulse aún más el crecimiento del mercado de las microfinanzas.

Análisis de la participación en el mercado de las microfinanzas por geografía

El alcance del informe sobre el mercado de las microfinanzas se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur. Asia Pacífico (APAC) está experimentando un rápido crecimiento y se prevé que tenga una cuota de mercado significativa en las microfinanzas. El importante desarrollo económico de la región, el crecimiento de la población y el creciente enfoque en la inclusión financiera en diversas economías han contribuido a este crecimiento. Los mercados emergentes de APAC, caracterizados por una gran población no bancarizada y una creciente cultura empresarial, han presentado importantes oportunidades para que las instituciones de microfinanzas y las instituciones financieras no bancarias (NBFI) amplíen sus servicios y lleguen a comunidades que antes estaban desatendidas.

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Alcance del informe de mercado

El "Análisis del mercado de las microfinanzas"Se llevó a cabo en función del proveedor, el usuario final y la geografía. En términos de proveedor, el mercado está segmentado en bancos, institutos de microfinanzas (IMF), instituciones financieras no bancarias (IFNB) y otros. En función del usuario final, el mercado está segmentado en pequeñas empresas, microempresas y empresarios individuales o autónomos. En función de la geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur.

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Noticias del mercado y desarrollos recientes

Las empresas adoptan estrategias inorgánicas y orgánicas como fusiones y adquisiciones en el mercado.El pronóstico del mercado de microfinanzas se calcula en base a diversos hallazgos de investigación primaria y secundaria, como publicaciones de empresas clave, datos de asociaciones y bases de datos. A continuación se enumeran algunos desarrollos clave recientes del mercado:

• En febrero de 2024, Ericsson y Telenor Microfinance Bank (TMB) reforzaron aún más su alianza y su compromiso compartido de promover la inclusión financiera y el empoderamiento en Pakistán. Las dos empresas firmaron recientemente una ampliación plurianual de su alianza, con el objetivo de mejorar los servicios financieros que ofrece easypaisa y ampliar la gama de ofertas dentro del sector fintech . Esta alianza tiene como objetivo aprovechar la experiencia y los recursos de ambas empresas para impulsar el crecimiento y la accesibilidad de los servicios financieros para particulares y empresas en Pakistán.

[Fuente: Telefonaktiebolaget LM Ericsson, sitio web de la empresa]

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Cobertura y resultados del informe de mercado

El informe de mercado sobre “Tamaño y pronóstico del mercado de microfinanzas (2021-2031)” proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:

• Tamaño del mercado y pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
• Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
• Principales tendencias futuras.
• Análisis PEST y FODA detallado
• Análisis del mercado global y regional que cubre las tendencias clave del mercado, los actores clave, las regulaciones y los desarrollos recientes del mercado.
• Análisis del panorama de la industria y de la competencia que cubre la concentración del mercado, análisis de mapas de calor, actores clave y desarrollos recientes.
• Perfiles detallados de empresas.

Alcance del informe sobre microfinanzas

Gerente de Investigación

Ankita Mittal

Gerente,
Investigación y asesoramiento de mercados

Ankita es una profesional dinámica en investigación de mercados y consultoría con más de 8 años de experiencia en los sectores de tecnología, medios de comunicación, TIC, electrónica y semiconductores. Ha liderado y ejecutado con éxito más de 100 proyectos de consultoría e investigación para clientes globales como Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG y Expeditors International. Sus principales competencias incluyen la evaluación de mercado, el análisis de datos, la previsión, la formulación de estrategias, la inteligencia competitiva y la redacción de informes.

Ankita es experta en la gestión de ciclos completos de proyecto, desde el diseño de propuestas de preventa y las conversaciones con los clientes hasta la entrega de información práctica posventa. Es experta en la gestión de equipos multifuncionales, la estructuración de módulos de investigación complejos y la alineación de soluciones con los objetivos de negocio específicos del cliente. Sus excelentes habilidades de comunicación, liderazgo y presentación le han permitido obtener constantemente resultados orientados al valor en entornos de mercado dinámicos y en constante evolución.

Testimonios

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RAN KEDEM Socio, Reali Technologies LTDs

Solicité un informe sobre un mercado de software muy específico y el equipo lo elaboró ​​en pocos días. La información era muy relevante y estaba bien presentada. Posteriormente, solicité algunos cambios y adiciones al informe. El equipo fue muy receptivo y recibí el informe final en menos de una semana.

JEAN-HERVE JENN Presidente, Future Analytica

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PIYUSH NAGPAL Vicepresidente Sénior, , High Beam Global

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JOHN SUZUKI Presidente y Director Ejecutivo, Director de la Junta Directiva, BK Technologies

Agradezco su apoyo y la profesionalidad que demostraron al atender mi solicitud de información sobre el mercado de diagnóstico in vitro (IVD) para enfermedades infecciosas en Nigeria. Agradezco su paciencia, su orientación y su disposición a ofrecerme un descuento, lo que finalmente nos permitió cerrar un trato. Espero poder colaborar con The Insight Partners en el futuro, gracias a la impresión que me causó este primer encuentro.

DRA. CHIJIOKE ONYIA, DIRECTORA GENERAL, PineCrest Healthcare Ltd.

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