بلغ حجم سوق المدفوعات الصوتية 6.47 مليار دولار أمريكي في عام 2022، ومن المتوقع أن يصل إلى 14.37 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2030؛ ومن المقدر أن يسجل معدل نمو سنوي مركب قدره 10.5% في الفترة من 2022 إلى 2030. ومن المرجح أن تظل التطورات في التعرف الآلي على الكلام (ASR)، والتعلم الآلي (ML)، وفهم اللغة الطبيعية (NLU) هي الاتجاهات الرئيسية لسوق المدفوعات الصوتية.
تحليل سوق المدفوعات الصوتية
شهد سوق المدفوعات الصوتية نموًا كبيرًا في الآونة الأخيرة سنوات، مدفوعة بالعديد من حلول التجارة الصوتية من مزودي خدمات الدفع. ونتيجة لذلك، تتوسع الصناعة، وأصبح المزيد من العملاء مهتمين ببدائل الدفع الصوتي. ومن خلال اعتماد حلول الدفع المستندة إلى الصوت، يمكن للشركات تلبية الطلب المتزايد على تجارب الدفع السهلة والبديهية، وتحسين رضا العملاء وزيادة معدلات التحويل المحتملة. بالإضافة إلى ذلك، يمكن لهذه التقنية تبسيط عمليات الدفع الداخلية، مما يوفر للشركات طريقة أكثر كفاءة وأتمتة للتعامل مع المعاملات المالية.
نظرة عامة على سوق المدفوعات الصوتية
تشير الدفعات المستندة إلى الصوت إلى طريقة لإجراء المعاملات المالية باستخدام الأوامر أو التعليمات المنطوقة، عادةً من خلال الأجهزة التي تدعم الصوت أو المساعدين الرقميين. تتيح هذه التقنية للمستخدمين إجراء الدفعات أو بدء التحويلات أو إجراء معاملات نقدية أخرى من خلال استخدام صوتهم بدلاً من المدخلات اليدوية التقليدية، مثل الكتابة أو النقر. علاوة على ذلك، يمكن دمج المدفوعات الصوتية في منصات مختلفة، بما في ذلك تطبيقات الهاتف المحمول أو المساعدين الافتراضيين أو الأجهزة الذكية، مما يمكّن الشركات من تقديم مجموعة واسعة من خيارات الدفع لعملائها. غالبًا ما تشتمل هذه التقنية على إجراءات أمنية قوية، مثل بروتوكولات المصادقة والتشفير، لضمان خصوصية وحماية المعلومات المالية الحساسة.
الرؤى الإستراتيجية
محركات سوق المدفوعات الصوتية وفرصها
التقدم في تكنولوجيا التعرف على الكلام لصالح السوق
مع زيادة استخدام مكبرات الصوت الذكية، والهواتف الذكية، وغيرها من الأجهزة التي تدعم الصوت في المنازل، أصبح بإمكان المزيد من المستهلكين الوصول إلى المساعدين الصوتيين. إنهم مرتاحون لاستخدامها في مهام مختلفة، بما في ذلك إجراء الدفعات. وقد مهد هذا الاعتماد على نطاق واسع الطريق لدمج قدرات الدفع الصوتي في هذه الأجهزة، مما أدى إلى زيادة نمو السوق. يبدو مستقبل المدفوعات المستندة إلى الصوت واعدًا مع استمرار التقدم في الذكاء الاصطناعي في تعزيز دقة وكفاءة المساعدين الصوتيين، الذين يعدون المحركين الرئيسيين لحصة سوق المدفوعات المستندة إلى الصوت.
الذكاء الاصطناعي (AI) - فرصة في مجال المدفوعات الصوتية
يوفر الذكاء الاصطناعي (AI)، بقدرته على أداء الوظائف المعرفية المرتبطة بالعقول البشرية، مجموعة من القدرات التي يمكنها تعزيز وتحسين أنظمة الدفع المستندة إلى الصوت. يمكن للمساعدين الصوتيين الذين يعملون بالذكاء الاصطناعي استخدام الخوارزميات لفهم أوامر المستخدم وتفسيرها بشكل أفضل، مما يؤدي إلى تجارب دفع تعتمد على الصوت أكثر دقة وسلاسة. وهذا يمكن أن يعزز رضا المستخدمين ويزيد من اعتماد حلول الدفع الصوتية. يمكن أن يساهم الذكاء الاصطناعي أيضًا في تعزيز الأمان في المدفوعات الصوتية. ومن خلال تحليل الأنماط والسلوكيات، يمكن لخوارزميات الذكاء الاصطناعي اكتشاف الأنشطة الاحتيالية ومنعها، مما يوفر طبقة إضافية من الحماية للمستخدمين. يمكن أن يساعد ذلك في بناء الثقة في أنظمة الدفع الصوتية، وتشجيع المزيد من الأفراد على اعتماد طريقة الدفع هذه. لذلك، من المتوقع أن يوفر اعتماد الذكاء الاصطناعي فرصًا كبيرة لسوق المدفوعات الصوتية.
تحليل تجزئة تقرير سوق المدفوعات الصوتية
القطاعات الرئيسية التي ساهمت في اشتقاق تحليل سوق المدفوعات الصوتية هي المكونات وحجم المؤسسة والصناعة.
- استنادًا إلى المكونات، ينقسم السوق إلى أجهزة وبرامج. استحوذ قطاع البرمجيات على الحصة الأكبر من سوق المدفوعات الصوتية في عام 2022.
- استنادًا إلى حجم المؤسسة، يتم تقسيم السوق إلى مؤسسات كبيرة ومؤسسات صغيرة ومتوسطة الحجم. استحوذ قطاع المؤسسات الكبيرة على الحصة الأكبر من سوق المدفوعات الصوتية في عام 2022.
- استنادًا إلى الصناعة، يتم تقسيم السوق إلى BFSI والسيارات والرعاية الصحية وتجارة التجزئة والحكومة وغيرها. استحوذ قطاع BFSI على الحصة الأكبر من سوق المدفوعات الصوتية في عام 2022.
سوق المدفوعات الصوتية تحليل المشاركة حسب الجغرافيا
ينقسم النطاق الجغرافي لتقرير سوق المدفوعات الصوتية بشكل أساسي إلى خمس مناطق: أمريكا الشمالية وآسيا والمحيط الهادئ وأوروبا والشرق الأوسط & أفريقيا وأمريكا الجنوبية/الجنوب والأمبير. أمريكا الوسطى.
تمتلك أمريكا الشمالية واحدة من أكبر الحصص العالمية في سوق المدفوعات الصوتية في عام 2022. وتؤدي اتجاهات اعتماد التكنولوجيا العالية في مختلف الصناعات في المنطقة إلى تعزيز نمو الخدمات الصوتية. سوق المدفوعات القائمة على. يعد الاعتماد المتزايد للأدوات الرقمية والإنفاق التكنولوجي المرتفع من قبل الوكالات الحكومية من العوامل القليلة التي من المتوقع أن تعزز نمو سوق المدفوعات الصوتية في أمريكا الشمالية. علاوة على ذلك، فإن التركيز القوي على البحث والتطوير في الاقتصادات المتقدمة في الولايات المتحدة وكندا يجبر اللاعبين في أمريكا الشمالية على تقديم حلول متقدمة تكنولوجيًا في السوق. علاوة على ذلك، تتمتع المنطقة بنظام بيئي قوي من شركات التكنولوجيا المبتكرة والمؤسسات المالية ومقدمي حلول الدفع.
نطاق تقرير سوق المدفوعات الصوتية
< span>سمات التقرير
التفاصيل
حجم السوق في عام 2022
6.47 مليار دولار أمريكي
- المكون
- الأجهزة
- البرامج
- حجم المؤسسة
- المؤسسات الكبيرة
- المؤسسات الصغيرة والمتوسطة
- الصناعة
- BFSI
- السيارات
- الرعاية الصحية
- البيع بالتجزئة
- الحكومة
- أخرى
التغطية الإقليمية والقطرية
- أمريكا الشمالية< /span>
- الولايات المتحدة
- كندا
- المكسيك< /ul>
- أوروبا
- المملكة المتحدة
- >ألمانيا
- فرنسا
- روسيا
- إيطاليا
- بقية أوروبا
- span>
- آسيا والمحيط الهادئ
- الصين< li>الهند
- اليابان
- أستراليا
- كوريا الجنوبية
- بقية دول آسيا والمحيط الهادئ
- أمريكا الجنوبية
- البرازيل
- الأرجنتين
- بقية أمريكا الجنوبية
- الشرق الأوسط & أفريقيا
- جنوب أفريقيا
- المملكة العربية السعودية
- الإمارات العربية المتحدة< /span>
- بقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا
السوق القادة والملفات التعريفية الرئيسية للشركة
- شركة NCR
- Amazon.com< /span>
- Google LLC
- PayPal
- Vibepay
- NPCI Corporation< li>PCI Pal
- Paysafe, Inc
- Cerence
- Huawei Technologies Co Ltd < /ul>
أخبار سوق المدفوعات الصوتية وآخر التطورات
يتم تقييم سوق المدفوعات الصوتية من خلال جمع البيانات النوعية والكمية بعد البحث الأولي والثانوي، والذي يتضمن منشورات الشركات المهمة وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. فيما يلي قائمة بالتطورات في سوق واستراتيجيات الدفع الصوتي:
- كشفت شركة PCI Pal، وهي شركة عالمية رائدة في توفير حلول الدفع الآمنة، عن أحدث التقنيات التطورات في تقنية التعرف التلقائي على الكلام (ASR) لمجموعة حلول الدفع المتوافقة مع PCI. يتضمن ذلك تحسينات على عروضهم التي تحظى بتقدير كبير، مثل PCI Pal Agent Assist وIVR Payments. يؤكد إصدار تحسينات ASR من الجيل التالي على التزام PCI Pal بتوفير حلول متطورة تضمن معالجة دفع آمنة ومتوافقة. (المصدر: PCI PAL، بيان صحفي/موقع الشركة الإلكتروني/النشرة الإخبارية، 2023)
- قدمت مؤسسة المدفوعات الوطنية الهندية (NPCI) العديد من ميزات الدفع الجديدة لتعزيز الشمولية الرقمية. تتضمن هذه العروض حدًا ائتمانيًا على UPI وUPI Lite X للمدفوعات دون الاتصال بالإنترنت وميزة Tap & تم تمكين ميزة الدفع عن طريق الاتصال قريب المدى (NFC)، والمدفوعات التحادثية من خلال Hello! UPI ودفع الفواتير المحادثة مع BillPay Connect. (المصدر: National Payments Corporation of India (NPCI)، بيان صحفي/موقع الشركة الإلكتروني/الرسالة الإخبارية، 2023)
- قدمت ToneTag خدمة VoiceSe UPI Payments باللغات العامية على الهواتف المميزة. تتيح هذه الخدمة للمستخدمين إجراء عمليات دفع رقمية تعتمد على الصوت بلغات مثل الهندية والتاميلية والتيلجو والمالايالامية والكانادية والبنغالية. تخطط الشركة لتوسيع نطاق توفر نظام الدفع الصوتي هذا ليشمل لغات أخرى مثل الغوجاراتية والماراثية والبنجابية في المستقبل القريب. (المصدر: ToneTag، بيان صحفي/موقع الشركة الإلكتروني/النشرة الإخبارية، 2022)
- كشفت VibePay، وهي خدمة بدء الدفع الاجتماعي، مؤخرًا عن ميزة الدفع من حساب إلى حساب التي يتم تنشيطها صوتيًا في أوروبا. تتيح هذه الوظيفة الجديدة لمستخدمي VibePay على iOS إجراء عمليات الدفع أو طلبها بسهولة باستخدام صوتهم، وتحديدًا من خلال Siri. يتم تنفيذ المدفوعات على الفور ولا تنطوي على أي رسوم، مما يتيح إجراء معاملات سلسة من حساب مصرفي في المملكة المتحدة إلى آخر. ومن خلال دمج التنشيط الصوتي وإلغاء رسوم المعاملات، تهدف VibePay إلى تعزيز تجربة المستخدم وتبسيط عملية الدفع لعملائها. (المصدر: VibePay، بيان صحفي/موقع الشركة الإلكتروني/النشرة الإخبارية، 2021)
- قدمت Google خدمة الدفع الصوتي مقابل الغاز وأعلنت عن شراكة مع شركة Honda كجزء من سلسلة من الترقيات. يمكّن Google Assistant السائقين من استخدام الأوامر الصوتية لإجراء عمليات شراء باستخدام Google Pay في أكثر من 32500 محطة وقود في الولايات المتحدة، بما في ذلك Conoco و76 وPhillips 66 وExxon وMobil. (المصدر: VibePay، بيان صحفي/موقع الشركة الإلكتروني/النشرة الإخبارية، 2021)
تغطية تقرير سوق المدفوعات الصوتية والتسليمات
< span>يقدم تقرير "حجم سوق المدفوعات الصوتية وتوقعاته (2020-2030)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية:
- حجم السوق و التوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والقطرية لجميع قطاعات السوق الرئيسية التي يغطيها النطاق
- ديناميكيات السوق مثل السائقين والقيود والفرص الرئيسية
- الاتجاهات المستقبلية الرئيسية
- القوى الخمس التفصيلية لـ PEST/Porter وتحليل SWOT
- تحليل السوق العالمي والإقليمي الذي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية واللاعبين الرئيسيين واللوائح والسوق الحديثة التطورات
- مشهد الصناعة وتحليل المنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين البارزين، والتطورات الأخيرة
- الملفات التعريفية التفصيلية للشركة
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
Increasing adoption by retail sector which is anticipated to play a significant role in the global voice-based payments market in the coming years.
The global voice-based payments market is expected to reach US$ 14.37 billion by 2030.
The incremental growth expected to be recorded for the global voice-based payments market during the forecast period is US$ 7.89 billion.
Preference for contactless payment solutions, advancements in Natural Language Processing (NLP) technology, and widespread use of smartphones and smart speakers are the major factors that propel the global voice-based payments market.
The key players holding majority shares in the global voice-based payments market are PayPal; NCR Corporation; NPCI; Google LLC; and Amazon.com, Inc.
The global voice-based payments market was estimated to be US$ 6.47 billion in 2022 and is expected to grow at a CAGR of 10.5 % during the forecast period 2023 - 2030.
The List of Companies - Voice-Based Payments Market
- PayPal
- NCR Corporation
- NPCI
- Google LLC
- Amazon.com, Inc.
- Paysafe
- Huawei Technologies Co., Ltd.
- Vibepay
- Cerence Inc.
- PCI Pal
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
Related Reports
Apr 2024
Engineering Professional Services Market
Size and Forecast (2021 - 2031), Global and Regional Share, Trend, and Growth Opportunity Analysis Report Coverage: By Type (Consulting, Non-Consulting), Service Type (Designing and Construction, ESG, Program Management, Others), Sector (Private, Public), Vertical (Advanced Manufacturing, Infrastructure, Energy and Utilities, Environmental, Transportation, Others), Advanced Manufacturing (Data Center, Life Sciences, Electronics, and Semiconductor, EV and EV Battery, Others), Infrastructure (Buildings and Cities, Health Infrastructure, Telecommunication Infrastructure, Others), Energy And Utilities (Renewables, Energy Storage, Transmission and Distribution), Transportation (Aviation, Highways and Bridges, Ports and Maritime, Rail and Transit), Water (Water, Wastewater), and Geography (Americas, Europe, Asia Pacific and Middle East and Africa)
Apr 2024
Virtual Reality Puzzle Games Market
Size and Forecast (2020 - 2030), Global and Regional Share, Trend, and Growth Opportunity Analysis Report Coverage: By Age (18 to 34 Years, Above 35 Years, 13 to 17 Years, and Upto 12 Years), Player Type (Single Player and Multi Player), and End Users (Individuals and Professionals)
Apr 2024
AI Data Management Market
Size and Forecast (2021 - 2031), Global and Regional Share, Trend, and Growth Opportunity Analysis Report Coverage: By Offering (Solution and Service), Deployment (On-premise and Cloud), Technology [Machine Learning, Natural Language Processing (NLP), Computer Vision, and Context Awareness Computing], and Industry Vertical (BFSI, Retail & E-commerce, IT & Telecom, Healthcare, Government & Utilities, and Others), and Geography
Apr 2024
Mobile Threat Defense Market
Size and Forecast (2020 - 2030), Global and Regional Share, Trend, and Growth Opportunity Analysis Report Coverage: By Operating System (Android and iOS), Enterprise Size (Large Enterprises and SMEs), and End-User (IT and Telecomm, BFSI, Manufacturing, Retail and E-commerce, Government, and Others)
Apr 2024
Spend Analytics for Electronics and Semiconductor Market
Size and Forecasts (2020 - 2030), Global and Regional Share, Trend, and Growth Opportunity Analysis By Component (Software and Service), Type (Descriptive Analytics, Predictive Analytics, and Prescriptive Analytics), Deployment (On-premise and Cloud), and Application (Financial Management, Risk Management, Governance and Compliance Management, Supplier Sourcing and Performance Management, Demand and Supply Forecasting, and Others)
Apr 2024
Photonic Design Automation Market
Size and Forecasts (2020 - 2030), Global and Regional Share, Trends, and Growth Opportunity Analysis Report Coverage: By Component (Solution and Service), Deployment (On-Premise and Cloud), Organization Size (SMEs and Large Enterprises), and Application (Academic Research and Industrial Research & Manufacturing)
Apr 2024
Voice-based Payments Market
Size and Forecast (2020 - 2030), Global and Regional Share, Trend, and Growth Opportunity Analysis Report Coverage: By Component (Hardware and Software), By Enterprise Size (Large Enterprises and Small and Medium-Sized Enterprises), By Industry (BFSI, Automotive, Healthcare, Retail, Government, and Others), and by Geography
Apr 2024
3D Reconstruction Technology Market
Size and Forecast (2021 - 2031), Global and Regional Share, Trend, and Growth Opportunity Analysis Report Coverage: By Type (Active 3D reconstruction and Passive 3D reconstruction), Component (Software and Services), Deployment (On-Premises and Cloud), Enterprise Size (Large Enterprises and SMEs), and End-Use Industry (Automotive, Education, Aerospace & Defense, Healthcare, Media & Entertainment, Construction & Architecture, Government & Public Safety, and Others), and Geography