Markt für Kernbankensysteme für den Privatkundenbereich – Erkenntnisse durch globale und regionale Analyse – Prognose bis 2031

  • Report Code : TIPRE00006768
  • Category : Technology, Media and Telecommunications
  • Status : Data Released
  • No. of Pages : 150
Buy Now

Das Marktvolumen für Kernbankensysteme für den Privatkundenbereich soll von 14,69 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf 55,07 Milliarden US-Dollar im Jahr 2031 anwachsen. Für den Markt wird für den Zeitraum 2023–2031 eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 18 % erwartet.CAGR of 18% in 2023–2031. Zunehmende technologische Fortschritte dürften weiterhin die wichtigsten Markttrends für Kernbankensysteme im Privatkundenbereich bleiben.

Marktanalyse für Retail-Kernbankensysteme

Aufgrund der schnellen Einführung modernster Technologien im Bankensystem wächst der globale Markt für Kernbanklösungen für Privatkunden erheblich und wird voraussichtlich auch in Zukunft wachsen. Ein Kernbankensystem ist ein Netzwerk von Bankfilialen, das es Kunden ermöglicht, von jedem Ort der Welt aus auf vielfältige Finanzdienstleistungen zuzugreifen und ihre Konten im Blick zu behalten.

Darüber hinaus wird Informationstechnologie (IT) von Banken und FinTech-Unternehmen eingesetzt, um die Nachhaltigkeit und das Wachstum ihrer jeweiligen Unternehmen zu verbessern. Kernbanktechnologie bietet Möglichkeiten , Kunden zufriedenzustellen, die Leistung von Banktransaktionen zu verbessern und sich schnell an sich ändernde Geschäftsanforderungen anzupassen. Technologie ermöglicht es Banken außerdem, Prozesse zu rationalisieren, Verzögerungen zu reduzieren, die Berichterstattung und Compliance zu verbessern und ihren Kunden einen einfachen Zugang zu ermöglichen.

Marktübersicht für Kernbankensysteme für Privatkunden

Kernbankensysteme für Privatkunden geben Banken die Tools an die Hand, die sie benötigen, um ihre Kunden über digitale Kanäle im Privat- oder Privatkundengeschäft besser zu bedienen. Indem diese Technologien den Kunden den Zugang zu Krediten und den sicheren Geldtransfer ermöglichen, verbessern sie das Kundengeldmanagement. Der Einsatz von Retail-Banking-Systemen hilft Banken dabei, zu günstigen Kosten Kapital zu beschaffen, einen stabilen Kundenstamm aufzubauen und ein effektives Kundenbeziehungsmanagement (CRM) aufrechtzuerhalten. All dies dürfte den Markt für Retail-Kernbanking-Systeme vorantreiben. Darüber hinaus unterstützt die wachsende Verbrauchernachfrage nach Mobile- und Net-Banking die Expansion des Marktes.

Passen Sie die Recherche an Ihre Anforderungen an

Wir können die Analyse und den Umfang optimieren und anpassen, die durch unsere Standardangebote nicht abgedeckt werden. Diese Flexibilität hilft Ihnen dabei, genau die Informationen zu erhalten, die Sie für Ihre Geschäftsplanung und Entscheidungsfindung benötigen.

Markt für Kernbankensysteme für Privatkunden:

Markt für Kernbankensysteme für Privatkunden

  • CAGR (2023 – 2031)
    18 %
  • Marktgröße 2023
    14,69 Milliarden US-Dollar
  • Marktgröße 2031
    55,07 Milliarden US-Dollar

Marktdynamik

WACHSTUMSBESCHLEUNIGER
  • Wachsende Kundenpräferenz für Mobile- und Net-Banking
ZUKUNFTSTRENDS
  • Zunehmender technologischer Fortschritt
GELEGENHEITEN
  • Zunehmende Digitalisierungdigitalization

Schlüsselfiguren

  • Oracle Corporation
  • SAP SE
  • Tata Consultancy Services Limited
  • Finastra International Limited
  • Capital-Banking-Lösungen
  • EdgeVerve Systems Limited
  • Fidelity National Information Services, Inc.
  • Fiserv, Inc.
  • Mambu GmbH
  • Temenos AG

Regionaler Überblick

  • Nordamerika
  • Europa
  • Asien-Pazifik
  • Süd- und Mittelamerika
  • Naher Osten und Afrika

Marktsegmentierung

Angebot
  • Lösungen und Dienstleistungen
Bereitstellungstyp
  • Cloud und On-Premise
  • Beispiel-PDF zeigt die Inhaltsstruktur und die Art der Informationen mit qualitativer und quantitativer Analyse.

Markttreiber und Chancen für Kernbankensysteme für Privatkunden

Wachsende Kundenpräferenz für Mobile- und Net-Banking

Zukünftiges Wachstum im Markt für Kernbanklösungen für Privatkunden wird weitgehend auf die wachsende Nachfrage der Kunden nach Mobile- und Net-Banking zurückzuführen sein. Mit Hilfe von Mobile Banking können Kunden über ihre tragbaren Geräte wie Smartphones oder Tablets auf ihre Bankkonten zugreifen und diese verwalten sowie andere Finanzaufgaben erledigen. Ein als „Net Banking“ bekannter Bankdienst ermöglicht Benutzern den Zugriff auf verschiedene Bankressourcen und die Durchführung von Finanztransaktionen über das Internet. Um einen reibungsloseren Kanalbetrieb zu gewährleisten, wird die Retail-Core-Banking-Lösung genutzt, um Net-Banking-Dienstleistungen mit den herkömmlichen Betriebskanälen der Bank zu verbinden.

Zunehmende Digitalisierung

Das künftige Wachstum des Marktes für Kernbanklösungen für Privatkunden ist größtenteils auf die zunehmende Digitalisierung der Bankenbranche zurückzuführen. Im Banken-, Finanzdienstleistungs- und Versicherungssektor (BFSI) bezieht sich „digitale Transformation“ auf die Integration digitaler Technologien und Taktiken, um das Kundenerlebnis zu verbessern, Geschäftsprozesse zu rationalisieren und die Wettbewerbsfähigkeit der Branche zu steigern. Multi-Channel-Banking wird durch Retail-Core-Banking-Lösungen unterstützt und ermöglicht Benutzern den Zugriff auf Dienste über eine Vielzahl von Kanälen, darunter Geldautomaten, mobile Apps , Online-Banking und mehr. Daher wird erwartet, dass die zunehmende Digitalisierung im Prognosezeitraum neue Chancen für die Marktteilnehmer von Kernbankensystemen für Privatkunden eröffnen wird.

Segmentierungsanalyse des Marktberichts für Kernbankensysteme für Privatkunden

Die wichtigsten Segmente, die zur Ableitung der Marktanalyse für Retail-Kernbankensysteme beigetragen haben, sind Angebot und Bereitstellungstyp.

Angebot (Lösungen und Dienste), Bereitstellungstyp (Cloud und vor Ort) und Geografie

  • Basierend auf dem Angebot ist der Markt für Kernbankensysteme für Privatkunden in Lösungen und Dienstleistungen unterteilt.
  • Nach Bereitstellungstyp ist der Markt in Cloud und On-Premise unterteilt. Das Cloud-Segment hatte im Jahr 2023 den größten Marktanteil.

Analyse der Marktanteile von Kernbankensystemen für Privatkunden nach Geografie

Der geografische Umfang des Marktberichts über Kernbankensysteme für Privatkunden ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Asien-Pazifik, Europa, Naher Osten und Afrika sowie Südamerika/Süd- und Mittelamerika. Gemessen am Umsatz hatte Nordamerika den größten Marktanteil bei Kernbankensystemen für Privatkunden. Aufgrund der großen laufenden technologischen Fortschritte bei Kernbanklösungen und der Einführung durch große Unternehmen wie Canadian Western Bank und HSBC Holdings plc wird erwartet, dass die Dominanz über den prognostizierten Zeitraum anhält.

Umfang des Marktberichts für Kernbankensysteme für Privatkunden

BerichtsattributEinzelheiten
Marktgröße im Jahr 202314,69 Milliarden US-Dollar
Marktgröße bis 203155,07 Milliarden US-Dollar
Globale CAGR (2023–2031)18 %
Historische Daten2021-2022
Prognosezeitraum2024-2031
Abgedeckte SegmenteDurch Anbieten von
  • Lösungen und Dienstleistungen
Nach Bereitstellungstyp
  • Cloud und On-Premise
Abgedeckte Regionen und LänderNordamerika
  • UNS
  • Kanada
  • Mexiko
Europa
  • Vereinigtes Königreich
  • Deutschland
  • Frankreich
  • Russland
  • Italien
  • Rest von Europa
Asien-Pazifik
  • China
  • Indien
  • Japan
  • Australien
  • Rest des asiatisch-pazifischen Raums
Süd- und Mittelamerika
  • Brasilien
  • Argentinien
  • Rest von Süd- und Mittelamerika
Naher Osten und Afrika
  • Südafrika
  • Saudi-Arabien
  • Vereinigte Arabische Emirate
  • Rest des Nahen Ostens und Afrikas
Marktführer und wichtige Unternehmensprofile
  • Oracle Corporation
  • SAP SE
  • Tata Consultancy Services Limited
  • Finastra International Limited
  • Capital-Banking-Lösungen
  • EdgeVerve Systems Limited
  • Fidelity National Information Services, Inc.
  • Fiserv, Inc.
  • Mambu GmbH
  • Temenos AG
  • Beispiel-PDF zeigt die Inhaltsstruktur und die Art der Informationen mit qualitativer und quantitativer Analyse.

Marktnachrichten und aktuelle Entwicklungen für Kernbankensysteme für Privatkunden

Der Markt für Kernbankensysteme für Privatkunden wird durch die Erfassung qualitativer und quantitativer Daten nach Primär- und Sekundärforschung bewertet, zu denen wichtige Unternehmenspublikationen, Verbandsdaten und Datenbanken gehören. Im Folgenden finden Sie eine Liste der Entwicklungen auf dem Markt für Sprech- und Sprachstörungen und -strategien:

  • Im April 2023 aktualisierte Oracle FS in Zusammenarbeit mit Profinch, dem FLEXCUBE-Implementierungspartner von Oracle, die Kernbankensoftware der in Äthiopien ansässigen OMO Bank und integrierte neue Technologien zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Betrug.

(Quelle: Oracle, Pressemitteilung)

  • Im Oktober 2023 stellte ein Fintech-Startup namens Sopra Banking Software (SBS) eine hochmoderne Software-as-a-Service (SaaS)-Kernbankplattform vor. Bei dieser Plattform handelt es sich um eine Al-fähige, vollständig Cloud-native Lösung, die in Echtzeit arbeitet.

Abdeckung und Ergebnisse des Marktberichts über Kernbankensysteme für Privatkunden

Der Bericht „Marktgröße und Prognose für Kernbankensysteme für Privatkunden (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes und deckt die folgenden Bereiche ab:

  • Marktgröße und Prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle wichtigen Marktsegmente, die im Geltungsbereich abgedeckt sind
  • Marktdynamiken wie Treiber, Beschränkungen und wichtige Chancen
  • Wichtige Zukunftstrends
  • Detaillierte PEST/Porter's Five Forces- und SWOT-Analyse
  • Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, Hauptakteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt
  • Branchenlandschafts- und Wettbewerbsanalyse, die Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, prominente Akteure und aktuelle Entwicklungen umfasst
  • Detaillierte Firmenprofile
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

This text is related
to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

This text is related
to country scope.

Frequently Asked Questions


What is the estimated market size for the global retail core banking systems market in 2023?

The global retail core banking systems market was estimated to be US$ 14.69 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 18% during the forecast period 2023 - 2031.

What are the driving factors impacting the global retail core banking systems market?

Growing customer preference for mobile and net banking and increasing digitalization are the major factors that propel the global retail core banking systems market.

What are the future trends of the global retail core banking systems market?

Increasing technological advancements are anticipated to play a significant role in the global retail core banking systems market in the coming years.

Which are the key players holding the major market share of the global retail core banking systems market?

The key players holding majority shares in the global retail core banking systems market are Oracle Corporation, SAP SE, Tata Consultancy Services Limited, Finastra International Limited, and Capital Banking Solutions.

What will be the market size of the global retail core banking systems market by 2031?

The global retail core banking systems market is expected to reach US$ 55.07 billion by 2031.

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.

Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

Related Reports