2028 年数字支付市场报告（按细分市场、地域、动态、最新发展和战略洞察）

预计数字支付市场规模将从2021年的890.4567亿美元增长到2028年的2434.2671亿美元；预计2021年至2028年的复合年增长率为15.4%。

由于智能手机的日益普及推动了移动商务的扩张，预计全球数字支付市场将在预测期内增长。人们访问互联网的方式直接影响着移动商务的增长。由于智能手机价格更实惠，而且高速互联网在许多国家/地区不再是高端基础设施，用户更喜欢使用智能手机而非PC上网。零售商开发的购物应用程序具有易于浏览的目录和简单的结账体验。银行家和支付服务提供商不会忽视客户与手机之间密切联系这一事实。银行提供银行应用程序，允许在移动设备屏幕上完成交易。移动商务也改变了实体店的运营方式，尤其是在接受无现金支付方面。此外，实体商务和数字商务之间的差异正在消失，渠道也日益融合。由于新冠疫情期间大力强调非接触式支付，店内购物体验已显著向线上购物靠拢。此外，在疫情爆发之前，非接触式支付在一些地区已经非常普及。非接触式支付和/或生物识别技术在在线购物体验中非常普遍。非接触式支付卡是最普遍的非接触式支付方式。另一方面，移动支付由于其便捷性以及原始设备制造商 (OEM) 支付解决方案作为零售支付方式的日益普及，正日益受到欢迎。在一些国家，零售商和政府积极呼吁消费者增加非接触式支付，并鼓励零售商实现这一目标。许多银行提高了非接触式支付限额，以减少在销售点使用触摸板或现金支付的需求。所有这些因素都推动了数字支付市场的增长。

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数字支付市场: 战略洞察

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新冠疫情对数字支付市场的影响

新冠疫情使数字支付市场受益。由于疫情和远程工作环境的发展，企业面临着新的挑战。根据世界银行关于疫情应对政策的调查，至少有 58 个发展中国家的政府已经采用数字支付来提供新冠疫情援助。至少有 36 个国家/地区的资金以功能齐全的账户形式收到，这些账户除了提取现金外，还可用于储蓄或交易。金融包容性需要这种广泛的功能。此外，2020 年疫情的出现给全球市场运营带来了一系列挑战。由于新冠病例数量的增加，发达经济体的医疗基础设施已经崩溃。因此，公共卫生紧急状况将需要政府和市场参与者进行干预，并通过合作开展研发计划来协助恢复市场运营和收入，以弥补预测期内的损失。此外，投资的增加预示着未来几年数字支付市场将呈现良好势头。

数字支付市场洞察：开放银行API的日益普及

金融服务公司正在认识到开放银行计划和应用程序编程接口（API）的重要性。传统银行深知，他们必须提升数字化能力才能在行业中竞争，避免被提供更优质产品和服务的新进入者所取代。例如，PayPal、富国银行和Visa等众多金融服务公司正在支持开放银行项目。此外，在欧洲，开放银行计划正逐渐成为常态，因为根据2018年生效的《修订支付服务指令》（PSD2），银行依法必须通过API提供账户信息。开放银行API提升了银行的吸引力，使其能够满足现有客户不断变化的期望并吸引新客户。这些API还可以作为一种独一无二的解决方案，以安全、灵活且面向未来的方式增强客户互动并响应消费者需求。开放银行 API 对金融服务机构而言至关重要，因为它们能够帮助他们扩展服务范围、促进客户互动并创造新的数字收入渠道，这将为预测期内数字支付市场的增长提供巨大的机遇。

部署细分洞察

根据部署方式，数字支付市场可分为本地部署和云端部署。云端部署在 2020 年占据市场主导地位。云端部署提供内置数据安全性、按需扩展能力以及快速执行密集型计算活动的能力。云端是数字钱包的重要推动因素。随着数字钱包的普及，这些优势可能会极大地改善现有功能，甚至带来新的创新。使用远程虚拟存储无需物理服务器，从而降低了中断和灾难的风险。云还能提供强大的网络安全保护，并满足关键的监管标准，例如支付卡行业数据安全标准 (PCI DSS)，该标准在金融服务行业尤为重要。

组织规模细分洞察

根据组织规模，数字支付市场可分为大型企业和中小企业。大型企业在 2020 年引领了市场，预计在预测期内仍将占据主导地位。即使在支付系统方面，技术应用对于减少冗余也至关重要。然而，对于规模较大的组织而言，一刀切的解决方案行不通。央行数字货币 (CBDC) 的出现以及加密货币在传统支付系统中的广泛采用，将迫使许多大型企业在未来几年将数字货币纳入其应用程序。这些公司将主要利用数字货币进行支付、作为价值存储，并利用去中心化金融 (DeFi) 应用程序提供的高收益投资。例如，PayG 为大型企业提供定制的支付解决方案，并协助他们改进收款方式。它使大型企业能够跟踪其现金流入和流出，并使其能够在需要时扩展规模，而无需引入任何流程，从而推动了数字支付市场的增长。

组件类型细分洞察

根据应用，数字支付市场分为解决方案和服务。解决方案细分市场在 2020 年引领了市场。银行、处理商、电信运营商和商家可以使用数字支付系统顺利地进行符合国际支付标准的数字支付。该解决方案包括一个控制数字卡生命周期的平台。它监督整个注册过程以及凭证的配置和安全管理。发卡机构和服务提供商可以使用该平台在自己的钱包或第三方钱包中提供服务，从而推动了市场的增长。全球数字支付市场的解决方案细分市场分为支付网关、支付处理、支付安全与欺诈管理等。

数字支付市场参与者专注于新产品的创新和开发，通过整合先进技术和功能来提升竞争力。例如，2021年1月，Okay与全球支付技术公司FSS Technologies（金融软件和系统）宣布结盟，为消费者支付提供专注的身份验证安全，尤其是移动端的交易验证和身份验证。凭借其下一代产品、技术和解决方案，FSS已在欧洲拓展其商业潜力。2020年5月，Fiserv, Inc.收购了Inlet, LLC（“Inlet”），这是一家为企业和中端市场账单提供发票和报表安全数字交付解决方案的供应商。支付领域包括Inlet，这推进了公司的数字账单支付战略。

数字支付市场

The Insight Partners 的分析师已详尽阐述了预测期内影响数字支付市场的区域趋势和因素。本节还探讨了北美、欧洲、亚太地区、中东和非洲以及南美和中美洲的数字支付市场细分和地域分布。

数字支付市场报告范围

数字支付市场参与者密度：了解其对商业动态的影响

数字支付市场正在快速增长，这得益于终端用户需求的不断增长，而这些需求的驱动因素包括消费者偏好的不断变化、技术进步以及对产品优势的认知度不断提高。随着需求的增长，企业正在扩展其产品线，不断创新以满足消费者需求，并抓住新兴趋势，从而进一步推动市场增长。

数字支付市场 –公司简介

1. ACI WORLDWIDE, INC
2. Adyen
3. 金融软件和公司系统列兵。有限公司
4. Fiserv, Inc.
5. Global Payments Inc.
6. Novatti Group Ltd
7. PayPal Holdings, Inc.
8. Paysafe Limited
9. Block, Inc.
10. PayU

客户评价

Insight Partners 的 SCADA 系统市场报告内容全面，对当前趋势和未来预测提供了宝贵的见解。该团队始终高度专业、响应迅速且乐于助人。我们非常满意，强烈推荐他们的服务。

兰·凯德姆 伙伴, Reali Technologies LTD

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让-埃尔韦·詹恩 主席, 未来分析公司

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皮尤什·纳格帕尔 高级副总裁, 远光全球

Insight Partners 凭借其深厚的行业专业知识，提供了富有洞察力、结构合理的市场研究。他们的团队始终专业且响应迅速。用户友好的网站让访问行业报告变得顺畅无阻。我们强烈推荐他们可靠、高质量的研究服务。

安达幸彦 首席执行官, 深蓝有限责任公司

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约翰·铃木 总裁兼首席执行官、董事会董事, BK科技

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奇吉奥克博士 ONYIA 董事总经理, PineCrest 医疗保健有限公司

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