استراتيجيات سوق التأمين على الوفاة الناجمة عن الحوادث، وأفضل اللاعبين، وفرص النمو، والتحليل والتنبؤ بحلول عام 2031

من المتوقع أن ينمو حجم سوق التأمين على الوفاة العرضية من 71.34 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 111.56 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب نسبته 5.7٪ من عام 2023 إلى عام 2031.CAGR of 5.7% from 2023 to 2031.

تحليل سوق التأمين ضد الوفاة العرضية

مع تزايد تنقل الأشخاص على مستوى العالم، هناك اتجاه متزايد في الطلب على تأمين الوفاة العرضية الذي يوفر تغطية تتجاوز الحدود الوطنية. يسعى المسافرون المتكررون والمغتربون والأفراد المشاركون في أنشطة تجارية عالمية إلى حلول تأمينية توفر حماية سلسة بغض النظر عن موقعهم. تتكيف شركات التأمين مع هذا الاتجاه من خلال توفير منتجات ذات تغطية عالمية أو شراكات مع شركات تأمين عالمية لتوليد حلول شاملة. تعمل القدرة على تقديم تغطية سلسة في العديد من المناطق على تحسين تطبيق تأمين الوفاة العرضية للأفراد الذين لديهم تعرضات جغرافية متنوعة.

تأمين الوفاة العرضية

نظرة عامة على الصناعة

• تشهد صناعة التأمين موجة من التحديث من خلال زيادة أعمال تكنولوجيا التأمين. وفي سوق التأمين ضد الوفاة العرضية، تستفيد شركات التأمين من المنصات الرقمية لإعادة هيكلة إجراءات الشراء وتحسين تجارب العملاء وتوفير منتجات مبتكرة.
• توفر قنوات التوزيع الرقمية، مثل تطبيقات الهاتف المحمول والمنصات عبر الإنترنت، للمستهلكين طرقًا فعالة ومريحة لشراء واستكشاف وإدارة سياسات التأمين على الوفاة العرضية.
• وتعمل شركات التأمين أيضًا على دمج التقنيات المتطورة، بما في ذلك العقود الذكية والبلوك تشين، لتعزيز الشفافية، والحد من الاحتيال، وتسريع معالجة المطالبات. وتعمل رقمنة سلسلة قيمة التأمين على دعم إمكانية الوصول المعززة والقدرة على تحمل التكاليف، مما يجعل التأمين على الوفاة العرضية أكثر جاذبية لفئة سكانية أوسع.

سوق التأمين ضد الوفاة العرضية: رؤى استراتيجية

محرك سوق التأمين على الوفاة العرضية

التكامل التكنولوجي وتحليلات البيانات لتعزيز نمو السوق

• في المرحلة الرقمية من التطوير، تلعب التكنولوجيا دورًا أساسيًا في إعادة هيكلة مشهد أعمال التأمين، ولا يشكل سوق التأمين على الوفاة العرضية استثناءً. تستفيد شركات التأمين بشكل متزايد من التقنيات المبتكرة مثل تحليلات البيانات والذكاء الاصطناعي لتحديث إجراءات الاكتتاب وتحسين تقييم المخاطر وتعزيز الكفاءة التشغيلية الشاملة.
• إن تحليل البيانات يسمح لشركات التأمين بتقييم كميات هائلة من المعلومات، مما يتيح تحديد المخاطر بدقة أكبر وتحديد الأسعار المناسبة. كما تساعد النمذجة التنبؤية في التعرف على الاتجاهات المتطورة وتعزيز معايير الاكتتاب، مما يساهم في تحسين إدارة المخاطر. وعلاوة على ذلك، تعمل التكنولوجيا على تمكين الاتصالات السلسة مع العملاء، مما يسمح لحاملي الوثائق بالوصول إلى البيانات وتقديم معلومات المطالبات وإدارة وثائقهم من خلال تطبيقات الهاتف المحمول والمنصات عبر الإنترنت.
• إن دمج التكنولوجيا لا يعزز تجربة العملاء فحسب، بل ويمكّن شركات التأمين أيضًا من التكيف مع بيئات المخاطر المتقلبة بكفاءة أكبر. ومع استمرار تطور التكنولوجيا، من المتوقع أن تتعزز الابتكارات الأخرى في إشراك العملاء وتقييم المخاطر في سوق التأمين على الوفاة العرضية خلال فترة التوقعات.

تأمين الوفاة العرضية

تحليل تجزئة تقرير السوق

• بناءً على التطبيق، يتم تقسيم سوق التأمين على الوفاة العرضية إلى قطاع الشركات والقطاع الشخصي. احتل القطاع الشخصي حصة كبيرة في سوق التأمين على الوفاة العرضية في عام 2023.
• في سوق التأمين ضد الوفاة العرضية، تتأثر هيمنة القطاعات الشخصية والتجارية بالمتطلبات الحصرية والأولوية لكل فئة. في الوقت الحاضر، يميل القطاع الشخصي إلى الهيمنة على السوق نظرًا لقاعدته الاستهلاكية الشاملة والاعتراف الواسع بأهمية الحماية النقدية الفردية. يسعى المستهلكون، بدافع من الوعي المتزايد والشوق إلى الأمان الشخصي، بنشاط إلى التأمين ضد الوفاة العرضية لحماية أسرهم من المآسي غير المتوقعة.
• ومع ذلك، يكتسب قطاع المؤسسات أهمية متزايدة، وخاصة مع إدراك الشركات لأهمية توفير الحماية المالية لقوى العمل لديها. وتعمل سياسات التأمين للشركات، التي غالبًا ما تشتمل على تأمين الوفاة العرضية كجزء من حزم مزايا الموظفين، على دعم نمو قطاع المؤسسات. كما أن التركيز على رعاية الموظفين، إلى جانب المتطلبات الحاكمة في بعض الصناعات، يعمل على دفع قبول تأمين الوفاة العرضية في قطاع المؤسسات.

تأمين الوفاة العرضية

تحليل السوق الإقليمي

ينقسم نطاق تقرير سوق التأمين على الوفاة العرضية بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة سوقية ملحوظة للتأمين على الوفاة العرضية في عام 2022. تهيمن أمريكا الشمالية على سوق التأمين على الوفاة العرضية لأسباب عديدة تعكس الخصائص المالية والديموغرافية والحكومية للمنطقة. تلعب الولايات المتحدة، على وجه الخصوص، دورًا أساسيًا في هذه الهيمنة. تساهم أعمال التأمين الناضجة والقوية في المنطقة، إلى جانب مستوى أعلى من الوعي التأميني بين الأفراد، في حصة سوقية كبيرة.

تتمتع الولايات المتحدة بسكان متنوعين وكبيرين يتمتعون بمستوى معيشة أعلى، مما يدفع الحاجة إلى الحماية المالية. وقد أدت ثقافة التخطيط المالي والتخفيف من المخاطر إلى تبني واسع النطاق لمنتجات التأمين، بما في ذلك تأمين الوفاة العرضية، حيث يسعى الأفراد إلى الحصول على تغطية كاملة لأنفسهم وأسرهم. وعلاوة على ذلك، توفر البيئة الحاكمة في أمريكا الشمالية، وخاصة في الولايات المتحدة، إطارًا مواتيًا ومستقرًا لعمليات التأمين. وتضمن الرقابة التنظيمية الصارمة حماية المستهلك وتعزز الثقة في أعمال التأمين، مما يجذب المستهلكين وشركات التأمين للمشاركة بقوة في السوق. كما أن هيمنة أمريكا الشمالية في سوق تأمين الوفاة العرضية مدعومة بالتطورات التكنولوجية والاقتصاد القوي وممارسة إدارة المخاطر، مما يجعلها مركزًا مزدهرًا لسوق تأمين الوفاة العرضية.

تأمين الوفاة العرضية

رؤى إقليمية حول سوق التأمين ضد الوفاة العرضية

لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق التأمين ضد الوفاة العرضية طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق التأمين ضد الوفاة العرضية والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.

نطاق تقرير سوق التأمين على الوفاة العرضية

كثافة اللاعبين في سوق التأمين على الوفاة العرضية: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال

يشهد سوق التأمين على الوفاة العرضية نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من جانب المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.

تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.

الشركات الرئيسية العاملة في سوق التأمين على الوفاة العرضية هي:

1. أليانز إس إي
2. تأمينات عامة
3. شركة التأمين على الحياة الصينية المحدودة
4. شركة ميتلايف المحدودة
5. شركة بينج آن للتأمين المحدودة في الصين

إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.

"تحليل سوق التأمين على الوفاة العرضية"تم تنفيذه على أساس النوع والتطبيق وقناة التوزيع والجغرافيا. من حيث النوع، يتم تقسيم السوق إلى مطالبات الإصابة الشخصية وحوادث المرور وحوادث مكان العمل والبطاقات القابلة لإعادة الشحن للأغراض العامة. من حيث التطبيق، يتم تقسيم السوق إلى مؤسسي وشخصي. حسب قناة التوزيع، يتم توزيع السوق إلى التسويق المباشر والتأمين المصرفي والوكالات والتجارة الإلكترونية والوسطاء. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.

تأمين الوفاة العرضية

أخبار السوق والتطورات الأخيرة

تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في سوق التأمين على الوفاة العرضية. وفيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق:

• في يناير 2024، قدمت شركة MSIG للتأمين خطة شاملة جديدة للحوادث الشخصية، PA Recovery Plus، والتي تم تصميمها لحماية الأفراد في مراحل عديدة من الحياة. في حالة العجز الدائم أو الوفاة العرضية، تضمن PA RecoveryPlus الأمان المالي من خلال المدفوعات. تمتد التغطية إلى المزايا الحيوية، بما في ذلك الدخل اليومي للمستشفى وتعويض النفقات الطبية، بالإضافة إلى العلاجات البديلة.

(المصدر: MSIG للتأمين، موقع الشركة الإلكتروني)

تأمين الوفاة العرضية

تغطية تقرير السوق والمنتجات النهائية

يوفر تقرير السوق "حجم سوق التأمين على الوفاة العرضية والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-

• حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة بالنطاق.
• ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية.
• الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
• تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
• تحليل السوق العالمي والإقليمي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية، واللاعبين الرئيسيين، واللوائح، والتطورات الأخيرة في السوق.
• تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين الرئيسيين، والتطورات الأخيرة.
• ملفات تعريفية مفصلة للشركة.

مدير الأبحاث

أنكيتا ميتال

مدير,
أبحاث السوق والاستشارات

أنكيتا خبيرة ديناميكية في أبحاث السوق والاستشارات، تتمتع بخبرة تزيد عن 8 سنوات في قطاعات التكنولوجيا والإعلام وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات والإلكترونيات وأشباه الموصلات. وقد قادت ونفذت بنجاح أكثر من 100 مهمة استشارية وبحثية لعملاء عالميين مثل مايكروسوفت وأوراكل وشركة NEC وSAP وKPMG وExpeditors International. تشمل كفاءاتها الأساسية تقييم السوق، وتحليل البيانات، والتنبؤ، وصياغة الاستراتيجيات، والاستخبارات التنافسية، وكتابة التقارير.

أنكيتا بارعة في إدارة دورات المشاريع الكاملة، بدءًا من تصميم عروض ما قبل البيع ومناقشات العملاء، وصولًا إلى تقديم رؤى عملية بعد البيع. كما أنها ماهرة في إدارة فرق متعددة الوظائف، وهيكلة وحدات بحثية معقدة، ومواءمة الحلول مع أهداف العمل الخاصة بالعملاء. وقد مكنتها مهاراتها الممتازة في التواصل والقيادة والعرض التقديمي من تحقيق نتائج قيّمة باستمرار في بيئات سوقية سريعة التطور.

شهادات العملاء

تقرير سوق أنظمة SCADA من Insight Partners شامل، ويقدم رؤى قيّمة حول الاتجاهات الحالية والتوقعات المستقبلية. تميّز الفريق باحترافية عالية وسرعة في الاستجابة ودعم مستمر طوال الوقت. نحن راضون جدًا ونوصي بشدة بخدماتهم.

ران كيديم شريك, شركة ريالي تكنولوجيز المحدودة

طلبتُ تقريرًا عن سوق برمجيات محدد، وأعدّه الفريق في غضون أيام قليلة. كانت المعلومات ذات صلة وثيقة وعرضها جيد. ثم طلبتُ بعض التعديلات والإضافات على التقرير. وكان الفريق متجاوبًا للغاية، وحصلتُ على التقرير النهائي في أقل من أسبوع.

جان هيرفيه جين رئيس مجلس الإدارة, فيوتشر أناليتيكا

عملنا مع شركة "إنسايت بارتنرز" لإجراء دراسة سوقية وتوقعات مهمة. زودونا برؤى واضحة حول الفرص والمخاطر، مما ساعدنا في صياغة خططنا. كانت أبحاثهم سهلة الاستخدام ومبنية على بيانات دقيقة، مما ساعدنا على اتخاذ قرارات ذكية وواثقة. نوصي بهم بشدة.

بيوش ناجبال نائب الرئيس الأول, شعاع عالي عالمي

قدّمت شركة Insight Partners أبحاثًا سوقية ثاقبة ومنظمة جيدًا بخبرة واسعة في هذا المجال. تميّز فريقهم بالاحترافية وسرعة الاستجابة طوال الوقت. وسهّل موقعهم الإلكتروني سهل الاستخدام الوصول إلى تقارير القطاع. نوصي بهم بشدة لخدمات بحثية موثوقة وعالية الجودة.

يوكيهيكو أداتشي المدير التنفيذي, ديب بلو، ذ.م.م.

هذه أول مرة أشتري فيها تقرير سوق من The Insight Partners. رغم أنني كنت مترددًا في البداية، إلا أنني زرت موقعهم الإلكتروني وشعرت براحة أكبر للمخاطرة وشراء تقرير السوق. أنا راضٍ تمامًا عن جودة التقرير وخدمة العملاء. كانت لديّ عدة أسئلة وتعليقات حول التقرير الأولي، ولكن بعد بضع محادثات عبر البريد الإلكتروني مع محللهم، أعتقد أن لديّ تقريرًا يمكنني استخدامه كمدخل لعملية التخطيط الاستراتيجي لدينا. شكرًا جزيلاً لكم على تخصيص وقتكم الإضافي وجعل هذه التجربة إيجابية. سأوصي بخدماتكم للآخرين بالتأكيد، وستكونون أول من ألجأ إليه عندما نحتاج إلى المزيد من بيانات السوق.

جون سوزوكي الرئيس والرئيس التنفيذي وعضو مجلس الإدارة, بي كيه تكنولوجيز

أود أن أقدّر دعمكم واحترافيتكم في الاستجابة لطلبي للحصول على معلومات بشأن سوق التشخيص المخبري للأمراض المعدية في نيجيريا. كما أُقدّر صبركم وتوجيهكم، واستعدادكم لتقديم خصم، مما مكّننا في النهاية من إتمام الصفقة. أتطلع إلى التعامل مع "ذا إنسايت بارتنرز" مستقبلًا، كل ذلك بفضل الانطباع الذي تركتموه لديّ نتيجةً لهذا اللقاء الأول.

الدكتور تشيجيوك أونيا المدير الإداري, شركة باينكريست للرعاية الصحية المحدودة

Previous Next