نمو سوق إعادة التأمين وحجمه وحصته واتجاهاته وتحليل اللاعبين الرئيسيين والتوقعات حتى عام 2031

من المتوقع أن ينمو حجم سوق إعادة التأمين من 485.37 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 959.48 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 8.9٪ من عام 2023 إلى عام 2031. يتضمن سوق إعادة التأمين آفاق نمو بسبب اتجاهات سوق إعادة التأمين الحالية وتأثيرها المتوقع خلال فترة التنبؤ. ترغب شركات التأمين عادةً في الحصول على الحماية المالية المقدمة لعملائها، والتي يمكن تحقيقها من خلال حلول إعادة التأمين. غالبًا ما ترغب شركات التأمين في الحصول على هذه الحماية. يحمي مزودو إعادة التأمين شركات التأمين الأخرى من الخسائر، وخاصة تلك الناتجة عن الأحداث الكارثية مثل الأعاصير. وقد دفع هذا الشركات في جميع أنحاء العالم إلى تبني حلول للتخفيف من المخاطر المالية. في مثل هذا السيناريو، تطورت صناعة إعادة التأمين أيضًا لدعم المخاطر التي تنطوي على مثل هذه التغييرات في الشركات وسلوك المستهلك.

تحليل سوق إعادة التأمين

يُشار إلى إعادة التأمين على أنها التأمين لشركات التأمين. وهو عقد بين شركة إعادة تأمين وشركة تأمين. تساعد إعادة التأمين شركات التأمين على البقاء في العمل من خلال استرداد كل أو جزء من الأموال التي دفعتها للمطالبين. تعمل إعادة التأمين على خفض المسؤولية الصافية عن مخاطر معينة وتوفر الحماية من الكوارث ضد الخسائر الكبيرة أو العديدة. تشتري شركات التأمين إعادة التأمين لأربعة أسباب: لتعزيز القدرة، وتثبيت تجربة الخسارة، وحماية نفسها والمؤمن عليهم ضد الكوارث، والحد من المسؤولية عن خطر معين. تزيد إعادة التأمين من قدرة شركة التأمين على تحمل العبء المالي في حالة وقوع أحداث غير عادية ومهمة من خلال حمايتها من الالتزامات المتراكمة. يوفر هذا لشركة التأمين المزيد من التأكيد على حقوق الملكية والقدرة على الوفاء بالالتزامات. من أجل الحفاظ على هوامش القدرة على الوفاء بالالتزامات، يمكن لشركات التأمين الاكتتاب في وثائق تغطي قدرًا أكبر من المخاطر دون زيادة النفقات الإدارية بشكل غير ضروري من خلال استخدام إعادة التأمين. علاوة على ذلك، توفر إعادة التأمين لشركات التأمين أصولاً سائلة كبيرة في حالة الخسائر غير العادية.

لقد تطورت العولمة في العقود الأخيرة نتيجة لتوسع الشبكات التجارية والمالية التي تعبر الحدود الوطنية، مما جعل الشركات والعمال من الاقتصادات الأخرى مترابطين بشكل متزايد. إن العولمة الأكبر تخلق المزيد من الفرص للاستثمارات الدولية، مما يؤدي إلى المزيد من البرامج المرتبطة بالاستثمار. وعلاوة على ذلك، تسهل الصناعة أيضًا زيادة الاستثمارات والتعاون عبر الأوسع والشراكات والمشاريع المشتركة، مما يسهل نمو سوق إعادة التأمين.

سوق إعادة التأمين: رؤى استراتيجية

نظرة عامة على صناعة إعادة التأمين

• يعد إعادة التأمين أداة أساسية تستخدمها شركات التأمين للسيطرة على المخاطر ورأس المال المطلوب لدعم تلك المخاطر.

• قد يستخدم المؤمِّنون إعادة التأمين لتحقيق ملف مخاطر مستهدف مثالي. وفي مجال التأمين، قد تكون معاملات إعادة التأمين معقدة.

• قد تستخدم الشركات العديد من معاملات إعادة التأمين بتفاصيل مختلفة. وكثيراً ما تُستخدم إعادة التأمين للأسباب التالية: 1) زيادة قدرة شركة التأمين؛ 2) تثبيت نتائج الاكتتاب؛ 3) التمويل؛ 4) توفير الحماية من الكوارث؛ 5) الخروج من خط عمل معين؛ 6) توزيع المخاطر؛ و7) اكتساب المعرفة.

• لقد أدركت هيئات تنظيم التأمين الحكومية منذ فترة طويلة أنه من أجل تلبية متطلبات السوق الأمريكية، فإن هناك حاجة إلى قدرات إعادة التأمين المحلية والأجنبية، ويظل قطاع إعادة التأمين في الولايات المتحدة مصدرًا مهمًا لقدرة شركات التأمين المحلية.

• ونتيجة لذلك، أنشأت الولايات المتحدة إطاراً تنظيمياً لإعادة التأمين عزز نمو سوق إعادة التأمين التي يمكن الوصول إليها بسهولة ولكنها آمنة، حيث يتم إعادة تأمين غالبية أقساط إعادة التأمين خارج البلاد.

محرك سوق إعادة التأمين

نمو كبير في إعادة تأمين الملكية الفكرية وإعادة تأمين الرهن العقاري لدفع سوق إعادة التأمين

• ومن المتوقع أن يشكل التوسع والابتكار في قطاعي إعادة التأمين على الملكية الفكرية وإعادة التأمين على الرهن العقاري محركات نمو محورية في سوق إعادة التأمين.

• من خلال الاستفادة من استراتيجيات إدارة المخاطر المتقدمة والحلول المصممة خصيصًا، يمكن لشركات التأمين التخفيف بشكل فعال من المخاطر المرتبطة بأصول الملكية الفكرية ومحافظ الرهن العقاري، وبالتالي فتح فرص جديدة لتوليد الإيرادات وتوسيع السوق.

• إن التركيز الاستراتيجي على الملكية الفكرية وإعادة التأمين على الرهن العقاري لا يعزز قدرة شركات التأمين على إدارة المخاطر فحسب، بل ويعزز أيضًا مناخ الاستقرار والثقة داخل الصناعة، مما يجذب المزيد من الاستثمار ويدفع نمو سوق إعادة التأمين.

تقرير تحليل تجزئة سوق إعادة التأمين

• اعتمادًا على النوع، يتم تقسيم سوق إعادة التأمين إلى إعادة التأمين الاختياري وإعادة التأمين الاتفاقي.

• ومن المتوقع أن يحظى قطاع إعادة التأمين الاتفاقي بحصة كبيرة في سوق إعادة التأمين في عام 2023.

• في اتفاقية إعادة التأمين المعاهدة، يكون معيد التأمين ملزمًا بقبول جميع السياسات من المعاد التأمين عليه، بما في ذلك تلك التي لم يتم كتابتها بعد أو فئة معينة من السياسات.

• يمكن أن يغطي إعادة التأمين الاختياري العديد من الأقسام من خلال سياسات متعددة مجمعة معًا، أو يمكنه تغطية سياسة واحدة بشكل فردي، مثل إعادة تأمين التأمين الزائد على شركة أو مبنى كبير.

تحليل حصة سوق إعادة التأمين حسب المنطقة الجغرافية

ينقسم نطاق سوق إعادة التأمين بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة كبيرة في سوق إعادة التأمين. ساهم التطور الاقتصادي الكبير في المنطقة والنمو السكاني والتركيز المتزايد على إدارة المخاطر وإعادة التأمين في نمو السوق.

رؤى إقليمية حول سوق إعادة التأمين

لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق إعادة التأمين طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق إعادة التأمين والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.

نطاق تقرير سوق إعادة التأمين

كثافة اللاعبين في سوق إعادة التأمين: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال

يشهد سوق إعادة التأمين نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من جانب المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.

تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.

الشركات الرئيسية العاملة في سوق إعادة التأمين هي:

1. ميونيخ ري
2. مجموعة سويس ري
3. مجموعة هانوفر لإعادة التمويل
4. كندا لايف ر.ع.
5. شركة بيركشاير هاثاواي

إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.

"تحليل سوق إعادة التأمين"تم إجراء هذا التقييم على أساس النوع والتطبيق والوضع والجغرافيا. على أساس النوع، يتم تقسيم السوق إلى إعادة التأمين الاختياري وإعادة التأمين الاتفاقي. بناءً على التطبيق، يتم تقسيم سوق إعادة التأمين إلى إعادة التأمين على الممتلكات والحوادث وإعادة التأمين على الحياة والصحة. بناءً على الوضع، يتم تقسيم السوق إلى عبر الإنترنت وخارجه. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.

أخبار سوق إعادة التأمين والتطورات الأخيرة

تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في سوق إعادة التأمين. وفيما يلي بعض التطورات الرئيسية التي شهدتها السوق مؤخرًا:

• في فبراير 2024، أعلنت شركة ريزوليوشن لايف أن منصة إعادة التأمين البرمودية التابعة لها، ريزوليوشن ري، قد أبرمت اتفاقية إعادة تأمين التدفق مع شركة تأمين يابانية. تهدف هذه الاتفاقية إلى توفير سعة متزايدة وقدرة تنافسية أكبر للمنتج، وتعزيز العرض لحاملي وثائق التأمين ذات المعاشات الثابتة لدى الشركة المتنازلة.

[المصدر: موقع شركة Resolution Life الإلكتروني]

• في يناير 2024، أعلنت شركة Reinsurance Group of America, Incorporated عن استثمار استراتيجي وشراكة حصرية لإعادة التأمين على الحياة والصحة العالمية مع شركة تكنولوجيا التأمين DigitalOwl.

[المصدر: مجموعة إعادة التأمين الأمريكية، موقع الشركة على الإنترنت]

• في يناير 2024، أعلن جاي كاربنتر عن إطلاق منتج جديد لإعادة التأمين السيبراني، CatStop+. يساعد CatStop+ في حل مجموعة من المشكلات التي يواجهها معيدي التأمين السيبراني، من خلال إيجاد توازن بين التغطية من المخاطر القصوى والحماية من المخاطر المنخفضة والفعالية من حيث التكلفة مع إضفاء الوضوح على استرداد الخسائر الناتجة عن حدث سيبراني خطير.

[المصدر: جاي كاربنتر، موقع الشركة]

• في ديسمبر 2023، أعلنت شركة مانوليف المالية عن صفقة إعادة تأمين بقيمة 13 مليار دولار أمريكي، بما في ذلك 6 مليار دولار أمريكي من الرعاية طويلة الأجل، مع شركة جلوبال أتلانتيك.

[المصدر: Global Atlantic، موقع الشركة]

تقرير سوق إعادة التأمين - التغطية والمخرجات

يتم تقدير توقعات سوق إعادة التأمين بناءً على نتائج بحثية ثانوية وأولية مختلفة، مثل منشورات الشركة الرئيسية وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. يوفر تقرير السوق "حجم سوق إعادة التأمين والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-

• حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة بالنطاق.
• ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية.
• الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
• تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
• تحليل السوق العالمي والإقليمي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية، واللاعبين الرئيسيين، واللوائح، والتطورات الأخيرة في السوق.
• تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين الرئيسيين، والتطورات الأخيرة.
• ملفات تعريفية مفصلة للشركة.

مدير الأبحاث

أنكيتا ميتال

مدير,
أبحاث السوق والاستشارات

أنكيتا خبيرة ديناميكية في أبحاث السوق والاستشارات، تتمتع بخبرة تزيد عن 8 سنوات في قطاعات التكنولوجيا والإعلام وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات والإلكترونيات وأشباه الموصلات. وقد قادت ونفذت بنجاح أكثر من 100 مهمة استشارية وبحثية لعملاء عالميين مثل مايكروسوفت وأوراكل وشركة NEC وSAP وKPMG وExpeditors International. تشمل كفاءاتها الأساسية تقييم السوق، وتحليل البيانات، والتنبؤ، وصياغة الاستراتيجيات، والاستخبارات التنافسية، وكتابة التقارير.

أنكيتا بارعة في إدارة دورات المشاريع الكاملة، بدءًا من تصميم عروض ما قبل البيع ومناقشات العملاء، وصولًا إلى تقديم رؤى عملية بعد البيع. كما أنها ماهرة في إدارة فرق متعددة الوظائف، وهيكلة وحدات بحثية معقدة، ومواءمة الحلول مع أهداف العمل الخاصة بالعملاء. وقد مكنتها مهاراتها الممتازة في التواصل والقيادة والعرض التقديمي من تحقيق نتائج قيّمة باستمرار في بيئات سوقية سريعة التطور.

شهادات العملاء

تقرير سوق أنظمة SCADA من Insight Partners شامل، ويقدم رؤى قيّمة حول الاتجاهات الحالية والتوقعات المستقبلية. تميّز الفريق باحترافية عالية وسرعة في الاستجابة ودعم مستمر طوال الوقت. نحن راضون جدًا ونوصي بشدة بخدماتهم.

ران كيديم شريك, شركة ريالي تكنولوجيز المحدودة

طلبتُ تقريرًا عن سوق برمجيات محدد، وأعدّه الفريق في غضون أيام قليلة. كانت المعلومات ذات صلة وثيقة وعرضها جيد. ثم طلبتُ بعض التعديلات والإضافات على التقرير. وكان الفريق متجاوبًا للغاية، وحصلتُ على التقرير النهائي في أقل من أسبوع.

جان هيرفيه جين رئيس مجلس الإدارة, فيوتشر أناليتيكا

عملنا مع شركة "إنسايت بارتنرز" لإجراء دراسة سوقية وتوقعات مهمة. زودونا برؤى واضحة حول الفرص والمخاطر، مما ساعدنا في صياغة خططنا. كانت أبحاثهم سهلة الاستخدام ومبنية على بيانات دقيقة، مما ساعدنا على اتخاذ قرارات ذكية وواثقة. نوصي بهم بشدة.

بيوش ناجبال نائب الرئيس الأول, شعاع عالي عالمي

قدّمت شركة Insight Partners أبحاثًا سوقية ثاقبة ومنظمة جيدًا بخبرة واسعة في هذا المجال. تميّز فريقهم بالاحترافية وسرعة الاستجابة طوال الوقت. وسهّل موقعهم الإلكتروني سهل الاستخدام الوصول إلى تقارير القطاع. نوصي بهم بشدة لخدمات بحثية موثوقة وعالية الجودة.

يوكيهيكو أداتشي المدير التنفيذي, ديب بلو، ذ.م.م.

هذه أول مرة أشتري فيها تقرير سوق من The Insight Partners. رغم أنني كنت مترددًا في البداية، إلا أنني زرت موقعهم الإلكتروني وشعرت براحة أكبر للمخاطرة وشراء تقرير السوق. أنا راضٍ تمامًا عن جودة التقرير وخدمة العملاء. كانت لديّ عدة أسئلة وتعليقات حول التقرير الأولي، ولكن بعد بضع محادثات عبر البريد الإلكتروني مع محللهم، أعتقد أن لديّ تقريرًا يمكنني استخدامه كمدخل لعملية التخطيط الاستراتيجي لدينا. شكرًا جزيلاً لكم على تخصيص وقتكم الإضافي وجعل هذه التجربة إيجابية. سأوصي بخدماتكم للآخرين بالتأكيد، وستكونون أول من ألجأ إليه عندما نحتاج إلى المزيد من بيانات السوق.

جون سوزوكي الرئيس والرئيس التنفيذي وعضو مجلس الإدارة, بي كيه تكنولوجيز

أود أن أقدّر دعمكم واحترافيتكم في الاستجابة لطلبي للحصول على معلومات بشأن سوق التشخيص المخبري للأمراض المعدية في نيجيريا. كما أُقدّر صبركم وتوجيهكم، واستعدادكم لتقديم خصم، مما مكّننا في النهاية من إتمام الصفقة. أتطلع إلى التعامل مع "ذا إنسايت بارتنرز" مستقبلًا، كل ذلك بفضل الانطباع الذي تركتموه لديّ نتيجةً لهذا اللقاء الأول.

الدكتور تشيجيوك أونيا المدير الإداري, شركة باينكريست للرعاية الصحية المحدودة

Previous Next