تحليل وتوقعات سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين حسب الحجم والحصة السوقية والنمو والاتجاهات حتى عام 2031

من المتوقع أن يصل حجم سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين إلى 681.16 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2031، مقارنةً بـ 413.50 مليون دولار أمريكي في عام 2024. ومن المتوقع أن يسجل السوق معدل نمو سنوي مركب قدره 7.6% خلال الفترة 2025-2031. ومن المرجح أن يُدخل قطاع إدارة الطرف الثالث الرقمي اتجاهات جديدة إلى السوق في السنوات القادمة.

تحليل سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين

يتولى مدير الطرف الثالث المهام الإدارية والتشغيلية المتعلقة بخطة التأمين. تشمل المهام الإدارية معالجة المطالبات، وتسجيل المستهلكين، وتحصيل الأقساط، مع الالتزام بالقواعد الفيدرالية. لا يضع مدير الطرف الثالث سياسات خطط التأمين الصحي، بل يساعد في ضمان تنفيذها. قد يعمل مدير طرف ثالث واحد مع شركات تأمين متعددة، بينما يرتبط مديرو الطرف الثالث عادةً بالتأمين الصحي؛ ويعملون في مجموعة واسعة من القطاعات الأخرى في قطاع التأمين. غالبًا ما تستعين شركات تأمين المسؤولية التجارية ومديرو خطط التقاعد بمديرين من طرف ثالث للعمل كمقيّمين للمطالبات أو ممثلي خدمة العملاء. يمكن أن تكون شركات إدارة الطرف الثالث شركات متعددة الجنسيات كبرى، بينما يمكن للأفراد الحاصلين على شهادة إدارة الطرف الثالث العمل أيضًا كمتعاقدين مستقلين.

نظرة عامة على سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين

قد تكون عملية مطالبة التأمين معقدة وتستغرق وقتًا طويلاً. في مثل هذه الحالات، يمكن لمدير طرف ثالث مساعدة حاملي الوثائق في المطالبة بالمزايا. يرشد المدير حاملي الوثائق طوال إجراءات المطالبة ويقدم المطالبات نيابةً عنهم. بمجرد تقديم المطالبة، يقوم المدير الطرف الثالث بالتحقيق فيها والتحقق منها. علاوة على ذلك، يمكن لشركات التأمين تخصيص اتفاقياتها مع المدير الطرف الثالث بناءً على احتياجاتها الخاصة. توفر هذه الخدمات أيضًا تقارير وتحليلات حول مزايا الرعاية الصحية، والبت في المطالبات، وخدمة عملاء لأعضاء الخطة، والوصول إلى شبكة مقدمي الرعاية الصحية، وتقارير مفصلة عن نفقات الرعاية الصحية، والتعاون مع الوسطاء ومستشاري التأمين الصحي.

سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين: رؤى استراتيجية

محركات وفرص سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين

التعقيد المتزايد لمطالبات التأمين

إدارة المطالبات في التأمين تشير إلى العملية المنهجية لمعالجة وتسوية مطالبات التأمين المقدمة من حاملي الوثائق. تُعد بدء المطالبة، وتقييمها، وتسويتها، وتسويتها النهائية مراحل نموذجية في عملية المطالبة. كل مرحلة بالغة الأهمية، وتتطلب توثيقًا دقيقًا ومناقشات مع شركات التأمين. ويشمل ذلك التعامل مع تقديم المطالبة الأولية حتى صرفها أو رفضها. تُعد تسوية مطالبات التأمين ضرورية لضمان حصول حاملي الوثائق على التعويضات والمزايا الأخرى التي يستحقونها. يواجه أصحاب الأعمال صعوبة في التفاوض على مطالبات التأمين بسبب تعدد وثائق التأمين. علاوة على ذلك، يعاني عدد كبير من الأفراد من التأخير والجدال والرفض في عملية المطالبة. يتم تعيين محققين لتقييم المطالبات المعقدة التي تنطوي على خسائر كبيرة أو احتيال مزعوم. قد تكون عملية المطالبات صعبة لأنها تتطلب توثيقًا مكثفًا، والتواصل مع خبراء تقدير الخسائر في التأمين، والالتزام بمواعيد محددة. يتضمن التوثيق الشامل للمطالبة جمع الأدلة، وإفادات الشهود، وغيرها من التفاصيل ذات الصلة.

انتشار صناعة التأمين

تزداد قيمة منتجات التأمين، مثل خطط التأمين على الحياة والصحة والممتلكات، مع ارتفاع الدخل التقديري. ويتزايد الوعي بإمكانية الخسارة المالية نتيجة ظروف غير متوقعة كالمرض والحوادث والكوارث الطبيعية. ونتيجةً لذلك، يسعى الأفراد والشركات وغيرها من الكيانات إلى الحصول على بوالص تأمين لحماية أنفسهم من التداعيات، مما يُغذي الطلب على حلول تأمينية تُساعد في إدارة هذه المخاطر. ووفقًا لمكتب التأمين الفيدرالي (FIO)، بلغ عدد شركات التأمين المرخصة في الولايات المتحدة الأمريكية 667 شركة تأمين على الحياة والصحة، و2656 شركة تأمين على الممتلكات والتعويضات، و1355 شركة تأمين صحي في عام 2022. ووفقًا لمؤسسة حقوق العلامة التجارية الهندية (IBEF)، يُعد قطاع التأمين أحد القطاعات الأقساطية التي تشهد توسعًا كبيرًا في الهند. ويُعزى هذا الاتجاه التصاعدي في قطاع التأمين إلى ارتفاع الإيرادات وزيادة الوعي بهذه المهنة. وتُعد الهند سادس أكبر سوق للتأمين على الحياة بين الاقتصادات الناشئة، حيث تنمو بنسبة تتراوح بين 32% و34% سنويًا. وقد شهدت هذه الصناعة منافسة شرسة بين الشركات المتنافسة. علاوةً على ذلك، يواجه قطاع التأمين قيودًا عديدة، منها تعقيدات تنظيمية شديدة الديناميكية، تُشكّل تهديداتٍ كبيرةً للمؤسسات على الاستقرار المالي والتشغيلي. وبالتالي، يُتيح الانتشار المُستمر لقطاع التأمين فرصًا لنمو سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين في السنوات القادمة.

تقرير تحليل تجزئة سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين

القطاعات الرئيسية التي ساهمت في اشتقاق تحليل سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين هي نوع التأمين والمستخدمين النهائيين.

• بناءً على النوع، يُقسّم السوق إلى: الرعاية الصحية، وخطط التقاعد، وتأمين المسؤولية العامة التجارية ، وغيرها. وقد استحوذ قطاع الرعاية الصحية على الحصة الأكبر في سوق شركات إدارة الطرف الثالث للتأمين في عام ٢٠٢٤.
• من حيث المستخدم النهائي، ينقسم السوق إلى شركات كبيرة وشركات صغيرة ومتوسطة. وقد استحوذت الشركات الكبيرة على حصة أكبر في سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين في عام ٢٠٢٤.

تحليل حصة سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين حسب المنطقة الجغرافية

ينقسم النطاق الجغرافي لتقرير سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين إلى خمس مناطق: أمريكا الشمالية، وآسيا والمحيط الهادئ، وأوروبا، والشرق الأوسط وأفريقيا، وأمريكا الجنوبية والوسطى.

استحوذت أوروبا على حصة سوقية كبيرة في عام 2024. ويتوزع سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين في أوروبا على ألمانيا وفرنسا والمملكة المتحدة وإيطاليا وروسيا وبقية دول أوروبا. وقد أدت حالة عدم اليقين الاقتصادي الكلي العالمي وضغوط التكلفة على شركات التأمين في المملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي إلى ظروف اقتصادية غير مواتية في أوروبا. لذلك، تركز شركات التأمين على خفض الإنفاق التقديري لتوفير التكاليف. ومع ذلك، فإنها تميل إلى تبني ممارسات التحول الرقمي والاستعانة بمصادر خارجية لتحقيق فوائد طويلة الأجل. ووفقًا لتقييم إيفرست جروب للتأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية (BPS) وتقييم بيك ماتريكس لعام 2023، فإن اختيار شركات التأمين الاستعانة بمصادر خارجية لمهامها يوفر فرصًا هائلة لشركات إدارة الطرف الثالث للتأمين العاملة في أوروبا. علاوة على ذلك، تتبنى شركات التأمين على نطاق واسع حلولاً شاملة لتلبية تفضيلات العملاء المتغيرة ورضاهم.

في يناير 2021، أبرمت شركة بولتتك (وهي شركة تكنولوجيا تأمين سريعة النمو) شراكة مع شركة دراي النمسا لتقديم خدمات حماية الأجهزة بعد إطلاق أول برنامج لها لتأمين الأجهزة المحمولة، دايركت-شوتز، في أوروبا. جاء هذا التوسع عقب الإطلاق الناجح لحلول بولتتك المبتكرة لحماية الأجهزة في إيطاليا والنمسا وأيرلندا. وقد دخلت دايركت-شوتز السوق النمساوية نتيجةً لتعيين بولتتك كجهة خارجية معتمدة لإدارة التأمين لدى شركة AIG، وهي شركة تأمين عالمية رائدة. وقد ساهم هذا الإنجاز في إرساء منصة متينة لأعمال بولتتك المتنامية لتقديم عروض تأمين مماثلة في جميع أنحاء أوروبا.

رؤى إقليمية حول سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين

قام محللو شركة The Insight Partners بشرح شامل للاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة في سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين خلال فترة التوقعات. ويناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين ونطاقه الجغرافي في أمريكا الشمالية، وأوروبا، وآسيا والمحيط الهادئ، والشرق الأوسط وأفريقيا، وأمريكا الجنوبية والوسطى.

نطاق تقرير سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين

كثافة اللاعبين في سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال

يشهد سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين نموًا سريعًا، مدفوعًا بتزايد طلب المستخدمين النهائيين نتيجةً لعوامل مثل تطور تفضيلات المستهلكين، والتقدم التكنولوجي، وزيادة الوعي بمزايا المنتج. ومع تزايد الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها، والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين، والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يعزز نمو السوق.

أخبار سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين والتطورات الأخيرة

يُقيّم سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين من خلال جمع بيانات نوعية وكمية بعد البحث الأولي والثانوي، والتي تشمل منشورات الشركات المهمة، وبيانات الجمعيات، وقواعد البيانات. فيما يلي بعض التطورات في سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين:

• أعلنت شركة سيدجويك عن استثمار استراتيجي من شركة ألتاس بارتنرز. وسيبقى المستثمرون الحاليون، بمن فيهم الصناديق التي تديرها شركة الاستثمار العالمية كارلايل (المدرجة في بورصة ناسداك تحت الرمز CG) وشركة ستون بوينت كابيتال ذ.م.م، مستثمرين فيها، وسيواصلون القيام باستثمارات جديدة كبيرة في الشركة. وستحافظ كارلايل على سيطرتها بالشراكة مع مجموعة المستثمرين وفريق إدارة سيدجويك. (المصدر: سيدجويك، بيان صحفي، سبتمبر 2024)
• أعلنت شركة ExlService Holdings, Inc. عن تحالف لتقديم خدمات مطالبات الممتلكات والحوادث وخدمات إدارة الطرف الثالث الرقمية لشركات التأمين، بما في ذلك تجربة مُحسّنة وحديثة في خدمة المطالبات. يُمكّن هذا التحالف عملاء EXL في السوق الأمريكية من الوصول إلى خدمات إدارة الطرف الثالث الرقمية للمطالبات، بالإضافة إلى فريق كامل من مُقيّمي الخسائر المرخصين من Xceedance لإثراء خدمات حاملي الوثائق. (المصدر: ExlService Holdings, Inc.، بيان صحفي، يوليو 2024)

تقرير سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين - التغطية والنتائج النهائية

يقدم تقرير "حجم سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين وتوقعاته (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية:

• حجم سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين وتوقعاته على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية التي يغطيها النطاق
• اتجاهات سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين، بالإضافة إلى ديناميكيات السوق مثل العوامل المحركة والقيود والفرص الرئيسية
• تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
• تحليل سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين يغطي اتجاهات السوق الرئيسية والإطار العالمي والإقليمي والجهات الفاعلة الرئيسية واللوائح والتطورات الأخيرة في السوق
• تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل خريطة الحرارة، واللاعبين البارزين، والتطورات الأخيرة لسوق إدارة الطرف الثالث للتأمين
• ملفات تعريف الشركة التفصيلية

مدير الأبحاث

أنكيتا ميتال

مدير,
أبحاث السوق والاستشارات

أنكيتا خبيرة ديناميكية في أبحاث السوق والاستشارات، تتمتع بخبرة تزيد عن 8 سنوات في قطاعات التكنولوجيا والإعلام وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات والإلكترونيات وأشباه الموصلات. وقد قادت ونفذت بنجاح أكثر من 100 مهمة استشارية وبحثية لعملاء عالميين مثل مايكروسوفت وأوراكل وشركة NEC وSAP وKPMG وExpeditors International. تشمل كفاءاتها الأساسية تقييم السوق، وتحليل البيانات، والتنبؤ، وصياغة الاستراتيجيات، والاستخبارات التنافسية، وكتابة التقارير.

أنكيتا بارعة في إدارة دورات المشاريع الكاملة، بدءًا من تصميم عروض ما قبل البيع ومناقشات العملاء، وصولًا إلى تقديم رؤى عملية بعد البيع. كما أنها ماهرة في إدارة فرق متعددة الوظائف، وهيكلة وحدات بحثية معقدة، ومواءمة الحلول مع أهداف العمل الخاصة بالعملاء. وقد مكنتها مهاراتها الممتازة في التواصل والقيادة والعرض التقديمي من تحقيق نتائج قيّمة باستمرار في بيئات سوقية سريعة التطور.

شهادات العملاء

تقرير سوق أنظمة SCADA من Insight Partners شامل، ويقدم رؤى قيّمة حول الاتجاهات الحالية والتوقعات المستقبلية. تميّز الفريق باحترافية عالية وسرعة في الاستجابة ودعم مستمر طوال الوقت. نحن راضون جدًا ونوصي بشدة بخدماتهم.

ران كيديم شريك, شركة ريالي تكنولوجيز المحدودة

طلبتُ تقريرًا عن سوق برمجيات محدد، وأعدّه الفريق في غضون أيام قليلة. كانت المعلومات ذات صلة وثيقة وعرضها جيد. ثم طلبتُ بعض التعديلات والإضافات على التقرير. وكان الفريق متجاوبًا للغاية، وحصلتُ على التقرير النهائي في أقل من أسبوع.

جان هيرفيه جين رئيس مجلس الإدارة, فيوتشر أناليتيكا

عملنا مع شركة "إنسايت بارتنرز" لإجراء دراسة سوقية وتوقعات مهمة. زودونا برؤى واضحة حول الفرص والمخاطر، مما ساعدنا في صياغة خططنا. كانت أبحاثهم سهلة الاستخدام ومبنية على بيانات دقيقة، مما ساعدنا على اتخاذ قرارات ذكية وواثقة. نوصي بهم بشدة.

بيوش ناجبال نائب الرئيس الأول, شعاع عالي عالمي

قدّمت شركة Insight Partners أبحاثًا سوقية ثاقبة ومنظمة جيدًا بخبرة واسعة في هذا المجال. تميّز فريقهم بالاحترافية وسرعة الاستجابة طوال الوقت. وسهّل موقعهم الإلكتروني سهل الاستخدام الوصول إلى تقارير القطاع. نوصي بهم بشدة لخدمات بحثية موثوقة وعالية الجودة.

يوكيهيكو أداتشي المدير التنفيذي, ديب بلو، ذ.م.م.

هذه أول مرة أشتري فيها تقرير سوق من The Insight Partners. رغم أنني كنت مترددًا في البداية، إلا أنني زرت موقعهم الإلكتروني وشعرت براحة أكبر للمخاطرة وشراء تقرير السوق. أنا راضٍ تمامًا عن جودة التقرير وخدمة العملاء. كانت لديّ عدة أسئلة وتعليقات حول التقرير الأولي، ولكن بعد بضع محادثات عبر البريد الإلكتروني مع محللهم، أعتقد أن لديّ تقريرًا يمكنني استخدامه كمدخل لعملية التخطيط الاستراتيجي لدينا. شكرًا جزيلاً لكم على تخصيص وقتكم الإضافي وجعل هذه التجربة إيجابية. سأوصي بخدماتكم للآخرين بالتأكيد، وستكونون أول من ألجأ إليه عندما نحتاج إلى المزيد من بيانات السوق.

جون سوزوكي الرئيس والرئيس التنفيذي وعضو مجلس الإدارة, بي كيه تكنولوجيز

أود أن أقدّر دعمكم واحترافيتكم في الاستجابة لطلبي للحصول على معلومات بشأن سوق التشخيص المخبري للأمراض المعدية في نيجيريا. كما أُقدّر صبركم وتوجيهكم، واستعدادكم لتقديم خصم، مما مكّننا في النهاية من إتمام الصفقة. أتطلع إلى التعامل مع "ذا إنسايت بارتنرز" مستقبلًا، كل ذلك بفضل الانطباع الذي تركتموه لديّ نتيجةً لهذا اللقاء الأول.

الدكتور تشيجيوك أونيا المدير الإداري, شركة باينكريست للرعاية الصحية المحدودة

Previous Next