سوق حلول إدارة السيولة والأصول والخصوم – المحركات والاتجاهات والفرص وإحصاءات النمو | 2031

  • Report Code : TIPRE00017757
  • Category : Technology, Media and Telecommunications
  • Status : Published
  • No. of Pages : 195
Buy Now

من المتوقع أن ينمو حجم سوق حلول إدارة السيولة والأصول والخصوم من 1,787.59 مليون دولار أمريكي في عام 2022 إلى 3,009.24 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2028؛ ومن المقدر أن تنمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 9.1% من عام 2022 إلى عام 2028.

يمكن الإشارة إلى إدارة السيولة على أنها إجراء تقوم به المؤسسة لضمان توافر ما يكفي من النقد والأصول السائلة لدفع نفقات المؤسسة وتلبية احتياجاتها. أي طلب قرض أو سحب مدخرات العميل. إدارة خصوم الأصول هي عملية تخطيط وتنظيم ومراقبة حجم الأصول والالتزامات وتواريخ الاستحقاق والأسعار والعوائد لتقليل مخاطر أسعار الفائدة والحفاظ على مستوى ربحية مقبول. تساعد حلول وخدمات إدارة السيولة والأصول على مساعدة المؤسسات على إدارة السيولة والتزامات الأصول بشكل فعال.

وقد أدى تزايد صرامة اللوائح وزيادة الاهتمام بمخاطر أسعار الفائدة إلى إجبار المؤسسات المصرفية على البحث عن حلول شاملة لإدارة السيولة والتزامات الأصول. تعد مخاطر أسعار الفائدة في السجل المصرفي (IRRRBB) واختبار الإجهاد EBA في ظل تخطيط التمويل من بعض العوامل التي تتطلب من البنوك تقييم الآثار اللاحقة المحتملة لزيادة سعر الفائدة، والتغير في قيم الأصول الحساسة للفائدة، والانخفاض الناتج. في رأس المال التنظيمي. بالإضافة إلى ذلك، شهد قطاع الخدمات المالية والخدمات المالية (BFSI) زيادة في اللوائح المتعلقة بإدارة المخاطر. علاوة على ذلك، أدت التقلبات المستمرة في أسعار الفائدة في جميع أنحاء الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وسويسرا واليابان وغيرها من الدول المصرفية الكبيرة إلى تقليص هوامش قطاع بفسي. وقد عززت هذه العوامل نمو سوق حلول إدارة السيولة والأصول والخصوم العالمية. يمكن لهذه الحلول والخدمات أن تسمح للمؤسسات المالية باتخاذ قرارات بناءً على تحليل السيناريوهات، وتوفير منظور أفضل من وجهات النظر القائمة على المخاطر والتمويل، ومساعدة المؤسسات بقوة في الامتثال للمتطلبات التنظيمية. تشتمل معظم حلول السيولة والتزامات الأصول الحديثة على تسعير متكامل لتحويل الأموال (FTP)، مما يسمح للمستخدمين بالتمييز بين ربحية نشاط وآخر.

استنادًا إلى تقرير سوق حلول إدارة السيولة وإدارة الأصول والالتزامات، يتم تقسيم سوق حلول إدارة السيولة والأصول والخصوم إلى مكون وصناعة. استنادًا إلى المكون، يتم تقسيم سوق حلول إدارة السيولة والأصول والخصوم إلى حلول وخدمات. استنادًا إلى الصناعة، يتم تقسيم سوق حلول إدارة السيولة وإدارة الأصول والخصوم إلى البنوك والوسطاء والتمويل المتخصص ومستشاري الثروات وغيرهم.

رؤى إستراتيجية

تأثير جائحة كوفيد-19 حول حجم سوق حلول إدارة السيولة والأصول والخصوم

مع القيود الاجتماعية التي تفرضها مختلف البلدان استجابة لبداية جائحة كوفيد-19، أصبح أصحاب المصلحة الرئيسيون في قطاع الخدمات المالية والتأمينات المالية (BFSI) - مثل البنوك والوسطاء والشركات تحول مستشارو الثروات إلى المنصات الرقمية لتلبية احتياجاتهم اليومية. أصبحت المحافظ الرقمية، المعروفة غالبًا باسم المحافظ الإلكترونية، أكثر شيوعًا وسط هذه الظروف. ونتيجة لهذا التحول، زادت احتمالية خسارة الائتمان والأصول المتعثرة (NPAs)، في حين شهدت البنوك نتائج غير متوقعة لنموذج إدارة الأصول والخصوم (ALM). حذرت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) البنوك من المعاملات المالية غير القانونية. ونتيجة لذلك، ارتفع الطلب على حلول إدارة السيولة وإدارة الأصول والخصوم، مما أثر بشكل كبير على نمو سوق حلول إدارة السيولة والأصول. علاوة على ذلك، ونظرا للاستخدام الواسع النطاق للمنصات الرقمية، فإن حجم البيانات على الشبكات آخذ في النمو، مما يفرض ضغوطا كبيرة على البنوك والمؤسسات المالية للحفاظ على ميزانياتها العمومية في الوقت المناسب. شهدت معظم البنوك الإقليمية والدولية انخفاضًا ملحوظًا في عائدات وهوامش القروض عما كان متوقعًا بسبب ارتفاع معدلات إعادة تمويل القروض. لقد أدت جائحة كوفيد-19 إلى تسريع التطورات في التقنيات الرقمية والسيولة الرقمية. ومن ثم، تستخدم البنوك والمؤسسات المالية الآن تقنيات تحليل البيانات لتحسين عمليات إدارة الأصول لديها.

المناطق المربحة لسوق حلول إدارة السيولة وإدارة الأصول

رؤى السوق - تحليل السوق لحلول إدارة السيولة والأصول والخصوم

نمو صناعة BNPL

تدعم صناعة الشراء الآن والدفع لاحقًا (BNPL) التقدمية أيضًا نمو السيولة والتزامات الأصول سوق الحلول الإدارية. إن الإدارة الفعالة لمخاطر الائتمان والمسؤولية هي مفتاح النجاح للاعبين في BNPL. استنادًا إلى تقرير صادر عن Apptopia، وصلت تنزيلات تطبيق BNPL إلى 6.8 مليون في نوفمبر 2021، بزيادة بنسبة 54% عن نوفمبر 2020، وزاد عدد المستخدمين النشطين شهريًا (MAU) بنسبة 63% على أساس سنوي. وعلى الرغم من أن الولايات المتحدة تتصدر السباق، إلا أن عدد المستخدمين النشطين في أوروبا ارتفع أيضًا بشكل ملحوظ. استنادًا إلى تقرير صادر عن PayU، حدث 7.4% من إجمالي معاملات التجارة الإلكترونية في أوروبا باستخدام خدمات BNPL في عام 2020، ومن المتوقع أن ينمو عدد المعاملات بنسبة 45% على مدى السنوات الخمس المقبلة. ومن ثم، مع انتشار صناعة BNPL عالميًا، إلى جانب التركيز المتزايد على مخاطر المسؤولية من قبل اللاعبين في الصناعة، من المتوقع أن ينمو سوق حلول إدارة السيولة وإدارة الأصول بوتيرة جيدة خلال فترة التنبؤ.

المكون- رؤى السوق المستندة إلى حلول إدارة السيولة والأصول والخصوم

استنادًا إلى المكون، يتم تقسيم سوق حلول إدارة السيولة وإدارة الأصول إلى حلول وخدمات. من المتوقع أن يكون قطاع الحلول هو القطاع الأسرع نموًا، ويتم تعزيزه بشكل أساسي من خلال ظهور الحلول المدعمة بالذكاء الاصطناعي. من المتوقع أن ينمو قطاع الخدمات بوتيرة معتدلة خلال فترة التوقعات.

رؤى السوق لحلول إدارة السيولة وإدارة الأصول القائمة على المستخدم

فيما يتعلق بالصناعة، فإن السيولة العالمية وينقسم سوق حلول مسؤولية الأصول إلى البنوك والوسطاء والتمويل المتخصص ومستشاري الثروات وغيرهم. من المتوقع أن يكون قطاع البنوك هو القطاع الأكبر خلال فترة التوقعات، وذلك بسبب الاعتماد الواسع النطاق لحلول السيولة والتزامات الأصول في جميع أنحاء العالم.

يركز اللاعبون في سوق حلول إدارة السيولة والأصول بشكل أساسي على التطوير منتجات متقدمة وفعالة. فيما يلي بعض الأمثلة.

  • في يونيو 2022، أعلنت شركة Infosys Finacle، وهي جزء من شركة EdgeVerve Systems - وهي شركة فرعية مملوكة بالكامل لشركة Infosys وبنك Suryoday Small Finance Bank (SSFB) عن التنفيذ الناجح لمنصة Finacle للخدمات المصرفية الأساسية ومنصة Finacle للخزانة. ستدعم Finacle محركات البيع بالتجزئة والشركات والدفع الخاصة بـ SSFB في نموذج محلي مدعوم بمجموعة البنية التحتية لشركة IBM.
  • في فبراير 2022، استحوذت شركة SAS العملاقة لتحليل البيانات وتكنولوجيا الذكاء الاصطناعي على شركة Kamakura Corp. ومقرها هونولولو، والتي ستقوم بتوسيع نطاق وصولها داخل صناعة الخدمات المالية وتوسيع محفظة SAS من برامج إدارة المخاطر المالية. إنها إحدى الشركات الرائدة في مجال تحليل البيانات وإدارة البيانات.

ملفات الشركة: سوق حلول إدارة السيولة وإدارة الأصول والمسؤوليات

  • برامج المعلومات Experian , Inc.
  • Fidelity National Information Services, Inc.
  • Finastra International Limited
  • IBM Corporation
  • Infosys, Ltd.
  • Intellect Design Arena Limited
  • Moody's Corporation
  • Oracle Corporation
  • SAP SE
  • Wolters Kluwer NV
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

This text is related
to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

This text is related
to country scope.

Frequently Asked Questions


What is the estimated global market size for liquidity and asset liability management solutions market?

The global liquidity and asset liability management solutions market was estimated to be USD 1,661.64 million in 2021 and is expected to grow at a CAGR of 9.1%, during the forecast period 2022 - 2028.

What are the driving factors impacting the global liquidity and asset liability management solutions market?

Liquidity and asset liability management solutions market is being driven by the increasing credit risk across financial institutions. The banking and financial industry experienced severe disruptions in 2020 and 2021 after the onset of the COVID-19 pandemic. This provides growth opportunities for liquidity and asset liability management solution providers.

What are the future trends for liquidity and asset liability management solutions market?

Growing integration of AI and analytics into liquidity and asset liability management solutions is expected to play a crucial role in the future of the liquidity and asset liability management solutions market. AI is being integrated extensively across numerous areas, from cloud computing applications to digital assistants, to automate the process.

Which are the key players holding the major market share of liquidity and asset liability management solutions market?

The key players, holding majority shares, in liquidity and asset liability management solutions market includes Fidelity National Information Services, Inc., Moody's Corporation, Oracle Corporation, Wolters Kluwer N.V., and Finastra International Limited.

Which is the fastest growing regional market?

Asia Pacific is the fastest growing regional market, followed by North America.

Which countries are registering a high growth rate during the forecast period?

China, India, Japan, and the US are expected to register high growth rates during the forecast period.

Which is the leading component segment in the liquidity and asset liability management solutions market?

The solutions led the liquidity and asset liability management solutions market with a significant share in 2021.

What will be the global market size for liquidity and asset liability management solutions market by 2028?

The liquidity and asset liability management solutions market is expected to reach US$ 3,009.24 million by 2028.

What is the incremental growth of the liquidity and asset liability management solutions market during the forecast period?

The incremental growth, expected to be recorded for the liquidity and asset liability management solutions market during the forecast period, is US$ 1,221.66 million.

The List of Companies - Liquidity and Asset Liability Management Solutions Market

  1. Experian Information Softwares, Inc.
  2. Fidelity National Information Services, Inc.
  3. Finastra International Limited
  4. IBM Corporation
  5. Infosys, Ltd.
  6. Intellect Design Arena Limited
  7. Moody's Corporation
  8. Oracle Corporation
  9. SAP SE
  10. Wolters Kluwer N.V.

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

Related Reports