من المتوقع أن يصل حجم سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين إلى 681.16 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2031، مقارنةً بـ 413.50 مليون دولار أمريكي في عام 2024. ومن المتوقع أن يسجل السوق معدل نمو سنوي مركب قدره 7.6% خلال الفترة 2025-2031. ومن المرجح أن يُدخل قطاع إدارة الطرف الثالث الرقمي اتجاهات جديدة إلى السوق في السنوات القادمة.
تحليل سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين
يتولى مدير الطرف الثالث المهام الإدارية والتشغيلية المتعلقة بخطة التأمين. تشمل المهام الإدارية معالجة المطالبات، وتسجيل المستهلكين، وتحصيل الأقساط، مع الالتزام بالقواعد الفيدرالية. لا يضع مدير الطرف الثالث سياسات خطط التأمين الصحي، بل يساعد في ضمان تنفيذها. قد يعمل مدير طرف ثالث واحد مع شركات تأمين متعددة، بينما يرتبط مديرو الطرف الثالث عادةً بالتأمين الصحي؛ ويعملون في مجموعة واسعة من القطاعات الأخرى في قطاع التأمين. غالبًا ما تستعين شركات تأمين المسؤولية التجارية ومديرو خطط التقاعد بمديرين من طرف ثالث للعمل كمقيّمين للمطالبات أو ممثلي خدمة العملاء. يمكن أن تكون شركات إدارة الطرف الثالث شركات متعددة الجنسيات كبرى، بينما يمكن للأفراد الحاصلين على شهادة إدارة الطرف الثالث العمل أيضًا كمتعاقدين مستقلين.
نظرة عامة على سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين
قد تكون عملية مطالبة التأمين معقدة وتستغرق وقتًا طويلاً. في مثل هذه الحالات، يمكن لمدير طرف ثالث مساعدة حاملي الوثائق في المطالبة بالمزايا. يرشد المدير حاملي الوثائق طوال إجراءات المطالبة ويقدم المطالبات نيابةً عنهم. بمجرد تقديم المطالبة، يقوم المدير الطرف الثالث بالتحقيق فيها والتحقق منها. علاوة على ذلك، يمكن لشركات التأمين تخصيص اتفاقياتها مع المدير الطرف الثالث بناءً على احتياجاتها الخاصة. توفر هذه الخدمات أيضًا تقارير وتحليلات حول مزايا الرعاية الصحية، والبت في المطالبات، وخدمة عملاء لأعضاء الخطة، والوصول إلى شبكة مقدمي الرعاية الصحية، وتقارير مفصلة عن نفقات الرعاية الصحية، والتعاون مع الوسطاء ومستشاري التأمين الصحي.
ستحصل على تخصيص لأي تقرير - مجانًا - بما في ذلك أجزاء من هذا التقرير، أو تحليل على مستوى الدولة، وحزمة بيانات Excel، بالإضافة إلى الاستفادة من العروض والخصومات الرائعة للشركات الناشئة والجامعات
سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين:
- احصل على أهم اتجاهات السوق الرئيسية من هذا التقرير.ستتضمن هذه العينة المجانية تحليل البيانات، بدءًا من اتجاهات السوق وحتى التقديرات والتوقعات.
محركات وفرص سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين
التعقيد المتزايد لمطالبات التأمين
إدارة المطالبات في التأمين تشير إلى العملية المنهجية لمعالجة وتسوية مطالبات التأمين المقدمة من حاملي الوثائق. تُعد بدء المطالبة، وتقييمها، وتسويتها، وتسويتها النهائية مراحل نموذجية في عملية المطالبة. كل مرحلة بالغة الأهمية، وتتطلب توثيقًا دقيقًا ومناقشات مع شركات التأمين. ويشمل ذلك التعامل مع تقديم المطالبة الأولية حتى صرفها أو رفضها. تُعد تسوية مطالبات التأمين ضرورية لضمان حصول حاملي الوثائق على التعويضات والمزايا الأخرى التي يستحقونها. يواجه أصحاب الأعمال صعوبة في التفاوض على مطالبات التأمين بسبب تعدد وثائق التأمين. علاوة على ذلك، يعاني عدد كبير من الأفراد من التأخير والجدال والرفض في عملية المطالبة. يتم تعيين محققين لتقييم المطالبات المعقدة التي تنطوي على خسائر كبيرة أو احتيال مزعوم. قد تكون عملية المطالبات صعبة لأنها تتطلب توثيقًا مكثفًا، والتواصل مع خبراء تقدير الخسائر في التأمين، والالتزام بمواعيد محددة. يتضمن التوثيق الشامل للمطالبة جمع الأدلة، وإفادات الشهود، وغيرها من التفاصيل ذات الصلة.
انتشار صناعة التأمين
تزداد قيمة منتجات التأمين، مثل خطط التأمين على الحياة والصحة والممتلكات، مع ارتفاع الدخل التقديري. ويتزايد الوعي بإمكانية الخسارة المالية نتيجة ظروف غير متوقعة كالمرض والحوادث والكوارث الطبيعية. ونتيجةً لذلك، يسعى الأفراد والشركات وغيرها من الكيانات إلى الحصول على بوالص تأمين لحماية أنفسهم من التداعيات، مما يُغذي الطلب على حلول تأمينية تُساعد في إدارة هذه المخاطر. ووفقًا لمكتب التأمين الفيدرالي (FIO)، بلغ عدد شركات التأمين المرخصة في الولايات المتحدة الأمريكية 667 شركة تأمين على الحياة والصحة، و2656 شركة تأمين على الممتلكات والتعويضات، و1355 شركة تأمين صحي في عام 2022. ووفقًا لمؤسسة حقوق العلامة التجارية الهندية (IBEF)، يُعد قطاع التأمين أحد القطاعات الأقساطية التي تشهد توسعًا كبيرًا في الهند. ويُعزى هذا الاتجاه التصاعدي في قطاع التأمين إلى ارتفاع الإيرادات وزيادة الوعي بهذه المهنة. وتُعد الهند سادس أكبر سوق للتأمين على الحياة بين الاقتصادات الناشئة، حيث تنمو بنسبة تتراوح بين 32% و34% سنويًا. وقد شهدت هذه الصناعة منافسة شرسة بين الشركات المتنافسة. علاوةً على ذلك، يواجه قطاع التأمين قيودًا عديدة، منها تعقيدات تنظيمية شديدة الديناميكية، تُشكّل تهديداتٍ كبيرةً للمؤسسات على الاستقرار المالي والتشغيلي. وبالتالي، يُتيح الانتشار المُستمر لقطاع التأمين فرصًا لنمو سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين في السنوات القادمة.
تقرير تحليل تجزئة سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين
القطاعات الرئيسية التي ساهمت في اشتقاق تحليل سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين هي نوع التأمين والمستخدمين النهائيين.
- بناءً على النوع، يُقسّم السوق إلى: الرعاية الصحية، وخطط التقاعد، وتأمين المسؤولية العامة التجارية ، وغيرها. وقد استحوذ قطاع الرعاية الصحية على الحصة الأكبر في سوق شركات إدارة الطرف الثالث للتأمين في عام ٢٠٢٤.
- من حيث المستخدم النهائي، ينقسم السوق إلى شركات كبيرة وشركات صغيرة ومتوسطة. وقد استحوذت الشركات الكبيرة على حصة أكبر في سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين في عام ٢٠٢٤.
تحليل حصة سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين حسب المنطقة الجغرافية
ينقسم النطاق الجغرافي لتقرير سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين إلى خمس مناطق: أمريكا الشمالية، وآسيا والمحيط الهادئ، وأوروبا، والشرق الأوسط وأفريقيا، وأمريكا الجنوبية والوسطى.
استحوذت أوروبا على حصة سوقية كبيرة في عام 2024. ويتوزع سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين في أوروبا على ألمانيا وفرنسا والمملكة المتحدة وإيطاليا وروسيا وبقية دول أوروبا. وقد أدت حالة عدم اليقين الاقتصادي الكلي العالمي وضغوط التكلفة على شركات التأمين في المملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي إلى ظروف اقتصادية غير مواتية في أوروبا. لذلك، تركز شركات التأمين على خفض الإنفاق التقديري لتوفير التكاليف. ومع ذلك، فإنها تميل إلى تبني ممارسات التحول الرقمي والاستعانة بمصادر خارجية لتحقيق فوائد طويلة الأجل. ووفقًا لتقييم إيفرست جروب للتأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية (BPS) وتقييم بيك ماتريكس لعام 2023، فإن اختيار شركات التأمين الاستعانة بمصادر خارجية لمهامها يوفر فرصًا هائلة لشركات إدارة الطرف الثالث للتأمين العاملة في أوروبا. علاوة على ذلك، تتبنى شركات التأمين على نطاق واسع حلولاً شاملة لتلبية تفضيلات العملاء المتغيرة ورضاهم.
في يناير 2021، أبرمت شركة بولتتك (وهي شركة تكنولوجيا تأمين سريعة النمو) شراكة مع شركة دراي النمسا لتقديم خدمات حماية الأجهزة بعد إطلاق أول برنامج لها لتأمين الأجهزة المحمولة، دايركت-شوتز، في أوروبا. جاء هذا التوسع عقب الإطلاق الناجح لحلول بولتتك المبتكرة لحماية الأجهزة في إيطاليا والنمسا وأيرلندا. وقد دخلت دايركت-شوتز السوق النمساوية نتيجةً لتعيين بولتتك كجهة خارجية معتمدة لإدارة التأمين لدى شركة AIG، وهي شركة تأمين عالمية رائدة. وقد ساهم هذا الإنجاز في إرساء منصة متينة لأعمال بولتتك المتنامية لتقديم عروض تأمين مماثلة في جميع أنحاء أوروبا.
رؤى إقليمية حول سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين
قام محللو شركة The Insight Partners بشرح شامل للاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة في سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين خلال فترة التوقعات. ويناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين ونطاقه الجغرافي في أمريكا الشمالية، وأوروبا، وآسيا والمحيط الهادئ، والشرق الأوسط وأفريقيا، وأمريكا الجنوبية والوسطى.
نطاق تقرير سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين
| سمة التقرير | تفاصيل |
|---|---|
| حجم السوق في عام 2024 | 413.50 مليون دولار أمريكي |
| حجم السوق بحلول عام 2031 | 681.16 مليون دولار أمريكي |
| معدل النمو السنوي المركب العالمي (2025 - 2031) | 7.6% |
| البيانات التاريخية | 2021-2023 |
| فترة التنبؤ | 2025-2031 |
| القطاعات المغطاة | حسب نوع التأمين
|
| المناطق والبلدان المغطاة | أمريكا الشمالية
|
| قادة السوق وملفات تعريف الشركات الرئيسية |
|
كثافة اللاعبين في سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال
يشهد سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين نموًا سريعًا، مدفوعًا بتزايد طلب المستخدمين النهائيين نتيجةً لعوامل مثل تطور تفضيلات المستهلكين، والتقدم التكنولوجي، وزيادة الوعي بمزايا المنتج. ومع تزايد الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها، والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين، والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يعزز نمو السوق.
- احصل على نظرة عامة على أهم اللاعبين الرئيسيين في سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين
أخبار سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين والتطورات الأخيرة
يُقيّم سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين من خلال جمع بيانات نوعية وكمية بعد البحث الأولي والثانوي، والتي تشمل منشورات الشركات المهمة، وبيانات الجمعيات، وقواعد البيانات. فيما يلي بعض التطورات في سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين:
- أعلنت شركة سيدجويك عن استثمار استراتيجي من شركة ألتاس بارتنرز. وسيبقى المستثمرون الحاليون، بمن فيهم الصناديق التي تديرها شركة الاستثمار العالمية كارلايل (المدرجة في بورصة ناسداك تحت الرمز CG) وشركة ستون بوينت كابيتال ذ.م.م، مستثمرين فيها، وسيواصلون القيام باستثمارات جديدة كبيرة في الشركة. وستحافظ كارلايل على سيطرتها بالشراكة مع مجموعة المستثمرين وفريق إدارة سيدجويك. (المصدر: سيدجويك، بيان صحفي، سبتمبر 2024)
- أعلنت شركة ExlService Holdings, Inc. عن تحالف لتقديم خدمات مطالبات الممتلكات والحوادث وخدمات إدارة الطرف الثالث الرقمية لشركات التأمين، بما في ذلك تجربة مُحسّنة وحديثة في خدمة المطالبات. يُمكّن هذا التحالف عملاء EXL في السوق الأمريكية من الوصول إلى خدمات إدارة الطرف الثالث الرقمية للمطالبات، بالإضافة إلى فريق كامل من مُقيّمي الخسائر المرخصين من Xceedance لإثراء خدمات حاملي الوثائق. (المصدر: ExlService Holdings, Inc.، بيان صحفي، يوليو 2024)
تقرير سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين - التغطية والنتائج النهائية
يقدم تقرير "حجم سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين وتوقعاته (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية:
- حجم سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين وتوقعاته على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية التي يغطيها النطاق
- اتجاهات سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين، بالإضافة إلى ديناميكيات السوق مثل العوامل المحركة والقيود والفرص الرئيسية
- تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
- تحليل سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين يغطي اتجاهات السوق الرئيسية والإطار العالمي والإقليمي والجهات الفاعلة الرئيسية واللوائح والتطورات الأخيرة في السوق
- تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل خريطة الحرارة، واللاعبين البارزين، والتطورات الأخيرة لسوق إدارة الطرف الثالث للتأمين
- ملفات تعريف الشركة التفصيلية
- التحليل التاريخي (سنتان)، السنة الأساسية، التوقعات (7 سنوات) مع معدل النمو السنوي المركب
- تحليل PEST و SWOT
- حجم السوق والقيمة / الحجم - عالميًا وإقليميًا وقطريًا
- الصناعة والمنافسة
- مجموعة بيانات Excel
- Hair Wig Market
- Truck Refrigeration Market
- Wire Harness Market
- Public Key Infrastructure Market
- Personality Assessment Solution Market
- Fill Finish Manufacturing Market
- Compounding Pharmacies Market
- Intraoperative Neuromonitoring Market
- Non-Emergency Medical Transportation Market
- Clinical Trial Supplies Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
الأسئلة الشائعة
Large enterprises held ~64–65% market share in 2024
The market was valued around US$413.50 million in 2024, projected to reach US$681.16million by 2031, with a CAGR of 7.6%
1. Health plan administration is projected to reach US$10 billion by 2030
2. Worker compensation continues steady growth (~4.6–10% CAGR)
3. Travel and SME insurance are rising in emerging markets .
Leading firms include:
Sedgwick, Crawford and Company, CorVel Corp., United Healthcare Services LLC, Helmsman Management Services, LLC, Charles Tayler, ExlService Holdings, Inc., Gallagher Bassett Services LLC, and Meritain Health, Inc., and many region-specific specialists
The Healthcare segment leads, capturing over 52–55% of the market in 2024.
1. Operational outsourcing to reduce costs and improve efficiency
2. Fraud detection demand, using AI/ML analytics
3. Digital transformation, including cloud, AI, and automation
4. Growing insurance penetration and rising healthcare costs
1. Rising healthcare and administrative costs .
2. Tightening regulatory compliance, like GDPR and health privacy laws
3. Fee pressures necessitating adoption of AI and automation
1. Cloud-based platforms now account for ~50% of deployments .
2. AI/ML-powered analytics—fastest-growing tech segment (~12.3% CAGR) .
3. Emerging blockchain pilots for secure, automated claims
1. North America leads with ~48.2% share (~US$199.36 million in 2024)
2. Asia-Pacific growing rapidly (~7–7.2% CAGR)
3. Europe, South America, and MEA also show steady growth
The List of Companies - Insurance Third-Party Administrator Market
- Sedgwick
- Crawford and Company
- CorVel Corp
- UnitedHealth Group Inc
- Liberty Mutual Insurance Company
- Charles Taylor Limited
- ExlService Holdings, Inc.
- Arthur J Gallagher & Co
- Meritain Health
- Chubb Ltd
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
احصل على عينة مجانية لهذا التقرير