Marktanalyse und Prognose zur Handelskreditversicherung nach Größe, Anteil, Wachstum, Trends 2031

Der Markt für Handelskreditversicherungen soll von 14,19 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf 27,56 Milliarden US-Dollar im Jahr 2031 anwachsen. Der Markt wird zwischen 2023 und 2031 voraussichtlich eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von 8,7 % verzeichnen. Die Entwicklung cloudbasierter Handelskreditversicherungslösungen dürfte einer der wichtigsten Trends auf dem Markt bleiben.

Marktanalyse für Warenkreditversicherungen

Die Warenkreditversicherung ist eine wichtige Kreditrisikomanagementpolice, die zur Sicherung der Entwicklung von Unternehmen eingesetzt wird, indem sie sie vor Verlusten im Zusammenhang mit einer unbezahlten Rechnung schützt. Sie hilft Versicherern, indem sie ihre Rechnungen aufgrund von Insolvenz, Konjunkturabschwung, Konkurs und anderen Problemen bezahlt. Politische Unruhen und ungünstige Geschäftsentwicklungen können zu erhöhten Risiken für Unternehmen führen, die grenzüberschreitend handeln. Dies stellt einen wichtigen Antriebsfaktor für die Einführung von Warenkreditversicherungslösungen auf der ganzen Welt dar.

Marktübersicht für Warenkreditversicherungen

Warenkreditversicherungen werden häufig in der IT- und Telekommunikationsbranche , im Einzelhandel, in der Fertigung, in der Lebensmittel- und Getränkebranche und in anderen Branchen eingesetzt, um sich vor finanziellen Risiken zu schützen. Technologischer Fortschritt, steigende Inflation, zunehmende Komplexität der Lieferketten und günstige Regierungsinitiativen treiben das Wachstum des Warenkreditversicherungsmarktes voran . Eine steigende Nachfrage nach Warenkreditversicherungen bei KMU, KKMU und größeren Unternehmen zur angemessenen Aufrechterhaltung ihrer Einnahmen trägt erheblich zum allgemeinen Wachstum des Warenkreditversicherungsmarktes bei.

Handelskreditversicherungsmarkt: Strategische Einblicke

Markttreiber und Chancen für Warenkreditversicherungen

Regierungsinitiativen zur Unterstützung von KMU und kleinen und mittleren Unternehmen beim Abschluss einer Handelskreditversicherung

Versicherungsschutz ist für Mikro-, Klein- und Mittelunternehmen (KKMU) sowie kleine und mittlere Unternehmen (KMU) von entscheidender Bedeutung, da er finanzielle Risiken senkt und Risiken wie Zahlungsausfälle absorbiert. Die wachsenden geopolitischen Probleme, der wirtschaftliche Abschwung, die Instabilität in der Lieferkette, die Inflation und andere Faktoren haben die Risiken bei Exporten weltweit erhöht, was die Nachfrage nach Warenkreditversicherungen unter KKMU für reibungslose Zahlungen steigert. Darüber hinaus deuten historische Trends darauf hin, dass die Mehrheit der KKMU und KMU in Indien nicht versichert ist, da sie die Notwendigkeit einer Versicherung nicht verstehen. Sie schließen nur dann eine Versicherung ab, wenn ein Käufer oder eine Bank sie verlangt, was sie anfällig für finanzielle Risiken macht. Dies ermutigt die Regierung auch, Initiativen zu ergreifen, um KKMU und KMU beim Abschluss einer Warenkreditversicherung zu unterstützen, um ihr Geschäft vor finanziellen Risiken und Zahlungsausfällen zu schützen. So unterstützen beispielsweise die Richtlinien zur Warenkreditversicherung der Insurance Regulatory and Development Authority of India (IRDAI) aus dem Jahr 2021 KKMU und KMU beim Abschluss einer Warenkreditversicherung, um ihre Unternehmen vor sich entwickelnden Versicherungsrisiken zu schützen. Die Richtlinien umfassen:

• Die Regierung und die Marktteilnehmer fördern eine nachhaltige und starke Entwicklung des Warenkreditversicherungsgeschäfts.
• Allgemeine Versicherungsgesellschaften bieten Lieferanten, lizenzierten Banken und anderen Finanzinstituten Warenkreditversicherungen an, um ihnen bei der Bewältigung von Geschäftsrisiken und dem Zugang zu neuen Märkten zu helfen. Warenkreditversicherungen unterstützen Unternehmen bei der Bewältigung von Zahlungsausfällen im Zusammenhang mit Handelsfinanzierungsportfolios.
• Allgemeine Versicherungsgesellschaften bieten maßgeschneiderte Warenkreditversicherungen an, die die Geschäftstätigkeit von KMU und KKMU verbessern und ihnen helfen, sich vor neu entstehenden Versicherungsrisiken zu schützen.

Daher wird das Marktwachstum durch günstige Richtlinien und andere Regierungsinitiativen gefördert, die kleine und mittelständische Unternehmen (KMU) beim Abschluss einer Warenkreditversicherung zur Absicherung ihrer Unternehmen vor finanziellen Risiken unterstützen.

Komplexität der Lieferkette

Die Expansion der E-Commerce-Branche führt zu einer erhöhten Nachfrage nach neuen Lieferkettenvereinbarungen. Die Entwicklung neuer Lieferkettenvereinbarungen erhöht die Komplexität der Lieferketten, was die Nachfrage nach Warenkreditversicherungen im E-Commerce zur Rationalisierung der Geschäftsprozesse erhöht. Infolgedessen entwickeln Marktteilnehmer eine neue Palette von Warenkreditversicherungsdiensten für die E-Commerce-Branche. So führte Allianz Trade im März 2024 Allianz Trade Pay-Dienste für B2B-E-Commerce-Aktivitäten ein. Allianz Trade Pay ist eine Zahlungslösung, die eine Vielzahl von Diensten wie ein Betrugsmodul, eine digitale Käufer-Onboarding-Lösung, Warenkreditversicherungsschutz und eine Sofortfinanzierungslösung über die Finanzinstitutspartner von Allianz Trade bietet. Allianz Trade Pay bietet dem E-Commerce-Ökosystem Flexibilität, Sicherheit, Einfachheit und Wettbewerbsfähigkeit, was seine Akzeptanz in der E-Commerce-Branche zur Verwaltung komplexer Lieferketten erhöht.

Verschiedene Länder führen das multipolare System ein, das die Präsenz fortschrittlicher Markthersteller für die Rückverlagerung oder Verlagerung der Produktion erfordert. Dies führte zu einer Nachfrage nach parallelen und mehrfachen Lieferketten und zur Verlagerung von Produktionsanlagen, um die Bedürfnisse der Kunden auf der ganzen Welt zu erfüllen. Infolgedessen führt eine Verringerung der Lieferkettenaktivität für Zwischenprodukte zu einer Zunahme der Komplexität im Zusammenhang mit dem Handel, insbesondere bei Zwischenprodukten. Laut den im Oktober 2023 veröffentlichten Daten der Welthandelsorganisation (WTO) ging die Lieferkettenaktivität für Zwischenprodukte im ersten Halbjahr 2023 um 48,5 % zurück. Im Vergleich zu den vorangegangenen drei Jahren sank sie von durchschnittlich 51,0 %. Daher werden die Komplexitäten der Lieferketten die Nachfrage nach Warenkreditversicherungen zum Schutz gegen Gegenparteirisiken erhöhen, was im Prognosezeitraum voraussichtlich zahlreiche Möglichkeiten für das Wachstum des Warenkreditversicherungsmarktes schaffen wird.

Segmentierungsanalyse des Marktberichts zur Warenkreditversicherung

Wichtige Segmente, die zur Ableitung der Marktanalyse für Warenkreditversicherungen beigetragen haben, sind Unternehmensgröße, Anwendung und Endbenutzer.

• Basierend auf der Unternehmensgröße ist der Markt für Warenkreditversicherungen in Großunternehmen und KMU unterteilt. Das Segment der Großunternehmen hatte im Jahr 2023 einen größeren Marktanteil.
• Basierend auf der Anwendung ist der Markt in inländischen und internationalen Markt unterteilt. Das internationale Segment hatte im Jahr 2023 einen größeren Marktanteil.
• Nach Endverbraucher ist der Markt in Energie, Automobil, Luft- und Raumfahrt, Chemie, Metalle, Landwirtschaft, Lebensmittel und Getränke, Finanzdienstleistungen, Technologie und Telekommunikation, Transport und andere unterteilt. Das Energiesegment hatte im Jahr 2023 einen größeren Marktanteil.

Handelskreditversicherung Marktanteilsanalyse nach Geografie

Der geografische Umfang des Marktberichts zur Warenkreditversicherung ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Asien-Pazifik, Europa, Naher Osten und Afrika sowie Süd- und Mittelamerika.

Europa dominierte 2023 den Marktanteil der Handelskreditversicherung. Laut dem Allianz Trade-Bericht vom April 2023 hatten 76 % der Unternehmen in Deutschland Zahlungsverzögerungen. Diese Zahlungsverzögerungen nehmen aufgrund der Komplexität und Störungen in den Lieferketten zu. Darüber hinaus gab es laut derselben Quelle in Deutschland mehr als 22 % von 17.800 Fällen von Unternehmensinsolvenzen aufgrund übermäßiger Verschuldung und unzureichender Kapitalreserven. Der Anstieg der Zahlungsverzögerungen und Insolvenzraten sind also einige Faktoren, die die Nachfrage nach Handelskreditversicherungen bei Unternehmen erhöhen, um sich vor finanziellen Risiken zu schützen. Die steigende Nachfrage nach Handelskreditversicherungen bei Unternehmen ermutigt Versicherungsunternehmen, ihr Geschäft in ganz Frankreich auszuweiten. Laut einer im November 2023 von Allianz Trade durchgeführten Umfrage haben beispielsweise 97 % der französischen Unternehmen ihren Kunden Zahlungsfristen mit einem durchschnittlichen Zeitrahmen von 48 Tagen angeboten. Es gibt eine große Präsenz im Land großer Akteure wie Allianz Trade, COFACE SA und Atradius NV. Diese Akteure unterstützen Unternehmen, indem sie regelmäßig Zahlungen leisten, was dem Land auch dabei hilft, die Zahl der Zahlungsverzögerungen zu reduzieren, von denen kleine Unternehmen betroffen sind. All diese Faktoren tragen zum Wachstum des Handelskreditversicherungsmarktes in Frankreich bei.

Regionale Einblicke in den Markt für Handelskreditversicherungen

Die regionalen Trends und Faktoren, die den Handelskreditversicherungsmarkt während des Prognosezeitraums beeinflussen, wurden von den Analysten von Insight Partners ausführlich erläutert. In diesem Abschnitt werden auch Handelskreditversicherungsmarktsegmente und -regionen in Nordamerika, Europa, im asiatisch-pazifischen Raum, im Nahen Osten und Afrika sowie in Süd- und Mittelamerika erörtert.

Umfang des Marktberichts zur Warenkreditversicherung

Dichte der Marktteilnehmer im Kreditversicherungssektor: Auswirkungen auf die Geschäftsdynamik verstehen

Der Markt für Handelskreditversicherungen wächst rasant. Dies wird durch die steigende Nachfrage der Endnutzer aufgrund von Faktoren wie sich entwickelnden Verbraucherpräferenzen, technologischen Fortschritten und einem größeren Bewusstsein für die Vorteile des Produkts vorangetrieben. Mit der steigenden Nachfrage erweitern Unternehmen ihr Angebot, entwickeln Innovationen, um die Bedürfnisse der Verbraucher zu erfüllen, und nutzen neue Trends, was das Marktwachstum weiter ankurbelt.

Die Marktteilnehmerdichte bezieht sich auf die Verteilung der Firmen oder Unternehmen, die in einem bestimmten Markt oder einer bestimmten Branche tätig sind. Sie gibt an, wie viele Wettbewerber (Marktteilnehmer) in einem bestimmten Marktraum im Verhältnis zu seiner Größe oder seinem gesamten Marktwert präsent sind.

Die wichtigsten auf dem Handelskreditversicherungsmarkt tätigen Unternehmen sind:

1. Allianz Trade
2. COFACE SA
3. American International Group Inc
4. Chubb GmbH
5. QBE Insurance Group Ltd
6. Aon Plc

Haftungsausschluss : Die oben aufgeführten Unternehmen sind nicht in einer bestimmten Reihenfolge aufgeführt.

Nachrichten und aktuelle Entwicklungen zum Handelskreditversicherungsmarkt

Der Markt für Warenkreditversicherungen wird durch die Erhebung qualitativer und quantitativer Daten aus Primär- und Sekundärforschung bewertet, die wichtige Unternehmensveröffentlichungen, Verbandsdaten und Datenbanken einbezieht. Nachfolgend sind einige der Entwicklungen auf dem Markt für Warenkreditversicherungen aufgeführt:

• Coface, ein globaler Kreditversicherer, gab bekannt, dass er am 1. April eine Niederlassung in Neuseeland eröffnet hat, nachdem er die Genehmigung der Reserve Bank of New Zealand erhalten hatte. Diese Expansion in ein neues Land stärkt die internationale Abdeckung der Gruppe weiter. (Quelle: Coface, Pressemitteilung, April 2024)
• Chubb hat mit dem in Großbritannien ansässigen Insurtech Cytora zusammengearbeitet, um generative KI für die Bearbeitung von Versicherungsansprüchen zu entwickeln. Ziel dieser Zusammenarbeit ist es, Chubbs Dokumentenmanagement für Ansprüche durch die Automatisierung des Digitalisierungsprozesses zu transformieren. (Quelle: Chubb, Pressemitteilung, März 2024)

Marktbericht zur Warenkreditversicherung – Umfang und Ergebnisse

Der Bericht „Marktgröße und Prognose für Handelskreditversicherungen (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, die die folgenden Bereiche abdeckt:

• Größe und Prognose des Handelskreditversicherungsmarktes auf globaler, regionaler und Länderebene für alle wichtigen Marktsegmente, die im Rahmen des Berichts abgedeckt sind
• Markttrends und Marktdynamiken im Bereich der Warenkreditversicherung, wie Treiber, Beschränkungen und wichtige Chancen
• Detaillierte PEST- und SWOT-Analyse
• Analyse des Marktes für Warenkreditversicherungen, die wichtige Markttrends, globale und regionale Rahmenbedingungen, wichtige Akteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen umfasst
• Branchenlandschaft und Wettbewerbsanalyse, einschließlich Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, prominenten Akteuren und aktuellen Entwicklungen auf dem Markt für Warenkreditversicherungen
• Detaillierte Firmenprofile

Forschungsmanager

Ankita Mittal

Manager,
Marktforschung und Beratung

Ankita ist eine dynamische Marktforschungs- und Beratungsexpertin mit über 8 Jahren Erfahrung in den Bereichen Technologie, Medien, IKT sowie Elektronik und Halbleiter. Sie hat über 100 Beratungs- und Forschungsaufträge für globale Kunden wie Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG und Expeditors International erfolgreich geleitet und durchgeführt. Zu ihren Kernkompetenzen gehören Marktbewertung, Datenanalyse, Prognose, Strategieformulierung, Wettbewerbsbeobachtung und das Verfassen von Berichten. Ankita ist versiert in der Abwicklung kompletter Projektzyklen – von der Angebotserstellung vor dem Verkauf und Kundengesprächen bis hin zur Bereitstellung umsetzbarer Erkenntnisse nach dem Verkauf. Sie ist versiert in der Leitung funktionsübergreifender Teams, der Strukturierung komplexer Forschungsmodule und der Ausrichtung von Lösungen an kundenspezifischen Geschäftszielen. Ihre ausgezeichneten Kommunikationsfähigkeiten, Führungsqualitäten und Präsentationsfähigkeiten haben es ihr ermöglicht, in einem schnelllebigen und sich entwickelnden Marktumfeld stets wertorientierte Ergebnisse zu liefern.

Erfahrungsberichte

Der SCADA-Systemmarktbericht von Insight Partners ist umfassend und bietet wertvolle Einblicke in aktuelle Trends und Zukunftsprognosen. Das Team war durchweg hochprofessionell, reaktionsschnell und hilfsbereit. Wir sind sehr zufrieden und können die Dienstleistungen wärmstens empfehlen.

RAN KEDEM Partner, Reali Technologies LTDs

Ich habe einen Bericht über einen sehr spezifischen Softwaremarkt angefordert, und das Team hat ihn innerhalb weniger Tage erstellt. Die Informationen waren sehr relevant und gut präsentiert. Anschließend habe ich einige Änderungen und Ergänzungen zum Bericht angefordert. Das Team reagierte erneut sehr schnell, und ich erhielt den Abschlussbericht in weniger als einer Woche.

JEAN-HERVE JENN Vorsitzende, Future Analytica

Wir haben mit The Insight Partners für eine wichtige Marktstudie und Prognose zusammengearbeitet. Sie gaben uns klare Einblicke in Chancen und Risiken, die uns bei der Gestaltung unserer Pläne halfen. Ihre Recherchen waren benutzerfreundlich und basierten auf soliden Daten. Sie halfen uns, kluge und sichere Entscheidungen zu treffen. Wir können sie wärmstens empfehlen.

PIYUSH NAGPAL Sr. Vizepräsident, Fernlicht Global

Die Insight Partners lieferten aufschlussreiche, gut strukturierte Marktforschung mit fundierter Fachkompetenz. Ihr Team war durchweg professionell und reaktionsschnell. Die benutzerfreundliche Website ermöglichte den Zugriff auf Branchenberichte. Wir empfehlen sie wärmstens für zuverlässige und hochwertige Forschungsdienstleistungen.

YUKIHIKO ADACHI Geschäftsführer, Deep Blue, LLC.

Dies ist das erste Mal, dass ich einen Marktbericht von The Insight Partners erworben habe. Obwohl ich zunächst unsicher war, besuchte ich die Website und fühlte mich dann sicherer, das Risiko einzugehen und einen Marktbericht zu kaufen. Ich bin mit der Qualität des Berichts und dem Kundenservice rundum zufrieden. Ich hatte einige Fragen und Anmerkungen zum ersten Bericht, aber nach einigen E-Mail-Gesprächen mit dem Analysten bin ich überzeugt, dass ich einen Bericht habe, den ich als Input für unseren strategischen Planungsprozess verwenden kann. Vielen Dank, dass Sie sich die Zeit genommen und dies zu einer positiven Erfahrung gemacht haben. Ich werde Ihren Service auf jeden Fall weiterempfehlen und Sie werden meine erste Anlaufstelle sein, wenn wir weitere Marktdaten benötigen.

JOHN SUZUKI Präsident und Chief Executive Officer, Vorstandsmitglied, BK Technologies

Ich möchte mich für Ihre Unterstützung und die Professionalität bedanken, die Sie bei der Bearbeitung meiner Informationsanfrage zum IVD-Markt für Infektionskrankheiten in Nigeria gezeigt haben. Ich schätze Ihre Geduld, Ihre Beratung und die Tatsache, dass Sie bereit waren, einen Rabatt anzubieten, der uns schließlich den Abschluss eines Geschäfts ermöglichte. Ich freue mich darauf, The Insight Partners in Zukunft wieder zu beauftragen, dank des Eindrucks, den Sie bei dieser ersten Begegnung bei mir hinterlassen haben.

DR. CHIJIOKE ONYIA GESCHÄFTSFÜHRERIN, PineCrest Healthcare Ltd.

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