نمو سوق التأمين على الحياة المفهرس للأسهم، الحجم، المشاركة، الاتجاهات، تحليل اللاعبين الرئيسيين، والتوقعات حتى عام 2031

من المتوقع أن ينمو حجم سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم من 4.13 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 11.58 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 13.8٪ من عام 2023 إلى عام 2031. يتضمن سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم آفاق نمو بسبب اتجاهات سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم الحالية وتأثيرها المتوقع خلال فترة التنبؤ. سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم هو قطاع كبير ومتوسع. ينمو سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم بسبب النمو الاقتصادي المتزايد، وزيادة وعي المستهلك وتعليمه، وزيادة إمكانية الوصول إلى التأمين.

تحليل سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم

التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم هو نوع من وثائق التأمين على الحياة يجمع بين ميزات كل من التأمين على الحياة التقليدي ومنتجات الاستثمار. مع التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم، يذهب جزء من مدفوعات أقساط التأمين إلى توفير منفعة الوفاة للمستفيدين، على غرار التأمين على الحياة العادي. ومع ذلك، يتم استثمار جزء آخر من قسط التأمين في حسابات مرتبطة بأداء سوق الأوراق المالية. يتم دفع سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم بعوامل مثل الظروف الاقتصادية والتغييرات التنظيمية وطلب المستهلكين على التأمين ومنتجات الاستثمار.

نظرة عامة على صناعة سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم

• تعد صناعة التأمين على الحياة المرتبطة بالأسهم قطاعًا ضمن سوق التأمين الأوسع نطاقًا والذي يوفر مزيجًا من حماية التأمين على الحياة وفرص الاستثمار.

• توفر هذه السياسات لحامليها إمكانية تحقيق عوائد أعلى مقارنة بسياسات التأمين على الحياة التقليدية لأنها تسمح لهم بالمشاركة في مكاسب سوق الأوراق المالية. ومع ذلك، فإنها تأتي أيضًا بسعر فائدة أدنى مضمون، مما يحمي الاستثمار من تقلبات السوق.

• تخدم هذه الصناعة الأفراد الذين يسعون للحصول على تغطية التأمين على الحياة بينما يرغبون أيضًا في تنمية مدخراتهم من خلال الاستثمارات.

سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم: رؤى استراتيجية

محرك سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم

زيادة إمكانية الوصول إلى التأمين لتعزيز سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم

• إن زيادة إمكانية الوصول إلى منتجات التأمين من الممكن أن يعزز بشكل كبير سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم. ومن خلال تسهيل الحصول على التأمين، يمكن لعدد أكبر من الناس المشاركة في فرص الاستثمار.

• تعني إمكانية الوصول المتزايدة أن المزيد من الأفراد يمكنهم الاستفادة من العوائد المحتملة والحماية التي توفرها سياسات التأمين على الحياة المرتبطة بالأسهم

• بفضل قاعدة العملاء الأكبر، تجد شركات التأمين حافزًا للابتكار والتنافس بشكل أكثر قوة، مما يؤدي إلى تطوير منتجات جديدة وتحسين الخدمات وخفض التكاليف المحتملة للمستهلكين.

• وهكذا، فإن زيادة إمكانية الوصول إلى التأمين، بما في ذلك التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم، من شأنه أن يدفع نمو السوق.

تقرير تحليل تجزئة سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم

• بناءً على الوضع، يتم تقسيم سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم إلى سوق عبر الإنترنت وسوق خارج الإنترنت. ومن المتوقع أن يحظى قطاع التأمين عبر الإنترنت بحصة كبيرة في سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم في عام 2023.

• ومن المتوقع أيضًا أن يحقق القطاع عبر الإنترنت أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة.

تحليل حصة سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم حسب المنطقة الجغرافية

ينقسم نطاق سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة كبيرة في سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم. لقد شهدت سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم في أمريكا الشمالية نموًا ثابتًا. تقدم هذه السياسات مزيجًا من حماية التأمين على الحياة وإمكانية تراكم القيمة النقدية المرتبطة بأداء مؤشر سوق الأوراق المالية. ومع ذلك، قد تؤثر ظروف السوق المتطورة على نمو السوق في أمريكا الشمالية.

رؤى إقليمية حول سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم

لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.

نطاق تقرير سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم

كثافة اللاعبين في سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال

يشهد سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من جانب المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.

تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.

الشركات الرئيسية العاملة في سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم هي:

1. شركة برودينشال المالية المحدودة
2. بن المتبادل
3. المجموعة الأمريكية الدولية المحدودة
4. شركة إكويتابل القابضة المحدودة
5. خدمات وحلول ميتلايف، ذ.م.م

إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.

"تحليل سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم"تم إجراء التحليل على أساس النوع والوضع وقناة التوزيع والجغرافيا. على أساس النوع، يتم تقسيم السوق إلى تأمين على الحياة الكامل، وتأمين على الحياة الشامل، وتأمين على الحياة الشامل المتغير، وتأمين على الحياة الشامل المفهرس، وغيرها. على أساس الوضع، يتم تقسيم السوق إلى تأمين عبر الإنترنت وغير متصل بالإنترنت. بناءً على قنوات التوزيع، يتم تقسيم السوق إلى شركات تأمين ووكالات ووسطاء وبنوك. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.

أخبار وتطورات سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم

تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم. وفيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق:

• في يناير 2024، قدمت Ameritas وEthos مؤشرًا جديدًا للتأمين على الحياة الشامل، مما يوفر للعملاء سرعة وراحة عملية تعتمد على الويب إلى جانب إرشادات من وكيل. سيتم تقديم مؤشر التأمين على الحياة الشامل الجديد حصريًا من خلال Ethos.

[المصدر: Ameritas، موقع الشركة على الويب]

• في فبراير 2024، أعلنت شركة التأمين على الحياة الخاصة Bajaj Allianz Life ومؤسسة التمويل غير المصرفية - مؤسسة التمويل الأصغر (NBFC-MFI) Satin Creditcare Network Limited عن شراكة استراتيجية مع شركة التأمين Coverfox لتعزيز إمكانية الوصول إلى التأمين على الحياة في المناطق الريفية. من خلال هذه الشراكة الاستراتيجية، سيتمكن عملاء Satin Creditcare من تأمين قروضهم بخطط التأمين من Bajaj Allianz Life.

[المصدر: موقع شركة Bajaj Allianz Life الإلكتروني]

تقرير سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم - التغطية والنتائج النهائية

يتم تقدير توقعات سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم بناءً على نتائج بحثية ثانوية وأولية مختلفة، مثل منشورات الشركة الرئيسية وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. يوفر تقرير السوق "حجم سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-

• حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة بالنطاق.
• ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية.
• الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
• تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
• تحليل السوق العالمي والإقليمي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية، واللاعبين الرئيسيين، واللوائح، والتطورات الأخيرة في السوق.
• تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين الرئيسيين، والتطورات الأخيرة.
• ملفات تعريفية مفصلة للشركة.

مدير الأبحاث

أنكيتا ميتال

مدير,
أبحاث السوق والاستشارات

أنكيتا خبيرة ديناميكية في أبحاث السوق والاستشارات، تتمتع بخبرة تزيد عن 8 سنوات في قطاعات التكنولوجيا والإعلام وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات والإلكترونيات وأشباه الموصلات. وقد قادت ونفذت بنجاح أكثر من 100 مهمة استشارية وبحثية لعملاء عالميين مثل مايكروسوفت وأوراكل وشركة NEC وSAP وKPMG وExpeditors International. تشمل كفاءاتها الأساسية تقييم السوق، وتحليل البيانات، والتنبؤ، وصياغة الاستراتيجيات، والاستخبارات التنافسية، وكتابة التقارير.

أنكيتا بارعة في إدارة دورات المشاريع الكاملة، بدءًا من تصميم عروض ما قبل البيع ومناقشات العملاء، وصولًا إلى تقديم رؤى عملية بعد البيع. كما أنها ماهرة في إدارة فرق متعددة الوظائف، وهيكلة وحدات بحثية معقدة، ومواءمة الحلول مع أهداف العمل الخاصة بالعملاء. وقد مكنتها مهاراتها الممتازة في التواصل والقيادة والعرض التقديمي من تحقيق نتائج قيّمة باستمرار في بيئات سوقية سريعة التطور.

شهادات العملاء

تقرير سوق أنظمة SCADA من Insight Partners شامل، ويقدم رؤى قيّمة حول الاتجاهات الحالية والتوقعات المستقبلية. تميّز الفريق باحترافية عالية وسرعة في الاستجابة ودعم مستمر طوال الوقت. نحن راضون جدًا ونوصي بشدة بخدماتهم.

ران كيديم شريك, شركة ريالي تكنولوجيز المحدودة

طلبتُ تقريرًا عن سوق برمجيات محدد، وأعدّه الفريق في غضون أيام قليلة. كانت المعلومات ذات صلة وثيقة وعرضها جيد. ثم طلبتُ بعض التعديلات والإضافات على التقرير. وكان الفريق متجاوبًا للغاية، وحصلتُ على التقرير النهائي في أقل من أسبوع.

جان هيرفيه جين رئيس مجلس الإدارة, فيوتشر أناليتيكا

عملنا مع شركة "إنسايت بارتنرز" لإجراء دراسة سوقية وتوقعات مهمة. زودونا برؤى واضحة حول الفرص والمخاطر، مما ساعدنا في صياغة خططنا. كانت أبحاثهم سهلة الاستخدام ومبنية على بيانات دقيقة، مما ساعدنا على اتخاذ قرارات ذكية وواثقة. نوصي بهم بشدة.

بيوش ناجبال نائب الرئيس الأول, شعاع عالي عالمي

قدّمت شركة Insight Partners أبحاثًا سوقية ثاقبة ومنظمة جيدًا بخبرة واسعة في هذا المجال. تميّز فريقهم بالاحترافية وسرعة الاستجابة طوال الوقت. وسهّل موقعهم الإلكتروني سهل الاستخدام الوصول إلى تقارير القطاع. نوصي بهم بشدة لخدمات بحثية موثوقة وعالية الجودة.

يوكيهيكو أداتشي المدير التنفيذي, ديب بلو، ذ.م.م.

هذه أول مرة أشتري فيها تقرير سوق من The Insight Partners. رغم أنني كنت مترددًا في البداية، إلا أنني زرت موقعهم الإلكتروني وشعرت براحة أكبر للمخاطرة وشراء تقرير السوق. أنا راضٍ تمامًا عن جودة التقرير وخدمة العملاء. كانت لديّ عدة أسئلة وتعليقات حول التقرير الأولي، ولكن بعد بضع محادثات عبر البريد الإلكتروني مع محللهم، أعتقد أن لديّ تقريرًا يمكنني استخدامه كمدخل لعملية التخطيط الاستراتيجي لدينا. شكرًا جزيلاً لكم على تخصيص وقتكم الإضافي وجعل هذه التجربة إيجابية. سأوصي بخدماتكم للآخرين بالتأكيد، وستكونون أول من ألجأ إليه عندما نحتاج إلى المزيد من بيانات السوق.

جون سوزوكي الرئيس والرئيس التنفيذي وعضو مجلس الإدارة, بي كيه تكنولوجيز

أود أن أقدّر دعمكم واحترافيتكم في الاستجابة لطلبي للحصول على معلومات بشأن سوق التشخيص المخبري للأمراض المعدية في نيجيريا. كما أُقدّر صبركم وتوجيهكم، واستعدادكم لتقديم خصم، مما مكّننا في النهاية من إتمام الصفقة. أتطلع إلى التعامل مع "ذا إنسايت بارتنرز" مستقبلًا، كل ذلك بفضل الانطباع الذي تركتموه لديّ نتيجةً لهذا اللقاء الأول.

الدكتور تشيجيوك أونيا المدير الإداري, شركة باينكريست للرعاية الصحية المحدودة

Previous Next